【2020年2月度】ソーシャルレンディングの投資実績を公開!

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか?

2020年2月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです!

タロウさん
タロウさん

全部オープンにするから参考にしてね!

新たに投資したソーシャルレンディング案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2020年2月は3つの案件に130万円を投資しました。

OwnersBook

2月は1案件が募集されました。

募集額が4億2千万円と応募しやすかったのですが、運用期間が19ヶ月。

僕は12ヶ月を超える案件には投資しないことにしているので見送りました。

OwnersBookが良いことは間違いないので、自分の条件に合った案件が出てくるのを気長に待ちます。

★公式サイト:OwnersBook

Funds

Fundsは2つの案件が募集されました。

ただ、2つとも利回りが2.0%だったんですよね。

左野くん
左野くん

2%はさすがに、う~ん。

僕は銀行預金からソシャレンに逃げてきたので、決して高利狙いではないですが。

さすがに3%を切ると投資意欲がガクッと落ちます。

タロウさん
タロウさん

3%ジャストまでは意欲あります!

★公式サイト:Funds

Funds(ファンズ)で投資しても大丈夫?|現役投資家が解説
「Fundsで投資して本当に大丈夫?」と迷っている方へ。ソーシャルレンディングで4,000万円以上投資してきた現役投資家が、ファンズのメリット、デメリットとリスク、評判と口コミ、投資して大丈夫かの判断、投資の際の注意点を解説します。

クラウドバンク

クラウドバンクは上場企業案件が出るのを待っています。

ただ、即時入金サービスが始まってから、応募満了が早くなっている気が。

ま、妥協で投資してもしょうがないので、こちらも気長に待ちます。

★公式サイト:クラウドバンク

クラウドバンクで投資しても大丈夫?|現役投資家が解説
クラウドバンクで投資して大丈夫か?ソーシャルレンディングで4,000万円以上を投資してきた現役投資家が、クラウドバンクのメリット、デメリットとリスク、評判と口コミなどを分析し、投資して大丈夫かを判断、投資する上での注意点などを解説します。

Pocket Funding

ポケファンは自分の条件に合う案件がなかったため、2月も投資しませんでした。

その条件の1つが「運用期間6カ月以内」です。

非上場ということで、他の業者さんに比べて条件を厳しくしています。

ただ、僕がポケファンを始めて1年半になりますが、いまだに事故ゼロです。

そろそろ、この条件を外そうか考え中です。

★公式サイト:Pocket Funding

右田さん
右田さん

ポケファンは地道に実績を重ねて人気業者になったよね。

J.LENDING

12号

  • 運用期間:3ヶ月
  • 利回り:4.7%
  • 投資額:500,000円
  • 税引前利益:6,036円

4カ月連続の投資です。

J.LENDINGは上限を200万円と決めており、2月で200万円に達しました。

ですが、初投資した分が3月に戻ってきます。

案件次第ですが、たぶんそのまま再投資します。

★公式サイト:J.LENDING

タロウさん
タロウさん

3月の募集、期待してます!

CRE Funding

1号 厚木愛川

  • 運用期間:12ヶ月
  • 利回り:3.0%
  • 投資額:500,000円
  • 税引前利益:14,958円

新規の業者さんです。

激戦でしたが、なんとか投資できました。

盛り上がりはイマイチ?

数的根拠がない僕の感覚ですが、盛り上がりはイマイチだった気が。

シーラやリンプルが登場したときに比べて、twitterやブログでの言及も少なめです。

コロナで株価もダダ下がりですし、みんな投資って気持ちになれないのかな?

左野くん
左野くん

経済にも影響しそうだし、みんな今は投資の時期ではないと思ってるんじゃない?

ソフトスタートで良いかと

ただ、下手に盛り上がって投資家の期待値が過度に上がるよりは良かったかな?と。

FUELオンラインファンドはCRE Fundingの他にも多数のソシャレン業者を集め、マーケットプレイス化するとしています。

これって、Fundsが最初に打ち出したのと同じですよね。

で、Fundsの時は盛り上がってみんなの期待値がすごく上がりました。

ところが、実際には月一くらいの募集で、期待が高かった分だけ、ガッカリも大きく。

一部掲示板ではFunds叩きに近い状態になっています。

タロウさん
タロウさん

投資家なんて勝手に期待して勝手に失望して勝手に文句を言い出す勝手三兄弟みたいな生き物ですから!

期待を下げた方が良いかも?

FUELも投資家が好きな時に投資できる状態になるには5年はかかりますよね?

ならば、初年度は3業者が精一杯で、自由に投資できるようになるには5年かかります。

当面はご期待に応えられませんが、長い目で見てください!みたいに言っちゃった方が良いような気がします。

ベンチャーキャピタルに対してではなく、我々投資家に対するアナウンスとして。

右田さん
右田さん

「FUELなのに案件ぜんぜん増えねーじゃん!」とか、絶対誰か書き込みそうだよね。

★公式サイト:CRE Funding

CRE Fundingで投資しても大丈夫?|現役投資家が解説
「CRE Fundingで投資しても大丈夫?」と心配な方にソシャレン、クラファンで4000万円以上を投資してきた現役投資家が、CRE Fundingの概要、運営会社、メリットとデメリット、リスク、注意点などを分かりやすく解説します。

CREAL

CREALは保育園案件が出ました。

募集金額が大きく投資しやすかったのですが、運用期間が1年を超えていたので見送りました。

1年以内の区分マンション案件を5つまとめて同時募集!ってやってくれませんかね。

一方的にで恐縮ですが期待しています!

★公式サイト:CREAL

CREAL(クリアル)で投資しても大丈夫?|現役投資家が解説
CREAL(クリアル)で投資して大丈夫か?1000万円以上を投資中の不動産投資型クラウドファンディング投資家がCREALの運営会社、メリット、デメリットとリスク、評判と口コミなどを分析し、投資の可否の判断、投資する際の注意点を解説します。

FANTAS funding

60号 品川区小山台

  • 運用期間:4ヶ月
  • 利回り:3.0%
  • 投資額:300,000円
  • 税引前利益:3,008円

5案件が募集され、うち1件の抽選方式は読者諸兄姉の予想通り落選しました!笑

タロウさん
タロウさん

安定の最低クジ運です!

永野さんがFANTASを退社

ところで、FANTASでクラファンを担当されていた永野さんが2月いっぱいで退社されました。

FANTASが空き家再生事業をするにあたり、会社の業務とは関係なしで、自分でも空き家を買って自分で再生してみたという、いや、それYoutubeの踊ってみたの感覚でやるもんやないやろ?という熱い方でした。

ツイッターでいろいろと情報発信していただき、参考になったという読者諸兄姉も多いと思います。

新しくチャレンジしたいことがあるとのこと。

完全な円満退社で、今後もクラファンとは関わっていかれるとのことです。

永野さんの新しいツイッターアカウントはこちら

今までありがとうございました。

今後のさらなるご活躍を確信しております!

左野くん
左野くん

もう、空き家は買わなくて良いよ!笑

★公式サイト:FANTAS funding

FANTAS funding(ファンタスファンディング)で投資して大丈夫?
FANTAS fundingは安全に投資できるか?約1千万円を投資してきた現役投資家が、自らの経験からFANTAS fundingのメリット、デメリットとリスク、評判と口コミ、事業者リスクなどの判断、投資する上での注意点と対策を解説します。

ジョイントアルファ

ジョイントアルファは3月16日に募集が行われます。

僕は今まで4連敗で一度も投資できていません。

同じく連敗記録更新中のクジ運がくっそ悪い読者諸兄姉のみなさん。

次こそは我らのビクトリーです!

★公式サイト:ジョイントアルファ

ジョイントアルファで投資しても大丈夫?|現役投資家が解説
「ジョイントアルファで投資して大丈夫かな?」と迷っている方に、累計投資額4000万円以上の減益投資家がジョイントアルファのメリット、デメリットとリスク、評判と口コミ、投資して大丈夫かの判断、注意点と対策などを解説します。

SYLA FUNDING

シーラは抽選方式で1案件が募集されました。

言うまでもないことですが、競争率4倍で僕が当選するはずがありません!

タロウさん
タロウさん

期待を裏切らないクジ運の悪さ!

★公式サイト:SYLA FUNDING

SYLA FUNDING(シーラファンディング)で投資しても大丈夫?
「SYLA FUNDINGで投資しても大丈夫かな?」と迷っている方へ。1千万円以上を投資中の現役投資家が、シーラファンディングの概要、運営会社と経営者、メリット、デメリットとリスクを分かりやすく解説し、様々な角度から投資して大丈夫かを判断します!

投資総額

以上をまとめると、2月の総投資は以下の通りです。(最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計)

業者タイプ利回り運用期間投資額税前収益
J.LENDING不動産4.7%3ヶ月50万円6,036円
CRE Funding不動産3.0%12ヶ月50万円14,958円
FANTASCF3.0%4ヶ月30万円3,008円
平均/合計3.6%6.3ヶ月130万円24,002円

1月にも書きましたが、去年までの利回りはもはや通用しないようです。

去年までの感覚で利回りを追うと、現実化するリスクを背負いかねません。

去年までの認識は改めて、2020年バージョンの投資をしていきましょう。

タロウさん
タロウさん

投資の基本は損をしないこと!

現在のソーシャルレンディング投資状況

次は2月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています!

業者別投資額

2月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。

事業者名投資額
OwnersBook81万円
Funds180万円
Pocket Funding82万円
J.LENDING200万円
CRE Funding50万円
SAMURAI60万円
CREAL50万円
FANTAS funding250万円
X-Crowd100万円
ASSECLI20万円
合計1,073万円

FANTASが償還で減った分を、J.LENDINGとCREで補った形です。

FANTAS fundingの比率がようやく4分の1まで下がりました。

金額はこのまま250~300万円をキープしていきます。

そして、CREとCREALの投資額を上げ、さらに新規業者を開拓することで、投資額全体を底上げしていきます。

運用期間

運用期間投資額
5ヶ月以下452万円
6~10ヶ月160万円
11ヶ月以上461万円

運用期間は平均で7.7ヶ月です。

1月に比べて0.4カ月長くなりました。

FANTAS fundingで4カ月のものが130万円戻ってきた影響が大きいです。

その結果、11カ月以上の比率が1月に比べて5%も増えました。

僕は短期運用至上主義なので、これが続くと非常にマズイです。

投資額を長期は少なく、短期は多めにするなど、調整を図っていきます。

利回り

利回り投資額
4%未満410万円
4%台583万円
5%台60万円
6%以上20万円

利回りは単純平均で4.1%です。

どうにもならんなぁ。ギブアップ間近。

11月の平均5.0%からわずか3ヶ月で1%ダウン。

5%未満がついに9割を超えました。カンベンしてくれ~!涙

でも、ここで無理に利回りを取りに行くと、絶対痛い目に遭うと思うんです。

グリフラ、クラリ、トラレン、みんなアウトになったじゃないですか?

僕の最重点はあくまでも元本回収。

今後も安全性最重視でいきます。

タロウさん
タロウさん

でも、2%台は勘弁してください!

タイプ別

不動産とか再エネとかタイプでの分類です。

タイプ投資額
不動産ソシャレン363万円
社債型290万円
不動産クラファン420万円

不動産ソシャレンには不動産を担保にするソシャレン案件すべてを含みます。

また、社債型はFunds、CRE FundingとSAMURAIの保証付き案件です。

1月は不動産クラファンが48%まで行ったのですが、FANTASの償還で4割まで戻ってしまいました。

あきらめず半分超えを目指します。

なお、CRE Fundingは不動産ソシャレンではなく社債型に分類しました。

理由はFundsと同じで、案件や担保の妥当性ではなく、実質的な借り手(CRE)の信用度を根拠に僕が投資判断をしているからです。

もちろん、案件の内容は確認しますが、基本はCREの経営状態が判断基準です。

ソーシャルレンディングの分配金

さぁ、お楽しみ、2月にゲットした分配金(税引前)です!

事業者名分配金額
OwnersBook0円
Funds0円
Pocket Funding3,554円
J.LENDING0円
CRE Funding0円
SAMURAI0円
CREAL0円
FANTAS funding21,902円
X-Crowd0円
ASSECLI0円
2月合計25,456円
2月までの累計808,434円

4カ月連続で2万円前後の低水準です。

原因は分配金の支払いが満期一括の業者への投資が増えてきたことです。

順序の問題にすぎないのですが、なんか儲かってなさ気でなんだかなぁ。

なお、累計の分配金額が80万円を超えました。

タロウさん
タロウさん

100万円の大台が見えてきました!

投資信託の実績

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。

アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビです。

2月末時点での実績はこちらです!

累計投資額評価額損益
ひふみ投信866,666円807,534円▲59,132円
ウェルスナビ310,000円311,300円1,300円
合計1,176,666円1,118,834円▲57,832円

1月の57,000円の黒字から、一転して57,000円の赤字です。

原因は言うまでもありません。コロナ、お前だよ~!!!

でも、ここで狼狽して売るときっと後で後悔するはず。

世界経済はリーマン前よりも成長しています。

投信は慌てず騒がずビビらず、ただひたすら積立を続けます。

タロウさん
タロウさん

ビビってるけどね!

2月のソーシャルレンディング投資のまとめ

利回り3~4%台に慣れる

僕が投資中の平均利回りが4.1%まで下がり、3%台が見えてきました。

ここでムダな抵抗をすると、逆に傷を負いかねません。

4%台キープを目指しますが、3%あればOKに切り替えます。

2018、2019年と2年間もボーナスステージで儲けさせてもらいましたので。

右田さん
右田さん

現実路線に切り替えだね。

新規業者をさらに開拓

「案件不足で投資できない!」って声が多いですが。

2月のJ.LENDING、満了まで4日もかかってるんです。

J.LENDINGってジャスダック上場ですよ。

結局、みんなブロガー情報に頼ってるだけで、自力で業者を探せてないんですよね。

だったら逆に大チャンスです。

僕は黙々と新規業者を開拓し、他の人が参入する前にサッサと投資します。

そして、他の人が入ってきてクリック合戦化したら、また新しい業者へ。

3月以降も新規が入ってくるようですので、積極果敢に攻めていきます。

タロウさん
タロウさん

新規=必ずやる、ではないですけどね!

不動産クラファン強化

すべての業者がとは言いませんが、全般的に見て不動産クラファンが優勢になっていると感じます。

僕も不動産クラファンを強化してソシャレンと半々まで早期に持っていきます。

3月はRimpleの第1号が出ます。

トーセイももうそろそろですよね。

新規の不動産クラファン、積極的に攻めていきます!

タロウさん
タロウさん

コロナで社会がしょんぼりムードでも、こっちは攻める気満々っす!

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