【2020年4月度】ソーシャルレンディングの投資実績を公開!

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで約1千万円を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか?

2020年4月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです!

タロウさん
タロウさん

全部オープンにするから参考にしてね!

新たに投資したソーシャルレンディング案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2020年4月は4つの案件に88万円を投資しました。

OwnersBook

OwnersBookは4月は募集がありませんでした。

このまましばらくの間、募集は行わないそうです。

OwnersBookは案件の安全性に徹底的にこだわってきた業者さんです。

社長の「質を落としてまで案件を増やすつもりは一切ない」という言葉にそれが現れています。

ですので「しばらく募集なし」をOwnersBook投資家は支持すると思います。

★公式サイト:OwnersBook

Funds

Fundsは3つの案件で募集が行われました。

そのうちの2件(あんばい、底地くん)は別案件で投資中なので見送り。

残りの1件(王将パン屋)は利回り1.8%はさすがに…

5月は参戦予定です。

★公式サイト:Funds

Funds(ファンズ)で投資しても大丈夫?|現役投資家が解説
「Fundsで投資して本当に大丈夫?」と迷っている方へ。ソーシャルレンディングで4,000万円以上投資してきた現役投資家が、ファンズのメリット、デメリットとリスク、評判と口コミ、投資して大丈夫かの判断、投資の際の注意点を解説します。

Pocket Funding

Pocket Fundingは4月募集の案件がすべて利回り7%でした。

僕はオープン特価などを除いて利回り7%以上の案件には投資しないことをマイルールにしています。

それで4月は投資しませんでした。

ポケファンへの投資額が下がっていますので、5月は投資しようと思っています。

★公式サイト:Pocket Funding

Pocket Fundingで投資しても大丈夫?|現役投資家が解説
「Pocket Fundingで投資して大丈夫か不安…」という方に、累計投資額4000万円の現役投資家が、ポケットファンディングの概要、運営会社と経営者、メリットとデメリット、評判と口コミ、投資する上での注意点などを分かりやすく解説します!

CRE Funding

CRE Fundingは4月も厚木愛川案件の募集でした。

僕は3月に同案件に投資し運用中なので見送りです。

5月も募集予定は厚木愛川なんですよね。

そろそろ違うもの出てくれないかなぁ。

★公式サイト:CRE Funding

CRE Fundingで投資しても大丈夫?|現役投資家が解説
「CRE Fundingで投資しても大丈夫?」と心配な方にソシャレン、クラファンで4000万円以上を投資してきた現役投資家が、CRE Fundingの概要、運営会社、メリットとデメリット、リスク、注意点などを分かりやすく解説します。

CREAL

4月のCREALは学研保育園の募集でした。

東証一部の学研なので硬いとは思ったのですが。

運用期間が15ヶ月とマイルールの12ヶ月を超えていたので見送りました。

左野くん
左野くん

マイルールをかたくなに守るね?

もちろん、マイルールの妥当性は問われて然るべきと思います。

ただ、妥当かを検証した結果としてルール変更はありですが。

投資したいからルールを変更ってのは理屈に合いません。

ですので、あくまでもマイルールは守ります。

★公式サイト:CREAL

CREAL(クリアル)で投資しても大丈夫?|現役投資家が解説
CREALで投資して大丈夫か?4500万円以上を投資してきた現役投資家がCREALの運営会社、メリット、デメリットとリスク、評判と口コミなどを分析し、CREALでの投資の是非の判断、投資する際の注意点を解説します。

FANTAS funding

FANTASは2案件に投資しました。

69号 横浜市神奈川区西神奈川

  • 運用期間:3ヶ月
  • 利回り:3.5%
  • 投資額:100,000円
  • 税引前利益:882円

70号 品川区東五反田

  • 運用期間:9ヶ月
  • 利回り:3.5%
  • 投資額:200,000円
  • 税引前利益:5,254円

両案件とも借り手が法人で契約を更新した直後(契約残2年)で買い手が付きやすいのではないか?

69号は都外ですが実質利回りで4%ありますし、運用期間3カ月なので買い手の目処は立ってるのかな?と。

予想が当たることを祈っています。

★公式サイト:FANTAS funding

FANTAS funding(ファンタスファンディング)で投資して大丈夫?
FANTAS fundingは安全に投資できるか?約1千万円を投資してきた現役投資家が、自らの経験からFANTAS fundingのメリット、デメリットとリスク、評判と口コミ、事業者リスクなどの判断、投資する上での注意点と対策を解説します。

SYLA FUNDING

SYLA FUNDINGは2カ月続けて募集がないですね。

同じようなご商売のリンプルが連続して案件を出しているのにどうしたのでしょうか?

そろそろ出てくることを期待しています。

★公式サイト:SYLA FUNDING

SYLA FUNDING(シーラファンディング)で投資しても大丈夫?
「SYLA FUNDINGで投資しても大丈夫かな?」と迷っている方へ。1千万円以上を投資中の現役投資家が、シーラファンディングの概要、運営会社と経営者、メリット、デメリットとリスクを分かりやすく解説し、様々な角度から投資して大丈夫かを判断します!

リンプル

そのリンプルちゃんですが奇跡が起こりました!

なんと、2案件に当選しました!!!

クレイシア祐天寺+新宿

  • 運用期間:6ヶ月
  • 利回り:8.0%
  • 投資額:80,000円
  • 税引前利益:3,226円

2号 クレイシア秋葉原

  • 運用期間:6ヶ月
  • 利回り:5.0%
  • 投資額:500,000円
  • 税引前利益:12,602円

祐天寺+新宿は第1号の落選者向け案件で、応募者全員が当選したようです。

応募額の2割前後の部分当選になったようで、僕は応募50万に対して8万円の当選でした。

で、第2号の秋葉原です。

読者諸兄姉ご存知の通り、人類史上最もクジ運が悪い男の僕が競争率5倍の中で当選です!

リンプルさん、あざっす!!!

右田さん
右田さん

奇跡が起きたね。

タロウさん
タロウさん

来年の運まで使い切りました!

★公式サイト:リンプル

Rimple(リンプル)で投資しても大丈夫?|現役投資家が解説
「Rimpleで投資しても大丈夫かな?」と迷っている方に、ソシャレン、クラファンで4,500万円以上を投資してきた現役投資家が、リンプルの概要、運営会社と経営者、メリットとデメリット、リスク、口コミなどを解説します。

投資総額

以上をまとめると、4月の総投資は以下の通りです。(最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計)

業者タイプ利回り運用期間投資額税前収益
FANTASCF3.5%3ヶ月10万円882円
CF3.5%9ヶ月20万円5,254円
リンプルCF8.0%6ヶ月8万円3,226円
CF5,0%6ヶ月50万円12,602円
平均/合計5.0%6.0ヶ月88万円21,964円

4月の投資額は88万円。

昨年8月の75万円に次ぐ、歴代ワースト2の少なさとなりました。

しかも投資先が2社だけで、すべて不動産クラファン。

完全に弱気になってますね…

タロウさん
タロウさん

我ながららしくないです!

現在のソーシャルレンディング投資状況

次は4月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています!

業者別投資額

4月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。

事業者名投資額
OwnersBook51万円
Funds150万円
Pocket Funding20万円
J.LENDING150万円
CRE Funding50万円
SAMURAI FUND60万円
CREAL50万円
FANTAS funding140万円
ジョイントアルファ50万円
X-Crowd100万円
リンプル58万円
合計879万円

FANTAS fundingでドカンと償還があったため、投資額がガクッと減りました。

2カ月連続の1千万割れです。

その一方で業者間の分散が良い具合に進んできました。

一時はFANTASが4分の1から3分の1近くあったのですが、6分の1にまで減少。

これにRenosyとSYLAが加わってくれればさらに分散が進みます。

全般的な投資意欲低下で抽選の競争率も下がってきていますし。

このチャンスを活かしていきます。

タロウさん
タロウさん

クジ運最悪ですががんばります!

運用期間

運用期間投資額
5ヶ月以下230万円
6~10ヶ月168万円
11ヶ月以上481万円

運用期間は平均で8.2ヶ月です。

3月に続いて11カ月以上が半分を超えました。

今の状況で長期と短期どちらが良いのか見極めが付かないのですが。

返済見込みがついてる短期のソシャレン案件はOKなのか?

不動産クラファンは景気が回復してからの方が買い手がつきやすいから長期の方が安全なのか?

都心のワンルームは景気に左右されないからむしろ今が狙い目と買い手が付くのか?

あれこれ考える良い機会にします。

タロウさん
タロウさん

この機会に勉強します!

利回り

利回り投資額
4%未満420万円
4%台351万円
5%台100万円
6%以上8万円

利回りは単純平均で4.0%です。

リンプルの8%と5%のおかげで平均利回りが4%に回復しました。

ただ、各社の4月募集の案件を見ても3%台が増えてきましたよね。

これがコロナ時代のスタンダードになるのかもしれません。

逆に言うと、この状況で高利回りの案件にはそれなりの理由があるはず。

利回りを4%半ばまで回復させたいのは山々ですが、用心して案件を選びます。

左野くん
左野くん

ソシャレンは1つでも地雷を踏むと積み上げてきた利益が吹き飛ぶからね。

タイプ別

不動産とか再エネとかタイプでの分類です。

タイプ投資額
不動産ソシャレン221万円
社債型260万円
不動産クラファン398万円

不動産ソシャレンには不動産を担保にするソシャレン案件すべてを含みます。

また、社債型はFunds、CREとSAMURAIの保証付き案件です。

4月の投資先はすべて不動産クラファンでした。

しかし、不動産クラファンで償還が多かったため、構成比が45%に下がりました。

引き続きソシャレンと不動産クラファンで半々を目指していきます。

ソーシャルレンディングの分配金

さぁ、お楽しみ、4月にゲットした分配金(税引前)です!

事業者名分配金額
OwnersBook5,086円
Funds3,740円
Pocket Funding0円
J.LENDING0円
CRE Funding0円
SAMURAI FUND0円
CREAL1,875円
FANTAS funding13,567円
X-Crowd0円
ASSECLI2,586円
ジョイントアルファ0円
リンプル0円
4月合計26,854円
4月までの累計860,185円

FANTAS fundingの大量償還=まとめて分配金ドカンがあったため、3月よりも増えました。

利回り、投資額ともに下がっていますので、当面は月に2万円前後が続くと思います。

今になって思うと毎月5万円儲かってたのが異常だったんですよね。

これからソシャレンを始める人に下手に幻想を持たせないために、これくらいがスタンダードなんだと発信していきます。

右田さん
右田さん

2万円でも毎月副収入があると助かると思うよ。

投資信託の実績

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。

アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビです。

4月末時点での実績はこちらです!

累計投資額評価額損益
ひふみ投信933,332円906,757円▲26,575円
ウェルスナビ330,000円321,115円▲8,885円
合計1,263,332円1,227,872円▲35,460円

3月半ばには20万円に達していた赤字が3万円まで減りました!

ほらね、素人は何もしないで放置が一番。

5年もすれば経済は元に戻るんだから、投信は何も考えずに長期積立に限る。

僕は毎月の積立額も一切変えていません。

素人がにわか仕立ての知識で動くのは悪手中の悪手。

答え合わせは20年後で淡々と積み立て続けます。

タロウさん
タロウさん

世界経済は成長し続けると確信しています!

4月のソーシャルレンディング投資のまとめ

投資意欲は確実に低下

こちらの記事で書きましたが。

投資意欲低下の今がソシャレンと不動産クラファンのチャンス!
コロナウイルスの影響で投資家の投資意欲が低下しています。競争率が下がっておりソーシャルレンディングと不動産クラファンで投資するチャンスです。Pocket Fundingとリンプルのデータから投資意欲の低下を解説します。

投資家全般の投資意欲は確実に低下していると僕は見ています。

僕は投資歴2年のピヨピヨ。

諸先輩方が慎重になっている以上、慎重になることに合理性があるのでしょう。

案件選び、投資判断、僕も慎重ベースでやっていきます。

攻めれるところは攻める

しかし同時に競争率が低下していますので攻め時でもあります。

リンプルに当選したのが象徴的ですよね。ありえんもん。

ですのでこの機会に今まで投資できていないところを取りたい。

コロナですべて手控えるのではなく、良い条件のものはしっかり攻めていきます。

タロウさん
タロウさん

世間が様子見になっている今こそ攻め時です!

こちらの記事もご参考に!

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