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新登場【ONIGIRI Funding】利回り8%+アマギフプレゼント!

美味しい話が飛び込んできました!

  • 新登場の不動産クラファン
  • ONIGIRI Funding
  • 初回案件は利回り8%
  • 会員登録でアマゾンギフト券全員プレゼント
タロウさん
タロウさん

以下、要点に絞って速報します!

この記事の著者
投資家・ブロガー
タロウ

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファディング専門の投資家です。
2018年にソシャレン・クラファン投資を始め、これまで400件を超える案件に1億9千万円以上を投資し損失ゼロ。
安全性を最重視した投資情報を発信しています。

ONIGIRI Fundingの概要

ONIGIRI Fundingの概要は以下の通りです。

 

ONIGIRI Fundingの重要ポイント

  • ONIGIRI Funding
  • 運営開始:2020年9月27日
  • 利回りが高い:8%
  • 運用期間は短め:6カ月
  • 最低投資額:1万円
  • 劣後出資比率:30%
  • 手数料:入金時の振込手数料のみ投資家負担
  • 投資対象:神奈川県内の不動産

基本はCREALやRimpleなど他の不動産クラファンと同じです。

利回りは同業他社の2倍の8%と高く、当面この水準で続くようです。

それでいてRimpleなどと並び劣後出資比率は業界最高の30%です。

ネーミングが某ぽちぽちさんと同じ趣きでファニーですね。笑

タロウさん
タロウさん

ファニーでも何でも儲かればOKです!

 

ONIGIRI Fundingの運営会社

運営会社はきらめき不動産です。

  • 運営会社:きらめき不動産株式会社
  • 所在地:横浜市西区桜木町5-26-12
  • 代表者:代表取締役 後藤聡志
  • 設立:2008年7月
  • 資本金:1億円
  • 業務内容:不動産売買、管理、投資コンサル他

神奈川県を地盤とする地場の不動産業者です。

資本金1億円で業歴も10年を超えています。

非上場なので全幅の信頼とはいきませんが、変な会社ではないと思います。

ONIGIRI Fundingの初回案件

ONIGIRI Fundingの初回案件はすでに募集が始まっています。

 

初回案件の概要

初回案件の概要は以下の通りです。

  • 利回り:8.0%
  • 運用期間:6カ月
  • 募集総額:1,000万円
  • 募集期間:2020年10月1日~31日
  • 募集方式:先着順
  • 運用開始:2020年11月1日
  • 運用終了:2021年4月30日
  • 分配・償還方式:満期一括
  • 償還日:2021年5月30日

投資対象となる物件は以下の通りです。

  • 投資対象:グランツ・シュロス
  • 所在地:藤沢市鵠沼海岸6丁目8-11
  • 物件種:店舗・共同住宅
  • 構造:RC造3階建て
  • 総戸数:11戸
  • 築年:2003年8月
  • 最寄り:江ノ島線鵠沼海岸徒歩10分

 

僕の投資方針

最終的には会員登録が終わって成立前書面を読んでからですが。

どの業者さんも初回案件はガチガチに硬いですので、

  • 基本的に投資する
  • 投資額は10~20万円
  • そのあとは半年ほど様子見

という方針でいきます。

タロウさん
タロウさん

グリフラやクラリですら初回はコケてません!

アマギフ全員プレゼント!

運営開始記念ということで、アマゾンギフト券のプレゼントキャンペーンを実施中です!

  • 対象:出資者登録を完了した人全員
  • 金額:500円
  • 期限:10月末までに登録完了

出資者登録完了ですので、

  1. 会員申請をし
  2. 本人確認ハガキが届き
  3. 本人確認IDを入力

まで済ませればOKです。

出資者登録だけで投資をしなくてもプレゼント対象となります!

タロウさん
タロウさん

タダでもらえるものはもらいましょう!

投資判断は登録完了までに

初回案件が先着順ですので注意が必要です。

 

もちろん調査は必要だが

ONIGIRI Fundingで投資するかを判断する際、

  • 運営会社のきらめき不動産の詳細調査

はもちろん必要です。

ただ、

  • 初回案件はすでに募集開始済み
  • 高利回りで人気が高まる
  • 募集総額は1千万円
  • 先着順

なので、ゆっくりしているわけにもいきません

左野くん
左野くん

早い者勝ちで取られちゃうよね。

 

登録完了までに考えよう

そこでどうするかですが、ONIGIRI FundingのQ&Aに次のように書かれています。

出資者登録申請から出資者登録完了まで3~5営業日程度かかります

おそらくネットで申請してからハガキを発送するまで3~5営業日ってことです。

なので、自宅に届くまで1週間弱かかるはずです。

ですので、

  1. 先に会員申請し
  2. ハガキが届くまでの間に
  3. 運営会社の調査や
  4. 投資するかの判断をし
  5. 届いたら速攻で投資

という作戦でOKだと思います。

タロウさん
タロウさん

僕はすでに会員申請済みです!

★会員登録は公式サイトから無料で → ONIGIRI Funding

ONIGIRI Funding会員登録の注意点

会員登録の方法は他の業者と基本的に同じです。

要点と注意点を登録の流れに沿ってまとめます。

  1. 会員登録
    • メールアドレスとパスワードを登録
    • すぐにメールが届く
    • 続けて2の出資者登録
  2. 出資者登録
    • 氏名などを登録
    • 登録する内容は他社と基本同じ
  3. 本人確認書類の提出(以下から2点)
    • 運転免許証
    • 国民年金手帳
    • パスポート
    • 在留カード
    • 外国人登録証明書
    • 健康保険証
  4. 銀行口座確認書類の提出(以下から1点)
    • 通帳
    • キャッシュカード
    • ネットバンキングの画面
  5. 本人確認ハガキの発送
    • 申請から3~5営業日後
    • 転送不要の簡易書留
  6. 本人確認IDを入力
    • 本人確認ハガキに記載されている
  7. 登録完了!
タロウさん
タロウさん

本人確認IDの入力で完了です!

ONIGIRI Fundingのまとめ

最後にONIGIRI Fundingの要点をまとめます。

 

ONIGIRI Fundingのポイント

現時点で分かっているONIGIRI Fundingのポイントは、

  1. プラスポイント
    • 利回りが8%と高い
    • 運用期間が6カ月と短い
    • 劣後出資30%
  2. 不安点
    • 運営会社が非上場

もうちょっと深堀りで調査が必要ですね。

 

初回案件は狙い目

ただ、初回案件については、

  • 初回はどの業者も硬い
  • 利回り8%、運用6ヶ月と好条件
  • 会員登録でアマギフ500円

と、非常に美味しいです。

もちろん詳細調査をした上でですが、僕は10~20万円で投資します。

タロウさん
タロウさん

2号以降はしばらく様子を見ます!

初回案件はすでに募集中です。

  • 利回り:8.0%
  • 運用期間:6カ月
  • 募集総額:1,000万円
  • 募集期間:2020年10月1日~31日
  • 募集方式:先着順

以上、ONIGIRI Fundingについてでした!

コメント

早期償還

案件の運用が予定より短い期間で終わり、業者が元本を予定より早く投資家に返すことを早期償還といいます。

例えば、運用期間12カ月の予定が6カ月で早期償還になると、受け取る分配金は基本的に半分になります。

ネガティブに捉えられがちですが、業者が確実に売れる物件を選んで案件を組成した証でもあります。

分配原資

分配原資とは分配金の出どころのことです。

例えば、入居者から得る家賃から投資家に分配金を払う場合、分配原資は家賃です。

家賃はインカムゲインですので、分配原資はインカムゲインとも表現できます。

組成

案件を作ることを組成といいます。

  • 投資対象は緑町ハイツ102号室で
  • 利回りは4.5%で
  • 運用期間1年
  • 募集総額2,300万円の案件を作る

こうやって案件が出来上がります。

組成 → 募集 → 運用開始 → 運用終了 → 償還

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファンディングの案件はこのような流れで運営され、その最初の段階が案件の組成です。

元本毀損

元本毀損とは投資したお金が戻ってこなくなることです。

例えば、2,000万円で取得した物件が1,500万円でしか売れなかった場合、元本の一部が戻ってこないことがあります。

また、取得した物件が地震で倒壊し売れなくなったなどで、元本の全額が戻ってこないこともありえます。

クラファン案件の管理手数料

不動産クラファンで区分マンションなどが投資対象になる場合、物件の入居者募集や家賃徴収といった管理業務が行われます。

これらの業務は業者または外部の不動産業者が代行し、そこでは管理手数料が発生します。

案件の利回りはこういった手数料や経費も差し引いた上で計算されたものです。

ですので、投資家が管理手数料を別途支払う必要はありません。

優先出資と劣後出資

不動産クラファンでは一般に投資家と業者が共同で出資し、物件を取得します。

例えば、投資家が2,400万円、業者が600万円出資し、3,000万円の物件を取得するといった感じです。

出資者 出資額
投資家(優先出資) 2,400万円
業者(劣後出資) 600万円
出資総額 3,000万円

この時、投資家分の出資を優先出資業者分の出資を劣後出資といいます。

なぜ、そのような言い方をするのかなど、詳しくは下記記事を参照してください。

優先劣後出資方式と劣後出資比率

キャピタルゲイン型

不動産クラファンの案件は大きくキャピタルゲイン型とインカムゲイン型に分かれます。

投資対象物件を売却した際の売却益を分配原資(分配金の出どころ)とする案件がキャピタルゲイン型です。

一方のインカムゲイン型は運用期間中の家賃収益を分配原資とします。

なお、売却益と家賃収益の両方を分配原資とする併用型の案件もあります。

自社買取

不動産クラファンでは運用期間の最後に物件を不動産投資家など第三者に売却するのが一般的です。

しかし、何らかの事情で売却できなかった場合、自社で物件を買い取ることがあります。

売却できずに元本が戻ってこないところが、業者が買い取ることで元本が戻ってくることになるので、自社買取は投資家にとってメリットです。

劣後出資比率

不動産クラファンでは一般に投資家と業者が共同で出資し、物件を取得します。

例えば、投資家が2,400万円、業者が600万円出資し、3,000万円の物件を取得するといった感じです。

このとき、出資総額に対する業者分の出資額の比率を劣後出資比率といいます。

さきほどの例では20%です。

出資者 出資額 出資比率
投資家 2,400万円 80%
業者 600万円 20%

劣後出資比率が高いほど安全性が高まります。

詳しくは下記記事を参照してください。

優先劣後出資方式と劣後出資比率

償還

案件の運用が終わり、業者が元本を投資家に返すことを償還といいます。

クリック合戦

募集が先着方式の案件では、投資できる人が決まるのは早い者勝ちです。

このため、人気の案件では募集開始と同時に応募が殺到します。

この状態をクリック合戦といいます。

信託受益権

信託受益権とは信託財産から発生する利益を受け取る権利のことです。

詳しくは↓こちらの記事を参照してください。

信託受益権とは?(別タブで開く)

信託受益権とは?(今開いているタブで開く)

抵当権と根抵当権と極度額

抵当権とは借り手が返済できなくなった時に担保を売却し、その代金から他の債権者に優先して返済を受ける権利です。

抵当権は1つの借り入れに対して設定されるため、返済時点で消滅します。

これに対し根抵当権ではあらかじめ融資の上限額を設定し、その範囲内であれば何度でも融資と返済が可能です。

その都度、抵当権の設定登記を行う必要がないため、企業への融資などでよく利用されます。

極度額は根抵当権の融資上限額のことです。

債務履行

まず、「債務」とは他人に対し何らかの行動を行う義務のことです。

そして、債務を実際に行うことを債務履行といいます。

ソーシャルレンディングの場合、借り手(債務者)が返済することや、連帯保証人が借り手に代わって返済することが債務履行にあたります。

LTV

ソーシャルレンディングで使われる用語で、担保評価額に対する融資額の割合をいいます。

例えば、1億円の土地を担保に8千万円を融資する場合、LTVは80%です。

担保が評価額通りに売れるとは限らないため、LTVの数字が小さいほど安全性が高いとされます。

資金使途

ソーシャルレンディングで業者から借りたお金を借り手が何に使うかを資金使途といいます。

延滞

ソーシャルレンディングで借り手が期限内に返済できなくなることを延滞といいます。

また、ソシャレン、不動産クラファンで元本の償還が予定より遅れている状態を延滞と呼ぶことがあります。

業者や投資家によっては「遅延」という表現が使われることもありますが、意味は同じです。