【2021年8月度】ソシャレン・クラファンの投資実績を公開!

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか?

2021年8月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです!

タロウさん
タロウさん

フルオープンで紹介します!

新たに投資した案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2021年8月は5つの案件に240万円を投資しました。

 

bitREALTY

川崎東門前

  • 運用期間:10カ月
  • 利回り:3.5%
  • 投資額:500,000円
  • 税引前利益:14,583円

ちょっと遅かったですね?

6月以来のビットリです。

相変わらずの手堅い案件でしたので投資しました。

今回、募集額が2億円と大して多くなかったのに、満了まで数時間かかりましたよね。

前々回の横浜紅葉坂は2億超で数分だったと思うんだけど。

何かあったのかな?

ちょっと謎です。

★公式サイト:bitREALTY

 

高島屋ソーシャルレンディング

第2号の募集がありましたが瞬殺でしたね。

残念ながら僕も憤死しました。

募集額が少ないときは上限額の設定を希望します。

タロウさん
タロウさん

ご検討を!

★公式サイト:高島屋ソーシャルレンディング

 

シノケンオーナーズファンディング

8月のニューフェイス1つ目です。

1号 東京王子

  • 運用期間:3カ月
  • 利回り:4%
  • 投資額:1,000,000円
  • 税引前利益:10,191円

FUELの東証一部第4弾

FUELが運営するCRE、DL、高島屋に続く東証一部系の第4弾です。

運営会社が東一で、デビュー案件で、運用3カ月。

普通に考えてデフォルわけがありません。

先月の高島屋に続き、僕の1案件上限100万円で投資しました。

★公式サイト:シノケンオーナーズファンディング

 

FANTAS funding

120号 博多区下呉服町

  • 運用期間:6カ月
  • 利回り:4%
  • 投資額:300,000円
  • 税引前利益:5,950円

僕は基本、都内or首都圏の物件にしか投資しない方針なのですが。

8月のFANTAS博多区2案件はどちらもガチに硬かったです。

呉服町の方が天神、博多駅両方に近く、より硬いかなと思い投資。

利回りが今回の案件の中で最も高く、募集額も920万円と少なく激戦必至でしたが。

何とか取れました。

★公式サイト:FANTAS funding

FANTAS fundingで1000万円投資!評判・リスク・特長を解説
累計投資額5000万円の現役投資家が、FANTAS fundingの評判、口コミ、特長、デメリットなどを実体験から解説します。メリット、運営会社と経営者、リスク、投資の際の注意点と対策についても紹介します。

 

えんfunding

8月のニューフェイス2つ目はこちらです。

2号 天神

  • 運用期間:3カ月
  • 利回り:8.1%
  • 投資額:300,000円
  • 税引前利益:6,058円

オープンセール中

えんfundingは福岡の不動産業者が運営する不動産クラファンです。

案件自体は硬かったのですが、運営会社が非上場なので30万円で応募。

前回は落選でしたが、今回は競争率4倍をはねのけて当選しました。わ~い!

物件はインカムでせいぜい利回り4.5%も出せれば良いところで、8.1%はオープンセールの大盤振る舞いじゃないかな?

もうしばらくは追っかけてみようと思います。

★公式サイト:えんfunding

 

FUNDROP

8月のニューフェイス3つ目です。

1号 横浜

  • 運用期間:6カ月
  • 利回り:7%
  • 投資額:300,000円
  • 税引前利益:10,500円

日本保証の買取保証付き

東京の不動産会社が運営する不動産クラファンです。

非上場ですし創業から10年も経っていませんし、運営会社としての信頼性は高いとは言えません。

ただ、デビュー案件ですし日本保証の買取保証も付いていますし。

さすがにデフォルトはないだろうと思い投資しました。

ニューフェイスのデビュー案件は基本攻めます。

★公式サイト:FUNDROP

 

投資総額

以上をまとめると、8月の投資実績は以下の通りです。(最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計)

業者タイプ利回り運用期間投資額税前収益
bitREALTY不動産3.5%10カ月50万円14,583円
シノケンその他4%3カ月100万円10,191円
FANTASCF4%6カ月30万円5,950円
えんCF8.1%3カ月30万円6,058円
FUNDROPCF7%6カ月30万円10,500円
平均/合計5.3%5.6カ月240万円47,282円

業界全体で利回りが低下傾向ですが、デビュー案件を拾うなどして4%ラインを何とかキープしようと悪戦苦闘中です。

運用期間も6カ月以内に収めたい。

同士のみなさん、知恵を絞って工夫して、少しでもローリスクな投資を実現しましょう。

タロウさん
タロウさん

貧乏人は知恵で戦う!

現在の投資状況

次は8月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています!

 

業者別投資額

8月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。

事業者名投資額
Funds10万円
Pocket Funding20万円
J.LENDING150万円
CRE Funding50万円
高島屋SL100万円
シノケン100万円
bitREALTY100万円
CAMPFIRE Owners20万円
バンカーズ40万円
CREAL20万円
FANTAS funding80万円
ジョイントアルファ200万円
Rimple150万円
property+120万円
TREC FUNDING10万円
A funding50万円
信長ファンディング20万円
大家どっとこむ60万円
ぽちぽちFUNDING30万円
B-Den100万円
victory fund30万円
ちょこっと不動産22万円
iRD140万円
CROWD BUILDS10万円
72CROWD.100万円
FUNDROP30万円
えんfunding30万円
合計1,792万円

良い感じですね。

投資残高は過去最高で、あと一歩で1,800万円です。

9月は300万円ほど償還があるので減る予定。

そして、投資先も過去最高の27社です。

タロウさん
タロウさん

目標の25社達成です!

投資先を増やさないことにはクリック合戦で消耗するだけですからね。

次は30社を目指して増やしていきます。

金額ベースでは上場系が4分の3です。

今後も上場系+硬い非上場系+短期のデビュー案件で攻めていきます。

受け取った分配金

さぁ、お楽しみ、8月にゲットした分配金(税引前)です!

事業者名分配金額
Funds504円
Pocket Funding629円
CRE Funding3,739円
CAMPFIRE Owners328円
CREAL807円
FANTAS funding9,175円
ちょこっと不動産100円
8月合計15,282円
8月までの累計1,406,883円

8月は小銭を積み上げて15,000円でした。よしよし。

9月は7万円の見込み。

10月には累計150万円に到達できそうです。

左野くん
左野くん

いつの間にか150万か。

タロウさん
タロウさん

感慨深いっす!

投資信託の実績

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。

アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビです。

8月末時点での実績はこちらです!

累計投資額評価額損益
ひふみ投信1,466,664円1,846,775円380,111円
ウェルスナビ490,000円642,938円152,938円
合計1,956,664円2,489,713円533,049円

相変わらずの絶好調です。

ひふみは+25.9%、ウェルスも+31.2%。

コロナショックで激落ちした時に売らなくて本当に良かったです。

タロウさん
タロウさん

投信は放置が正義!

2018年7月に始めたので、丸3年でもうすぐ累計200万円。

銀行自動引落なので、一切何もせず50万円の儲けです。

もっと早く始めておけばなぁ…

右田さん
右田さん

20代から始めておけばねぇ。

左野くん
左野くん

後悔先に立たずだよ。

8月の投資のまとめ

基本方針は従来通りです。

  • 上場系を中心に
  • 硬い非上場系をサブ
  • 案件ごとに徹底して厳選
  • 新規業者を死にものぐるいで開拓

特に今の重点は新規業者の開拓です。

もちろん、硬い業者であることが大前提ですが。

選択肢を増やさないと投資額を増やせませんし、分散投資もできません。

9月もアンテナを高く、嗅覚を鋭く、新規業者を開拓していきます。

同士のみなさん、他の投資家に負けないように頑張りましょう!

タロウさん
タロウさん

目指せ、30社!

 

コメント

  1. もうちゃん より:

    小心タロウさま、初めまして。
    このサイトを10日ほど前に知りとても気に入り、定期預金から切り替えを決意し、
    現在せっせと会員登録をしている投資超初心者オヤジです。

    さて、お聞きしたいのはcozuchiについてですが、私が探せなかったのかもしれませんが記事が見当たらなかったので、率直にどのように思われていますか教えて下さい。

    よろしくお願いいたします。

  2. タロウタロウ より:

    こんにちは~
    cozuchiはノータッチです。
    理由は申し上げられません。
    お察しください。申し訳ない!

    なお、昨日アップした記事の業者は硬いと思います。
    僕は第1号案件に100万円で投資予定です。

  3. もうちゃん より:

    小心タロウさま、先回はご回答ありがとうございました。
    再度質問をさせて下さい。

    一般的に不動産投資と言えば従来、賃貸住宅を一棟まるごと購入、もしくは分譲マンションの一室分の権利を購入し賃借するというイメージがあるのですが、クラファンは、それに加え賃貸住宅でも小口にして一室分の権利を案分し、その賃貸収入と売却益を得るという仕組みもとっているのでしょうか?

    まだ、クラファンの仕組みが完全に理解できておらず、素人の質問ですが何卒よろしくお願いいたします。

  4. もうちゃん より:

    追記・補足

    小心タロウさま
    おはようございます。

    昨日の拙い質問の補足ですが、①中古(または新築)賃貸一棟マンションの案件は、一室(または複数室)をファンドにし、数回に分けて全室をファンドにして投資者に出資させ、最終的に一棟をまるごと売却する。
    ②区分所有の中古分譲マンションの案件は、リノベーション等をし、その一室に賃借人を付けてファンドにして投資者に出資させ、最終的に賃借権付きで売却する、という理解でよろしいでしょうか?

    よろしくお願いいたします。