僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。
現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？
2021年10月度の僕の投資実績をすべて公開します。
これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！
フルオープンで紹介します！
タップできる目次
新たに投資した案件
先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。
2021年10月は7つの案件に469万円を投資しました。
LANDNET Funding
スーパー久々の登場です。
3号 大田区大森西
- 運用期間：3カ月
- 利回り：8％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：20,000円
2年の沈黙を経て復活
LANDNET Fundingは僕は2019年4月の第1号案件に投資しました。
2019年9月に第2号案件の運用を終えたあと、音沙汰なしの長期冬眠状態でした。
やめっちゃったんだなぁ、と思っていたのですが、2年ぶりの復活です。
競争率3倍でまさかの当選
しかも、運営会社のランドネットが今年7月、ジャスダックに上場していました。ビッくらポン！
案件を見たところ、最悪のシナリオでも元本割れはなさそう。
ガチ固いと判断して応募したものの、みんな考えることは同じで競争率が3倍を突破。
クジ運最悪なので諦めていたのですが、まさかの当選でした！
ラッキーです！
★公式サイト：LANDNET Funding
高島屋ソーシャルレンディング
3号 愛知サ高住
- 運用期間：4カ月
- 利回り：3％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：11,178円
高島屋SLは別格
すべてを疑ってかかる性悪説100％の僕が、一切何も考えずに投資するのが高島屋SLです。
関西出身なんで髙島屋って確たるブランドなんですよね。（もちろん阪急には負けるけど）
髙島屋が変なことをするなどありえない。
今後も高島屋SLだけは思考停止で突っ込み続けます。
バラのマークの髙島屋でんねん！
★公式サイト：高島屋ソーシャルレンディング
Globalbank Funding
10月のニューフェイスです。
1号 目黒タワーマンション
- 運用期間：3カ月
- 利回り：4％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：10,000円
都内の不動産会社が新たに始めた不動産クラファンです。
次から次へと出てきますね♪
デビュー案件らしい硬さ
投資対象は目黒区大橋、築8年、田園都市線池尻大橋徒歩5分、壁芯67.13㎡の区分マンションです。
やや悲観的に以下で評価額を出しました。
- 月額家賃：35万円
- 経費率：20％
- 還元利回り：4.5％
- 評価額 → 35万円×80％×12カ月÷4.5％=7,467万円
これに対して投資家分の優先出資が4,000万円です。
さすがにこれは硬いでしょ？
元本割れはないと判断
運営会社の経営数値がイマイチ不安っぽかったのですが。
- アイモバイル（さとふるの運営会社、東証一部）の会長が取締役
- 劣後出資55.6％
- 物件が自社所有（自社買い戻しもあり）
- 必要分配金はわずか40万円（家賃1カ月分でカバーできる、現在入居中）
- デビュー案件
この状況でさすがに元本割れはないと判断しました。
デビュー案件をガッチリゲットです！
★公式サイト：Globalbank Funding
Rimple
25号 本郷
- 運用期間：6カ月
- 利回り：3.1％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：15,287円
継続は力なり
競争率6倍にも関わらず当選しました。
LANDNET、Globalbankの3倍に続いて奇跡3連発です！
継続していればこういうこともあるんですね。
ポチッとボタンをクリックするだけで大して手間もかかりませんので。
今後も応募を続けます♪
RENOSYは当たる気ゼロですが！
★公式サイト：Rimple
バンカーズ
フィンテック1号
- 運用期間：6カ月
- 利回り：3.5％
- 投資額：190,000円
- 税引前利益：3,325円
無担保無保証でしたが、借り手は業界大手で融資額3千万円を踏み倒すとは思えない。
また、1年前ではありますが、某地方銀行が今回の借り手から2億円の無担保社債を引き受けておりまして。
元本割れはないだろうと判断しました。
不動産担保ローン1号
- 運用期間：12カ月
- 利回り：4％
- 投資額：100,000円
- 税引前利益：3,967円
借り手はSBI不動産担保ローン事業者ファンドで実績がある貸金業者です。
担保は区分マンション4室で、僕の超悲観的評価額は6,900万円。
これに対して融資額は4,180万円でLTV60%。
さすがに元本割れはないだろうと思いつつ、初物の上に運用期間も長めだったので控えめな投資額としました。
傾向が変わってきたか？
ところでバンカーズさん、直近3案件は
- 初登場の借り手
- 利回り高め
- 商業手形なし
と、ちょっと傾向が変わってきたのでしょうか？
僕としては
- 事業者ローン+商業手形
- 利回り3％台前半
- バンカーズの専門領域（従来型）
の方が安心できるんだけどなぁ。
ヤバそうなものには手を出さず、地道にコツコツを願うところです。
★公式サイト：バンカーズ
property+
阿佐ヶ谷5
- 運用期間：3カ月
- 利回り：10％
- 投資額：400,000円
- 税引前利益：10,000円
3度目の正直！
毎回激戦の10％案件。
僕の戦績は2勝のあと2敗でした。
| 募集時期 | 募集額 | 結果 |
|---|---|---|
| 6月 | 1,200万円 | ゲット！ |
| 7月 | 2,300万円 | ゲット！ |
| 8月 | 2,500万円 | orz |
| 9月 | 1,200万円 | orz |
| 10月 | 1,200万円 | ゲット！ |
激戦化後、3度目の正直でゲットです。わ～い♪
11月もゲットします！
★公式サイト：property+
投資総額
以上をまとめると、10月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）
| 業者 | タイプ | 利回り | 運用期間 | 投資額 | 税前収益 |
|---|---|---|---|---|---|
| ランドネット | CF | 8％ | 3カ月 | 100万円 | 20,000円 |
| 高島屋SL | その他 | 3％ | 4カ月 | 100万円 | 11,178円 |
| property+ | 不動産 | 10％ | 3カ月 | 40万円 | 10,000円 |
| Rimple | CF | 3.1％ | 6カ月 | 100万円 | 15,287円 |
| Grobalbank | CF | 4％ | 3カ月 | 100万円 | 10,000円 |
| バンカーズ | その他 | 3.5％ | 6カ月 | 19万円 | 3,325円 |
| 4％ | 12カ月 | 10万円 | 3,967円 | ||
| 平均/合計 | 5.1％ | 5.3カ月 | 469万円 | 73,757円 |
月間投資額の469万円は過去最高です。
抽選が3つも当たるなんて考えてもいなかったので、うれしい想定外です。
利回りも高め、運用期間は半年以内、言うことなしです。
上手いこといきました！
現在の投資状況
次は10月末時点での投資状況です。
こんな感じになっています！
業者別投資額
10月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。
| 事業者名 | 投資額 |
|---|---|
| Funds | 10万円 |
| Pocket Funding | 20万円 |
| J.LENDING | 150万円 |
| CRE Funding | 50万円 |
| 高島屋SL | 200万円 |
| シノケン | 100万円 |
| bitREALTY | 100万円 |
| AGクラファン | 100万円 |
| CAMPFIRE Owners | 20万円 |
| バンカーズ | 50万円 |
| CREAL | 20万円 |
| FANTAS funding | 90万円 |
| ジョイントアルファ | 100万円 |
| Rimple | 350万円 |
| property+ | 140万円 |
| TREC FUNDING | 10万円 |
| A funding | 50万円 |
| 信長ファンディング | 20万円 |
| 大家どっとこむ | 40万円 |
| ぽちぽちFUNDING | 30万円 |
| B-Den | 100万円 |
| victory fund | 30万円 |
| ちょこっと不動産 | 42万円 |
| 72CROWD. | 100万円 |
| FUNDROP | 30万円 |
| えんfunding | 30万円 |
| Globalbank | 100万円 |
| LANDNET Funding | 100万円 |
| 合計 | 2,182万円 |
9月末から一気に400万円増え、始めて2千万円を超えました。
償還が40万円と少なかったこともあったのですが。
高島屋とプロプラの激戦で勝利。
さらに、ランドネット、Rimple、Grobalbankの抽選で奇跡の3連勝。
想定外の出来すぎで想定外の2千万円超えです。
今月以降はちょっと抑えていこうかな？
業者ですが、iRDとBUILDSが償還で消えました。
代わりにGrobalbankとランドネットが加わり、業者数は9月と同じ28社です。
上場系の比率は金額ベースでちょうど80％です。
11月は現時点で2社に新規投資する予定です。
目指せ30社！
受け取った分配金
さぁ、お楽しみ、10月にゲットした分配金（税引前）です！
| 事業者名 | 分配金額 |
|---|---|
| Pocket Funding | 607円 |
| CAMPFIRE Owners | 2,037円 |
| CREAL | 535円 |
| property+ | 9,040円 |
| ちょこっと不動産 | 102円 |
| CROWD BUILDS | 6,680円 |
| 10月合計 | 19,001円 |
| 10月までの累計 | 1,505,406円 |
10月は少ないはずだったのですが。
プロプラとBUILDSが想定外で2万円弱の分配金となりました。
そしてついに、ソシャクラを始めて3年4カ月で分配金150万円を突破です！
おめでと～
何も考えずに銀行に預け続けていたらと思うと冷や汗モノですね。
これからもコツコツと利益を積み上げます。
地道にコツコツです！
投資信託の実績
僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。
アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビ
です。
10月末時点での実績はこちらです！
| 累計投資額 | 評価額 | 損益 | |
|---|---|---|---|
| ひふみ投信 | 1,533,330円 | 1,951,693円 | 418,363円 |
| ウェルスナビ | 510,000円 | 687,510円 | 177,510円 |
| 合計 | 2,043,330円 | 2,639,203円 | 595,873円 |
ひふみは+27.3％、ウェルスは+34.8%です！
始めて3年でもうすぐ含み益が60万円。
大喜びです！
ウッヒョ～！
ただまじめな話をしますと、株高などで実態とかけ離れた利益が出ているだけだと思っています。
いずれ弾けてガクッと落ちる時が来るだろうなと。
そもそも始めた当初から、つみたてNISAの期限20年後に大幅プラスになればＯＫと思ってやっていますので。
始めて3年の時点で上がろうが下がろうがどうでも良いってのが本心です。
答え合わせは17年後。
一切何も考えずに淡々と積み立て続けます。
素人が下手に考えると失敗するからね。
10月の投資のまとめ
それでは10月の反省と11月の方針です。
10月は上出来でした♪
激戦の高島屋とプロプラで勝利。
Globalbank、ランドネット、さらにRimpleで当選。
言うことなしです。
RENOSYとBUILDSでの落選が気に入らんとか、文句言ったらバチが当たります！
言ってるじゃん！
11月もメリハリを付けた投資を
先月も同じようなことを書きましたが、投資先を主に以下に当たる案件に絞っています。
- 業者の信頼性が高い（上場系など）
- 状況的に堅い（デビュー案件など）
- その他の堅い業者の堅い案件
登録済み業者が70社を超えまして、選択肢が非常に広がっています。
他の投資家の動向は一切気にせず、自分で確信が持てる案件に投資していきます。
オン・マイ・ウェイ！
情報収集力をさらに強化
それと、やっぱり情報収集力が大切ですね。
Globalbankのデビューとかランドネットの復活とか、気付いていなかった投資家もけっこういたのでは？
ソシャレン、クラファン投資家が増えて競争率が上がっている中、情報戦の様相も強まりつつあります。
今後もアンテナを広く張り巡らせて勝ち抜いていきましょう！
知った者勝ち、早い者勝ち！
コメント