CAMPFIRE Ownersで不動産再生事業3号案件の募集が行われます。
今回はAmazonギフト券キャンペーン+焼肉ギフトで実質利回りが最高10％超え！
スゴイことになっています。
この案件に投資すべきか？
内容を分析し、投資の是非を判断します。
アマギフと焼肉でウハウハです！
タップできる目次
不動産再生事業3号案件の概要
まず、不動産再生事業3号案件の概要です。
CAMPFIRE Ownersとは？
CAMPFIRE Ownersは購入型クラウドファンディング最大手のCAMPFIREが運営するソーシャルレンディングです。
| サービス名 | CAMPFIRE Owners |
|---|---|
| 運営会社 | CAMPFIRE SOCIAL CAPITAL |
| 運営開始 | 2019年9月 |
| 最低投資額 | 1万円 |
| 利回り | 3～7％ |
| 運用期間 | 5～18カ月 |
借り手が返済できなくなった場合の連帯保証が付いている日本保証案件が人気です。
●公式サイト：CAMPFIRE Owners
CAMPFIRE Ownersについて詳しくはこちらの記事で解説しています。
不動産再生事業3号案件の基本情報
不動産再生事業3号案件の基本情報は以下の通りです。
- 案件名：不動産再生事業ファンド3号
- 利回り：4.5％
- 運用期間：9カ月
- 募集総額：8,000万円
- 最低投資額：1万円
- 投資単位：1万円
- 投資上限：なし
- 分配：満期一括
- 募集方式：先着方式
- 募集開始：2021年12月9日11時
担保はなし、借り手企業経営者の連帯保証が付きます。
募集額は8,000万円です。
前回の案件が1億7千万円で完売しましたので、今回もサクッと満了する可能性が高いです。
アマギフの威力はすごい！
借り手への融資内容
今回は都内の不動産事業者への融資です。
- 借り手：株式会社シティホームズ
- 資金使途：二子玉川の商業ビルの購入費用
- 返済原資：物件の売却代金と事業収益
シティホームズは投資用不動産の仕入れ、販売を行っています。
| 住所 | 港区麻布十番1丁目2-3 |
|---|---|
| 設立 | 2009年10月20日 |
| 資本金 | 1億円 |
| 代表者 | 代表取締役 須田俊之 |
今回の案件では次のような流れです。
- CAMPFIRE Ownersなどから集めた資金で
- 商業ビルを仕入れ
- 改装などで価値を高め
- 投資用物件として転売し
- 売却益を得て
- 元本の償還、利益の分配を行う
不動産業者に事業資金を融資するのね。
キャンペーンがスゴイ！
今回の案件、キャンペーンがトンデモナイことになっています。
Amazonギフト券キャンペーン
まず、CAMPFIRE OwnersによるAmazonギフト券キャンペーンです。
1. 会員登録でアマギフ1,000円分
新規会員登録で1千円分のAmazonギフト券がもらえます。
2. 投資実施でアマギフ最大20万円分
さらに、期間中（11月12日〜12月27日）の合計投資額に応じてAmazonギフト券がもらえます。
こちらは、新規会員以外の既存投資家も対象です。
| 合計投資額 | ギフト券 |
|---|---|
| 10万円以上〜20万円未満 | 3,000円 |
| 20万円以上〜50万円未満 | 7,000円 |
| 50万円以上〜100万円未満 | 15,000円 |
| 100万円以上〜150万円未満 | 25,000円 |
| 150万円以上〜200万円未満 | 40,000円 |
| 200万円以上〜300万円未満 | 50,000円 |
| 300万円以上〜500万円未満 | 80,000円 |
| 500万円以上〜1,000万円未満 | 150,000円 |
| 1000万円以上 | 200,000円 |
今回の案件独自の特典
アマギフとは別に今回の案件独自の特典も付きます。
借り手のグループ会社が経営する焼肉店の優待券などで、詳細は以下の通りです。
| 出資額 | 特典 |
|---|---|
| 10～20万円未満 | 焼肉のタレ＋ 焼肉優待券1千円分 |
| 20～30万円未満 | 焼肉のタレ＋ 焼肉優待券4千円分 |
| 30～40万円未満 | 焼肉のタレ＋ 焼肉優待券7千円分 |
| 40～50万円未満 | 焼肉のタレ＋ 焼肉優待券1万円分 |
| 50～100万円未満 | 焼肉セット15,000円分 または レストランギフト券20,000円分 |
| 100～200万円未満 | 焼肉セット35,000円分 または レストランギフト券40,000円分 |
| 200～300万円未満 | 焼肉セット35,000円分 +レストランギフト券40,000円分 または ふかひれ・すっぽんセット 75,000円分 |
| 300万円以上 | ふかひれ・すっぽんセット 75,000円分 +レストランギフト券50,000円分 または 焼肉セット35,000円分+ ふかひれ・すっぽんセット 75,000円分 |
これまでにシティホームズ案件で焼肉などはありましたが、今回新たにミシュラン一つ星のフレンチレストラン「L’ARGENT」のギフト券が登場しました。
実質利回りは最大10.1％！
仮に20万円投資した場合、年換算の実質利回りは7.2％です。
- 利益：10,750円
- 分配金：20万円×4.5％÷12カ月×9カ月=6,750円
- 焼肉優待券：4,000円
- 年換算利回り：10,750円÷20万円÷9カ月×12カ月=7.2％
100万円だと9.8%です。
- 利益：73,750円
- 分配金：100万円×4.5％÷12カ月×9カ月=33,750円
- レストランギフト券：40,000円
- 年換算利回り：73,750円÷100万円÷9カ月×12カ月=9.8％
ちなみに300万円だと最大10.1％になります。
大盤振る舞いだ！
ここまで案件の概要でした！
不動産再生事業3号案件の分析
次に分配金の受け取りと元本回収について考えます。
分配金と元本償還は返済次第
今回、支払いが必要な分配金は270万円です。
- 利回り：4.5％
- 運用期間：9カ月
- 募集総額：8,000万円
- → 分配金：8,000万円×4.5％÷12カ月×9カ月=270万円
CAMPFIRE Ownersが受け取る営業者報酬が0.6％なので、シティホームズへの貸付金利は5.1％でしょう。
ですので、
- 利子：8,000万円×5.1％÷12カ月×9カ月=306万円
シティホームズが利子を付けて8,306万円をCAMPFIRE Ownersに返済できれば分配金は受け取れることになります。
返済できるの？
返済できるかは分からない
では返済できるかですが、分かりません！笑
返済原資は仕入れた商業ビルの売却代金です。
しかし、どの商業ビルなのかが分かりません。
仮に分かっても、
- どのようにして価値を高めるのか？
- その結果、いくらで売れるのか？
- 物件をいくらで仕入れたか=いくら利益が出るか？
このあたり、みなさん分かりますか？
区分マンションの価値評価ですらよく分かっていない僕には見当も付きません。
ギブアップです！
CAMPFIRE Ownersの目利きを信じるか次第
担保があれば担保評価額をもとに投資判断することもできますが、今回は無担保です。
となると、結局は借り手の返済能力の有無、そしてCAMPFIRE Ownersの目利きで判断するしかありません。
シティホームズは大丈夫か？
まずシティホームズですが、6期連続で増収増益中です。
今期も前期比24.8％増の売上高100億円、7期連続の増収増益を見込んでいます。
ただ、非上場で財務など詳細は不明です。
運用期間の9カ月以内に倒産する可能性は低いとは思いますが、「シティホームズだから大丈夫」とまでは言えないでしょう。
CAMPFIRE Ownersの目利きを信頼できるか？
そうなると、CAMPFIRE Ownersの目利き力次第。
つまり、「シティホームズはちゃんと返済できる」と見込んだCAMPFIRE Ownersの目利きは大丈夫か？になりますが。
これは正直、僕には分かりません。
CAMPFIRE Ownersはこれまでデフォルトなしという実績があります。
なのでたぶん大丈夫でしょうが、100％の安心はできないと僕は思います。
これがソシャレンの難しいところ。
不動産再生事業3号案件の投資判断
それでは最後に、今回の案件に投資するかの判断です。
COOLと重複するのでパス
今回の借り手のシティホームズですが、COOLで11月に募集された「THE CITY不動産事業ファンド#3」の借り手です。
僕はCOOLのこの案件に投資済みです。
業者が別でも借り手が同じならば分散投資にはならないですので。
投資先の集中を避けるという理由で僕はパスします。
今回の案件が悪いという意味ではないです！
アマギフキャンペーンは次を狙う！
ただ、Amazonギフト券キャンペーンは逃したくないんですよね。
僕が狙っているのは20万円です。
| 合計投資額 | ギフト券 |
|---|---|
| 20万円以上〜50万円未満 | 7,000円 |
還元率3.5％、消費税でいうと3分の1が戻ってくるようなものですから。
運用が終了するより先に7,000円が入ってくるのも美味しい。
キャンペーンは12月27日までなので、もう1案件募集がくるはず。
12月中に日本保証案件が出ることを期待しています！
出るかな？
きっと出ますっ！
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