【2024年4月更新】不動産クラウドファンディングおすすめ9社

【最終更新日：2024年4月1日】

業者が多いから迷いますよね？

 

そこで、クラウドファンディングで2億円以上を投資して損失ゼロの現役投資家が、

を紹介します。

 

初心者向けに信頼性と安全性を重視して選んでいます。

ぜひ参考にしてください！

 

 

オススメの不動産クラファン業者

最もオススメなのは以下の5社です。

どこが良いかよく分からない方は、まずこの5社から始めましょう。

 

ジョイントアルファ

ジョイントアルファは信頼性が極めて高い不動産クラファンです。

→ ジョイントアルファを見てみる

 

信頼性：非常に高い

ジョイントアルファの運営会社は東証スタンダード上場の総合不動産会社です。

創業は1964年で50年以上の歴史を持ち、売上高1千億円、純資産300億円。

不動産クラファン業者の中でも極めて高い信頼性を誇ります。

 

安全性：おおむね高い

投資対象は東京の他、大阪、福岡などのマンションが中心です。

地域の分散で安全性を高められます。

また、歴史のある老舗企業なので堅実な社風なのでしょうか。

募集する案件は手堅いものが多いです。

プチ解説 案件とは？

 

利回り：低い

利回りは2～３％台が中心です。

利回りよりも安全性で選ぶ業者だと考えてください。

 

投資しやすさ：比較的しやすい

2023年からすべての案件が募集額数億円の大型案件になりました。

募集は先着方式ですがクリック合戦はなく、当日中であれば楽勝で投資できるようになっています。

安全かつ投資しやすい業者です。

プチ解説 先着方式と抽選方式とは？

プチ解説 クリック合戦とは？

 

手数料など

ジョイントアルファの手数料などは以下の通りです。

プチ解説 あと入金と事前入金とは？

プチ解説 入金、出金とは？

 

総評：初心者に最適な投資先

ジョイントアルファの信頼性はソシャレン、クラファン業界でトップクラスです。

初心者にどこか1社だけと聞かれたら、迷わずジョイントアルファをおすすめします。

利回りは低めですが、信頼性と安全性が極めて高い。

まさに初心者にピッタリの業者です。

僕は2023年以降、すべての案件に100万円で投資しています。

 

プレファン

プレファンは信頼性、安全性、利回りともに高いクラファン業者です。

→ プレファンを見てみる

 

信頼性：非常に高い

プレファンの運営会社は東証スタンダード上場のプレサンスコーポレーションです。

分譲マンションの開発業者で、売上高2,438億円、純資産1,401億円の大手です。

財務状況も悪くなく相応の信頼性が期待できます。

 

安全性：おおむね高い

プレサンスコーポレーションがプレファンを運営する目的は見込み客の開拓です。

プレファンを利用した投資家が自社の投資用マンションを買ってくれることを期待しています。

プレファンは言わば見込み客開拓ツールです。

プレファンで損をさせたら投資家はマンションを買ってくれませんよね？

なので、プレファンが投資家に損失を負わせる可能性は低いと考えます。

常に募集した案件の7割以上が償還済みで、おおむね高い安全性が期待できるでしょう。

プチ解説 償還とは？

 

利回り：平均的

2021年11月の第1号案件以来、これまでに募集された案件の利回りは4～5％です。

上場系の業者で4～5％は高水準です。

プレファン最大の魅力は利回りの高さといえます。

 

投資しやすさ：非常にしにくい

プレファンの募集は抽選方式です。

高利回りで人気が高いのに募集は月に1～2回で、1回あたりの募集額は平均で2千万円前後です。

このため、最近は多くの案件で競争率は10倍前後で高止まりしています。

プレファンは非常に投資しにくいです。

 

手数料など

プレファンの手数料などは以下の通りです。

 

総評：東証スタンダードで高利回り

Fundsは2％前後が多くなり、Rimpleも2％台に突入しました。

「信頼性が高い代わりに利回りが低い」業者が増える一方です。

そんな中、上場系で利回り4～5％を出しているのがプレファンです。

 

競争率が高いのは2～3％台のRimpleも同じですよね？

だったら、4～5％のプレファンでも応募しましょう。

ダメ元で応募した僕はこれまでに4回当選しました。

あなたにもチャンスはあります。

 

GALA FUNDING

GALA FUNDINGはガチガチに堅い不動産クラファンです。

→ GALA FUNDINGを見てみる

 

信頼性：非常に高い

GALA FUNDINGの運営会社は大手マンションデベロッパーのFJネクストです。

ガーラマンションのCMを見たことがあるかも？

1980年の設立で40年以上の歴史を持つ東証プライム上場企業です。

売上高は800億円、自己資本比率は70％を超えます。

ジョイントアルファの穴吹興産に負けず劣らずの歴史ある大手上場企業です。

 

安全性：おおむね高い

FJネクストがGALA FUNDINGを運営する目的は、自社マンションの販売拡大です。

さきほどのプレファンと同じマンション販売のための営業ツールですよね。

GALA FUNDINGで投資家に損をさせるとマンションを買ってもらえない。

なので、投資家が損をする可能性は極めて低いでしょう。

 

利回り：やや低い

利回りは徐々に下がってきており、最近は3％が中心です。

東証プライム上場系であることを考えると、許容できるラインだと思います。

 

投資しやすさ：非常にしにくい

GALA FUNDINGの募集頻度は平均すると3カ月に2回くらいです。

また、募集額もそこまで多くありません。

募集が抽選方式であるため、投資は非常にしにくいです。

ただし、2024年に入り募集額が増えたため、最近の抽選倍率は2倍以下です。

 

手数料など

GALA FUNDINGの手数料などは以下の通りです。

 

総評：ガチガチに堅い投資先

運営会社が東証プライム上場企業。

しかも、マンションを買ってもらうための営業ツール。

損をする可能性が限りなく小さいガチガチに堅い投資先だと考えます。

プレファンと並んで投資しない理由がない業者です。

利回りは低めですし抽選方式ですが、募集のたびにポチるだけですから。

僕はこれからも応募を続けます。

Rimple

Rimpleは僕のこれまでの投資額が最も多い不動産クラファンです。

→ Rimpleを見てみる

 

信頼性：非常に高い

Rimpleの運営会社はマンション開発業者のプロパティエージェントです。

創業から20期連続増収増益と経営状況は絶好調です。

そして、グループ持株会社のミガロホールディングスは東証プライム上場企業。

Rimpleで不正が行われることは考えにくく、信頼性が非常に高いです。

 

安全性：おおむね高い

Rimpleの投資対象は不動産物件として安定した需要がある東京23区内の投資用マンションです。

また、劣後出資比率は30％と高水準です。

 

プロパティエージェントがRimpleを運営する目的は、自社の投資用マンションを買ってくれる新規顧客の開拓です。

Rimpleで不動産投資に興味を持った人が、自社の投資用マンションを購入することを期待しています。

プレファンと同じパターンです。

見込み客開拓ツールゆえにRimpleで投資家に損をさせることは考えにくく、この点でも高い安全性が期待できます。

プチ解説 劣後出資比率とは？

 

利回り：低い

直近1年間の四半期ごとの平均利回りの推移は以下の通りです。（以下、同）

最近は2％台後半の案件が大半になっており、業界平均より低いです。

 

投資しやすさ：非常にしにくい

直近1年間の四半期ごとの月平均募集回数と1回あたり募集額は以下の通りです。

募集は月に2回ペースで行われていますが、1回あたりの募集額が多いとは言えません。

このため、Rimpleの募集は抽選方式ですが、競争率が高止まりしていました。

ただ、最近は利回り低下と業者の増加から、競争率は平均2倍台まで下がってきています。

 

毎月第2・4金曜日に必ず募集を行っており、挑戦の機会は他社より多いです。

応募するのはタダですし5分もかかりませんので、当たればラッキーで毎回チャレンジしましょう。

 

手数料など

Rimpleの手数料などは以下の通りです。

 

総評：初心者がおさえるべき投資先

Rimpleは非常に手堅い業者です。

常に8割超の案件が償還済みで、運営も安定しています。

信頼性、安全性ともにトップレベルであり、初心者が絶対におさえるべき投資先です。

B-Den

B-Denは不動産クラファンの中で僕の投資額が3番目に多い業者です。

→ B-Denを見てみる

 

信頼性：非常に高い

B-Denを運営するビーロットは純資産120億円の不動産会社です。

東証スタンダード上場企業で富裕層や機関投資家を対象に資産運用サービスを展開しています。

業績も堅調で高い信頼性が期待できるでしょう。

 

安全性：やや高い

上述の通りビーロットの主要な顧客は富裕層や機関投資家です。

B-Denで問題を起こすと信頼に関わりかねません。

この点でB-Denで問題が起こる可能性は低く、一定の安全性が期待できます。

なお、以前はレジデンス（居住用物件）が中心でしたが、最近は宿泊施設や商業ビルが増えてきました。

レジデンスに比べると安定性が劣るので、案件選びには注意が必要です。

 

利回り：やや低い

B-Denの利回りは3％前後です。

上場企業系であることを考えれば、低いとまでは言えないでしょう。

2024年に入ってからは3％台の利回りが続いています。

 

投資しやすさ：しにくい

以前は募集が数カ月に1回しかなく、投資の機会そのものが少なかったです。

それが2023年12月からは月1ペースに増えています。

ただ、1回あたりの募集額が多くないため、投資はしにくいです。

 

手数料など

B-Denの手数料などは以下の通りです。

 

総評：手堅さで選ぶ業者

B-Denは他の業者に比べると知名度は低いです。

しかし、実はかなり堅い業者でして、それゆえ僕の投資額ではトップ3に入っています。

ちなみに僕は1案件の投資額上限は基本的に100万円ですが、200万円を複数回投資したことがあるのはRimpleとB-Denだけです。

高い信頼性の割りには知名度が低く、競争はそこまで激しくありません。

2023年12月から募集も活発化しています。

安全重視の投資家にオススメな今が狙い目の業者です。

 

オススメだけど注意が必要な業者

次は、オススメだけど注意が必要な不動産クラファン業者です。

 

FANTAS funding

FANTAS fundingは累計の募集案件数が最も多い業者です。

→ FANTAS fundingを見てみる

 

信頼性：おおむね高い

FANTAS fundingの運営会社はITやAIを駆使した新しいタイプの不動産会社です。

業歴は10年以上で売上高は140億円あります。

FANTAS fundingは200件以上の募集を行ってきましたが、これまでに事故はゼロです。

 

安全性：やや高い

案件は投資用マンションとリフォームした一戸建ての2種類です。

投資用マンションは都市部の好立地が大半で、一定の安全性が期待できます。

一方、一戸建ては関東の郊外が中心で、立地によってはリスクがあるでしょう。

また、運営会社が非上場で経営状態が見えない点にも注意が必要です。

 

利回り：平均的

利回りは投資用マンションと一戸建てで大きく異なります。

一戸建ては5～7％と高いものの、募集額が数百万円と少なく投資するのは至難の業です。

一方の投資用マンションですが、2023年は4％台が大半でした。

それが2024年2月以降は3％台になっています。

 

投資しやすさ：標準的

FANTAS fundingは1案件あたりの募集額は2千万円足らずと少ないです。

その代わり一度に複数の案件を同時に募集します。

1案件あたりの競争率が下がるため他社に比べて投資しやすいです。

募集開始と同時に応募すれば高い確率で投資できます。

 

手数料など

FANTAS fundingの手数料などは以下の通りです。

 

総評：投資額を増やすのに最適

FANTAS fundingはこれまでに200件以上の募集実績を重ねてきました。

実績に裏付けられた信頼性、安全性は大きいです。

また、毎月複数の案件が募集される上に、上述の通り投資しやすい。

FANTAS fundingは投資額を増やすのに最適な投資先です。

KORYO Fundingでは投資家の出資金で香陵住販の自社所有物件を取得します。

そして、運用期間が終わると同じ物件で再募集し、新しい投資家の出資金で物件を取得します。

つまり、同じ物件で投資家が入れ替わるということです。

このため、募集が続く限り新しい投資家の出資金で自分の元本が戻ってくるので、安全性が高いと僕は考えています。

その一方で、物件の所在地が茨城県の郊外である点がリスクとなるでしょう。

 

全業者で見れば平均的ですが、上場企業系の業者としてはプレファンと並んで高いレベルでしょう。

 

募集は2カ月に1回前後、1回あたりの募集額は平均4千万円程度と、いずれも多いとは言えません。

募集方式は先着と抽選が交互に行われます。

人気が上がってきたため、先着は開始と同時の応募で五分五分、抽選倍率は最近は4倍超えです。

先着はともかく、抽選方式は投資しやすいとは言えないでしょう。

 

大家どっとこむ

大家どっとこむは上場企業グループが運営する不動産クラファンです。

→ 大家どっとこむを見てみる

 

信頼性：おおむね高い

大家どっとこむの運営会社の親会社は東証スタンダード上場のJトラストです。

上場企業がバックに付いていますので、信頼性はおおむね高いと言えます。

 

安全性：やや高い

これまでに募集された案件は、いずれも手堅いものでした。

金額ベースですでに9割が償還済みであり、運営状態も安定しています。

安全性は高めであると考えます。

ただし、上場系だからと安心するのではなく、しっかり案件を見ることが肝要です。

 

利回り：平均的

大家どっとこむの利回り3.5～4.0％のものが多いです。

たまに7％以上の案件が出ることもあります。

平均すると4％前後となり、上場系の業者としてはやや高めの利回りと言えるでしょう。

 

投資しやすさ：しにくい

平均で月に3回前後の募集を行っており他社に比べて投資の機会が多いです。

募集額の上限を設定したり、募集額を多くしたり、競争率を下げるための工夫もしてくれています。

募集額が1億円を超える大型案件は先着方式で、募集開始と同時に応募すれば確実に投資できます。

その他の案件は抽選方式で、募集額が1千万円を超える案件だと倍率は2倍前後です。

先着方式に比べると投資しにくいですが、2回に1回は当選するでしょう。

 

手数料など

大家どっとこむの手数料などは以下の通りです。

 

総評：注意して活用すべき

東証スタンダード上場企業が付いていますので、一定の信頼性が期待できます。

償還率も高く安全性を期待できる点も大きいです。

基本的に積極活用のスタンスを取りつつ、案件の細部にまで注意を払って投資判断をしましょう。

上場企業系で利回り4％台は美味しいです。

 

CREAL

CREALは業界最大手の不動産クラファンです。

→ CREALを見てみる

 

信頼性：おおむね高い

CREALの運営会社は運用資産300億円の不動産運用会社です。

2022年4月28日に東証グロースに上場しました。

2018年11月の運営開始以来、CREALは着実に実績を積み重ねており、業界最大手の地位を堅持しています。

これまで投資家に損失を与えたことはなく、一定の信頼性が期待できるでしょう。

 

安全性：懸念点がある

上述の通り、これまでに事故を起こしたことはありません。

ただ、募集する案件の大半が大型案件で、売却できなくなった時に自社買取ができず、運用期間が延びるリスクがあります。

また、劣後出資比率は5％と業界最低です。

「CREALだから大丈夫」と盲信はできませんので、案件ごとに精査が必要です。

プチ解説 自社買取とは？

 

利回り：平均的

利回りはほとんどの案件で4～5％です。

業界全体では平均水準、上場系としては高めと言えるでしょう。

 

投資しやすさ：しにくい

大型案件ばかりで募集額は毎回数億円です。

ただ、上場以降、人気が急激に高まっており、クリック合戦が常態化しています。

最近は募集開始と同時に応募しても勝率は五分五分のようです。

 

手数料など

CREALの手数料などは以下の通りです。

 

総評：運用額を絞って投資すべき

CREALはFANTASとともに不動産クラファン業界を黎明期から牽引し、現在のブームにつなげた立役者です。

これまでの実績からも高い信頼性が期待できます。

ただ、大型案件中心になったため、企業規模に対して運用残高が過大になっている懸念があります。

穴吹興産などの大手と違って、事故が起きた際に自社で損害を吸収できないはずです。

業界最大手ですので投資の選択肢には当然入ってきますが、あまり突っ込みすぎない方が安全です。

投資のしにくさをカバーする対策

以上の9社はいずれも人気業者で投資しにくいです。

そこで、投資のしにくさへの対策を紹介します。

 

良い業者をたくさん使う

良い業者は人気が上がって投資しにくくなります。

ではどうすれば良いか？

数社しか使ってないのに「投資しにくい！」と文句を言ってもしょうがないですよね？

だってチャンスそのものが少ないのですから。

逆に言うと、利用する業者を倍に増やせば、チャンスも倍に増えるのです。

 

たくさんの業者で投資中です！

僕は常に20社以上の業者で投資しています！

正直、面倒です。笑

でも、業者を増やしたからチャンスが増え、最近では投資残高が3千万円を超えています。

僕が投資しやすくなったのは、間違いなく業者を増やしたからです。

 

投資したことがある業者は60社以上で、会員登録済みの業者は100社以上。

みなさんも利用する業者を積極的に増やしましょう。

オススメの不動産クラファン業者のまとめ

それでは最後にまとめます。

 

たくさんの良い業者で登録し、各業者の良い案件だけに投資する。

こうすることで、投資額の増大と安全性の向上を両立できます。

投資のしにくさは多数の業者を利用することでカバーしましょう。