【2022年1月更新】オススメの不動産投資クラウドファンディング

【最終更新日:2022年1月1日】

左野くん
左野くん

不動産クラファンってどれが良いの?

右田さん
右田さん

どれを選べば良いか分からないよ…

業者が多いから迷いますよね?

そこで、クラウドファンディングで9,200万円以上を投資して損失ゼロの僕が、

  • 初心者にオススメの
  • 不動産投資型クラウドファンディング

を紹介します。

初心者向けに信頼性と安全性を重視して選んでいます。

タロウさん
タロウさん

すべて僕自身が投資した業者です!

 

青の星()が多いほど評価が高いです。
「僕の投資額」は僕がこれまでに投資した額の累計です。
毎月1日に各社のスコアを出し、星の数を更新しています。(変わらない場合もあります。)
2022年1月より利回りの評価基準を変更しています。
以下は僕の個人的な見解であり投資の安全性を保証しません。投資判断は自己責任でお願いします。

オススメの不動産クラファン業者

最もオススメなのは以下の3社です。

どこが良いかよく分からない方は、まずこの3社から始めましょう。

 

Rimple

信頼性★★★★★
安全性★★★★
利回り★★★☆☆
投資しやすさ☆☆☆☆
僕の投資額588万円

Rimpleは初心者にイチオシの不動産クラファンです。

Rimpleを見てみる

 

信頼性:非常に高い

Rimpleの運営会社は東証一部上場企業です。

創業から17期連続増収増益経営状況は絶好調です。

Rimpleで不正が行われることは考えにくく、信頼性が非常に高いです。

左野くん
左野くん

東証一部は安心できるね。

 

安全性:おおむね高い

Rimpleの投資対象は東京23区内の投資用マンションです。

不動産物件として安定した需要があるため、高い安全性が期待できます。

また、劣後出資比率は業界最高の30%です。

タロウさん
タロウさん

都内の好立地のマンションなので、コロナの影響も限定的です!

 

利回り:やや低い

以前は4%台でしたが、2021年3月から3%台に突入しました。

徐々に下がってきており、業界平均よりやや低いです。

 

投資しやすさ:非常にしにくい

Rimpleの募集は抽選方式です。

  1. 募集期間中に
  2. 応募した人の中から
  3. 抽選で
  4. 投資できる人が決まる

募集期間中は24時間いつでも応募できます。

ただ、Rimpleは人気が高いため競争率が非常に高いです。

良いからこそ競争率が高いのですが、投資はしにくいです。

右田さん
右田さん

ダメ元で挑戦って感じかな。

とは言え、毎月第2・4金曜日に必ず募集を行っており、挑戦の機会は他社より多いです。

応募するのはタダですので、会員登録しておいて損はないです。

タロウさん
タロウさん

僕はこれまでに8回当選です!

 

総評:初心者がおさえるべき投資先

東証一部上場17期連続増収増益

投資対象は需要が高い23区内のマンションで、劣後出資比率30%

信頼性、安全性ともにトップレベルであり、初心者が絶対におさえるべき投資先です。

 

ジョイントアルファ

信頼性★★★★★
安全性★★★★
利回り★★★☆☆
投資しやすさ☆☆☆☆
僕の投資額250万円

ジョイントアルファは信頼性が極めて高い不動産クラファンです。

ジョイントアルファを見てみる

 

信頼性:非常に高い

ジョイントアルファの運営会社は東証一部上場の総合不動産会社です。

創業は1964年で50年以上の歴史を持ち、売上高は1千億円です。

数ある不動産クラファン業者の中でも極めて高い信頼性を誇ります。

タロウさん
タロウさん

堅い会社は変なことをしないので安心です!

 

安全性:おおむね高い

投資対象は東京の他、大阪、福岡などの投資用マンションなどです。

歴史のある老舗企業なので堅実な社風なのでしょうか。

募集する案件は手堅いものが多いです。

左野くん
左野くん

投資家に損をさせたら会社の看板に傷がつくって感じなんだろうね。

 

利回り:やや低い

利回りは3%台が中心です。

業界平均と比べてやや低めです。

 

投資しやすさ:非常にしにくい

ジョイントアルファは不動産クラファンでトップクラスの人気業者です。

2021年3月から抽選方式に変わりましたが、競争率は常に10倍を超えています。

信頼性の高さゆえの人気なのですが、非常に投資しにくいです。

右田さん
右田さん

人気業者だからしょうがないよね。

 

総評:初心者に最適な投資先

ジョイントアルファの信頼性はソシャレン、クラファン業界でもトップクラスです。

この点でジョイントアルファは初心者にベストな投資先です。

どこか1社だけと聞かれれば、迷わずジョイントアルファをおすすめします。

競争率は高いですが応募するのはタダですし、当たればラッキーです。

手堅い投資先なので応募を続けましょう。

タロウさん
タロウさん

僕はこれからも応募し続けます!

ジョイントアルファでは会員登録をするとAmazonギフト券がもらえるキャンペーンを開催中です!

・条件:会員登録だけ
・金額:1,000円
・期限:3月31日
投資しなくても会員登録だけでもらえます。
会員登録するならば、アマギフがもらえる今がオトク

 

property+

信頼性★★★★★
安全性★★★☆☆
利回り★★★☆☆
投資しやすさ★★★☆☆
僕の投資額190万円

Property+は信頼性がダントツに高い不動産クラファンです。

Property+を見てみる

 

信頼性:非常に高い

Property+の運営会社は飯田グループホールディングスのグループ会社です。

飯田グループHDは東証一部上場の不動産業者です。

グループ売上高は1兆4千億円分譲戸建住宅の販売で国内シェアトップの巨大企業です。

さきほどの穴吹興産の売上高が1千億円ですので、まさに別格です。

ソシャレン、クラファン業者の中で信頼性の高さはダントツと言えます。

左野くん
左野くん

東証一部の中でも別格だね。

 

安全性:やや高い

飯田グループが不動産クラファンに参入する目的は、自社の投資用マンションを購入してくれる客層の拡大です。

不動産クラファンで問題を起こしたら逆に客離れになるので、手堅い案件を出して手堅く運営するはずです。

2021年6月に運営を始めたばかりで償還実績がないため、安全性の評価は低めにしています。

しかし、潜在力としては相応に高い安全性を有すると考えます。

 

利回り:やや低い

運営開始以来毎月、利回り10%と3%台の2案件を出しています。

ただ、10%は客寄せのための案件で募集額が少ないため、極めて投資しにくいです。

実質的には3%台がメインと考えるべきでしょう。

タロウさん
タロウさん

東証一部で3%台は平均レベルです!

 

投資しやすさ:標準的

10%案件は競争率が高く、投資するのは至難の業です。

一方、3%台案件はそこまで競争率は高くありません

Property+の会員数がまだ少ないこともあり、募集開始翌日以降でも投資できます

右田さん
右田さん

逆に言うと今がチャンスだね。

 

総評:利用しない理由がない!

ここはとにかく飯田グループHDの信頼性の高さです。

東証一部上場国内シェアトップのパワービルダー。

グループ売上高1兆4千億円時価総額8千億円

不動産クラファン事業で投資家に損失を与え、会社の評判を落とすことは極めて考えにくいです。

不動産クラファン業者の中でダントツの信頼性の高さ。

他の業者を利用してproperty+を利用しない理由がないです。

安全重視の投資家におすすめです。

タロウさん
タロウさん

全力で投資します!

オススメだけど注意が必要な業者

次は、オススメだけど注意が必要な不動産クラファン業者です。

 

大家どっとこむ

信頼性★★★★
安全性★★★☆☆
利回り★★★★
投資しやすさ★★★☆☆
僕の投資額80万円

大家どっとこむは上場企業グループが運営する不動産クラファンです。

大家どっとこむを見てみる

 

信頼性:おおむね高い

大家どっとこむの運営会社は親会社が東証2部上場の不動産業者です。

また、東証2部上場のJトラストのグループ会社でもあります。

複数の上場企業がバックに付いていますので、信頼性はおおむね高いと言えます。

左野くん
左野くん

上場企業系は安心だね。

 

安全性:やや高い

これまで募集された案件は、いずれも手堅いものでした。

また、元本保証ではないものの日本保証の買取保証が付く案件があるのもプラスポイントです。

募集も順調に進んでおり、それなりの安全性が期待できると思います。

ただし、上場系だからと安心するのではなく、しっかり案件を見ることをおすすめします。

タロウさん
タロウさん

面倒だけどちゃんと見ましょう!

 

利回り:平均的

たまに利回り7%の案件が出ますが、多くは3.5~4.5%です。

特に日本保証案件の信頼性の高さも考えると、3.5~4.5%は満足できる水準でしょう。

右田さん
右田さん

4%台はキープしてほしい!

 

投資しやすさ:標準的

利回りが高めで案件数も多いため、人気が急速に高まっています。

ただ、募集額の上限を設定したり、募集額を多くしたり、競争率を下げるための工夫をあれこれしてくれています。

ですので、一部の案件を除いて募集開始と同時に応募すれば高い確率で投資できる状況です。

タロウさん
タロウさん

今が狙い目です!

 

総評:注意して活用すべき

東証2部上場企業が2社付いていますので、一定の信頼性があります。

また、日本保証の買取保証もプラス要素です。

有望な投資先候補であることは間違いありません。

基本的に積極活用のスタンスを取りつつ、案件の細部にまで注意を払って投資判断をしましょう。

タロウさん
タロウさん

案件をしっかり選んで積極投資です!

 

FANTAS funding

信頼性★★★★
安全性★★★☆☆
利回り★★★☆☆
投資しやすさ★★★☆☆
僕の投資額1,310万円

FANTAS fundingは累計の募集案件数が最も多い業者です。

FANTAS fundingを見てみる

 

信頼性:おおむね高い

FANTAS fundingの運営会社はITやAIを駆使した新しいタイプの不動産会社です。

業歴は10年以上で売上高は140億円あります。

FANTAS fundingは100件以上の募集を行ってきましたが、これまで事故はゼロです。

タロウさん
タロウさん

僕が投資したお金もすべて戻ってきています!

 

安全性:やや高い

案件は投資用マンションとリフォームした一戸建ての2種類です。

投資用マンションは都内の好立地が大半で、一定の安全性が見込まれます。

一方、一戸建ては関東の郊外が中心で、立地によってはリスクがあります。

また、運営会社が非上場で経営実態が見えない点にも注意が必要です。

タロウさん
タロウさん

案件をしっかり選びましょう!

 

利回り:やや低い

利回りですが、投資用マンションは3~4%とやや低めです。

一戸建ては7~8%と高いですが、募集は数カ月に1回程度です。

しかも、1案件の募集額が数百万円と少ないため、投資するのは至難の業です。

左野くん
左野くん

実質的にはマンションの3~4%と思っておいた方が良いね。

 

投資しやすさ:標準的

FANTAS fundingは一度に3~8つの案件を同時に募集します。

競争率が下がるため他社に比べて投資しやすいです。

タロウさん
タロウさん

椅子取りゲームの椅子が1つじゃなく5つあるイメージです!

右田さん
右田さん

競争率が5分の1に下がるってことね。

募集開始と同時に応募すれば高い確率で投資できます。

 

総評:投資額を増やすのに最適

FANTAS fundingはこれまでに100件以上の募集実績を重ねてきました。

実績に裏付けられた信頼性、安全性は大きいです。

また、毎月複数の案件が募集される上に、上述の通り投資しやすいです。

FANTAS fundingは投資額を増やすのに最適な投資先です。

タロウさん
タロウさん

僕がこれまでに最も多く投資した業者です!

 

CREAL

信頼性★★★★
安全性★★☆☆☆
利回り★★★
投資しやすさ★★★☆☆
僕の投資額190万円

CREALは業界最大手の不動産クラファンです。

CREALを見てみる

 

信頼性:おおむね高い

CREALの運営会社は運用資産300億円の不動産運用会社です。

2018年11月の運営開始以来、CREALは着実に実績を積み重ねており、業界最大手の地位を堅持しています。

これまで投資家に損失を与えたことはなく、一定の信頼性が期待できます。

 

安全性:懸念点がある

上述の通り、これまでに事故を起こしたことはありません。

ただ、最近は募集する案件のすべてが大型案件になるなど、以前のCREALと少し変わってきています。

また、劣後出資比率は5%と業界最低です。

「CREALだから大丈夫」と盲信はできませんので、案件ごとに精査が必要です。

右田さん
右田さん

しっかり調べて投資しようってことね。

 

利回り:平均的

たまに利回り6%の案件が出たりしますが、ほとんどが4~5%です。

業界の平均水準と言えるでしょう。

 

投資しやすさ:標準的

大型案件ばかりで募集額は毎回数億円です。

このため、募集開始と同時に応募すれば高い確率で投資できるでしょう。

人気業社の中ではかなり投資しやすいです。

 

総評:運用額を絞って投資すべき

CREALはFANTASとともに不動産クラファン業界を黎明期から牽引し、現在のブームにつなげた立役者です。

これまでの実績からも高い信頼性が期待できます。

ただ、大型案件中心になったため、企業規模に対して運用残高が過剰になっている懸念があります。

穴吹興産などの大手と違って、事故が起こった際に自社で損害を吸収できないはずです。

業界最大手ですので投資の選択肢には当然入ってきますが、あまり突っ込みすぎないほうが安全です。

タロウさん
タロウさん

ほどほどの額で投資しましょう!

 

ASSECLI

信頼性★★★☆☆
安全性★★☆☆☆
利回り★★★★★
投資しやすさ★★★☆☆
僕の投資額20万円

ASSECLIは中堅の不動産クラファン業社です。

ASSECLIを見てみる

 

信頼性:やや高い

運営会社のエボルゾーンは港区に本社を置く不動産業者です。

不動産投資事業を中心に行っており、大阪にも支店があります。

創業から10年が経っていますので、一定の信頼性は期待できると思います。

ただ、非上場で財務も公開されていないため、過度の信頼は禁物です。

左野くん
左野くん

常に用心しつつって感じだね。

タロウさん
タロウさん

用心なしの投資なんてありえないですし!

 

安全性:懸念点がある

2019年10月の運営開始以来、これまでに投資家に損失を与えたことはありません。

事故ゼロですので相応の安全性は認められるでしょう。

ただ、投資対象物件が1棟アパート中心なので、区分マンションに比べて難易度が高いです。

案件の内容をしっかり理解した上で投資判断することを強くおすすめします。

右田さん
右田さん

物件詳細もしっかり読もうね。

 

利回り:やや高い

利回りは6%が標準で、8%の案件が出ることもあります。

業界平均に比べて高めです。

特に8%の案件は他社ではめったに出ないので魅力的です。

 

投資しやすさ:標準的

以前は満了まで数日かかるほど投資しやすかったのですが、最近は人気が急上昇しています。

しかし、現在のところは募集開始と同時に応募すれば投資できる可能性が高いです。

また、2021年10月は5案件が募集され、投資機会が増えていることもプラス要因です。

タロウさん
タロウさん

4案件が利回り7%でした!

 

総評:案件を選んで活用を

まず、利回りが高い、そして、他社に比べて投資しやすい

手を出さない理由はありません。

ただ、1棟アパートは難易度が高いので、案件をしっかり選んだ上で投資するのが良いでしょう。

他社の利回りが低下傾向ですので、利回りアップ業者として上手に活用しましょう。

タロウさん
タロウさん

投資の選択肢に入れておくべきです!

 

TSON FUNDING

信頼性★★★☆☆
安全性★★☆☆☆
利回り★★★★★
投資しやすさ★★☆☆☆
僕の投資額0円

TSON FUNDINGは利回りの高さと投資のしやすさを両立させている業者です。

TSON FUNDINGを見てみる

 

信頼性:やや高い

TSON FUNDINGの運営会社はプロ投資家向けの市場であるTOKYO PRO Marketに上場している不動産業者です。

東証一部などと上場基準が異なるので同列には扱えませんが、業歴も10年以上ありますので一定の信頼性は期待できるでしょう。

左野くん
左野くん

経営状態も公開されるしね。

 

安全性:懸念点がある

ほとんどの案件で投資対象は愛知県内のアパートや戸建住宅です。

都内のワンルームマンションに比べて売買の流動性の低さがリスクとなるでしょう。

いずれも新築なので入居者が見つからない空室リスクもあります。

ただこれについては、空室でも家賃が入ってくる空室保証付きの案件もあります。

右田さん
右田さん

空室保証付きの案件を選べば良いね。

 

利回り:やや高い

これまでに募集されたすべての案件で利回りは6%台です。

上場系の業者の中ではトップクラスの利回りの高さです。

 

投資しやすさ:しにくい

TSON FUNDINGの募集は抽選方式です。

これまでに募集された案件の7割で競争率は1倍台、つまり、五分五分以上の確率で当選します。

先着方式で低競争率の業者に比べると投資しにくいです。

しかし、抽選方式の業者の中では最も投資しやすいです。

募集開始と同時の応募は無理という投資家にとっては、最も投資しやすい業者と言えます。

左野くん
左野くん

仕事で忙しい投資家にオススメだね。

 

総評:クリック合戦なしで高利回り

マイナー市場での上場である点、名古屋という地方都市である点など懸念点は確かにあります。

この点はリスクとして押さえておくべきです。

一方、3%台の業者が増える中で利回り6%台は魅力です。

なによりも抽選方式で倍率1倍台というのはTSON FUNDINGだけの強みです。

仕事などでクリック合戦に参加できないが高利回りを得たいという投資家には有望な選択肢となるでしょう。

タロウさん
タロウさん

競争率が低い今が狙い目です!

TSON FUNDINGは会員登録をするとAmazonギフト券がもらえるキャンペーンを開催中です!

・条件:会員登録だけ
・金額:1,000円(先着5,000名)
・期限:6月30日
投資をしなくてももらえます。
会員登録するならば、アマギフがもらえる今がオトクです!

 

投資のしにくさをカバーする対策

以上の8社はいずれも人気業者で投資しにくいです。

そこで、投資のしにくさへの対策を紹介します。

 

良い業者は投資しにくい

良い業者は人気が上がって投資しにくくなります。

良い業者は投資しにくい

左野くん
左野くん

これはしょうがないよね。

 

良い業者をたくさん使う

ではどうすれば良いか?

良い業者をたくさん使う

人気業者1社で1千万円投資するのは無理。

そこで、人気業者10社で100万円ずつ投資する。

良い業者をたくさん使うことで、投資のしにくさをカバーします。

タロウさん
タロウさん

僕はこの方法を実践しています!

 

たくさんの業者で投資中です!

下のグラフは2021年10月末時点での僕の投資状況です。

28の業者で投資しています!

事業者名投資額構成比
Funds10万円0.5%
Pocket Funding20万円1%
J.LENDING150万円7%
CRE Funding50万円2%
高島屋SL200万円9%
シノケン100万円5%
bitREALTY100万円5%
AGクラファン100万円5%
CAMPFIRE Owners20万円1%
バンカーズ50万円2%
CREAL20万円1%
FANTAS funding90万円4%
ジョイントアルファ100万円5%
Rimple350万円16%
property+140万円6%
TREC FUNDING10万円0.5%
A funding50万円2%
信長ファンディング20万円1%
大家どっとこむ40万円2%
ぽちぽちFUNDING30万円1%
B-Den100万円5%
victory fund30万円1%
ちょこっと不動産42万円2%
72CROWD.100万円5%
FUNDROP30万円1%
えんfunding
30万円1%
Globalbank100万円5%
LANDNET Funding100万円5%
合計2,182万円 

どれも人気業者なので、1社だけで2千万円なんて無理です。

そこで、28社を使うことで2千万円を実現しています。

投資したことがある業者は40社以上で、会員登録済みの業者は70社以上です。

みなさんも利用する業者を積極的に増やしましょう。

タロウさん
タロウさん

良い業者を増やせば分散投資で安全性もアップします!

オススメの不動産クラファン業者のまとめ

それでは最後にまとめます。

  1. Rimple
  2. ジョイントアルファ
  3. Property+
  4. 大家どっとこむ
  5. FANTAS funding
  6. CREAL
  7. ASSECLI
    • 高利回りで投資しやすい
    • 投資対象は1棟アパート
    • しっかり選んで有効活用
    • 公式サイト
  8. TSON FUNDING
    • 利回りはすべて6%台
    • 抽選方式で競争率1倍台
    • 競争率が低い今が狙い目
    • 公式サイト
  9. 投資のしにくさをカバーする対策
    • 良い業者は投資しにくい
    • たくさんの良い業者で投資する

 

たくさんの良い業者で登録し、各業者の良い案件だけに投資する。

こうすることで、投資額の増大と安全性の向上を両立できます。

投資のしにくさは多数の業者を利用することでカバーしましょう。

タロウさん
タロウさん

以上、オススメの不動産クラファンについてでした!

 

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