【2024年3月6日更新】
ジョイントアルファって良いの?
評価は高いみたいだけど…
ジョイントアルファ(Jointo α)で投資して大丈夫か?
新しい業者で投資するのは不安ですよね。
そこで、クラウドファンディングで1億9千万円以上を投資してきて損失ゼロの現役投資家が実体験をもとに解説します。
結論から言うと以下の通りです。
- 結論:安全重視の投資家にイチオシ
- 東証スタンダード上場、売上高1千億円
- 創業50余年、地方の名門企業
- 圧倒的に高い信頼性
- クリック合戦なしで投資できる
僕はジョイントアルファで数百万円を投資済みです。
経験者の立場から悪いところも隠さずホンネで語ります。
それでは、さっそく見ていきましょう!
初心者に超オススメです!
・条件:会員登録だけ
・金額:1,000円
・期限:2024年6月30日まで
投資しなくても会員登録だけでもらえます。
会員登録するならアマギフがもらえる今がオトクです!
ソシャレン、クラファン、すべての業者をリストアップしました。
タップできる目次
ジョイントアルファ(Jointo α)の概要
ジョイントアルファは信頼性の高さからトップクラスの人気です。
基本情報
基本情報は以下の通りです。(2024年3月6日現在、利回りと運用期間は直近1年間の傾向)
サービス名 | ジョイントアルファ |
---|---|
運営会社 | 穴吹興産株式会社 |
運営開始 | 2019年4月 |
累計調達額 | 39億9,140万円 |
利回り | 2.0~3.0% |
運用期間 | 6~12カ月 |
最低投資額 | 10万円 |
現在運営中の業者の中では、RENOSY、FANTAS funding、CREALに次ぐ歴史を持ちます。
これまでに分配の遅延や元本の毀損はありません。
投資家の被害は発生してないよ。
●公式サイト:ジョイントアルファ
投資の仕組み
ジョイントアルファは不動産投資型クラウドファンディングというタイプの投資です。
どんな仕組みの投資なのか説明します。
ご存じの方は次に飛んでください!
→ 次に飛ぶ!
不動産投資型クラウドファンディングとは?
不動産投資型クラウドファンディング(以下、不動産クラファン)は次のような投資です。
- 投資家が少額ずつ出資する
- クラファン業者が不動産を取得する
- 入居者から家賃を得る
- 運用期間の最後に売って売却益を得る
- 利益を投資家に分配する
みんなで大家さんになる感じね。
手間いらずな不動産投資
不動産投資では次のような作業が発生します。
- 物件探し
- 不動産登記
- 入居者探し
- 家賃徴収
- クレーム対応
- 売却
- etc
不動産クラファンではこれらの作業はクラファン業者がすべて代行します。
出資したあとは業者におまかせ。
不動産クラファンは手間いらずな不動産投資です。
ジョイントアルファはクラファン業者だよ。
運営会社
運営会社は穴吹興産
ジョイントアルファを運営するのは穴吹興産です。
香川県に本社を置く総合不動産会社で東証スタンダード上場企業です。
会社名 | 穴吹興産株式会社 |
---|---|
代表者 | 穴吹 忠嗣 |
所在地 | 高松市鍛冶屋町7-12 |
設立 | 1964年5月25日 |
資本金 | 7億5,500万円 |
穴吹興産の経営状況
穴吹興産はコロナ禍でも業績を伸ばしており、経営状況は非常に好調です。
売上高は1千億円、純資産は300億円を超えています。(連結、単位:百万円)
決算期 | 売上高 | 経常利益 | 純資産 | 自己資本比率 |
---|---|---|---|---|
2019年 | 99,669 | 5,789 | 24,965 | 29.1% |
2020年 | 95,378 | 5,620 | 27,696 | 31.1% |
2021年 | 104,750 | 5,546 | 30,209 | 25.9% |
2022年 | 111,339 | 7,068 | 32,849 | 28.9% |
2023年 | 113,835 | 6,478 | 36,251 | 28.6% |
純資産362億円は安心できる。
信頼性の高い企業がジョイントアルファを運営
穴吹興産は創業50余年の香川県を代表する名門企業で、信頼性が高いです。
- 創業50余年の名門企業
- 東証スタンダード上場
- 売上高1千億円
ジョイントアルファは信頼性が高い企業が運営しています。
募集状況
ジョイントアルファの募集状況を解説します。
募集実績
最初に募集実績です。(2024年は2月募集分まで)
年度 | 案件数 | 募集額 |
---|---|---|
2020年 | 6件 | 4億70万円 |
2021年 | 8件 | 3億700万円 |
2022年 | 6件 | 1億3,860万円 |
2023年 | 4件 | 19億920万円 |
2024年 | 2件 | 10億5,230万円 |
2022年までは募集額が数千万円の小型案件が中心でした。
しかし、2023年から数億円の大型案件に大変身。
募集額を劇的に伸ばしています。
うれしい大変身です!
募集頻度と1回あたり募集額
次に月平均の募集回数と1回あたりの募集額です。(2024年は2月募集分まで)
時期 | 月平均募集回数 | 1回あたり募集額 |
---|---|---|
2020年 | 0.5回 | 6,678万円 |
2021年 | 0.7回 | 3,838万円 |
2022年 | 0.5回 | 2,310万円 |
2023年 | 0.3回 | 4億7,730万円 |
2024年 | 1.0回 | 5億2,615万円 |
以前は1回の募集額が少なく、抽選倍率10倍超えで非常に投資しにくかったです。
それが2023年に大型化した結果、余裕で投資できるようになっています。
2024年に入って募集回数も増加中です。
投資しやすくて助かる!
償還実績
募集した案件の内、運用が終わり投資家に元本が戻ってきた案件はどれくらいあるか?
償還実績を見ておきます。(2024年3月6日現在)
区分 | 金額 | 構成比 |
---|---|---|
累計調達額 | 39億9,140万円 | 100% |
内、償還済み | 16億4,430万円 | 41.2% |
内、運用中 | 23億4,710万円 | 58.8% |
2023年に案件を大型化したため、償還率が一時的に3割台に下がりました。
しかし、大型案件の償還が始まったため、償還率は回復しつつあります。
以前は償還率は9割を超えていましたので、今後も安定した運用が期待できるでしょう。
さすがジョイントアルファ!
利回りと運用期間
直近1年間(2023年3月~2024年2月)に募集された案件の利回りと運用期間を紹介します。
利回り
利回りは最低2.0%、最高3.0%、平均2.8%でした。
利回り | 案件数 | 構成比 |
---|---|---|
2%台 | 2件 | 33.3% |
3%台 | 4件 | 66.7% |
2023年の大型化当初は利回り3%でした。
そこから徐々に2.0%まで下げた結果、募集が急減。
現在は3%に戻っています。
平均利回りの推移
次に平均利回りの推移です。(2024年は2月募集分まで)
時期 | 平均利回り |
---|---|
2020年 | 3.5% |
2021年 | 3.8% |
2022年 | 3.6% |
2023年 | 2.6% |
2024年 | 3.0% |
利回りは2.6%まで下がったあと、現在は3.0%に戻っています。
しかし、3.5%レベルまで上がる可能性は低いです。
基本的に利回りよりも安全性で選ぶ業者だと考えてください。
安全重視の投資家におすすめ。
運用期間
運用期間は最短6カ月、最長12カ月、平均10.5カ月でした。
運用期間 | 案件数 | 構成比 |
---|---|---|
6カ月 | 2件 | 33.3% |
12カ月 | 4件 | 66.7% |
これまでに募集されたすべての案件が、運用期間1年以内と短めでした。
運用期間は短いほど安全性が高まるので好条件です。
将来は分からないからね。
手数料
手数料は以下の通りです。
項目 | 金額 | ||
---|---|---|---|
会員登録 | 無料 | ||
口座維持 | 無料 | ||
投資申込 | 無料 | ||
退会 | 無料 | ||
入金時の振込手数料 | 投資家負担 | ||
出金時の振込手数料 | 無料 |
入金時の振込手数料以外はすべて無料で、手数料が最もかからない業者の一つです。
なお、振込先の口座はGMOあおぞらネット銀行なので、同行から振り込めば振込手数料は無料になります。
僕も使ってます!
ジョイントアルファ(Jointo α)のデメリットとリスク
次に、ジョイントアルファのデメリットとリスクです。
元本と利益の保証はない
元本は保証されない
不動産クラファンでは物件を売却した代金で投資家の元本を返済します。
物件が安くでしか売れないと元本の一部または全額が戻ってこなくなります。
全損のリスクもあるんだ…
利益も保証されない
また、空室で家賃が入らないと分配金が受け取れない場合もあります。
投資なのでリスクはあることは認識しましょう。
他の業者も同様です!
途中解約できない
運用期間が終わるまで投資したお金は引き出せません。
これは大半の業者に共通のリスクです。
運用期間が短い案件を選ぼうね。
運用期間が変わる場合がある
早期償還になる場合
物件が早く売れた場合、予定より早く償還されます。
分配金は減りますが実害はありません。
運用期間が延長される場合
物件が売却できない場合、運用期間が最長で1年延長されます。(延長期間中も分配金は受け取れます)
ただ、後述しますが延長になる可能性は低いです。
利回りが低め
利回りは高くても3%台であり、他の業者より低めです。
ただ、Rimpleなど東証プライム系の業者も3%台前後です。
最低投資額が10万円
ジョイントアルファは最低投資額が10万円で、追加も10万円単位です。
資金が少ない人は投資しにくいかも?
特典付き案件は皆無
「特典付きの案件がある」という意見がありますが。
過去に出資者特典が付いたのは高松ホテル案件だけです。
特典を期待しなければOK
分配金が満期一括
分配金は運用終了後の一括払いです。
毎月払いではないので、さみしく感じるかもしれません。
ここまでデメリットでした!
●公式サイト:ジョイントアルファ
ジョイントアルファ(Jointo α)のメリットと特長
次はジョイントアルファのメリットと特長です。
セイムボート出資方式
投資家単独の出資はリスクがある
投資家の資金3,000万円で取得した物件が2,500万円でしか売れないと、投資家は損失を負います。
でも、業者は困らないですよね?
面倒くさくて適当な値段で売っちゃうかもしれません。
買い手と組んで不正もあり得る…
業者も一緒に出資する
そこで、不動産クラファンではクラファン業者も出資します。
こうすれば売値が安いと自分も損をするので、業者は高く売ろうと頑張りますよね?
セイムボート出資方式で安全性アップ
このように、投資家と業者が共同で出資するのをセイムボート出資方式と言います。
ジョイントアルファはセイムボート出資方式を採用しているので、投資家の安全性が高まります。
優先劣後出資方式
投資家への返済が優先される
ただ、業者が頑張っても2,500万円でしか売れないこともあります。
この場合、売却代金の2,500万円はまず投資家への返済にあてられます。
業者に返済されるのは残った100万円だけです。
出資者 | 出資額 | 返済額 |
---|---|---|
投資家 | 2,400万円 | 2,400万円 |
業者 | 600万円 | 100万円 |
合計 | 3,000万円 | 2,500万円 |
優先劣後出資方式で安全性アップ
このように、
- 投資家分の返済が優先され
- 業者分の返済が後回し(劣後)にされる
出資の仕方を優先劣後出資方式といいます。
ジョイントアルファは優先劣後出資方式なので安全性が高まります。
運営会社の信頼性が高い
ジョイントアルファは運営会社の信頼性が高いです。
東証スタンダード上場企業
運営会社の穴吹興産は売上高1千億円の東証スタンダード上場企業です。
信頼性は不動産クラファン業者の中でトップクラスです。
上場系は安心できるね。
地方の名門企業
先述の通り、穴吹興産は大手の上場企業です。
また、穴吹興産の関連会社には学校法人穴吹学園があります。
さらに、穴吹グループの創業者は勲五等瑞宝章を受章しています。
- 大手の上場企業
- 関連会社に学校法人
- 創業者が勲五等瑞宝章
つまり、穴吹家は地元の名士であり、穴吹興産は香川県を代表する名門企業ということです。
信頼性が高い地方の名門企業が運営していることで、ジョイントアルファの安全性が高まります。
非上場の無名企業とは確実に違う。
本業の強みを活用している
穴吹興産の本業は次のような事業です。
- 不動産仲介
- 不動産販売
- 不動産賃貸仲介
- 不動産管理
これらはすべて、不動産クラファンで必要な業務です。
- 物件を探す ← 不動産仲介
- 物件を取得 ← 不動産仲介
- 入居者を探す ← 不動産賃貸仲介
- 物件のメンテナンス ← 不動産管理
- 物件を売却 ← 不動産販売
つまり、穴吹興産は本業のノウハウを活用して不動産クラファンを運営しています。
年商1千億円の不動産業者が本業の強みを活かして運営。
それゆえ、ジョイントアルファの安全性が高まるのです。
不動産のプロが運営だよ。
運営会社のメイン事業ではない
ジョイントアルファはメイン事業ではない
ジョイントアルファの年間募集額は2023年で23億円です。
穴吹興産の売上高1千億円のわずか2.3%です。
つまり、ジョイントアルファは穴吹興産のメイン事業ではありません。
メイン事業ではないから安全性が高まる
ジョイントアルファで投資家に損失を負わせると、穴吹興産の評判が落ち株価にも影響します。
わずか2.3%のジョイントアルファのために、穴吹興産の評判を落とすなどありえません。
あらゆる手を使って投資家の被害を防ぐでしょう。
ジョイントアルファはメイン事業ではないがゆえに安全性が高まるのです。
全力で穴吹の看板を守るはずです!
メイン事業の営業ツール
ジョイントアルファはメイン事業の営業ツール
穴吹興産が売上高たわずかなジョイントアルファをやるのは、メイン事業の顧客開拓のためでしょう。
- ジョイントアルファを通して
- 不動産投資に興味を持ち
- 穴吹興産の投資用マンションを
- 買う人が生まれてほしい
つまり、ジョイントアルファは本業の営業ツールです。
見込み客の開拓が目的か。
営業ツールだから安全性が高まる
もし、ジョイントアルファで物件が売却できず投資家に損失を負わせたら?
投資家は穴吹興産のマンションを買わないですよね。
なので、穴吹興産は物件を自社で買い取ってでも投資家の被害を防ぐはずです。
ジョイントアルファはメイン事業の営業ツールゆえに安全性が高まるのです。
自社買取の実績がある
自社買取ができる
自社買取とは物件を第三者に売却できない場合に、穴吹興産が自社で買い取ることです。
実際、豊洲タワー2案件などで自社買取が行われています。
自社買取で投資家の被害回避の実績がある
また、以下は僕の推測が入りますが。
高松ホテル案件はコロナで物件を売却できず、穴吹興産が自社買取で投資家の被害を回避しました。
自社買取の実績がある点でもジョイントアルファの安全性は高いと考えます。
情報が豊富
ジョイントアルファでは物件の所在地の他、収支予想など様々な情報が公開されます。
項目 | 契約期間(1年間)の収支 | ||
---|---|---|---|
収入 | 賃料収入 | 2,284,800円 | |
合計① | 2,284,800円 | ||
支出 | 維持管理費 | 149,640円 | |
修繕積立金 | 129,000円 | ||
公租公課 | 178,074円 | ||
火災保険料 | 3,600円 | ||
PMフィー | 52,800円 | ||
税理士報酬 | 110,000円 | ||
その他 | 140,000円 | ||
合計② | 763,114円 | ||
分配原資 | ①-② | 1,521,686円 |
情報が豊富なので投資判断がしやすく安全性が高まります。
分散投資につながる
これまで、ジョイントアルファでは全国8都道府県の物件が投資対象となってきました。
北海道、東京、千葉、京都、大阪、香川、福岡、長崎
ジョイントアルファは投資先の地域が分散するのでリスクが下がります。
分散投資になるね。
投資しやすい
2023年から案件が大型化しました。
1回の募集額が数億円と多くクリック合戦になりません。
楽勝で投資でき非常に投資しやすいです。
僕は大型はすべて投資できてます!
手間がかからない
ジョイントアルファで投資家の作業は3つだけです。
- 案件を選ぶ
- 投資を申し込む
- お金を振り込む
あとはお金が戻ってくるのを待つだけです。
値動きのある株やFXと違って手間がかからない投資です。
忙しい人にオススメだね。
後入金方式
事前に入金が必要な業者の場合、次のような問題が起こります。
- 20万円を入金した
- 抽選に落選して投資できなかった
- 20万円が寝る
- 引き出すには手数料がかかる
ジョイントアルファは後入金方式です。
投資できることが決まってから入金なので、資金が寝ないで済みます。
手数料がかからない
ジョイントアルファの手数料は、入金時の振込手数料だけです。
項目 | 金額 | ||
---|---|---|---|
会員登録 | 無料 | ||
口座維持 | 無料 | ||
投資申込 | 無料 | ||
退会 | 無料 | ||
入金時の振込手数料 | 投資家負担 | ||
出金時の振込手数料 | 無料 |
手数料がほとんどかからないのでオトクです。
GMO銀行から振り込めば無料だよ。
ここまでメリットでした!
●公式サイト:ジョイントアルファ
ジョイントアルファ(Jointo α)の評判と口コミ
評判と口コミを紹介します。
悪い評判と口コミ
当選できない
これは以前の話です。
今は楽勝で投資できます。
競争率が高すぎて当選する気がしない
これも以前の話で、今は先着方式でクリック合戦なしです。
サーバーが重い
以前はサーバーが重く毎回クリック合戦でした。
現在は募集額が激増したため、クリック合戦はなくなっています。
良い評判と口コミ
Amazonギフト券のキャンペーンがある
投資額に応じてアマゾンギフト券がもらえるキャンペーンがよくあります。
余裕で投資できた
当選することもある
以前のジョイントアルファは高倍率の抽選方式で、当選は至難の業でした。
上場企業の運営なのが良い
運営会社が上場企業である点が安心につながっているようです。
僕も投資先の大半が上場系です!
●公式サイト:ジョイントアルファ
ジョイントアルファ(Jointo α)の注意点と対策
注意点と対策を2つ紹介します。
ジョイントアルファを過信しがち
評価は高いがリスクはある
ジョイントアルファは様々なサイトなどで評価が高いです。
このため「ジョイントアルファ=安心安全」みたいに過信しがちです。
しかし、投資である以上リスクはあります。
「ジョイントアルファだから投資する」という発想が最も危険です。
何も考えずに全部応募みたいな。
案件ごとにしっかり調べる
投資して大丈夫か案件ごとにしっかり調べる。
面倒でも調べた上で投資判断をする。
この基本中の基本を徹底することを強くおすすめします。
面倒でも調べましょう!
ジョイントアルファだけでは投資額を増やせない
もう1つはジョイントアルファだけで投資額を増やすのは難しいことです。
募集が多くない
募集額が数億円と多いため、投資自体は非常にしやすいです。
しかし、募集が2~3カ月に1度と多くありません。
このため、ジョイントアルファだけで投資額を増やすのは難しいです。
他の業者の併用が不可欠
この問題を解決するには他の業者を併用しましょう。
利用する業者を増やすことで投資の機会が増えますし、分散投資でリスクも下がります。
僕はこれまでに100社以上の業者で会員になっており、毎月20社以上で投資しています。
以下の記事で僕のオススメ業者を紹介しているので参考にしてください。
こちらの記事はソシャレン、クラファン、全業者のリストです。
使う業者を増やしましょう!
●公式サイト:ジョイントアルファ
ジョイントアルファ(Jointo α)での僕の投資実績
僕の投資実績を公開します。
僕の投資実績
以前は抽選方式でなかなか投資できませんでした。
しかし、2023年の案件の大型化で投資しやすくなり、ジョイントアルファへの投資額を順調に増やしています。
投資時期 | 案件 | 利回り | 投資額 |
---|---|---|---|
2020年3月 | 豊洲タワー2 | 3.4% | 50万円 |
2020年8月 | 長崎SC | 3.8% | 100万円 |
2020年10月 | 学芸大学1 | 3.2% | 50万円 |
2021年2月 | 天王寺2 | 3.6% | 50万円 |
2023年5月 | エリア分散型1 | 3.0% | 100万円 |
2023年6月 | エリア分散型2 | 3.0% | 100万円 |
2023年11月 | エリア分散型3 | 2.5% | 100万円 |
2023年12月 | エリア分散型4 | 2.0% | 100万円 |
2024年1月 | エリア分散型5 | 3.0% | 100万円 |
2024年2月 | エリア分散型6 | 3.0% | 100万円 |
利回りは低めだね。
ガッツリ儲かってます!
確かに利回りは低いですが、大型案件6つで予定分配金は13万円です。
堅い業者なので投資できる時は多めに投資できる。
その結果、ガッツリ儲かる。
これがジョイントアルファの良いところです。
堅いので思い切って投資できます!
●公式サイト:ジョイントアルファ
ジョイントアルファ(Jointo α)の会員登録の注意点
会員登録の際の注意点を箇条書きで紹介します。
会員登録のポイント
条件
- 20歳以上75歳未満
- 法人登録も可能
手続きの流れ
- 他の業者と同じ流れ
- eKYC(スマホでの本人確認)に対応
- メールで本人確認コードが届く
- サイトでコードを入力し登録完了
- 画像アップロードでの本人確認も可能
- ハガキで本人確認コードが届く
- 転送不可の簡易書留
- サイトでコードを入力し登録完了
本人確認資料として使えるもの
- 運転免許証
- 住民基本台帳カード
- パスポート
- 個人番号カード
- 在留カード
- 特別永住者証明書
- 運転経歴証明書
マイナンバーの扱い
- マイナンバーの登録が必須
- 会員登録後にマイページで登録
- 資料一点をアップロード
- 個人番号カード
- 個人番号通知カード
- 住民票
- 住民票記載事項証明書
提携銀行
- GMOあおぞらネット銀行
- 同行から振り込めば振込手数料が無料
登録完了までの所要日数の目安
- 3~5営業日
会員登録の注意点
入金時の注意
- 必ず本人名義の口座から振り込む
- 他者名義の入金は返金(手数料投資家負担)
- 会員登録時に登録した口座以外からも可
組戻手数料は高いです!
●公式サイト:ジョイントアルファ
ジョイントアルファ(Jointo α)のまとめ
最後に要点をまとめます。
ジョイントアルファのポイント
ジョイントアルファのポイントは以下の通りです。
- 主なデメリット
- 利回りが低め
- 主なメリット
- 運営会社が上場企業
- 信頼性が高い
- 非常に投資しやすい
- 注意点と活用方法
- 100%安全とは限らない
- 過信せずにしっかり調べる
- 他の業者も活用する
安全重視の投資家にイチオシ
ジョイントアルファの強みは圧倒的な信頼性と安全性です。
- 圧倒的な信頼性
- 東証スタンダード上場
- 売上高1千億円
- 50年以上の歴史
- 地方の名門企業
- 非メイン事業ゆえの安全性
- グループ全体の3%足らず
- メイン事業の営業ツール
- 見込み客に損はさせられない
運営会社は純資産300億円超、四国を代表する名門企業。
ジョイントアルファはメイン事業ではなく、投資用マンションの見込み客を開拓するための営業ツール。
それゆえ、見込み客である我々投資家に損をさせる可能性は低いです。
今まで損失は出てないよ。
間違いなく優良業者であり、利用しない手はありません。
特に安全重視の投資家や初心者にイチオシです。
堅い業者が向いている。
利回りが低めですが、安全性重視の投資先と割り切りましょう。
クリック合戦なしで楽勝投資。
ジョイントアルファで資産を増やしましょう!
僕はこれからも投資します!
・条件:会員登録だけ
・金額:1,000円
・期限:2024年6月30日まで
投資しなくても会員登録だけでもらえます。
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