【2023年10月7日更新】
GALA FUNDINGってオススメ？
あんまり聞かない業者よね。
初めての業者、しかもマイナーだと不安になりますよね。
GALA FUNDINGで投資して大丈夫か？
クラウドファンディングで1億7千万円以上を投資して損失ゼロの現役投資家が、忖度なしのホンネで解説します。
さきに結論を言うと以下の通りです。
- 結論：仕組みを理解した上で積極投資！
- プライム上場企業の直営
- 高い安全性が期待できる仕組み
- しっかり理解した上でガッツリ投資！
僕はGALA FUNDINGで500万円以上を投資済みです。
実体験をもとに悪いところもすべて語ります。
ぜひみなさんの投資判断の参考にしてください。
経験者は語るです！
ソシャレン、クラファン、すべての業者をリストアップしました。
タップできる目次
GALA FUNDINGの概要
まず最初にGALA FUNDINGの概要です。
基本情報
GALA FUNDINGの基本情報は以下の通りです。（2023年10月7日現在、利回りと運用期間は直近1年間の傾向）
| サービス名 | GALA FUNDING |
|---|---|
| 運営会社 | FJネクストホールディングス |
| 運営開始 | 2022年4月 |
| 累計調達額 | 4億2,356万円 |
| 利回り | 3.0～3.5％ |
| 運用期間 | 6カ月 |
| 最低投資額 | 1万円 |
東証プライム上場企業が運営する不動産クラファンです。
これまでに分配の遅れなどは起こっていません。
投資家の被害はゼロだよ。
●公式サイト：GALA FUNDING
投資の仕組み
GALA FUNDINGはどんな投資なのか？
投資の仕組みを説明します。
知っている方は次へ飛んでください！
→ 次へ飛ぶ！
不動産投資型クラウドファンディングとは？
GALA FUNDINGは不動産投資型クラウドファンディング（以下、不動産クラファン）というタイプの投資です。
次のような流れで行われます。
- 投資家が出資する
- 集まったお金でクラファン業者が物件を取得する
- 物件を貸して家賃を得る
- 最後に物件を売却して売却益を得る
- 利益を投資家に分配する
- 売却代金で投資家に元本を返す
みんなで共同の大家さんになるイメージです。
期間限定のサラリーマン大家ね。
手軽にできる不動産投資
現物不動産投資と違って不動産クラファンは少額で参加できます。（GALA FUNDINGは1万円から！）
また、現物不動産投資では次のような作業が発生しますが、
- 物件探し
- 購入手続き
- 入居者探し
- 家賃徴収
- クレーム対応
- 退去後の清掃
- 売却手続き
- etc
不動産クラファンではクラファン業者がすべて代行します。
少額からできて手間いらず。
不動産クラファンは手軽にできる不動産投資です。
GALA FUNDINGはクラファン業者です！
運営会社と経営者
運営会社はFJネクストホールディングス
GALA FUNDINGの運営会社はFJネクストホールディングス（以下、FJネクスト）です。
東証プライム上場の大手マンションデベロッパーです。
| 会社名 | 株式会社FJネクストホールディングス |
|---|---|
| 代表者 | 永井 敦 |
| 所在地 | 東京都新宿区西新宿6丁目5-1 |
| 設立 | 1980年7月 |
| 資本金 | 27億7,440万円 |
創業以来40余年の歴史を持ちます。
信頼性が高く初心者向けの業者と言えるでしょう。
FJネクストの経営状況
コロナ禍で売上げを落としましたが、直近の決算では800億円台に回復しています。（連結、100万円）
| 決算期 | 売上高 | 経常利益 | 純資産 | 自己資本比率 |
|---|---|---|---|---|
| 2019年 | 81,516 | 10,087 | 44,942 | 61.8% |
| 2020年 | 84,840 | 10,323 | 50,314 | 58.0% |
| 2021年 | 72,988 | 7,334 | 53,869 | 63.8% |
| 2022年 | 82,258 | 9,080 | 58,917 | 71.3% |
| 2023年 | 84,688 | 8,219 | 63,022 | 70.9% |
極めて高い自己資本比率が特長で、財務状況も良く経営状態は盤石です。
70％台は驚異的！
FJネクストの事業内容
FJネクストの主力事業は投資用マンションの開発と販売です。
ガーラマンションのCMを見たことがある方も多いのでは？
また、販売後にオーナーに代わって入居者募集などの賃貸管理を行う不動産管理事業も行っています。
管理する物件の入居率は99％以上です。
大手のマンション販売業者です！
募集状況
次にGALA FUNDINGの募集状況を解説します。
募集実績
まず募集実績です。（2023年下期は9月募集分まで）
| 期間 | 案件数 | 募集額 |
|---|---|---|
| 2022年上期 | 2件 | 1億800万円 |
| 2022年下期 | 3件 | 9,506万円 |
| 2023年上期 | 3件 | 1億927万円 |
| 2023年下期 | 3件 | 1億1,123万円 |
半期ごとに1億円前後と、安定した募集を行っています。
募集頻度と1回あたり募集額
月平均の募集回数と1回あたりの募集額を見てみます。（2023年下期は9月募集分まで）
| 期間 | 月平均募集回数 | 1回あたり募集額 |
|---|---|---|
| 2022年上期 | 1.0件 | 5,400万円 |
| 2022年下期 | 0.5件 | 3,169万円 |
| 2023年上期 | 0.5件 | 3,642万円 |
| 2023年下期 | 1.0件 | 3,708万円 |
募集は2カ月に1回ペースが続いていましたが、2023年下期から月イチペースになっています。
募集額は3千万円前後のことが多いです。
もうちょっと増やしてほしいな。
償還実績
投資家の元本はどれくらい戻ってきているか。
償還実績を見てみましょう。（2023年10月7日現在）
| 区分 | 金額 | 構成比 |
|---|---|---|
| 累計調達額 | 4億2,356万円 | 100% |
| 内、償還済み | 2億3,001万円 | 54.3% |
| 内、運用中 | 1億9,355万円 | 45.7% |
すでに金額ベースで半分以上の案件の運用が終了し、元本が投資家に戻ってきています。
それを聞いて安心。
利回りと運用期間
直近1年間（2022年10月～2023年9月）に募集された案件の利回りと運用期間を解説します。
利回り
利回りは最低3.0％、最高3.5％、平均3.4％です。
| 利回り | 案件数 | 構成比 |
|---|---|---|
| 3％台 | 8件 | 100% |
過去1年間に募集された案件の利回りはすべて3％台でした。
東証プライム系の業者としては標準レベルです。
平均利回りの推移
次に平均利回りの推移です。（2023年下期は9月募集分まで）
| 期間 | 平均利回り |
|---|---|
| 2022年上期 | 4.5% |
| 2022年下期 | 3.6% |
| 2023年上期 | 3.5% |
| 2023年下期 | 3.1% |
運用開始直後は4～5％の案件が出ました。
しかし、それ以降はすべて3％台で徐々に下落中です。
3％台はキープしてほしい。
運用期間
運用期間はすべて6カ月でした。
| 運用期間 | 案件数 | 構成比 |
|---|---|---|
| 6カ月 | 8件 | 100% |
これまでに募集された案件の運用期間はすべて6カ月です。
運用期間は短い方が安全性が高まるので好条件と言えるでしょう。
手数料
GALA FUNDINGの手数料は以下の通りです。
| 項目 | 金額 | |
|---|---|---|
| 会員登録 | 無料 | |
| 口座維持 | 無料 | |
| 投資申込 | 無料 | |
| 退会 | 無料 | |
| 入金時の振込手数料 | 投資家負担 | |
| 出金時の振込手数料 | 出金先 | 手数料 |
| GMO銀行 | 無料 | |
| 他行 | 145円 | |
GALA FUNDINGは出金時の振込手数料も投資家負担です。
なお、GALA FUNDINGの口座はGMOあおぞらネット銀行です。
なので、会員登録の際に自分の銀行をGMO銀行で登録すれば、出金手数料は無料になります。
僕もGMO銀行です！
●公式サイト：GALA FUNDING
GALA FUNDINGのデメリットとリスク
それでは、GALA FUNDINGの良くないところを見ていきましょう！
元利保証がない
元本と利益は保証されません。
売却益が出なくて分配金が減ったり、売却できなくて元本が戻ってこないケースもありえます。
投資なので損をする可能性はゼロではないことは知っておきましょう。
他の業者も同じだよ。
中途解約できない
運用中の中途解約はできません。
GALA FUNDINGのFAQには下図のように書かれています。
ただ、GALA FUNDINGの運用期間は6カ月と短めです。
なので、そこまで大きな問題ではないと思います。
利回りが高くない
GALA FUNDINGの利回りは3％台です。
5～6％の業者もあるので高い利回りとは言えないです。
とは言え、GALA FUNDINGは上場企業系なので低いとまでは言えません。
Rimpleは2％台だし。
投資の機会が少ない
GALA FUNDINGは募集が1～2カ月に1回と少ないです。
投資の機会が少ないのはGALA FUNDINGの大きな弱点と言えます。
月イチは募集してほしいよね。
出金手数料が投資家負担
GALA FUNDINGは出金時の振込手数料が投資家負担です。
ただし、出金先の自分の口座がGMOあおぞらネット銀行であれば無料になります。
| 出金先 | 手数料 |
|---|---|
| GMO銀行 | 0円 |
| GMO銀行以外 | 145円 |
会員登録の際には自分の口座をGMO銀行で登録することをおすすめします。
GMO銀行はオススメです！
長期ログインなしで強制出金
GALA FUNDINGでは分配金や償還された元本はデポジット口座で保管されます。
そして、必要な都度、出金する仕組みです。
ですが、GALA FUNDINGのサイトで長期間ログインしなかった場合、デポジット口座の残高は強制出金されます。
その際の振込手数料は投資家負担です。
長期間ってどれくらい？
GALA FUNDINGのサイトに具体的な記述はありませんが、他社では3カ月がほとんどです。
なお、自分の口座がGMO銀行であれば手数料は無料になります。
分配が満期一括
GALA FUNDINGでは分配金は運用終了後にまとめて支払われる満期一括です。
毎月、分配金を受け取るわけではないので、儲かってる感を得にくいかもしれません。
ここまでデメリットでした！
●公式サイト：GALA FUNDING
GALA FUNDINGのメリットと特長
GALA FUNDINGの良いところも見ておきましょう。
セイムボート出資方式
投資家だけでの出資はハイリスク
投資家だけで3,000万円を出資してマンションを取得したとします。
もし、このマンションが2,500万円でしか売れなかったら、投資家は500万円の損ですよね？
でも、売却を担当したクラファン業者は無キズです。
もしかしたら、買い手とウラでつながっていて、不当に安く売ったかも？
このように、投資家だけでの出資はハイリスクなのです。
それは困る…
業者も一緒に出資する
そこで、不動産クラファンでは投資家と一緒に業者も出資します。
こうすれば、売却価格が安いと業者も損をするので、がんばって高く売ろうとしますよね。
セイムボート出資方式
このように投資家と業者が一緒に出資する形をセイムボート出資方式といいます。
GALA FUNDINGはセイムボート出資方式なので、投資家の安全性が高まります。
優先劣後出資方式
まず投資家分を償還
しかし、業者ががんばっても2,500万円でしか売れない時もあるでしょう。
この場合、売却代金の2,500万円はまず投資家分の償還にあてられます。
業者に償還されるのは残った100万円だけです。
| 出資者 | 出資額 | 返済額 |
|---|---|---|
| 投資家 | 2,400万円 | 2,400万円 |
| 業者 | 600万円 | 100万円 |
| 合計 | 3,000万円 | 2,500万円 |
損失は業者がかぶる！
優先劣後出資方式
このように、
- 投資家分の償還が優先され
- 業者分の償還が後回し（劣後）にされる
出資の仕方を優先劣後出資方式といいます。
GALA FUNDINGは優先劣後出資方式なので、投資家の安全性が高まります。
劣後出資比率が高い
劣後出資比率が高いほど安全
出資総額に対する業者分の割合を劣後出資比率といいます。
下の図では20％です。
| 出資者 | 出資額 | 出資比率 |
|---|---|---|
| 優先出資（投資家分） | 2,400万円 | 80％ |
| 劣後出資（業者分） | 600万円 | 20％ |
| 合計 | 3,000万円 |
ここでは説明を省きますが、劣後出資比率が高いほど安全です。
数字が大きいほど安全だよ。
GALA FUNDINGは30％
GALA FUNDINGの劣後出資比率は30％です。
GALA FUNDINGは劣後出資比率が高いので高い安全性が期待できます。
運営会社がプライム上場企業
GALA FUNDINGを運営するFJネクストは東証プライム上場企業です。
信頼性が高い上場企業が運営しているので、安心して投資できます。
なんだかんだ言っても上場系は安心。
都心の一等地に立地
GALA FUNDINGの投資対象の多くは都心の一等地に立地しています。
- 中央区：銀座、日本橋浜町
- 港区：白金高輪、東麻布、赤坂
- 渋谷区：南平台
いずれも人気の高い高級住宅地であり、物件の価値が下がりにくいです。
このため、元本が戻ってくる可能性が高まります。
値崩れしにくいです！
運用期間が短い
GALA FUNDINGの運用期間は6カ月です。
運用期間が短いので安全性が高まります。
営業ツールなので安全性が高い
僕はGALA FUNDINGの安全性は極めて高い。
元本が戻ってこない可能性は限りなくゼロだと思っています。
FJネクストが買い戻す
僕が投資した1～5号案件はすべて運用が終了し、財産管理報告書が発行されています。
それによると、1～5号すべてで運用開始時にFJネクストから物件を取得し、運用終了時にFJネクストが同額で買い戻しています。
- FJネクストから5千万円で物件を取得
- GALA FUNDINGで運用する
- FJネクストが5千万円で物件を買い戻す
何のために？
不動産クラファン事業が目的ではない
普通の業者であれば、不動産クラファンで利益を出しますよね？
- 物件を取得する
- 入居者に貸して賃料を得る
- 第三者に売却して売却益を得る
これに対し、GALA FUNDINGでは賃料の大部分は投資家に分配します。
同額での売買なので売却益もゼロ。
つまり、FJネクストは不動産クラファンで儲けるつもりはないということです。
じゃぁ、なんでやるの？
本業のためです！
GALA FUNDINGは本業の営業ツール
FJネクストの狙いは本業のマンション販売につなげることです。
- 投資家がGALA FUNDINGで投資する
- マンション投資に興味を持つ
- FJネクストの投資用マンションを購入する
マンションを買ってもらうためか！
FJネクストはGALA FUNDINGで儲けるつもりはまったくない。
真の狙いはマンション販売です。
営業ツールゆえに安全
では、もし投資家がGALA FUNDINGで損をしたら。
FJネクストのマンションを買いますか？
絶対買わない！
なので、FJネクストがGALA FUNDINGで投資家に損をさせる可能性は限りなくゼロです。
GALA FUNDINGは本業のための営業ツール。
それゆえに、GALA FUNDINGの安全性は極めて高いと僕は確信しています。
元本は必ず戻ってきます！
競争率が低い
GALA FUNDINGは6号案件から募集が抽選方式になりました。
激戦になりそう…
ところがどっこい！
GALA FUNDINGは知名度が低いため、競争率は2倍前後に留まっているのです。
| 案件 | 募集額 | 応募額 | 競争率 |
|---|---|---|---|
| 6号 | 2,695万円 | 6,732万円 | 2.5倍 |
| 7号 | 2,702万円 | 5,450万円 | 2.0倍 |
| 8号 | 5,530万円 | 9,204万円 | 1.7倍 |
| 9号 | 5,810万円 | 6,135万円 | 1.1倍 |
プライム上場系はRimpleやプレファンのように5倍を超えるのが普通です。
GALA FUNDINGは上場系としては珍しく競争率が低く投資しやすいと言えます。
狙うなら今のうちです！
手軽にできる
GALA FUNDINGは最低投資額が1万円です。
また、投資するお金を振り込んだら、運用期間が終わって戻ってくるまで途中の作業はゼロ。
少額からできて手間いらず。
GALA FUNDINGは手軽にできる投資です。
入金は当選後
事前にデポジット口座に入金が必要な業者では次のような問題が起こります。
- デポジット口座に入金した
- 落選で投資できなかった
- 資金がデポジット口座で寝る
- 引き出すには手数料が必要
勘弁してほしい…
GALA FUNDINGでは入金は当選してからです。
なので、資金が寝る心配はありません。
ここまでメリットでした！
●公式サイト：GALA FUNDING
GALA FUNDINGの評判と口コミ
GALA FUNDINGの評判と口コミを集めました。
悪い評判と口コミ
落選した
落選したとの口コミがいくつかありました。
利回りが下がっている
利回りが徐々に下がっています。
3％はキープしてほしいところです。
良い評判と口コミ
当選した
GALA FUNDINGは他社に比べて競争率が低いので、当選したとの口コミも多いです。
しっかり儲かった
元本が戻ってくるのが速い
償還は速いですね。
運用終了から償還まで2カ月かかる業者もあるので、GALA FUNDINGは優秀です。
早く次の投資に回したいからね。
●公式サイト：GALA FUNDING
GALA FUNDINGの注意点と対策
GALA FUNDINGで投資する際の注意点と対策です。
営業ツールの保証がない
GALA FUNDINGは安全性が高い
メリットのところで「営業ツールなので安全性が高い」と書きました。
FJネクストにとってGALA FUNDINGは本業のための営業ツール。
本当の狙いは自社のマンションを買ってもらうこと。
- 投資家がGALA FUNDINGで投資する
- マンション投資に興味を持つ
- FJネクストの投資用マンションを購入する
GALA FUNDINGで投資家に損をさせたらマンションを買ってもらえない。
なので、GALA FUNDINGの安全性は極めて高いという理屈です。
理屈は通ってるね。
推測にすぎない
ただこれ、僕の推測にすぎません。
FJネクスト自身が営業ツールだと公言しているわけでもなく、安全性が保証されているわけでもない。
GALA FUNDINGで損をする可能性はゼロではないのです。
僕は確信していますが…
注意点への対策
ですので、GALA FUNDINGで投資する際は以下の対策を取ることをおすすめします。
営業ツールなのか自分で考えてみる
今さら言うまでもないことですが、投資はすべて自己責任です。
GALA FUNDINGが本当に営業ツールで安全なのか、自分でよく考えてみましょう。
営業ツールだと確信を持てないならば、投資しないことをおすすめします。
投資しない判断も大切。
少額分散を徹底する
仮にGALA FUNDINGで投資する場合は、少額ずつ複数の案件に投資しましょう。
そうすることで万が一の場合の被害を小さくすることができます。
他の業者も併用する
ただ、GALA FUNDINGは募集が多くないです。
少額では投資の全体額を増やせません。
ですので、他の業者も利用しましょう。
利用する業者を増やすことで投資の機会が増え、分散投資でリスク低減にもつながります。
分散は投資の基本です！
僕は常に20社以上の業者で投資しており、100社以上で会員登録済みです。
僕のおすすめの業者はこちらの記事で紹介しています。
こちらの記事はソシャレン、クラファン、全業者のリストです。
見落としてる業者があるかも。
●公式サイト：GALA FUNDING
GALA FUNDINGでの僕の投資実績
GALA FUNDINGでの僕の投資実績を公開します。
僕の投資実績
これまでに投資したのは以下の7案件です。
| 投資時期 | 案件 | 利回り | 投資額 |
|---|---|---|---|
| 2022年5月 | 1号 白金高輪 | 5.0% | 100万円 |
| 2022年6月 | 2号 東麻布 | 4.0% | 50万円 |
| 2022年8月 | 3号 銀座 | 3.8% | 100万円 |
| 2022年10月 | 4号 渋谷南平台 | 3.5% | 100万円 |
| 2022年11月 | 5号 日本橋浜町 | 3.5% | 30万円 |
| 2023年7月 | 9号 白金高輪 | 3.3％ | 50万円 |
| 2023年8月 | 10号 新宿 | 3.0% | 100万円 |
| 合計 | 530万円 |
7案件で分配金は10万円。
しっかり儲かってます！
ガッポリです！
●公式サイト：GALA FUNDING
GALA FUNDINGの会員登録の注意点
GALA FUNDINGで会員登録する際の注意点です。
会員登録のポイント
条件
- 20歳未満は登録不可（上限は設定なし）
- 法人での登録は不可
手続きの流れ
- 他の業者と同じ流れ
- eKYC（スマホでの本人確認）のみに対応
- ハガキ利用の登録は不可
- 審査終了後メールが届く
- 初回ログイン時に本人確認コードを入力して登録完了
本人確認資料として使えるもの
- 運転免許証
- 運転経歴証明書
- 在留カード
- マイナンバーカード
- 特別永住者証明書
マイナンバーの扱い
- マイナンバーの登録が必要
- 会員登録完了後に提出する
- マイページから提出
- 以下のいずれかをアップロード
- マイナンバーカード
- 個人番号通知カード
- マイナンバーが記載された住民票
- マイナンバーが記載された住民票記載事項証明書
提携銀行
- GMOあおぞらネット銀行
- 同行から振り込めば振込手数料が無料
- 出金手数料は投資家負担
- 自分の銀行がGMO銀行の場合：0円
- 自分の銀行がGMO銀行以外の場合：145円
登録完了までの所要日数の目安
- 1～3営業日程度
会員登録の注意点
入金時の注意
- 本人名義の口座から振り込む
- 会員登録時に登録した口座以外からでも可能
簡単に登録できるよ。
●公式サイト：GALA FUNDING
GALA FUNDINGのまとめ
それでは、最後にGALA FUNDINGの要点をまとめます。
GALA FUNDINGの要点
要点は以下の通りです。
- 主なデメリット
- 利回りが高くない
- 投資の機会が少ない
- 主なメリット
- 運営会社がプライム上場企業
- 営業ツールなので安全性が高い
- 競争率が低い
- 注意点と対策
- 営業ツールの保証がない
- 少額分散を徹底
- 他の業者も併用
仕組みを理解した上で積極投資！
GALA FUNDINGは運営会社が東証プライム上場企業です。
業績は好調で自己資本比率は驚異の70％台。
業者としての信頼性はピカイチです。
利回りは3％台と高くはありませんが。
他の上場企業系と比べれば納得できるレベルです。
何よりも魅力なのは、GALA FUNDINGは営業ツールであること。
- 投資家がGALA FUNDINGで投資する
- マンション投資に興味を持つ
- FJネクストの投資用マンションを購入する
投資家に損をさせたらマンションを買ってもらえない。
それゆえ、GALA FUNDINGで損をする可能性は極めて低いと考えられるのです。
とは言え、これは僕の推測にすぎません。
なので、まずはGALA FUNDINGのサイトをしっかり読みましょう。
仕組みをしっかり理解し、営業ツールだと確信できれば迷うことなく積極投資です。
もちろん、少額分散の徹底で安全対策は抜かりなく。
抽選方式ですが会員が少ないので競争率は高くない。
信頼性が高いプライム上場企業の手堅い案件をゲット。
GALA FUNDINGでガッツリ投資しましょう！
僕はこれからも投資します！
この他のソシャレン、クラファン業者の徹底解説記事は↓コチラです！
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