「延滞中」のソシャレン、クラファン案件の一覧まとめリスト

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファンディングで元本の償還が予定より遅れている延滞中の案件。

実は最近増加中です。

どのくらいあるのか、どういう状況なのか、まとめてみました。

ソシャレン、クラファンは投資ですのでノーリスクではないです。

被弾する可能性は万人にあり、明日は我が身。

軽い気持ちで始めてしまった方は、ぜひこの記事を読んで気を引き締めてください。

 

 

延滞中の案件のまとめ

今回取り上げるのは2024年3月5日時点で延滞となっている案件です。

それではさっそく50音順で見ていきましょう。

プチ解説 延滞とは？

 

OwnersBook：大阪ホテル案件

 

案件の概要

 

現状と今後の見通し

借り手は大阪の不動産業者です。

資金使途は大阪ミナミのホテル建設用地の取得でした。

募集当時はインバウンドバブルの真っ最中で、黒門市場が中国人観光客で埋め尽くされていた時期です。

当時の社会情勢から考えて、そんなに変な案件ではありませんでした。

ところが、年明けにコロナ禍勃発でインバウンド市場が壊滅。

その余波で借り手が2021年3月31日に債務不履行となってしまったのです。

現在、その土地の売却を進めているところですが実現には至っていません。

現実論として売れるのを待つしかない状況ではないでしょうか。

プチ解説 資金使途とは？

 

オルタナバンク：横浜不動産案件

 

案件の概要

 

現状と今後の見通し

借り手はこちらも大阪の不動産業者です。

SAMURAI ASSETがすでに5億8千万円を貸し付けており、その一部の貸し替えとして募集されました。

3億5,000万円の貸し手がSAMURAI ASSETから投資家に代わる形です。

借り手は当初、不動産売却での返済を予定していましたが売却が難航。

そこで、金融機関等からの融資での返済に方針を変更したものの、融資条件の調整に時間を要したため、返済期日の延期が申し出されました。

これにより運用終了が2カ月遅れの2024年2月29日に延期されたのです。

しかし、延期後も返済できず、2月29日に3カ月の再延長が発表されました。

これにより、運用終了は当初より5カ月遅れの5月31日となっています。

プチ解説 LTVとは？

 

クラウドバンク：バイオマス案件

 

案件の概要

6つの案件に分けて募集が行われましたが、6案件の募集額には他の借り手分も含まれています。

債務不履行となった借り手を債務者とする未償還金は9億6,500万円です。

また、6案件以外の案件で当該借り手を債務者とする未償還金が3,500万円あります。

 

現状と今後の見通し

当該借り手はクラウドバンクで調達した資金でバイオマス発電所の権利を取得。

発電所の開発が進捗したのち、権利を売却し返済する予定でした。

ところが、返済期限の2023年3月29日においても売却には至らず、延滞となることが5月8日にクラウドバンクから発表されたのです。

クラウドバンクは新たな売却先を探すのと並行し、連帯保証人である伊藤忠丸紅住商テクノスチールに債務履行を請求しました。

ところが、

ことが発覚。

つまり、連帯保証契約はトンデモ部長が会社に無断で捏造したものだった。

クラウドバンクがトンデモ部長に詐欺られたということです。

クラウドバンクは10月30日に借り手、テクノ社、トンデモ部長に対し、貸金返還を求める民事訴訟を東京地裁に提起。

1月に1回目の口頭弁論が行われ、次回は3月19日の予定です。

テクノ社は勝手に連帯保証契約を締結されたわけで、どちらかというとトンデモ部長を刑事告訴する立場でしょう。

連帯保証契約が有効とみなされる=テクノ社に10億円の支払いが求められる可能性は低いのでは？

トンデモ部長はすでにテクノ社を退職しており、個人で10億円を弁済するのは不可能。

となると、バイオマス発電所の権利に買い手がつくまで延滞が続く、もしくは、元本毀損のいずれかになるではないでしょうか？

プチ解説 債務履行とは？

 

トモタク：築地案件

 

案件の概要

 

現状と今後の見通し

築地の住宅街にある土地を取得し、マンションを開発し売却する案件です。

工事中に地中で障害物が発見され、その影響で工事に遅れが発生。

償還2カ月前にトモタクから発表があり、2024年5月9日まで6カ月の延長となりました。

その後のアナウンスはありませんが、単純に工事、技術的な問題であれば問題なく償還されると思います。

 

バンカーズ：ガイア案件

 

案件の概要

上記6案件の他に6.75％、3カ月の1-4号案件がありましたが、運用期間が短かったため償還で逃げ切れています。

6案件合わせて募集額は16億円でしたが、満了しなかった案件があるため、延滞額は15億2,720万円です。

 

現状と今後の見通し

借り手でパチンコ大手のガイアが2023年10月30日に倒産したため延滞となりました。

1-4号案件はガイアからの返済が9月29日、償還が10月20日だったため、ギリギリ逃げ切れた形です。

バンカーズはこの融資にあたり、ガイア関連会社が所有する不動産に極度額30億円で第一順位の根抵当権を設定しています。

これを処分できれば問題解決なのでしょうが、借地権付建物なので簡単ではないかなと。

ただ、ネット上の情報によると債権譲渡で元本は回収できる見込みのようです。

プチ解説 根抵当権とは？

 

bitREALTY：海老名案件

 

案件の概要

 

現状と今後の見通し

2月9日にbitREALTYより運用期間を8月30日まで延長すると出資者に連絡がありました。

bitREALTY初の延滞です。

この案件は状況がよく分かりません。

借り手が信託受益権を2月末までに売却する予定だったが売却できず、8月末まで延長する。

ここまでは事実ですが、それが売却困難な状況なのか、買い手の都合で延期されただけなのか、そのあたりが一切分かりません。

ビットリだから大丈夫だとは思いますが。

プチ解説 信託受益権とは？

 

property+：桜山案件

 

案件の概要

 

現状と今後の見通し

物件の売却先候補と売買契約締結までは済んだものの、売却時期で調整が必要な状況になったようです。

5案件とも2024年3月31日まで延長となりました。

ここは状況がまったく分かりません。

延滞案件の一覧リスト

最後に延滞中案件を一覧リストでまとめます。

 

延滞案件の一覧リスト

 

明日は我が身です

僕は運良くこの7案件には投資していません。

ですが、僕も過去にmaneo他で延滞を食らったことがあるので、まったく他人事ではないです。

そして、明日は我が身の可能性はすべての投資家にあります。

OwnersBookやbitREALTYで延滞が起きるって、誰が想像できましたか？

2018年のグリフラ事件の際は1人で被弾額が1千万円を超えた人もいます。

次に被弾するのは自分かもしれない。

常に緊張感を持ち、注意深く、慎重に業者と案件を選びましょう。