FANTAS fundingの募集が3月19日に行われます。
今回も複数の案件を同時募集です。
さて、今回の案件に投資すべきか？
内容を分析し投資の是非を判断します。
今回は3つです！
タップできる目次
FANTAS check第99～101号案件の概要
まず、FANTAS check第99～101号案件の概要です。
FANTAS fundingとは？
FANTAS fundingは募集案件数で業界トップの不動産クラファンです。
| サービス名 | FANTAS funding |
|---|---|
| 運営会社 | FANTAS technology株式会社 |
| 運営開始 | 2018年11月 |
| 最低投資額 | 1万円 |
| 利回り | 1～9％ |
| 運用期間 | 3～12カ月 |
RENOSYに次いで2番目に長い歴史を持ちます。
●公式サイト：FANTAS funding
FANTAS fundingについて詳しくはこちらの記事で解説しています。
FANTAS check第99～101号案件の基本情報
FANTAS check第99～101号案件の基本情報は以下の通りです。
| 案件 | 99号 | 100号 | 101号 |
|---|---|---|---|
| 利回り | 3.5% | 3.0% | 3.0% |
| 運用期間 | 6カ月 | 6カ月 | 5カ月 |
| 劣後比率 | 20% | ||
| 分配 | 満期一括 | ||
| 募集総額 | 1,664万円 | 1,656万円 | 1,640万円 |
| 最低投資 | 1万円 | ||
| 出資単位 | 1万円 | ||
| 出資上限 | なし | ||
| 募集方式 | 先着 | ||
| 募集開始 | 2021年3月19日12時 | ||
1番人気は99号で確定でしょう。
クリック合戦も確定。
FANTAS check第99～101号案件の投資対象物件
次に投資対象物件を一つずつ見ていきます。
FANTAS check第99号
- 所在地：川崎市川崎区本町2丁目
- 構造：RC9階建て
- 築年：2006年4月
- 専有面積：20.57㎡（壁芯）
- 最寄り：京急本線京急川崎駅 徒歩9分
物件のすぐ横を京急大師線が走っています。
京急ファンにはたまらない物件です。
赤い電車の京急だよ。
FANTAS check第100号
- 所在地：川崎市川崎区南町
- 構造：RC13階建て
- 築年：2017年3月
- 専有面積：24.18㎡（壁芯）
- 最寄り：東海道線川崎駅 徒歩8分
JR川崎駅の南東に位置する築浅の物件です。
大通りから1本中に入っています。
FANTASの記念すべき第100号案件ですね。
FANTAS check第101号
- 所在地：大田区大森本町1丁目
- 構造：RC9階建て
- 築年：2004年11月
- 専有面積：21.73㎡（壁芯）
- 最寄り：京急本線大森海岸駅 徒歩2分
すぐそばに平和島のボートレース場があります。
ギャンブル好きにはたまらない物件です。笑
ここまで案件の紹介でした！
FANTAS check第99～101号案件の分析
今回の案件は売却益だけが分配金の原資です。
ですので、分配金も含めた元本償還が可能かを考えます。
FANTAS check第99号
99号は物件が1,693万円以上で売却できれば、分配金の受け取り、元本回収ともに問題ありません。
- 分配金：291,997円
- 投資家元本：1,664万円
- → 必要な売却額：1,693万円
不動産情報サイトで調べたところ、想定価格は下記の通りでした。
| サイトA | 1,434～1,751万円 |
|---|---|
| サイトB | 1,263～1,339万円 |
| サイトC | 1,399～1,604万円 |
| サイトD | 1,396～1,664万円 |
ちょっと怖くない？
小心者日本代表としてはパスです…
ところで、僕はこれまで居住用物件として想定価格を見ていたのですが。
投資用物件ならば収益性からも見る必要があるのでは？と思いまして。
僕が計算した（のできっと間違っているであろう！）評価額ベースの実質利回りと、近隣で条件が似た物件の実質利回りとを比較してみました。
| 物件 | 所在地 | 築年 | 利回り |
|---|---|---|---|
| 本物件 | 川崎市川崎区本町2丁目 | 2006年6月 | 3.9％ |
| 物件1 | 川崎市川崎区本町1丁目 | 1998年3月 | 4.6％ |
| 物件2 | 川崎市川崎区本町1丁目 | 2007年3月 | 4.0％ |
| 物件3 | 川崎市川崎区宮前町 | 2003年9月 | 4.2％ |
物件1は築年が古いので同列には比較できないとして。
2と3を見ると本物件の3.9％はそれほど違和感がないような気がしなくなくもなく…
自信なさげだね。
1～3は1棟マンションなので、区分マンションと同列に比較して良いのか？
そもそも、収益物件の評価において何をもって「条件が似た」とするのか？
正直、よく分かんないんですよね。
ま、不動産無知のヒヨコがまた何かやりだしたぞと指差して笑ってくださいませ。
修行中です！
FANTAS check第100号
次は100号です。
ＯＫラインは1,681万円です。
- 分配金：249,080円
- 投資家元本：1,656万円
- → 必要な売却額：1,681万円
想定価格は下記の通りでした。
| サイトA | 1,488～1,794万円 |
|---|---|
| サイトB | 1,980～2,000万円 |
| サイトC | 1,983～2,128万円 |
99号よりは希望が持てる気がします。
サイトAの評価がちょっと気になりますが。
BとCを見ると手堅そうだよね。
実質利回りも見ておきましょう。
| 物件 | 所在地 | 築年 | 利回り |
|---|---|---|---|
| 本物件 | 川崎市川崎区南町 | 2017年3月 | 3.7％ |
| 物件1 | 川崎市川崎区小川町 | 2007年2月 | 4.1％ |
| 物件2 | 川崎市川崎区小川町 | 2004年7月 | 4.1％ |
近隣の物件に比べてやや低めの印象を受けます。
FANTAS check第101号
101号は1,661万円以上でＯＫです。
- 分配金：206,235円
- 投資家元本：1,640万円
- → 必要な売却額：1,661万円
想定価格は下記の通りでした。
| サイトA | 1,538～1,823万円 |
|---|---|
| サイトB | 1,728～1,760万円 |
| サイトC | 1,782～1,880万円 |
| サイトD | 1,629～1,797万円 |
こちらもやや良さ気な気が。
ただ、ちょっと不安も残るって感じでしょうか。
慎重だね。
実質利回りはこちらです。
| 物件 | 所在地 | 築年 | 利回り |
|---|---|---|---|
| 本物件 | 大田区大森本町1丁目 | 2004年11月 | 3.7％ |
| 物件1 | 大田区大森北2丁目 | 2003年2月 | 4.2％ |
| 物件2 | 大田区大森北1丁目 | 2007年2月 | 4.2％ |
| 物件3 | 大田区大森北1丁目 | 2009年3月 | 3.8％ |
大森海岸駅近辺の物件がなかったのですが。
物件3はJR大森駅すぐ側の物件です。（本物件は大森海岸駅すぐ側）
これを条件が近いと見なせば、本物件の3.7％はそこそこ妥当ってなるのでしょうか？
不動産って難しいなぁ…
北京原人とジャワ原人との違いより、よほど役に立つ！
授業科目を見直すべきだ。
FANTAS check第99～101号案件の投資判断
それでは、FANTAS check第99～101号案件に投資するかの判断です。
パスします
今回はパスです。
いや、FANTASは硬いですよ。今までコケたこと一度もないので。
ただ、自分で確信が持てない場合はパスと決めているので今回は見送ります。
FANTASはコンスタントに案件が募集されます。
今年に入ってからも毎月4～5件のペースで出ています。
ですので、4月に期待したいと思います。
4月も待ってます！
●公式サイト：FANTAS funding
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