CAMPFIRE Ownersの新案件は借り手が東証一部上場企業です。
今回はかなり堅そうな内容。
Amazonギフト券最大20万円分プレゼントのキャンペーンも開催中です。
この案件に投資すべきか？
内容を分析し、投資の是非を判断します。
今年最後の案件か？！
タップできる目次
GranDuo 2号案件の概要
それではまず、GranDuo 2号案件の概要です。
CAMPFIRE Ownersとは？
CAMPFIRE Ownersは購入型クラウドファンディング最大手のCAMPFIREが運営するソーシャルレンディングです。
| サービス名 | CAMPFIRE Owners |
|---|---|
| 運営会社 | CAMPFIRE SOCIAL CAPITAL |
| 運営開始 | 2019年9月 |
| 最低投資額 | 1万円 |
| 利回り | 3～7％ |
| 運用期間 | 5～18カ月 |
借り手が返済できなくなった場合の連帯保証が付いている日本保証案件が人気です。
●公式サイト：CAMPFIRE Owners
CAMPFIRE Ownersについて詳しくはこちらの記事で解説しています。
GranDuo 2号案件の基本情報
GranDuo 2号案件の基本情報は以下の通りです。
- 案件名：GranDuo事業ファンド2号
- 利回り：2％
- 運用期間：11カ月
- 募集総額：5,000万円
- 最低投資額：1万円
- 投資単位：1万円
- 投資上限：なし
- 分配：満期一括
- 募集方式：先着方式
- 募集開始：2021年12月17日11時
担保、保証ともにありません。
利回りはGranDuo 1号に引き続き2％です。
2％かぁ…
なお、運用開始は来年の2月1日で、入金期限は1月27日までとなっています。
しかし、CAMPFIRE Ownersは入金しないと投資が確定されません。
ですので、事実上の入金期限は募集開始の12月17日です。
- 2021年12月17日募集開始=事実上の入金期限
- 2022年1月27日名目の入金期限
- 2022年2月1日運用開始
- 2023年1月31日運用終了
- 2023年2月7日償還
そして、元本償還は2023年2月7日です。
したがって、運用期間は11カ月ですが資金拘束期間は14カ月となります。
運用期間+3カ月は勘弁…
借り手への融資内容
今回の借り手は東証一部上場のフェイスネットワークです。
- 借り手：株式会社フェイスネットワーク
- 資金使途：自社ブランドマンションの建築資金
- 返済原資：物件の売却代金と事業収益
フェイスネットワークは城南3区を地盤に投資用マンションを開発、販売する不動産業者です。
| 住所 | 渋谷区千駄ヶ谷3-2-1 |
|---|---|
| 設立 | 2001年10月2日 |
| 資本金 | 6億8,112万円 |
| 代表者 | 代表取締役 蜂谷二郎 |
Fundsで12回の募集実績
フェイスネットワークといえばFundsでおなじみの借り手ですよね？
これまでにFundsで12回の募集が行われています。
| 募集時期 | 募集額 | 利回り | 運用期間 | 状態 |
|---|---|---|---|---|
| 2020年5月 | 5,000万円 | 3% | 5カ月 | 償還済み |
| 2020年6月 | 20,000万円 | 2.2% | 11カ月 | 償還済み |
| 2020年9月 | 5,000万円 | 1.8% | 12カ月 | 償還済み |
| 2020年11月 | 5,000万円 | 1.6% | 12カ月 | 運用中 |
| 2021年4月 | 5,000万円 | 1.8% | 17カ月 | 運用中 |
| 2021年6月 | 5,000万円 | 1.7% | 17カ月 | 運用中 |
| 2021年7月 | 5,000万円 | 1.7% | 11カ月 | 運用中 |
| 2021年7月 | 5,000万円 | 1.7% | 11カ月 | 運用中 |
| 2021年8月 | 5,000万円 | 1.7% | 11カ月 | 運用中 |
| 2021年8月 | 5,000万円 | 1.7% | 11カ月 | 運用中 |
| 2021年9月 | 5,000万円 | 1.75% | 12カ月 | 運用中 |
| 2021年10月 | 20,000万円 | 1.5% | 24カ月 | 運用中 |
CAMPFIRE Ownersでの募集はこれが2回目です。
| 募集時期 | 募集額 | 利回り | 運用期間 | 状態 |
|---|---|---|---|---|
| 2021年9月 | 5,000万円 | 2% | 11カ月 | 運用中 |
| 2021年12月 | 5,000万円 | 2% | 11カ月 | 今回募集 |
Fundsから乗り換えるのかな？
併用ではないかと！
キャンペーン対象
CAMPFIRE OwnersではAmazonギフト券がもらえるキャンペーンを開催中です。
キャンペーン期間は11月12日〜12月27日で、今回の案件も対象となっています。
会員登録でアマギフ1,000円分
新規会員登録で1千円分のAmazonギフト券がもらえます。
投資実施でアマギフ最大20万円分
期間中の合計投資額に応じてAmazonギフト券がもらえます。
こちらは、新規会員以外の既存投資家も対象です。
| 合計投資額 | ギフト券 |
|---|---|
| 10万円以上〜20万円未満 | 3,000円 |
| 20万円以上〜50万円未満 | 7,000円 |
| 50万円以上〜100万円未満 | 15,000円 |
| 100万円以上〜150万円未満 | 25,000円 |
| 150万円以上〜200万円未満 | 40,000円 |
| 200万円以上〜300万円未満 | 50,000円 |
| 300万円以上〜500万円未満 | 80,000円 |
| 500万円以上〜1,000万円未満 | 150,000円 |
| 1000万円以上 | 200,000円 |
実質利回りは最大4.6％
最も効率が良いのは20万円を投資する場合です。
20万円の投資で7千円分のアマギフです。
今回の運用期間は11カ月ですが、上述の資金拘束期間14カ月で計算すると、
- 利益：10,666円
- 分配金：20万円×2％÷12カ月×11カ月=3,666円
- アマギフ：7,000円
- 年換算利回り：10,666円÷20万円÷14カ月×12カ月=4.6％
実質利回りは4.6％になります。
分配金の利回り2％だけを見るとガッカリ案件ですが、キャンペーン込みの4.6％ならばＯＫではないでしょうか？
2％+3.5％で5.5％かと思ったけど。
ここまで案件の概要でした！
GranDuo 2号案件の分析
次に分配金の受け取りと元本回収について見ていきます。
分配金と元本は返済できるか次第
今回の案件で必要な分配金は91.7万円です。
- 利回り：2％
- 運用期間：11カ月
- 募集総額：5,000万円
- → 分配金：5,000万円×2％÷12カ月×11カ月=91.7万円
これとは別にCAMPFIRE Ownersの手数料が加わります。
ですので、運用期間の最後にフェイスネットワークが5,100～5,200万円を支払えれば、分配金の受け取り、元本の回収ともに大丈夫です。
払えそう？
フェイスネットワークの1年後の経営状態は？
今回の募集は事業資金の調達+自社開発の投資用マンションの広告目的だと思います。
この案件で集めた資金を特定の物件の開発に充当するのではないでしょう。
ならば、開発した物件の売却代金で支払いを行うわけではない。
ですので、支払えるかは1年後のフェイスネットワークの経営状態次第だと考えます。
フェイスが大丈夫なら分配金と元本も大丈夫。
フェイスネットワークの1年後は問題なし
1年後はどうなるか、現在のフェイスネットワークの経営状態から考えてみましょう。
東証一部に市場変更
フェイスネットワークですが、2021年2月にマザーズから東証一部に市場変更していました！
- 2001年10月：創業
- 2018年3月：マザーズ上場
- 2021年2月：東証一部に市場変更
経営状態がズタボロだったら一部に変更とか無理ですよね？
ポジティブな要素です！
業績も悪くない
直近の業績は以下の通りです。（単位：百万円）
| 決算期 | 売上高 | 経常利益 | 純利益 | 自己資本比率 |
|---|---|---|---|---|
| 2017年3月 | 10,145 | 1,033 | 707 | 15.1% |
| 2018年3月 | 13,945 | 1,046 | 708 | 26.2% |
| 2019年3月 | 14,164 | 817 | 638 | 27.5% |
| 2020年3月 | 17,105 | 804 | 548 | 31.8% |
| 2021年3月 | 18,774 | 895 | 585 | 36.8% |
2021年3月期末で純資産が46億円あります。
自己資本比率も着実に上ってきています。
1年以内に返済不能になるとは思えない
株価は上場時よりは下がっていますが、この3年は緩やかな上昇基調です。
ザッと見た限りですが、1年以内に返済不能になることはないのではないでしょうか？
分配金、元本ともに問題ないと思います！
GranDuo 2号案件の投資判断
それでは最後に、GranDuo 2号案件に投資するかの判断です。
20万円で投資します
フェイスネットワークが1年以内に5千万円を返済できなくなる可能性は極めて低いと思います。
創業から20年つぶれずに続けてきて、東証一部に上がった2年後に債務不履行って普通に考えてありえないでしょ？
もちろん、リーマンみたいなことが起こって不動産市場がズタボロ阿鼻叫喚って可能性はゼロではないですが。
それを言い出したら定期預金と国債以外は手を出せなくなるしね。笑
僕は20万円投資で利回り4.6％を取りにいきます。
アマギフ7千円ゲット。
キャンペーンは12月27日まで
なお、今回のキャンペーンは12月27日までです。
キャンペーン対象の案件が27日までにもう1つ出るか出ないか？
日本保証案件が来るような気がするのですけどね。
僕はここで7千円を取りにいきます。
みなさんはどうされますか？
- 案件名：GranDuo事業ファンド2号
- 利回り：2％
- 運用期間：11カ月
- 募集総額：5,000万円
- 最低投資額：1万円
- 投資単位：1万円
- 投資上限：なし
- 分配：満期一括
- 募集方式：先着方式
- 募集開始：2021年12月17日11時
以上です！
コメント