前回の募集から2週間足らず。
大家どっとこむが第3号案件を募集します。
今回は大家どっとこむ初の3物件合せ技。
さらに、投資上限を設けることでチャンス拡大です！
この案件に投資するか？
内容を分析し、投資の是非を判断します。
前回の雪辱のチャンスです！
タップできる目次
大家どっとこむ第3号案件の概要
まず、案件の概要からです。
大家どっとこむとは？
大家どっとこむは東証2部上場のJトラストグループの不動産クラファンです。
| サービス名 | 大家どっとこむ |
|---|---|
| 運営会社 | 株式会社グローベルス |
| 運営開始 | 2020年10月 |
| 最低投資額 | 1万円 |
| 利回り | 4～7％ |
| 運用期間 | 12カ月 |
同じJトラストグループの保証会社である日本保証の買取保証が付くのが特長です。
SAMURAI FUNDでおなじみの日本保証だよ。
●公式サイト：大家どっとこむ
大家どっとこむについて詳しくはこちらの記事で解説しています。
大家どっとこむ第3号案件の基本情報
次に、大家どっとこむ第3号案件の基本情報です。
- 案件名：大家どっとこむ第3号
- 利回り：7％
- 運用期間：12カ月
- 劣後出資比率：5.7％
- 分配：満期一括
- 募集総額：2,500万円
- 最低投資額：1万円
- 出資単位：1万円
- 出資上限：20万円
- 募集方式：先着方式
- 募集期間：2月17日12時30分～24日18時
前回同様、利回りは7％です。
その一方、劣後出資は下がり続けて5.7％です。
ちょっと不安…
英断！出資上限20万円を設定
そんな不安を打ち消して余りありまくりなのがこちら。
- 出資上限：20万円
1人あたりの出資額の上限20万円を設定したことです。
この設定について大家どっとこむは次のように述べています。
本案件はより多くの方に大家になって頂きたい為、投資上限額20万円とさせて頂きます。
前回の第2号がクリック合戦の瞬殺になったからですね。
こういう投資家の不満を解消する対応、激烈に強く支持します。
すっばらしい！
大家どっとこむ第3号案件の投資対象物件
次に投資対象物件です。
今回はそれぞれ別の物件の3部屋をまとめて一つの案件にしています。
一つずつ見ていきましょう。
ライオンズマンション稲毛宮野木 3階部分
- 物件名：ライオンズマンション稲毛宮野木
- 所在地：千葉市稲毛区宮野木町1657-2
- 築年：1991年4月
- 構造：RC3階建て
- 専有面積：93.3㎡（壁芯）
- 最寄り：総武本線稲毛駅 バス14分
ライオンズマンションのファミリー向け物件です。
築30年近いですが、2002年と2015年に大規模修繕工事が行われています。
最寄りのバス停からは徒歩3分ほどです。
首都圏でバス通勤は普通だよね。
モリス大宮日進壱番館 1階部分
- 物件名：モリス大宮日進壱番館
- 所在地：さいたま市西区宮前町1636-1
- 築年：1995年11月
- 構造：RC8階建て
- 専有面積：70.0㎡（壁芯）
- 最寄り：川越線日進駅 徒歩13分
同じくファミリー向けの物件です。
こちらも築古ですが、2007年と2019年に大規模修繕工事が行われています。
ライオンズグローベル横濱鶴見 1階部分
- 物件名：ライオンズグローベル横濱鶴見
- 所在地：横浜市鶴見区佃野町23-3
- 築年：2003年9月
- 構造：RC階3建て
- 専有面積：36.5㎡（壁芯）
- 最寄り：京浜東北線鶴見駅 徒歩9分
こちらは単身者向けの物件です。
駅から比較的近く、築年もそれほど古くありません。
近くに大きな公園があるよ。
買取枠は募集総額の30％
大家どっとこむでは運用開始後に自分の投資持ち分をグローベルス（大家どっとこむの運営会社）に買い取ってもらうことができます。
事実上の途中解約です。
グローベルスの買取枠の上限は募集総額の30％です。
今回は先着で750万円分まで途中解約ができます。
- 買取枠：募集総額の30％
- 募集総額：2,500万円
- 買取上限：750万円
- 買取手数料：買取額の5％
その際の手数料は買取額の5％です。
途中解約できるのはありがたい！
大家どっとこむ第3号案件の分析
それでは案件分析です。
分配金は受け取れるか？
まず、必要となる分配金は175万円です。
- 募集総額：2,500万円
- 利回り：7％
- 運用期間：1年
- → 必要な分配金：2,500万円×7％＝175万円
今回の案件では分配金は家賃収益などから支払われます。
そして、家賃の収支は次のようになっています。
- 収入：402万円
- 支出：127万円
- → 収支＝402万円－127万円＝275万円
必要な分配金額を100万円上回っています。
もちろん、収入402万円は1年間満室の場合です。
しかし、入居率75％でも必要な分配金額を確保できます。
- 収入：402万円✕75％＝302万円
- 支出：127万円
- → 収支＝302万円－127万円＝175万円
売却益も分配金に充当できますので、分配金は受け取れる可能性が高いと思います。
まずは一安心。
元本は回収できるか？
次に投資元本の回収です。
必要な売却額は2,500万円
今回の投資家の出資額は2,500万円です。
- 出資総額：2,650万円
- 優先出資：2,500万円
- 劣後出資：150万円
ですので、（諸経費を無視してですが）物件を2,500万円以上で売却できれば投資家の元本は全額回収できます。
最低想定売却価格は3,389万円
そこで、実際にどれくらいで売れそうか、不動産情報サイトで調べてみました。
ライオンズマンション稲毛宮野木
| サイトA | 1,185～1,633万円 |
|---|---|
| サイトB | 1,092～1,306万円 |
| サイトC | 1,026～1,306万円 |
| サイトD | 1,176～1,551万円 |
モリス大宮日進壱番館
| サイトA | 1,625～1,827万円 |
|---|---|
| サイトB | 1,393～1,764万円 |
| サイトC | 1,043～1,330万円 |
| サイトD | 1,690～1,733万円 |
ライオンズグローベル横濱鶴見
| サイトA | 1,802～1,971万円 |
|---|---|
| サイトB | 1,320〜1,560万円 |
| サイトC | 1,712～1,789万円 |
| サイトD | 1,596〜1,869万円 |
サイトによって想定価格にかなりばらつきがあります。
ですが、各物件の最も低い価格で計算しても、3物件合わせて3,389万円です。
上述の通り劣後出資は5.7％と低いです。
しかし、想定売却価格が2,500万円を大幅に超えていますので、元本回収は問題ないと思います。
日本保証の買取保証も付いている
また、第3号案件にも日本保証の買取保証が付いており、買取保証額が投資家の出資額をカバーしています。
- 必要売却額：2,500万円
- 買取保証額：2,500万円
もちろん、天災などで物件価値が下がった場合は買取価格も下がります。
逆に言うと、そういったイレギュラーがない限り元本は回収できるでしょう。
今回も硬そうです！
大家どっとこむ第2号案件の投資判断
以上を踏まえ、大家どっとこむ第3号案件に投資するかの判断です。
20万円で投資
前回に続き今回も、分配金、元本ともに問題が起こる可能性は低そうです。
前回は物件所在地がやや郊外で立地に不安がありました。
しかし、今回は千葉市稲毛区、さいたま市西区、横浜市鶴見区と、いずれも立地が首都圏の政令指定都市です。
1年後に住宅需要が急落することは考えにくいので、前回よりもさらに硬いと思います。
以上より、上限額の20万円で投資します。
前回は10万円でした！
第4号案件もすぐに来る！
これで大家どっとこむの募集案件は3件となりました。
| 案件 | 募集開始 |
|---|---|
| 第1号 | 2020年12月14日 |
| 第2号 | 2021年2月5日 |
| 第3号 | 2021年2月17日 |
ペースが早まっていますよね？
この分だと第4号案件もすぐに出てくるでしょう。
今後、大家どっとこむの会員数がさらに増えて競争率が上るはず。
まだ会員数が少ない今のうちに投資しておきましょう。
次も投資します！
●公式サイト：大家どっとこむ
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