【2024年12月度】ソシャレン・クラファンの投資実績を公開！

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで3千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？

2024年12月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！

 

 

新たに投資した案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2024年12月は7つの案件に460万円を投資しました。

 

ASSECLI

39号 横浜

• 運用期間：6カ月
• 利回り：7.0％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：17,452円

キャピタルですが堅いと判断

利回りから分かる通り、売却益を見込むキャピタルゲイン型案件です。

僕は安全最重視なのでキャピタル型は基本パスなのですが。

今回は物件に優先出資額を上回る根抵当権が設定されていたこと。

また、賃料からかなり保守的に逆算しても、物件評価額が優先出資額を上回ると思われること。

さらに、貸借対照表などを見る限り、運営会社の経営状況、財務状況とも、6カ月以内にどうこうなりそうには見えないこと。

以上から最悪でも元本割れはないと判断しました。

短期運用で堅さを確信できる案件であれば、キャピタルもありかなと。

もちろん、インカムが一番良いんですけどね。

★公式サイト：ASSECLI

ASSECLIの評判・口コミ｜やってみた体験談

【2025年1月8日更新】ASSECLI（アセクリ）で実際に投資をやってみた現役投資家が、概要、デメリットとリスク、評判と口コミ、注意点と対策、自分の投資実績と体験談などを解説します。

asean-info.net

2025.01.08

iRD

14号 高井戸

• 運用期間：3カ月
• 利回り：3.6％
• 投資額：1,000,000円
• 税引前利益：9,000円

ほぼ皆勤賞です

都内の区分マンションを投資対象とする案件です。

物件の評価額がやや高めな気はしたのですが、劣後出資比率が50％ありましたし。

なにより、運営会社の経営状態が超良好であるため、元本割れはないと判断しました。

iRDは抽選でハズレた7号を除き、これまですべての案件に投資しています。

低利回りですし目立たない業者ですが、これからも僕にとっては主力です。

★公式サイト：iRD

 

タスキFunds

9号 港区

• 運用期間：12カ月
• 利回り：4.5％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：22,500円

キャピタル型だが堅い

完成済みのオフィスビルに机その他の什器などを整え、すぐに使える状態にし（セットアップ化）、テナントを入れた上で投資家などに販売します。

ASSECLIに続いてキャピタル型の案件です。

銀行融資13億8,900万円も含めた総額16億2,900万円に対して劣後出資2億円なので、値下げ余地は12%。

高いとまでは言えませんが、低いと言うほどでもないかなと。

貸しオフィスサイトの情報によると、年間賃料は7,361万円。

経費率20％、還元利回り3.4％として、評価額は17.3億円。

また、銀行融資の掛け目が7割とすると評価額は19.8億円、8割としても17.3億円。

万が一の場合に物件を売却して銀行が13億8,900万円を回収しても3億円以上残るので、優先出資4千万円は回収可能。

以上より元本割れはないだろうと。

12月に工事を開始しており、2月に完了予定なので、工事の遅延、中止などの可能性も低いはず。

直近決算からタスキの経営状態、財務とも特に問題なし。

以上から総合的に判断して、リスクは高くないと判断しました。

★公式サイト：タスキFunds

 

NINE FUND

ニューフェイス登場です！

1号 札幌

• 運用期間：3カ月
• 利回り：9.0％
• 投資額：1,000,000円
• 税引前利益：25,150円

奇跡の当選！

昨年12月に運営を始めた札幌の不動産クラファン業者です。

ソシャレン、不動産クラファンで第1号案件でトラブルが起きたことは過去に1度もなく、僕はこれを「初物にハズレなし」と呼んでいます。

抽選倍率が4.5倍と絶望的だったのですが、まさかまさかの当選！

最後の最後でサンタさんが微笑んでくれたようです。

★公式サイト：NINE FUND

 

B-Den

28号 心斎橋

• 運用期間：11カ月
• 利回り：3.0％
• 投資額：1,000,000円
• 税引前利益：27,500円

堅い案件です

投資対象は大阪の心斎橋にある宿泊施設です。

サイトには売却前提のキャピタルゲイン型のように書かれていましたが。

問い合わせたところ、現時点で売却する考えはなく最後は買い戻す予定とのこと。

元本回収ほぼ間違いなしの堅い案件と判断しました。

★公式サイト：B-Den

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2024.12.06

 

らくたま

11号 富士見

• 運用期間：6カ月
• 利回り：6.5％
• 投資額：300,000円
• 税引前利益：9,669円

12号 門前仲町

• 運用期間：7カ月
• 利回り：6.5％
• 投資額：300,000円
• 税引前利益：11,219円

出口が安心です

今回の案件の出口、つまり、どうやって物件を現金に変えて投資家に元本を返すかですが、どちらも後継案件への引き継ぎです。

どういうことかと言うと、運用期間の最後に物件を業者保有に戻す、業者が物件を買い戻す形ですね。

その代金で投資家に元本を返します。

同時に同じ物件で新しい案件（後継案件）を募集し、そのお金が業者に入ると。

つまり、時間差で新しい投資家のお金が、元の投資家に入ってくるということです。

よほどのイレギュラーがない限り元本が戻ってくると判断し、投資しました。

出口が明確な案件、大好きです。

★公式サイト：らくたま

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2024.10.06

 

投資総額

以上をまとめると、12月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）

平均利回りが5.7％と、ビビリの僕としては珍しく高めです。

それに伴い、見込み分配金も10万円超えと良い感じ。

ちなみに、2024年トータルの投資額は5,205万円でした。

前年比200万円弱の減少です。いかんなぁ…

でも安全第一ですので。

今年も堅い案件に絞りつつ、その中で積極的に投資していきます。

現在の投資状況

次は12月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています！

 

業者別投資額

12月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの業者別の運用中投資額は以下の通りです。

12月は償還が多かったため、2カ月連続で投資残高が200万円減りました。

確たる根拠はないのですが、自分にはこれくらいが適正ラインかなと思っています。

今後も4千万円を超えない水準で投資を続けていくつもりです。

GALA FUNDING、TAMBO、田村ビルズが償還で残高ゼロに。

代わりにiRDが復活、NINE FUNDが新規加入。

差し引き1社減って投資中の業者は24社です。

上場企業系の比率が66％と7割を切ってしまいました。

ちょっとよろしくないですね。

今月のジョイントアルファはパスするので、どこで補ったら良いものか。

上場系の募集が出ることを期待します。

受け取った分配金

さぁ、お楽しみ、12月にゲットした分配金（税引前）です！

10社から償還があり、15万円弱という11月に続く大漁です。

2024年の分配金はトータル112万円、年間の分配金が初めて100万円を超えました。

7年前の自分からは想像できない大成長です。

月平均では9万円ちょい。

安全最重視なので無理をするつもりは一切ないですが、今年は月平均10万円を超えられたらなと。

ということで同士のみなさん、今年も積極果敢かつ楽しく、1年間元気に投資しましょう！