僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。
現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？
2021年2月度の僕の投資実績をすべて公開します。
これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！
フルオープンで紹介します！
タップできる目次
新たに投資した案件
先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。
2021年2月は5つの案件に140万円を投資しました。
Pocket Funding
ポケファンは条件が合わなかったのでパスしました。
が、
プレゼントキャンペーン開催中
3月31日まで投資額に応じて沖縄産品がもらえるプレゼントキャンペーンを開催中です。
下記は一例ですが、これらお菓子と健康食品の詰め合わせがプレゼントです。
- シークワーサー
- 豚肉味噌
- あぐーの塩ダレ
- 軟骨ソーキ
- 沖縄そば
- 発酵黒生姜
- 太もずくスープ
3月は人気の軍用地案件が総額3,300万円で募集される予定です。
投資して沖縄産品をもらっちゃいましょう！
★公式サイト：Pocket Funding
CRE Funding
惨敗…
いやぁ、CRE厳しかったですよね。
募集額が8,700万円あったので、なんとかなるかと思ったのですが。
さすがに10秒で満了は想定外でした。
デポジットに50万円が眠ったまま…
増額か上限設定をお願いしたい
SBIの一件で行き場をなくした大量のマネーが優良業者に流入しています。
なので、募集する案件の数を増やしてもクリック合戦は緩和されません。
募集総額を増やしてもらえると一番良いのですが、そんな簡単なものではないと思うんですよね。
なので1人あたりの投資上限を設定してもらえないかなと。
今回はショックがデカすぎて、このさき投資できる気がまったくしません。
惨敗を引きずっております…
★公式サイト：CRE Funding
FANTAS funding
98号 港区西麻布
- 運用期間：5カ月
- 利回り：3.2％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：3,997円
今回は97号が日本橋、98号が西麻布と都内ド真ん中2案件でした。
迷いましたが物件価格がより硬く思えた西麻布にしました。
平民は悲しいのぉ…
今回、96号も募集されたのですがリアル会員専用でした。
で、利回りが3.8％と高いのに埋まり方がゆっくりだったんですよね。
その一方、97号、98号はいつもどおりマッハで満了でした。
高利回りをゆっくり楽しむリアル会員 VS 低利回りに必死に群がる非リアル会員。
なんか、フランス絶対王政下の貴族と平民を見ているようで切なかったです。笑
平民です！
平民です！
平民です！
★公式サイト：FANTAS funding
ジョイントアルファ
14号 大阪天王寺
- 運用期間：12カ月
- 利回り：3.6％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：18,000円
ジョイントアルファ初となる、豊洲、天王寺、福岡天神の3案件同時募集でした。
僕は競争を避けて利回り2番目の天王寺にしました。
相変わらずの激重サーバー
投資家の分散で競争率は下がったようでした。
しかし、穴吹サーバーは相変わらずでしたね。
祈るような思いで5分ほどを過ごしました。
投資できたのでＯＫです。
3カ月連続で募集が！
ジョイントアルファは3月から3カ月連続で募集を行います。
| 時期 | 利回り | 募集額 |
|---|---|---|
| 3月中旬 | 3.3％ | 2,660万円 |
| 4月中旬 | 3.3％ | 2,940万円 |
| 5月13日 | 6.0％ | 1億2,500万円 |
5月は小樽のホテル案件です。
利回りは過去最高、募集額は過去2番目に大きい1億2,500万円。
確実に投資できるチャンス到来です。
3カ月連続のジョイントゲットを狙います！
★公式サイト：ジョイントアルファ
大家どっとこむ
3号 稲毛・大宮・鶴見
- 運用期間：12カ月
- 利回り：7％
- 投資額：200,000円
- 税引前利益：14,000円
前回、画面がピクリとも動かない激烈クリック合戦となった大家どっとこむ。
今回は1人あたりの応募額上限20万円が設定されました。
おかげで2月は投資成功です！
英断です！
3月は2案件を募集
3月の大家どっとこむは2案件が募集されます。
どちらも利回りは5％以上。
1件は募集額が1億円近い大型案件になると予想しています。
利回り5％以上で確実に投資できるとか最近ないですもんね。
2案件ともに取りに行こうと思います。
狙っていきます！
★公式サイト：大家どっとこむ
バンカーズ
医療ファンド第2号
- 運用期間：12カ月
- 利回り：2.73～3.51％
- 投資額：200,000円
- 税引前利益：5,802円
事業ファンド第1号
- 運用期間：6カ月
- 利回り：2.76～3.37％
- 投資額：200,000円
- 税引前利益：2,975円
2件とも理解するのが大変な案件でした。
でも、勉強になるし知識も増えるのでＯＫです。
ついにクリック合戦化
月初に募集された医療2号は、昼に始まって夕方までかかりました。
ところが月末の事業1号はわずか1分で満了しました。
明らかに行き場をなくしたSBIマネーが流入した結果です。
今後、平和だった他の業者も地獄の様相を呈するようになるでしょう。
バンカーズも4月には1分足らずで満了状態になる可能性が大。
3月がラストくらいの気持ちで投資できるうちに投資します。
今のうちに投資です！
★公式サイト：バンカーズ
投資総額
以上をまとめると、2月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）
| 業者 | タイプ | 利回り | 運用期間 | 投資額 | 税前収益 |
|---|---|---|---|---|---|
| FANTAS | CF | 3.2％ | 5カ月 | 30万円 | 3,997円 |
| ジョイント | CF | 3.6％ | 12カ月 | 50万円 | 18,000円 |
| 大家どっとこむ | CF | 7.0％ | 12カ月 | 20万円 | 14,000円 |
| バンカーズ | その他 | 3.0％ | 12カ月 | 20万円 | 5,802円 |
| その他 | 3.0％ | 6カ月 | 20万円 | 2,975円 | |
| 平均/合計 | 4.0％ | 9.4カ月 | 140万円 | 44,774円 |
2月はキツかったです。
SBI-SLで募集が止まったため、SBIマネーが各業者に流入。
どこも競争率が一気に上昇しました。
この様子だと3月も激戦確実です。
SBI大迷惑！
早く問題解決して募集再開してください！！！
SBIで投資してないのに、なんでこんな目に…
現在の投資状況
次は2月末時点での投資状況です。
こんな感じになっています！
業者別投資額
2月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。
| 事業者名 | 投資額 |
|---|---|
| Funds | 10万円 |
| J.LENDING | 200万円 |
| CRE Funding | 150万円 |
| CAMPFIRE Owners | 10万円 |
| バンカーズ | 190万円 |
| CREAL | 40万円 |
| FANTAS funding | 170万円 |
| ジョイントアルファ | 250万円 |
| TREC FUNDING | 10万円 |
| A funding | 80万円 |
| 信長ファンディング | 20万円 |
| 大家どっとこむ | 40万円 |
| ONIGIRI Funding | 100万円 |
| 合計 | 1,270万円 |
2月は290万円の償還に対し、半分以下の140万円しか投資できませんでした。
投資残高が5カ月ぶりに1,200万円台に戻ってしまいました。
すべてSBIのせいだ！
しかも、償還でポケファン、Rimple、ぽちぽちがゼロになったため、投資先は13社に減少。
踏んだり、蹴ったり、殴られたりの2月でした。
SBIのせいだ！
落ちつけ。
また、ジョイントアルファの20％を筆頭に、占有率15％以上が3社。
リスク管理の面からマズイです。
3月は右手人差し指にすべてをかけて投資先を増やします。
投資先を増やさないとヤバい…
運用期間
| 運用期間 | 投資額 |
|---|---|
| 5カ月以下 | 255万円 |
| 6～10カ月 | 565万円 |
| 11カ月以上 | 450万円 |
運用期間は平均で9.7カ月です。
2月は投資した案件の半分以上が運用12カ月でした。
短期案件の償還が多かったこともあり、11カ月以上が3分の1を超えてしまいました。
3月は意識的に短期のものを狙います。
利回り
| 利回り | 投資額 |
|---|---|
| 4％未満 | 660万円 |
| 4%台 | 180万円 |
| 5%台 | 170万円 |
| 6%以上 | 260万円 |
利回りは単純平均で4.3%。
1月と同じです。
ただ、金額ベースでは2～3％台が半分を超えています。号泣
6～7％台の案件が普通にあった3年前って、やっぱり異常だったんだろうな。
ただ、平均が3％台に突入することはなんとしても避けたい。
安全性は確保の上で、高利回り案件も狙っていきます。
タイプ別
不動産とか再エネとかタイプでの分類です。
| タイプ | 投資額 |
|---|---|
| 不動産ソシャレン | 210万円 |
| その他ソシャレン | 350万円 |
| 不動産クラファン | 710万円 |
不動産ソシャレンには不動産を担保にするソシャレン案件すべてを含みます。
その他ソシャレンは社債型のFunds、CRE、SAMURAIの保証付き案件と、非不動産のバンカーズです。
不動産クラファンが6割前後の状態が続いています。
今後も不動産クラファンに重点を置いていきます。
ただし、J.LENDING、CRE Funding、バンカーズは依然として積極投資です。
3月はJ.LENDING待ってます！
受け取った分配金
さぁ、お楽しみ、2月にゲットした分配金（税引前）です！
| 事業者名 | 分配金額 |
|---|---|
| Pocket Funding | 1,289円 |
| CRE Funding | 12,856円 |
| CAMPFIRE Owners | 624円 |
| CREAL | 510円 |
| FANTAS funding | 5,799円 |
| Rimple | 40,410円 |
| ぽちぽちFUNDING | 3,993円 |
| 2月合計 | 65,481円 |
| 2月までの累計 | 1,163,429円 |
6万円台は2019年10月以来です。
Rimple180万円分が償還されたのが大きかったですね。
過去半年の分配金は平均で月額3万5千円です。
良い感じです。
月3万の不労所得はうれしい！
投資信託の実績
僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。
アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビ
です。
2月末時点での実績はこちらです！
| 累計投資額 | 評価額 | 損益 | |
|---|---|---|---|
| ひふみ投信 | 1,266,666円 | 1,562,899円 | 296,233円 |
| ウェルスナビ | 430,000円 | 515,123円 | 85,123円 |
| 合計 | 1,696,666円 | 2,078,022円 | 381,356円 |
イヤッホー！
ひふみは依然として高水準のプラス23％、ウェルスもついにプラス20％到達です。
日米ともに株価が頭打ちっぽくなってきたので、まもなく株価バブルが崩壊するでしょう。
それまで束の間の夢を見させてもらいます。
落ちると分かっていても完全放置です！
2月の投資のまとめ
それでは2月の反省と3月の方針です。
SBI-SLの年内募集再開はないかも
SBI-SLの第三者委員会から金融庁への報告がおそらく4月末。
ゴールデンウイーク明けから関東財務局が検査などを実施。
その結果が出るまで2カ月くらいでしょうか？
SBI-SLは夏まで新規募集ができないはずです。
そして、6カ月の営業停止処分でも出れば年内の募集再開は不可能になります。
僕はそのつもりでいます！
投資方針を堅持しよう
そうなった場合、最も大切なことは従来の投資方針を堅持することです。
SBIマネーの流入で投資しにくい状態が年末まで続く。
そこで、リスクのハードルを下げて従来見送っていた案件に投資したり。
はたまた、1案件あたりの投資額を増やしたり。
そういった投資方針の変更は絶対にご法度です。
なぜならば、SBI-SLで問題が起きただけであり、他の業者のリスク状況は変わっていないからです。
どれだけ投資しにくなっても、これまで自分が貫いてきた投資方針、基準を堅持しましょう。
こんな時だからこそ。
2月も積極的に投資
ということで、2月も積極投資の方針は貫きます。
現時点でぽちぽちFUNDINGと大家どっとこむの募集が決まっています。
特に大家どっとこむは利回り5％以上が2案件で、片方は大型案件になる見込みです。
Pocket Fundingも3千万円台の軍用地案件、ジョイントアルファで区分マンション案件、CREALでも大型案件の募集が決定してます。
Funds、J.LENDINGとバンカーズも出してくるはずです。
けっこう募集があるね。
SBIマネーの流入で厳しいクリック合戦が続きます。
大変な状況での戦いですが、みなさん3月もがんばりましょう！
心は常にポジティブに！
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