僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。
現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？
2022年4月度の僕の投資実績をすべて公開します。
これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！
フルオープンで紹介します！
タップできる目次
新たに投資した案件
先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。
2022年4月は5つの案件に380万円を投資しました。
Myファンド
4月のニューフェイス1つ目です！
3号 松戸
- 運用期間：9カ月
- 利回り：8％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：18,147円
オンライン版デビュー案件
千葉県松戸市の不動産会社が運営する不動産クラファンです。
従来は郵送ベースでしたが、今回からオンラインに変わりました。
今回は松戸市内のマンションで、募集額840万円に対して僕のド素人評価額は最低最悪でも975万円。
元本割れはないと見て投資しました。
抽選倍率2.4倍でしたが当選したので運を使い果たしたと思います。笑
次回も応募します！
★公式サイト：Myファンド
KORYO Funding
4月のニューフェイス2つ目です！
1号 日立
- 運用期間：12カ月
- 利回り：4.8％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：48,000円
ガチに堅いと判断
茨城地盤で初となる不動産クラファンのデビュー案件です。
売却はなく1年後に再募集されると見立てて投資しました。
わかちあいファンドの3カ月更新型案件みたいなイメージです。
詳しくはこちらの記事で。
もちろん売却の可能性はありますが、その場合も最悪の想定で
- 満室賃料：690万円/年
- 空室率：15％
- 経費率：25％
- 還元利回り：8％
- → 評価額：690万円×85％×75％÷8％=5,498万円
優先出資の5,390万円はカバーできるんじゃないかな？と。
ま、答え合わせは1年後です。笑
合っててくれ～！
★公式サイト：KORYO Funding
B-Den
11号 横須賀
- 運用期間：3カ月
- 利回り：4％
- 投資額：2,000,000円
- 税引前利益：22,136円
ガチに堅いと判断
今回の募集額は1億円で、投資対象物件は横須賀中央駅近くの1棟ビルです。
満室賃料が3千万円弱で、空室率3割、経費率3割、還元利回り8％という悲観的な前提でも、評価額は1億8千万円弱になります。
また、敷地は300平米弱で道を挟んだ向かいの地価公示が37万円です。
実勢41万円とすると1億1千万円強となり、土地代だけで募集額1億円をカバーできます。
さらに、今回は通算募集10回記念と銘打った案件です。
360度どこから見てもガチガチガッチンに堅いと判断しました。
遅ればせながら、B-Denさん、通算10回おめでとうございます！
目指せ100回！
★公式サイト：B-Den
えんfunding
10号 博多駅前
- 運用期間：6カ月
- 利回り：5.4％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：8,299円
歓迎！複合案件デビュー
今回はえんfunding初となる複数の物件をまとめた複合案件でした。
その効果で募集額がこれまでの倍の2,480万円となったため、競争率が過去最低の3.8倍に低下。
くじ運ゼロを通り越してマイナスの僕でも当選できました。
複合案件大歓迎です！
ありがとうございます！
★公式サイト：えんfunding
FUNDROP
7号 横浜
- 運用期間：6カ月
- 利回り：6％
- 投資額：200,000円
- 税引前利益：6,000円
再組成案件に再投資
昨年8月に募集された1号横浜の再組成案件です。
僕は1号に投資していたので、戻ってきたお金を再投資した形になりました。
今回の7号も運用期間が終わったら、また同じ物件で再組成するんじゃないですかね？
ニワトリを量産する
FUNDROPが自己資金1千万円で物件を1つ所有し、そこから毎月収益を上げるってのも一つの商売の方法ですが。
「投資家の資金900万円＋FUNDROPの劣後100万円」これを10物件作る。
そして、各物件から不動産の管理費とか案件の運用手数料を収益として取る。
小さな儲けだけど毎日1個ずつ卵を産んでくれるニワトリをたくさん飼うって感じでしょうか？
それで投資家側も安定して分配金を得られるならば、ニワトリ量産作戦に乗っても良いなぁと思いました。
FUNDROPがそうしようとしてるかは知らんけどｗ
★公式サイト：FUNDROP
投資総額
以上をまとめると、4月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）
| 業者 | タイプ | 利回り | 運用期間 | 投資額 | 税前収益 |
|---|---|---|---|---|---|
| FUNDROP | CF | 6％ | 6カ月 | 20万円 | 6,000円 |
| えんfunding | CF | 5.4％ | 6カ月 | 30万円 | 8,299円 |
| B-Den | CF | 4％ | 3カ月 | 200万円 | 22,136円 |
| Myファンド | CF | 8％ | 9カ月 | 30万円 | 18,147円 |
| KORYO | CF | 4.8％ | 12カ月 | 100万円 | 48,000円 |
| 平均/合計 | 5.6％ | 7.2カ月 | 380万円 | 102,582円 |
利回りが高めなのは良いとして、運用期間が平均で6カ月を超えているのはよろしくないです。
景気の先行きが不透明なので短期中心でいかねば。
単月の税前収益が10万円を超えたのは初めてではないでしょうか？
取らぬ狸にならないように祈ります。
香陵さん、なにとぞ！
現在の投資状況
次は4月末時点での投資状況です。
こんな感じになっています！
業者別投資額
4月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。
| 事業者名 | 投資額 |
|---|---|
| Funds | 110万円 |
| Pocket Funding | 30万円 |
| CRE Funding | 50万円 |
| bitREALTY | 200万円 |
| AGクラファン | 200万円 |
| CAMPFIRE Owners | 80万円 |
| バンカーズ | 40万円 |
| COOL | 50万円 |
| FANTAS funding | 60万円 |
| Rimple | 150万円 |
| property+ | 50万円 |
| TREC FUNDING | 10万円 |
| 大家どっとこむ | 70万円 |
| B-Den | 300万円 |
| victory fund | 10万円 |
| iRD | 170万円 |
| 72CROWD. | 50万円 |
| FUNDROP | 20万円 |
| えんfunding | 60万円 |
| GATES FUNDING | 20万円 |
| プレファン | 20万円 |
| Myファンド | 30万円 |
| KORYO Funding | 100万円 |
| 合計 | 1,880万円 |
投資残高が２千万円を切る状態が続いています。
これが半年か１年後の受け取り分配金ダウンにつながるんですよね。
みなさん聞き飽きたでしょうが、５月こそガッツリ投資します！
毎月言ってるじゃん。
投資した業者さんですが、ランドネットが無事に卒業。
FUNDROPが復活し、MyファンドとKORYOが新登場。
3月より2社増えて23社になりました。
目標の30社が霞んでいます。
頑張らねば…
開拓を続けます！
受け取った分配金
さぁ、お楽しみ、4月にゲットした分配金（税引前）です！
| 事業者名 | 分配金額 |
|---|---|
| Pocket Funding | 1,096円 |
| bitREALTY | 10,856円 |
| AGクラファン | 6,200円 |
| バンカーズ | 3,355円 |
| property+ | 16,080円 |
| LANDNET Funding | 33,095円 |
| GATES FUNDING | 3,632円 |
| 4月合計 | 74,314円 |
| 4月までの累計 | 1,955,458円 |
ランドネットが運用延長のお陰で3万円を超えました。（ヒヤヒヤしましたがｗ）
その結果、4月は7万円で6カ月連続の5万円超えです。
分配が予定通り進めば5月に累計200万円に達しそうです！
この勢いをキープするためにも投資額を積み増します。
投資信託の実績
僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。
アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビ
です。
4月末時点での実績はこちらです！
| 累計投資額 | 評価額 | 損益 | |
|---|---|---|---|
| ひふみ投信 | 1,733,332円 | 1,845,410円 | 112,078円 |
| ウェルスナビ | 570,000円 | 779,628円 | 209,628円 |
| 合計 | 2,303,332円 | 2,625,038円 | 321,706円 |
ひふみは3月に続いて続落でプラスの6.5%。
含み益は最盛期の44万円から4分の1に減りました！笑
一方でウェルスナビはプラス36.8%と好調を維持しています。
僕はひふみをつみたてNISAでやっていますが、まだ4年目なんですよね。
20年のうちの2割を過ぎただけです。
こんなところで右往左往してもしょうがないので、今後も黙々と積立を続けます。
素人は何も考えないのがベスト！
4月の投資のまとめ
それでは4月の反省と5月の方針です。
抽選勝率五分
まず、奇跡のご報告から。
4月の抽選応募結果です。
- 4月1日：プレファン → 落選（100万円）
- 4月1日：タスキ → 落選（50万円）
- 4月9日：えん → 当選（30万円）
- 4月15日：Myファン → 当選（30万円）
なんと、驚異の勝率5割です！
盆と正月とヤマザキ春のパンまつりが一緒にやってきたみたいで大喜びです。
5月も当選しますように！
投資単価が上昇傾向でマズイ
逆にマズイのが1案件あたりの投資額が増えている点です。
リスク面で非常によろしくない傾向です。
同時に投資する案件数が減っていて、つまり、案件数の減少を投資額のアップでカバーしようとしているわけです。
案件減の原因は過度にリスクを恐れているのだろうなと。
でも、リスク軽視で投資する案件数を増やすのも違うと思うし。
どうしたものかと頭を抱えています。
5月はちょっとハードルを下げようか？
そこで5月ですが、基本は安全重視で堅い案件に絞って投資します。
その前提の上でちょっとリスクを取りに行こうかなと。
ちょっと今までよりハードルを下げようかと思っています。
根がネガティブなのでどこまでできるか分かりませんが。
投資残高をこれ以上減らさないように頑張ります！
以上です！
コメント
いつも投資先を参考にさせて頂いておりますm(__)m
今他のブロガーさんが大絶賛中のCOZUCHI…タロウさんは投資されてないと思いますが、やはりハイリスクとお考えですか？
私も30社ほど分散してますが投資してません…
ただ、あまりリスクを指摘する声も無く、お祭りのようになっているので、少し気になってます^^;
アフリエイトの還元率が高いとかでしょうか…？（ブログやってないのでこのあたりの知識は無知です…）
よろしければ見解をお聞かせ下さいm(_ _)m
こんにちは～
特に明確な理由があるわけではありません。
調べている時に違和感を感じたので。
それだけです。
＞あまりリスクを指摘する声も無く、お祭りのようになっている
う～ん。
赤の他人がどう騒ごうと知ったこっちゃないです。笑
ソシャクラ系のブロガーの中でソシャクラの実務経験者は恐らくいません。
その意味で僕も含めてブロガーなんて所詮は素人に毛が2本生えた程度の存在です。
「有名ブロガーが安全と言ってるから投資する」なんて人がたまにいますが。
それって「有名なド素人が安全と言ってるから投資する」と宣言しているようなもので。
そんな投資判断してたら、そりゃ期失食らって財産失いますよね。
なので、人の意見なんて一切あてにせず、徹底的に調べた方が良いですよ。
迷いがあるってことは調査が不十分ってことです。
自分の迷い、不安を解消できるのは自分だけ。
こんなゴミブログ読んでる暇があったら調べましょう！笑
厳しいご意見、ありがとうございます。
自分で投資判断すらできないのは、改めて恥ずかしいことだと実感いたしました…(_ _;)
今後も日々勉強していきたいと思います。
すいません、表現がキツかったみたいで。
僕は2018年、19年を経験してまして。
あの頃「有名ブロガーが－！」とか「四天王が－！」とか。
そういう声というかムードに流されて、ろくに考えずにクリック合戦に興じる人が多かったんです。
そういう空気だったんですよ、当時は。
その結果、数百万、中には1千万円以上を失う人がけっこう出て。
グリフラの説明会で中年の女性が「私のお金返して！」って絶叫するとか。
実際にそういう事が起こったんですよね。
中でもユウノシンさんがフェードアウトしたことが僕には半ばトラウマになってまして。
調べることこそが唯一最大の我が身を守る武器だと思っています。
ということで、調べましょう！
自分の金なんで、好きに投資したらいいんじゃないですかねー。
投資３０社すごいと思います。分散が最大の防御っす。
私は自力で分析する頭も意欲もありませぬ( ´ ▽ ` )
ご謙遜をｗ
倫太郎さんは分析する頭はおありでしょ。
コメント見てて感じます。
それに意欲がなかったらこんな野良ブログ見つけられないし、毎回読みに来ないですよ。
板子一枚下は地獄の投資の世界ですが。
お互いなんとか生き延びましょう！