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【最新】SHIODOME funding(汐留ファンディング)の評判・口コミ

【最新】SHIODOME funding(汐留ファンディング)の評判・口コミのタイトル画像

【2024年2月7日更新】

左野くん
左野くん

SHIODOME fundingって良いの?

新しい業者が出てきたら迷いますよね。

SHIODOME funding(汐留ファンディング)で投資して大丈夫なのか?

 

その疑問にソシャレン、クラファンで1億9千万円以上を投資してきて損失ゼロの現役投資家が答えます。

先に結論を言うと以下の通りです。

  • 結論:安全対策をした上で活用
  • 利回りが高い
  • 途中解約できる
  • リスクもある
  • リスクへの安全対策が必要

 

SHIODOME fundingはどんな業者なのか?

徹底的に解説します!

タロウさん
タロウさん

現役投資家のホンネで語ります!

 

 

この記事の著者
投資家・ブロガー
タロウ

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファディング専門の投資家です。
2018年にソシャレン・クラファン投資を始め、これまで400件を超える案件に1億9千万円以上を投資し損失ゼロ。
安全性を最重視した投資情報を発信しています。

SHIODOME fundingの概要

SHIODOME fundingの概要のタイトル画像

まず、SHIODOME fundingの概要です。

 

基本情報

SHIODOME fundingのサイト画像

基本情報は以下の通りです。(2024年2月7日現在、利回りと運用期間は直近1年間の傾向)

サービス名 SHIODOME funding
運営会社 汐留プロパティ株式会社
運営開始 2023年1月
累計調達額 2億1,200万円
利回り 6~10%
運用期間 6~12カ月
最低投資額 1万円

現在までのところ、分配の遅延や元本の毀損はゼロです。

右田さん
右田さん

投資家の被害は起きてないよ。

●公式サイト:SHIODOME funding

 

投資の仕組み

SHIODOME fundingはどんな仕組みの投資なのか説明します。

タロウさん
タロウさん

知っている方は次にGO!

→ 次にGO!

 

不動産投資型クラウドファンディングとは?

SHIODOME fundingは不動産投資型クラウドファンディング(以下、不動産クラファン)というタイプの投資です。

不動産クラファンの仕組みは次のようになっています。

不動産投資型クラウドファンディングの仕組み

  1. 投資家が出資する
  2. クラファン業者が不動産を取得する
  3. 家賃収入を得る
  4. 最後に不動産を売って売却益を得る
  5. 利益を投資家に分配する
  6. 売却代金で投資家に元本を返す
左野くん
左野くん

共同のオーナーになるイメージだよ。

 

手間いらずな不動産投資

通常の不動産投資では次のような作業が発生します。

  • 物件探し
  • 購入の手続き
  • 入居者探し
  • 賃貸借契約
  • クレーム対応
  • 売却先探し
  • 売却手続き
  • etc.
右田さん
右田さん

クレーム対応したくない…

面倒な作業がてんこ盛り。

でも、不動産クラファンではこれらの作業はすべてクラファン業者が代行してくれます!

出資したらあとは業者におまかせ。

不動産クラファンは手間いらずな不動産投資です。

タロウさん
タロウさん

SHIODOME fundingはクラファン業者です!

 

運営会社と経営者

次にSHIODOME fundingの運営会社と経営者です。

 

運営会社は汐留プロパティ

汐留プロパティのサイト画像

SHIODOME fundingを運営するのは汐留プロパティです。

会社名 汐留プロパティ株式会社
代表者 大原 龍
所在地 東京都港区東新橋1丁目5-2
設立 2017年4月
資本金 1億円

汐留プロパティは専門性、誠実性、革新性をモットーとする不動産会社です。

不動産売買の仲介やホテル経営のコンサルティング、不動産相続のサポート事業などを行っています。

 

経営者は大原龍氏

汐留プロパティの経営者は大原龍氏です。

大原氏は千葉県にあるあおい建業の代表者でもあります。

あおい建業のサイト画像

同社は後述する汐留グループの汐留社会保険労務士法人や、2020年まで汐留グループに所属していた弁護士法人みやび(旧汐留パートナーズ法律事務所)とも提携しています。

 

汐留グループのグループ企業

汐留プロパティが他の不動産会社と違うのは、不動産相続のサポート事業を行っている点です。

ここに汐留プロパティの特長があります。

 

汐留グループは士業集団

汐留プロパティは汐留パートナーズグループ(以下、汐留グループ)に属しています。

汐留グループの中核企業はRSM汐留パートナーズです。

RSM汐留パートナーズは2008年に設立された会計事務所で、世界第6位の会計事務所であるRSMインターナショナルのグループメンバーでもあります。

汐留グループにはRSM汐留パートナーズの他に、税理士、社労士、行政書士法人などが属しています。

グループ一覧

つまり、汐留グループは会計、税理を中心にコンサルティングサービスを提供する士業集団です。

左野くん
左野くん

優秀な人材が集まってるっぽい。

 

汐留グループの信頼性は高い

汐留グループのトップである前川研吾氏は釧路湖陵高校(釧路学区トップ校)から北海道大学を卒業。

同年、公認会計士試験に合格し新日本有限責任監査法人(4大監査法人の一つ)に就職、2008年に汐留パートナーズを創業しました。

新日本有限責任監査法人のサイト画像

公立トップ校から旧帝大を経て名門大手企業に就職。

こういうキャリアの人って、基本的に変なことをしませんよね?

世界的な会計事務所からメンバーに招かれている点から見ても、汐留グループは信頼性の高い企業集団と見て間違いないでしょう。

 

SHIODOME fundingも相応の信頼性

上述の通り汐留プロパティは汐留グループを構成する企業です。

よって、SHIODOME fundingは汐留グループ内の事業活動となります。

もし、SHIODOME fundingで不正行為が行われたら?

よりによって士業グループで不正が起こったとなると、グループ全体の信用に関わります。

そのような事態は避けるでしょうから、SHIODOME fundingにも相応の信頼性が期待できるでしょう。

右田さん
右田さん

それなりに信頼できる。

 

汐留グループの狙いは?

一つ疑問なのが「汐留グループはなぜ不動産クラウドファンディングをやるのか?」です。

不動産クラファンをやる合理性はあるのでしょうか?

 

不動産部門はメインではない

汐留グループは会計、税理のプロフェッショナル集団です。

グループ内において不動産部門は主流ではありません。

同社サイトのグループ一覧を見ても不動産部門の位置付けは決して高いとはいえないです。

グループ一覧

汐留グループは何よりもまず、会計、税理を中心としたコンサルティングファームです。

不動産部門はメインではありません。

 

汐留グループの本業との相乗効果は?

では、SHIODOME fundingを運営することで、汐留グループの本業との相乗効果は期待できるでしょうか?

クラファン投資家と接点を作ったところで、コンサルティングの商売につながるとは思えません。

左野くん
左野くん

それは確かに…

汐留グループはコンサルティング業務を通じて経営者など富裕層とつながりがあります。

そこで、彼らが持つ不動産の運用手段としてクラファンを活用する可能性はあるでしょう。

しかし、それが大きな商売になるでしょうか?

僕には汐留グループの本業との相乗効果が思いつかないです。

 

汐留プロパティ単独の取り組みか?

グループ本体との相乗効果が小さいとすれば、考えられるのは汐留プロパティ単独での取り組みです。

汐留プロパティはコンサル部門の顧客である経営者、富裕層の資産運用、相続、節税対策などのニーズからできた会社だと思います。

不動産のイメージ画像

その延長で考えれば、富裕層が持つ不動産の売却先として不動産クラファンを利用するみたいなことはあるかもしれません。

また、汐留プロパティは不動産再生や投資用不動産の仲介などを行っているので、そちらとの相乗効果を狙っている可能性もあるでしょう。

汐留プロパティのサイト画像2

ただ、SHIODOME fundingや汐留プロパティのサイトを見ても、それが明確に見えてきません。

なぜ汐留グループと汐留プロパティが不動産クラファンをやるのか、現時点では不明確です。

タロウさん
タロウさん

ちょっと気になります…

 

募集状況

次にSHIODOME fundingの募集状況です。

 

募集実績

最初に募集実績です。(2024年上期は1月募集分まで)

SHIODOME fundingの募集額の推移

期間 案件数 募集額
2023年上期 4件 6,600万円
2023年下期 3件 1億1,300万円
2024年上期 1件 3,300万円

最初の2期は順調に成長しました。

2024年上期が正念場になるでしょう。

右田さん
右田さん

実力が試されるね。

 

募集頻度と1回あたり募集額

次に月平均の募集回数と1回あたりの募集額です。(2024年上期は1月募集分まで)

SHIODOME fundingの月平均募集回数と1回あたり募集額

期間 月平均募集回数 1回あたり募集額
2023年上期 1.0件 1,650万円
2023年下期 0.5件 3,767万円
2024年上期 1.0件 3,300万円

6号案件までは毎月募集をしていましたが、そのあと3カ月募集なしが続きました。

2023年12月から募集を再開しています。

 

償還実績

投資家のお金はちゃんと戻ってきているか?

償還実績を見てみましょう。(2024年2月7日現在)

Lives FUNDINGの償還実績

区分 金額 構成比
累計調達額 1億1,200万円 100%
内、償還済み 4,000万円 18.9%
内、運用中 1億7,200万円 81.1%

運営を始めたのが昨年3月のため、まだ2案件しか償還されていません。

これまでに償還の遅れはないです。

 

利回りと運用期間

直近1年間(2023年2月~2024年1月)に募集された案件の利回りと運用期間を見てみます。

 

利回り

利回りは最低6.0%、最高10.0%、平均8.9%です。

SHIODOME fundingの利回りの分布

利回り 案件数 構成比
6%台 1件 12.5%
7%台 1件 12.5%
8%台 1件 12.5%
10% 5件 62.5%

運営開始から5号連続で集客用の利回り10%案件が出ました。

それ以降も6~8%と高い水準が続いています。

左野くん
左野くん

6~8%はたしかに高い。

 

平均利回りの推移

次に平均利回りの推移です。(2024年上期は1月募集分まで)

SHIODOME fundingの平均利回りの推移

期間 平均利回り
2023年上期 10.0%
2023年下期 7.7%
2024年上期 8.0%

10%は客集めの一発で終わると思っていたのですが、なんと5回も連続。

6号では6%まで下がったものの、その後は7%、8%と再上昇しています。

 

運用期間

運用期間は最短6カ月、最長12カ月、平均10.8カ月でした。

Lives FUNDINGの運用期間の分布

運用期間 案件数 構成比
6カ月 1件 22.2%
10カ月 2件 22.2%
12カ月 5件 55.6%

運用期間はすべて12カ月以内です。

短いほうが安全性が上がるので好条件といえます。

 

手数料

SHIODOME fundingの手数料は以下の通りです。

項目 金額
会員登録 無料
口座維持 無料
投資申込 無料
退会 無料
入金時の振込手数料 投資家負担
出金時の振込手数料 無料

なお、SHIODOME fundingの振込先口座はGMOあおぞらネット銀行です。

GMOあおぞらネット銀行への振込

GMO銀行から振り込めば入金時の振込手数料は無料になります。

右田さん
右田さん

GMO銀行はオススメだよ。

●公式サイト:SHIODOME funding

SHIODOME fundingのデメリットとリスク

SHIODOME fundingのデメリットとリスクのタイトル画像

SHIODOME fundingのデメリットとリスクを解説します。

悪い部分をしっかり把握しましょう。

 

元本と利益は保証されない

元利保証がない

物件が売却できなければ投資した元本は戻ってきません

また、家賃収入や売却益が得られなければ利益が減ったり受け取れない可能性もあります。

タロウさん
タロウさん

他の業者も同じです!

 

キャピタル型の案件に注意

なお、SHIODOME fundingでは分配原資がすべて売却益のキャピタル型の案件があります。

キャピタル型の案件

インカム型と違って家賃収入は分配原資になりません。

家賃収入をあてにできない点でリスクが高いので注意が必要です。

 

運営会社が非上場

SHIODOME fundingを運営する汐留プロパティは非上場企業です。

上場企業に比べて信用度が低いです。

汐留プロパティのサイト画像

また、経営数値が公表されないため、経営状態が分かりません。

汐留プロパティの動向には常に注意をはらいましょう。

会員登録をすれば案件の成立前書面を見ることができます。
末尾に直近3期の貸借対照表と損益計算書が添付されていますので、確認することをおすすめします。

 

汐留クループとの連携効果は不透明

連携効果の根拠が不明確

SHIODOME fundingのサイトには「物件選定の差別化」として次のように書かれています。

弊社自身のネットワークを活用した物件選定、関連会社である汐留グループ内の各種士業連携を以てして競合他社との不動産仕入の差別化を図ります。

汐留グループ内の士業とは公認会計士、税理士、社会保険労務士、行政書士、司法書士などのことです。

グループ一覧

 

つまり、SHIODOME fundingの主張は↓こうです。

  1. 公認会計士、税理士等と連携することで
  2. 不動産仕入れの差別化を図る

なぜ公認会計士等との連携で不動産仕入れの差別化が図れるのでしょうか?

税理士と連携すれば条件の良い不動産を仕入れられるのか?

社会保険労務士と不動産仕入れにどのような関係があるのか?

 

SHIODOME fundingサイトの説明では、汐留グループとの連携効果は根拠が不明確だと感じます。

左野くん
左野くん

具体的な効果が見えない…

 

不動産仕入の差別化は実現されていない

また、さきほどのサイト内の記述を見ると「不動産仕入の差別化」とあります。

弊社自身のネットワークを活用した物件選定、関連会社である汐留グループ内の各種士業連携を以てして競合他社との不動産仕入の差別化を図ります。

しかし、これまでに募集された案件の投資対象物件は、いずれも郊外の戸建住宅や区分マンションなどです。

SHIODOME fundingの投資対象物件

このような物件は他社の案件でもよく出ます。

少なくとも現時点では不動産仕入の差別化は実現されていないです。

タロウさん
タロウさん

今後に期待です!

 

投資しにくい

SHIODOME fundingはほとんどの案件で募集は抽選方式です。

抽選倍率は低下傾向ではありますが、依然として高い水準にとどまっています。

SHIODOME fundingの抽選倍率の推移

期間 抽選倍率
2023年上期 14.1倍
2023年下期 10.6倍
2024年上期 7.7倍

SHIODOME fundingは競争率が高く投資しにくいです。

右田さん
右田さん

高利回りでも投資できないと意味が…

 

延長期間が長い

不動産クラファンでは物件を売却できなかった場合、運用期間を延長できます。

多くの業者では延長期間は1年です。

しかし、SHIODOME fundingは延長期間が2年です。

SHIODOME Fundingの延長期間

元本が最長で2年間戻ってこないので投資家にとって不利と言えます。

 

分配が満期一括

SHIODOME fundingで利益の分配は満期一括です。

最後まで利益が入ってこないので、儲かっている実感を得にくいかもしれません。

タロウさん
タロウさん

受け取る額は同じです!

●公式サイト:SHIODOME funding

SHIODOME fundingのメリットと特長

SHIODOME fundingのメリットと特長のタイトル画像

次にSHIODOME fundingのメリットと特長です。

良いところもたくさんあります!

 

セイムボート出資方式

投資家だけの出資はリスクがある

投資家だけで3,000万円を出資してマンションを取得したとします。

もしマンションが2,500万円でしか売れなければ、投資家は500万円の損です。

単独出資

でも、売却を担当したクラファン業者は損失ゼロですよね?

売却相手と結託して500万円をピンハネしているかもしれません。

左野くん
左野くん

不正じゃん…

 

クラファン業者も出資する

そこで、不動産クラファンではクラファン業者も一緒に出資します。

セイムボート出資方式

こうすれば売却価格が安いと業者も損をするので、がんばって高く売ろうとしますよね?

 

セイムボート出資方式で安全性が上がる

このように、投資家と業者が一緒に出資するのをセイムボート出資方式と言います。

SHIODOME fundingはセイムボート出資方式を採り入れているので、投資の安全性が上がります。

 

優先劣後出資方式

投資家分を優先して償還

とは言え、業者が頑張っても2,500万円でしか売れないこともあるでしょう。

その場合、売却で入ってきた2,500万円はまず投資家分の償還にあてられます

優先劣後出資方式

業者が受け取るのは残った100万円だけです。

出資者 出資額 償還額
投資家 2,400万円 2,400万円
業者 600万円 100万円
右田さん
右田さん

業者が損を被ってくれるのね。

 

優先劣後出資方式で安全性が上がる

このように、

  • 投資家分の返済が優先され
  • 業者分の返済が後回し(劣後)にされる

出資の仕方を優先劣後出資方式といいます。

SHIODOME fundingは優先劣後出資方式を採り入れているので、投資の安全性が上がります。

 

利回りが非常に高い

SHIODOME fundingでは1号から5号までの案件で利回りが10%でした。

SHIODOME fundingの利回り

6号からは10%は出なくなりましたが、依然として8%前後と高い水準を維持しています。

SHIODOME fundingの平均利回りの推移

SHIODOME fundingは他社にはない高利回りです。

右田さん
右田さん

今のうちに高利回りゲット!

 

途中解約できる

SHIODOME fundingでは運用期間中の途中解約が可能です。

SHIODOME fundingのFAQ

解約するには中途解約申込書兼出資金払戻申請書を提出します。

解約手数料は1口あたり2,000円(税別)です。

SHIODOME fundingの解約手数料

投資額の一部だけの解約はできず、全額の解約となります。

申請書を提出してから解約されるまでは1カ月前後です。

タロウさん
タロウさん

解約できる業者は珍しいです!

SHIODOME fundingのパンフレットには「契約成立後、8日以内であればクーリング・オフによる解除をすることができます。クーリング・オフ期間経過後は、やむを得ない事由がある場合に限り契約を解除することができます。 」と書かれています。
このため、解約を拒否される可能性があります。

 

買取保証がある

SHIODOME fundingのサイトによると保証会社による買取保証があるようです。

SHIODOME fundingの買取保証

買取保証とは例えば次のような出資比率で物件を取得し、

出資者 出資額
投資家(優先出資) 2,400万円
業者(劣後出資) 600万円

運用期間中に物件が売却できなかった場合、保証会社が物件を2,400万円で買い取ってくれることです。

買取保証により投資家の元本毀損を防ぐ効果があります。

左野くん
左野くん

安心できるね。

ただし、買取価格が必ずしも優先出資額をカバーするとは限りません。

また、買取保証付きの案件はまだ出たことがないので注意が必要です。

 

運用期間が長くない

SHIODOME fundingの運用期間は6~12カ月です。

Lives FUNDINGの運用期間の分布

運用期間が長くないのでリスク低減につながります。

タロウさん
タロウさん

短いほど安全です!

 

元本償還が遅くない

SHIODOME fundingでは運用終了から元本償還まで1カ月です。

SHIODOME fundingの償還スケジュール

極端に早いわけではありませんが2カ月かかる業者もあるので、SHIODOME fundingは元本償還が遅くないと言えます。

 

少額で手軽に不動産投資ができる

SHIODOME fundingの最低出資額は1万円です。

SHIODOME fundingの最低出資額

お金を振り込んだあとは作業ゼロで戻ってくるのを待つだけ。

少額で手間いらずな手軽にできる不動産投資です。

右田さん
右田さん

放ったらかしでできるよ。

 

後入金方式

事前にデポジット口座への入金が必要な業者の場合、次のような問題が起きます。

  1. 資金を入金した
  2. 落選で投資できなかった
  3. デポジット口座で資金が寝る
  4. 引き出すには手数料がかかる
左野くん
左野くん

踏んだり蹴ったりだよ…

SHIODOME fundingは投資できることが決まってから振り込む後入金方式です。

資金が寝る心配はありません。

タロウさん
タロウさん

ここまでメリットでした!

●公式サイト:SHIODOME funding

SHIODOME fundingの評判と口コミ

SHIODOME fundingの評判と口コミのタイトル画像

SHIODOME fundingの評判と口コミを集めました。

 

悪い評判と口コミ

先着は一瞬で満了する

20秒で完売w
今日の汐留ファンディング、自己最速で操作したのに間に合わず(泣)
全体的に競争率が上がってきているのを肌身に感じる今日この頃。

先着は過去に1回だけですが瞬殺でした。

多くの投資家がなすすべもなく敗退だったようです。

 

落選した

汐留ファンディングまた落選かぁ
汐留また落選。初回からすべて全滅。もはや当たる気がしない。。。

汐留ファンディング、見事に落選してました…
どなたか当選した方おられますか?少額ではあたりにくいのかな?

先着は瞬殺だし、抽選は超高倍率だし、とにかく投資しにくい

投資家の悲鳴はこの一点に集中しています。

高利回りのなせる技でしょう。

 

良い評判と口コミ

当選した

当選しました!
とってもいい笑顔で嬉しいです
競争率11倍の汐留ファンディング3号
当選でござる〜

当然のことながら当選した人もいます。

もちろん、レアケースですが。

 

先着でも投資できた

汐留ファンディングはタイミングでも良かったのかな?
スイスイ行けちゃいました。
汐留ファンディング2号、申し込み完了です。
申し込んだ後、開始から20秒で400%を超えてました…参加したみなさんお疲れさまでした。

先着に勝利した人もいます。

ただし、先着方式はこれまでに1回だけです。

 

利回りが高い

汐留ファンディング当選しました!
今回から利回りが6%に下がりましたが、それでも銀行金利の6,000倍
銀行に置いとくくらいなら汐留です!

運営開始からずっと利回り10%でしたが、2023年8月に6%に下がりました。

それでも銀行に比べれば破格ですよね!

 

キャンペーンでAmazonギフト券がもらえた

汐留ファンディングから、会員登録キャンペーンのアマギフ500円分いただきました~
第1号は運良く当選して出資中です
汐留ファンディングさま、アマギフありがとう
2号案件はもちろん応募します!

SHIODOME fundingは投資額に応じたキャンペーンも多いです。

タロウさん
タロウさん

アマギフもらいましょう!

●公式サイト:SHIODOME funding

SHIODOME fundingの注意点と対策

SHIODOME fundingの注意点と対策のタイトル画像

次にSHIODOME fundingで投資する場合の注意点と、その対策について解説します。

 

安全性に懸念点がある

グループ連携の効果はあるのか?

SHIODOME fundingは汐留グループとの連携を強みとしています。

しかし、会計や税務といった士業との連携が、不動産クラファンで具体的にどのような効果を生むのか?

サイトを読む限り「士業と連携するのでスゴイ」という、抽象的なイメージに過ぎないと感じます。

右田さん
右田さん

クラファンへの効果が分かりにくいよね。

 

不動産業の経験が10年にも満たない

また、汐留プロパティは2017年の創業です。

汐留プロパティのサイト画像2

不動産業の経験、ノウハウの蓄積は10年にも満たず、創業20年、30年を超える他社に比べて見劣りします。

不動産クラファンで安定的に案件を供給し、安全に運営できるのか、安心できるとまでは言えないでしょう。

 

利回り低下後は慎重に投資判断

利回りが10%の間は集客期間ですので、トラブルが起こるリスクは限りなく低いと思います。

SHIODOME fundingの案件

問題は利回り低下後、つまり、集客期から本格稼働期に移ったあとです。

SHIODOME fundingのリスクが現れるとすれば、利回りが下がってからでしょう。

左野くん
左野くん

そこからが本番。

 

安全対策を徹底する

案件を厳選し少額で投資

その時点でSHIODOME fundingをやめるのも一つの手です。

しかし、10%を切ってもそれなりの高利回りを維持する可能性は高く、SHIODOME fundingでの投資を継続したい人もいるでしょう。

その場合は以下の安全対策を徹底することをおすすめします。

  • 案件をしっかり調べ厳選する
  • 堅い案件だけに少額で投資する

 

他の業者の利用で分散投資

また、いくら利回りが高くてもSHIODOME fundingだけで投資するのはリスクがあります。

他の業者も利用することで分散投資しましょう。

右田さん
右田さん

分散は投資の基本だよ。

僕は常に20社を超える業者で投資しており、会員登録済みの業者は100社以上です。

業者別投資額2023年4月

利用する業者を増やせば投資するチャンスも増えます

 

僕のおすすめの業者はこちらの記事で紹介していますので、ぜひ読んでみてください。

【2024年3月更新】不動産クラウドファンディングおすすめ9社
【2024年3月1日更新】「どの業者が良いか分からない!」という方へ。累計投資額1億9千万円の現役投資家が信頼性、安全性などを5段階で評価しオススメの不動産投資型クラウドファンディング(不動産クラファン)を紹介します。
【2024年3月更新】ソーシャルレンディングおすすめ厳選8社
【2024年3月1日更新】「どの業者が良いか分からない!」という方へ。ソシャレンと不動産クラファンで累計投資1億9千万円の現役投資家が信頼性、安全性など5段階評価し、初心者にオススメのソーシャルレンディング業者を紹介します。

 

こちらの記事ではソシャレン、クラファン、すべての業者をリストアップしています。

ソーシャルレンディング・不動産クラファン全122業者の一覧
【2024年3月1日更新】全122業者(ソーシャルレンディング24社、不動産投資型クラウドファンディング89社、その他のクラファン9社)の一覧リストです。見落としがないかのチェックに活用してください。
タロウさん
タロウさん

知らない業者があるかも?

●公式サイト:SHIODOME funding

SHIODOME fundingの会員登録の注意点

SHIODOME fundingの会員登録の注意点のタイトル画像

SHIODOME fundingで会員登録する際の注意点を、要点に絞って解説します。

 

会員登録のポイント

条件

  • 20歳以上70歳以下
  • 法人登録も可

 

手続きの流れ

  • 他の業者と同じ流れ
  • スマホで本人確認をするeKYCに対応
    • 審査通過メールが届けば登録完了
    • eKYCは本人確認IDの入力不要
  • 画像アップロードでの会員登録も可
    • 本人確認IDが書かれたハガキが届く
    • サイトでIDを入力し会員登録完了

 

本人確認資料として使えるもの

  • スマホで本人確認をする場合(1点)
    • 運転免許証
    • マイナンバーカード
    • 在留カード
    • 住民基本台帳カード
    • 運転経歴証明書
    • 特別永住者証明書
  • 画像アップロードで本人確認をする場合(2点)
    • 運転免許証
    • 運転経歴証明書
    • パスポート
    • 在留カード
    • 特別永住者証明書
    • 保険証
    • 国民年金手帳
    • マイナンバーカード
    • 写真付き住民基本台帳カード

 

マイナンバーの扱い

  • マイナンバーの登録は必要
    • 会員登録後にマイページで登録

 

提携銀行

  • GMOあおぞらネット銀行
  • 同行から振り込めば振込手数料が無料

 

登録完了までの所要日数の目安

  • オンライン本人確認の場合:即日〜1営業日
  • ハガキで本人確認の場合:3~5営業日

 

会員登録の注意点

入金時の注意

  • 本人名義の口座からの振り込みに限る
  • 会員登録時に登録した口座以外からの入金も可
タロウさん
タロウさん

会員登録の注意点でした!

●公式サイト:SHIODOME funding

SHIODOME fundingのまとめ

SHIODOME fundingのまとめのタイトル画像

最後にSHIODOME fundingの要点をまとめます。

 

SHIODOME fundingの要点

要点は以下の通りです。

  • 主なデメリット
    • 運営会社が非上場
    • 連携効果が不透明
    • 投資しにくい
  • 主なメリット
    • 利回りが高い
    • 途中解約できる
  • 注意点と活用方法
    • 利回り低下後に注意
    • 安全対策を徹底

 

高利回り狙いにオススメ

SHIODOME fundingのサイト画像

SHIODOME fundingは汐留グループとの士業連携をアピールしています。

しかし正直なところ、具体的にどの程度の効果があるかは不透明です。

また、運営会社の汐留プロパティが非上場企業である点、業歴が10年足らずである点なども不安要素でしょう。

汐留プロパティのサイト画像

 

とは言え、平均8%の高利回りは美味しいです。

SHIODOME fundingは高利回り狙いの投資家にオススメできます。

SHIODOME fundingの利回りの分布

 

ただし、ノーガードでの高利回り狙いは命取り

以下の安全対策を必ず徹底しましょう。

  • 案件をしっかり調べ厳選する
  • 少額で投資する
  • 分散投資のため他の業者も使う

 

ハイリターンにハイリスクはつきもの。

それを知った上で安全対策を十分に取る

SHIODOME fundingの案件

しっかりガードした上で高利回りを狙ってください。

SHIODOME funding 会員登録(無料)

タロウさん
タロウさん

狙うなら利回りが高いうちに!

 

「他の業者はどうなんだろう?」
この他のソシャレン、クラファン業者の徹底解説記事は↓コチラです!
その業者で投資して大丈夫?
リスクや悪いところも含めて現役投資家がホンネで語ります。 ソシャレン、クラファン各社の徹底解説記事です!

コメント

  1. rabbit より:

    素人の憶測ですが…不動産事業拡大の一貫、実績づくり、自社の宣伝目的(ソシャレン型でよくある)あたりでしょうか。
    案件自体はおかしなものでは無さそうなので(書面まだですが)少額で参加予定です。10%なので当たるかも分かりませんがw

    • タロウ タロウ より:

      やっぱり不動産事業の拡大策ですよね。
      本業との相乗効果がどうにも思いつかないです。

      >10%なので当たるかも分かりませんがw
      な~んとおっしゃるうさぎさん♪
      抽選強者が心にもないことを笑

早期償還

案件の運用が予定より短い期間で終わり、業者が元本を予定より早く投資家に返すことを早期償還といいます。

例えば、運用期間12カ月の予定が6カ月で早期償還になると、受け取る分配金は基本的に半分になります。

ネガティブに捉えられがちですが、業者が確実に売れる物件を選んで案件を組成した証でもあります。

分配原資

分配原資とは分配金の出どころのことです。

例えば、入居者から得る家賃から投資家に分配金を払う場合、分配原資は家賃です。

家賃はインカムゲインですので、分配原資はインカムゲインとも表現できます。

組成

案件を作ることを組成といいます。

  • 投資対象は緑町ハイツ102号室で
  • 利回りは4.5%で
  • 運用期間1年
  • 募集総額2,300万円の案件を作る

こうやって案件が出来上がります。

組成 → 募集 → 運用開始 → 運用終了 → 償還

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファンディングの案件はこのような流れで運営され、その最初の段階が案件の組成です。

元本毀損

元本毀損とは投資したお金が戻ってこなくなることです。

例えば、2,000万円で取得した物件が1,500万円でしか売れなかった場合、元本の一部が戻ってこないことがあります。

また、取得した物件が地震で倒壊し売れなくなったなどで、元本の全額が戻ってこないこともありえます。

クラファン案件の管理手数料

不動産クラファンで区分マンションなどが投資対象になる場合、物件の入居者募集や家賃徴収といった管理業務が行われます。

これらの業務は業者または外部の不動産業者が代行し、そこでは管理手数料が発生します。

案件の利回りはこういった手数料や経費も差し引いた上で計算されたものです。

ですので、投資家が管理手数料を別途支払う必要はありません。

優先出資と劣後出資

不動産クラファンでは一般に投資家と業者が共同で出資し、物件を取得します。

例えば、投資家が2,400万円、業者が600万円出資し、3,000万円の物件を取得するといった感じです。

出資者 出資額
投資家(優先出資) 2,400万円
業者(劣後出資) 600万円
出資総額 3,000万円

この時、投資家分の出資を優先出資業者分の出資を劣後出資といいます。

なぜ、そのような言い方をするのかなど、詳しくは下記記事を参照してください。

優先劣後出資方式と劣後出資比率

キャピタルゲイン型

不動産クラファンの案件は大きくキャピタルゲイン型とインカムゲイン型に分かれます。

投資対象物件を売却した際の売却益を分配原資(分配金の出どころ)とする案件がキャピタルゲイン型です。

一方のインカムゲイン型は運用期間中の家賃収益を分配原資とします。

なお、売却益と家賃収益の両方を分配原資とする併用型の案件もあります。

自社買取

不動産クラファンでは運用期間の最後に物件を不動産投資家など第三者に売却するのが一般的です。

しかし、何らかの事情で売却できなかった場合、自社で物件を買い取ることがあります。

売却できずに元本が戻ってこないところが、業者が買い取ることで元本が戻ってくることになるので、自社買取は投資家にとってメリットです。

劣後出資比率

不動産クラファンでは一般に投資家と業者が共同で出資し、物件を取得します。

例えば、投資家が2,400万円、業者が600万円出資し、3,000万円の物件を取得するといった感じです。

このとき、出資総額に対する業者分の出資額の比率を劣後出資比率といいます。

さきほどの例では20%です。

出資者 出資額 出資比率
投資家 2,400万円 80%
業者 600万円 20%

劣後出資比率が高いほど安全性が高まります。

詳しくは下記記事を参照してください。

優先劣後出資方式と劣後出資比率

償還

案件の運用が終わり、業者が元本を投資家に返すことを償還といいます。

クリック合戦

募集が先着方式の案件では、投資できる人が決まるのは早い者勝ちです。

このため、人気の案件では募集開始と同時に応募が殺到します。

この状態をクリック合戦といいます。

信託受益権

信託受益権とは信託財産から発生する利益を受け取る権利のことです。

詳しくは↓こちらの記事を参照してください。

信託受益権とは?(別タブで開く)

信託受益権とは?(今開いているタブで開く)

抵当権と根抵当権と極度額

抵当権とは借り手が返済できなくなった時に担保を売却し、その代金から他の債権者に優先して返済を受ける権利です。

抵当権は1つの借り入れに対して設定されるため、返済時点で消滅します。

これに対し根抵当権ではあらかじめ融資の上限額を設定し、その範囲内であれば何度でも融資と返済が可能です。

その都度、抵当権の設定登記を行う必要がないため、企業への融資などでよく利用されます。

極度額は根抵当権の融資上限額のことです。

債務履行

まず、「債務」とは他人に対し何らかの行動を行う義務のことです。

そして、債務を実際に行うことを債務履行といいます。

ソーシャルレンディングの場合、借り手(債務者)が返済することや、連帯保証人が借り手に代わって返済することが債務履行にあたります。

LTV

ソーシャルレンディングで使われる用語で、担保評価額に対する融資額の割合をいいます。

例えば、1億円の土地を担保に8千万円を融資する場合、LTVは80%です。

担保が評価額通りに売れるとは限らないため、LTVの数字が小さいほど安全性が高いとされます。

資金使途

ソーシャルレンディングで業者から借りたお金を借り手が何に使うかを資金使途といいます。

延滞

ソーシャルレンディングで借り手が期限内に返済できなくなることを延滞といいます。

また、ソシャレン、不動産クラファンで元本の償還が予定より遅れている状態を延滞と呼ぶことがあります。

業者や投資家によっては「遅延」という表現が使われることもありますが、意味は同じです。