【最新】72CROWD.の評判・口コミとリスク・デメリット

【2024年3月5日更新】

あまり聞かない知名度の低い業者。

利用して良いか、迷いますよね。

 

72CROWD.で投資して大丈夫か？

72CROWD.で200万円を投資済みの現役投資家が、ホンネで解説します！

 

さきに結論を言うと以下の通りです。

 

72CROWD.の悪いところも含めて、わかりやすく解説します。

みなさんの参考になればうれしいです！

 

 

72CROWD.の概要

それではまず、72CROWD.の概要です。

 

基本情報

72CROWD.の基本情報は以下の通りです。（2024年3月5日現在、利回りと運用期間は直近1年間の傾向）

72CROWD.は中堅のクラファン業者です。

2021年から運営されていますが、これまでに元本の毀損などは起きていません。

●公式サイト：72CROWD.

 

投資の仕組み

72CROWD.は不動産投資型クラウドファンディング（以下、不動産クラファン）というタイプの投資です。

どのような仕組みなのか簡単に説明します。

→ 次へＧＯ！

 

不動産投資型クラウドファンディングとは？

不動産クラファンは不動産投資の一種です。

次のような流れで運営されます。

みんなで不動産のオーナーになって利益を分け合うイメージです。

 

手軽な不動産投資

現物不動産を購入するには数百万円から数千万円かかります。

でも、不動産クラファンならば少額で参加できます。

また、現物不動産投資では次のような作業が発生しますが、

不動産クラファンではこれらの作業はクラファン業者が代行します。

不動産クラファンは少額で手間いらずでできる手軽な不動産投資です。

 

運営会社と経営者

運営会社はインヴァランス

72CROWD.の運営会社はインヴァランスです。

中堅のマンションデベロッパーで、都内で投資用ワンルームマンションの開発、販売などを行っています。

2004年5月にバンズ・インベスト・マネジメントとして設立され、2014年3月に現社名になりました。

投資用マンション市場への進出を図っていた大東建託と2020年10月に資本業務提携を結んでいます。

現在は大東建託の100％子会社です。

 

インヴァランスの経営状況

インヴァランスの経営状況を見てみます。

2023年3月期の売上高は202億円でした。（百万円、2021年度は2020年10月～2021年3月の半期分）

大東建託の子会社化後は増収増益を続けており、総資産は185億円です。

 

インヴァランスの事業内容

インヴァランスは投資用マンションの開発、販売などを行っています。

用地取得から販売後の管理業務の委託まで、一気通貫で行っているマンションデベロッパーです。

投資家はマンション購入後の管理業務をすべてインヴァランスに任せることができます。

インヴァランスの特長は価値の高い物件を供給しているところです。

物件の価値を高めることで高い家賃設定、入居率を可能とし、投資家の収益を高めています。

管理戸数は5千戸を超えており、入居率は98.8%と業界トップ水準です。（2023年4月末）

 

経営者は高橋由崇氏

インヴァランスの経営者は代表取締役の高橋由崇氏です。

高橋氏は1995年に大東建託に入社し、営業企画部長などを歴任しました。

大東建託による買収から2カ月後の2020年12月にインヴァランスの副社長に就任。

2023年4月に創業者である小暮学氏の後任として代表取締役に就任しました。

同時に大東建託の執行役員にも就任しています。

 

創業者は小暮学氏

インヴァランスの創業者は現会長の小暮学氏です。

小暮氏は1976年8月に4人兄弟の次男として生まれました。

1997年に東京国際情報ビジネス専門学校を卒業して不動産業界に入り、投資用不動産の営業などを担当します。

2004年5月に独立しバンズ・インベスト・マネジメント（現インヴァランス）を創業。

2017年7月にはスマートホーム事業を開発するアクセルラボを、インヴァランス子会社として設立しました。

アクセルラボは2020年10月に大東建託の子会社となりましたが、現在も小暮氏が社長を務めています。

2023年4月にインバランス代表取締役を高橋氏に譲り、取締役会長に就任しました。

 

72CROWD.の狙い

インヴァランスが72CROWD.を運営する狙いは何でしょうか？

僕は2つの可能性があると考えます。

 

自社マンションの販売拡大

1つは自社が開発するマンションの販売拡大です。

インヴァランスのサイトには72CROWD.について「不動産投資の第一歩」と書かれています。

不動産投資に興味はあるけれど、高額であったり長期運用のため手が出ないと感じる方もいらっしゃいます。
そこでインヴァランスでは少額から短期間投資が可能な不動産投資型クラウドファンディング「72CROWD.」をはじめました。

いきなり現物不動産に手を出すのはハードルが高い。

そこで、72CROWD.で不動産投資に慣れてから、インヴァランスの投資用マンションを買ってもらう。

そういう狙いはあっておかしくないでしょう。

 

管理戸数を増やす

もう1つ考えられるのは管理戸数の増加です。

上述の通り、インヴァランスは管理業務代行を主力業務としています。

72CROWD.でマンションが1室運用されると、現物不動産の投資家が1人増えたのと同じになりますよね？

インヴァランスの管理戸数が1戸増え、得られる管理手数料が増えるわけです。

ただ事業として行うならば、ある程度の戸数まで増やせることが前提となるでしょう。

 

募集状況

次に72CROWD.の募集状況を解説します。

 

募集実績

まず72CROWD.の募集実績です。（2024年は2月募集分まで）

2023年に大きく募集規模を拡大しましたが、8月を最後に募集が止まっていました。

2024年は2月に続いて3月も募集を行う見込みです。

 

募集頻度と1回あたり募集額

月平均の募集回数と1回あたりの募集額を見てみましょう。（2024年は2月募集分まで）

運営開始以来、半年に1～2案件という低調ぶりでした。

2024年はこれまでよりペースが上がりそうで期待しています。

募集額は1回3千万円前後と多くありません。

Rimpleのように複数の物件を組み合わせた案件を出すなど、募集額増の取り組みを期待したいです。

 

償還実績

投資家のお金はちゃんと戻ってきているか？

償還実績を見てみます。（2024年3月5日現在）

金額ベースで5割が投資家に戻ってきています。

募集が増加傾向ですので、今後は償還率が下がるでしょう。

 

利回りと運用期間

直近1年間（2023年3月～2024年2月）に募集された案件の利回りと運用期間を解説します。

 

利回り

利回りは最低3.8％、最高4.0％、平均4.0％です。

運営開始当初の利回りは5％でした。

それが2023年に4％となり、直近では3.8％まで下がっています。

ただ、上場企業系としては低い利回りではありません。

 

平均利回りの推移

次に平均利回りの推移です。（2024年は2月募集分まで）

徐々に下がってきていましたが、最近は4％で下げ止まりしています。

今後も当面は4％前後の利回りになるでしょう。

 

運用期間

運用期間は最短9カ月、最長12カ月、平均10.8カ月でした。

多くの案件で運用期間は9～12カ月です。

運用期間が短めなので投資家にとっては好条件と言えます。

 

手数料

72CROWD.手数料は以下の通りです。

72CROWD.は入出金ともに振込手数料は投資家負担です。

ただし、72CROWD.の口座はGMOあおぞらネット銀行です。

なので、会員登録時に自分の口座をGMO銀行で登録すれば、入出金ともに振込手数料を無料にできます。

●公式サイト：72CROWD.

72CROWD.のデメリットとリスク

ここからは72CROWD.の悪いところを見ていきます。

 

利益と元本は保証されない

空室などにより利益を受け取れない可能性があります。

また、売却価格によっては元本の一部、もしくはすべてが戻ってきません。

ノーリスクの美味しい儲け話ではないことは理解しておきましょう。

 

途中で解約できない

投資した案件は運用期間が終わるまで解約不可です。

他の方法として手数料はかかるものの他の人への譲渡は可能です。

ただし、譲渡相手は72CROWD.の会員に限定され、自分で探す必要があります。

なので、現実的には途中解約、譲渡ともできないと考えてください。

 

劣後出資比率が低い

劣後出資比率が高いほど安全

出資額全体に占める業者分の出資比率を劣後出資比率といいます。

ここでは理由は省きますが、劣後出資比率が高いほど安全です。

 

72CROWD.は劣後出資比率が低い

劣後出資比率は業者によって異なりますが、20～30％のところが多いです。

72CROWD.の劣後出資比率は5～10％です。

しかも、低下傾向にあります。

劣後出資比率が低いのは72CROWD.のリスクです。

 

投資しにくい

72CROWD.は募集回数、1回の募集額ともに少ないです。

つまり、そもそもの投資の機会が少ない状況にあります。

一方で72CROWD.の募集は抽選方式であり、人気の上昇に伴い抽選倍率も上昇しています。

このため、いささか投資しにくいです。

ただ、倍率が5倍や10倍を超える超人気業者に比べると、まだ比較的投資しやすいとも言えます。

 

利回りが低下傾向

懸念点として、72CROWD.は利回りが低下傾向にあります。

当初は5％ありましたが、一時期は3.8％まで下がりました。

ただ、最近は4％前後で推移しています。

また、上場企業系は利回り3～4％が平均的です。

なので、72CROWD.の利回りは低いというレベルではないと言えるでしょう。

 

最低投資額が10万円

72CROWD.は1万円単位で投資できますが、最低投資額は10万円です。

資金が少ない人には投資しにくいかもしれません。

 

出金手数料が有料

72CROWD.は入金時だけでなく出金時の振込手数料も投資家負担、つまり有料です。

ただし、出金先となる自分の口座がGMOあおぞらネット銀行であれば無料になります。

GMO銀行で無料になる業者は他にも多数あるので、口座を開いておいて損はないでしょう。

 

分配が満期一括

72CROWD.は分配金の受け取りが運用終了後の満期一括です。

最後まで分配金が入ってこないので、儲かっている感を得にくいかもしれません。

●公式サイト：72CROWD.

72CROWD.のメリットと特長

次は72CROWD.の良いところです。

 

セイムボート出資方式を採用

投資家のみの出資は危ない

仮に投資家だけで3,000万円を出資してマンションを取得したとします。

もし、このマンションが2,500万円でしか売れなかったら、投資家は500万円の損失です。

でも、売却を担当したクラファン業者は損失ゼロですよね？

面倒くさくて適当に売り飛ばした可能性も。

このように、投資家のみでの出資は危険です。

 

業者も出資する

そこで、不動産クラファンでは業者も出資します。

こうすれば売却価格が安いと業者も損をするので、高く売ろうとがんばりますよね？

 

セイムボート出資方式

このように、投資家と業者が共同で出資する仕組みをセイムボート出資方式といいます。

72CROWD.はセイムボート出資方式を採用しているので、安全性が高まります。

 

優先劣後出資方式を採用

投資家分の償還を優先

とはいえ、業者ががんばっても2,500万円でしか売れないこともあるでしょう。

この場合、売却代金2,500万円はまず投資家分の償還にあてられます。

業者が受け取るのは残った100万円だけです。

 

優先劣後出資方式

このように、

出資の仕組みを優先劣後出資方式といいます。

72CROWD.は優先劣後出資方式を採用しているので、安全性が高まります。

 

運営会社が上場企業系

72CROWD.を運営するインヴァランスの親会社は大東建託です。

売上高1兆6,576億円、純資産4,049億円の東証プライム上場企業です。（連結、億円）

72CROWD.は業績好調な大手上場企業系なので、高い信頼性が期待できます。

 

高い安全性が期待できる

大東建託がインヴァランスを子会社にしたのは、自社で手薄な投資マンション事業を強化するためです。

つまり、インヴァランスは大東建託の注力分野と言えます。

また、2023年4月に社長が大東建託生え抜きの高橋氏に代わり、高橋氏は同時に大東建託の執行役員に就任しています。

さらに、72CROWD.が運営を開始したのは大東建託がインヴァランスを子会社化した後です。

この状況で72CROWD.の投資家に損失を与えることは、大東建託の信用にとってダメージとなります。

そのような事態はあらゆる方法で避けるはずです。

この点で72CROWD.は高い安全性が期待できると考えます。

 

分配金受け取りの可能性が高い

僕がチェックしている限り、72CROWD.の投資対象物件は以下の条件を満たしています。

また、大半の案件で入居者の賃貸契約期間は運用期間をカバーしています。

投資対象はすでに家賃が発生しており、入居者が契約違反をしない限り家賃は最後まで入ってくる。

このことから72CROWD.は分配金受け取りの可能性が高いと言えます。

 

運用期間が長くない

72CROWD.は運用期間が12カ月以内です。（グラフは直近1年間の実績）

運用期間が長くないので安全性が高まります。

 

投資対象が23区内の物件

不動産クラファンは物件を最後に売却することで元本を回収します。

72CROWD.の投資対象物件は23区内の駅近立地です。

需要が高く売却しやすいのでリスクが下がります。

 

後入金方式

事前にデポジット口座への入金が必要な業者では次のような問題が発生します。

72CROWD.は当選してから入金する後入金方式です。

資金が寝ることがないので安心して応募できます。

●公式サイト：72CROWD.

72CROWD.の評判と口コミ

72CROWD.の評判と口コミを紹介します。

 

悪い評判と口コミ

落選した

72CROWD.は抽選方式で競争率が上昇傾向です。

ただ、僕も3回当選していますので、ダメ元でチャレンジしましょう！

 

利回りが下がってきている

当初は5％だった利回りが2023年8月にとうとう3％台に。

さらに2％の案件も出ましたが、応募が集まらず不成立になりました。

 

出金に時間がかかる

72CROWD.のFAQによると最大8営業日以内の振り込みのようです。

 

良い評判と口コミ

当選した

あきらめずに応募し続ければいつか当選します。

ポチるだけですので地道に応募を続けましょう！

 

落選したとすぐに分かる

これ、気持ちすごく分かります。

もしかしたら？と期待してメール開いて落選より問答無用の一刀両断のほうが、時間がムダにならずありがたいです。笑

●公式サイト：72CROWD.

72CROWD.の注意点と対策

僕が考える72CROWD.で投資する際の注意点とその対策です。

 

大東建託が頼みの綱

上場企業系が安全の理由

72CROWD.の安全性の根拠は運営会社が大東建託の100％子会社であることです。

東証プライム上場の1兆円企業の系列である。

これが「72CROWD.＝安全」のすべてと言っても過言ではありません。

 

大東建託の情報は常にチェック

逆に言うと、大東がコケれば72もアウトです。

ですので、大東建託に関する情報は常にチェックしましょう。

 

万全の安全性とまでは言えない

営業ツールではない

ただ、上場系だから100％安全ではありません。

例えば、プレファンは自社マンションを売るための営業ツールです。

投資家に損をさせたらマンションを買ってもらえない。

なので、安全性は限りなく100％だと僕は確信しています。

 

案件ごとに精査を

これに対して72CROWD.は純粋な不動産クラファンの側面も持っています。

不動産投資自体のリスクがあり、プレファンほどの安全性は期待できません。

ですので、案件ごとにしっかり調べ、安全性の高いものを選ぶことをおすすめします。

 

投資額を増やせない

投資しにくい

72CROWD.の弱点は投資しにくい点です。

人気上昇中なのに募集額が増えない。

このため、抽選倍率が上昇中で投資しにくくなっています。

 

他の業者も利用する

なので、72CROWD.だけでは投資額を増やせません。

いつも言っていることですが、他の業者も利用しましょう。

僕は常に20社以上で投資しており、会員登録済みの業者は100社以上です。

利用する業者を増やすことで投資のチャンスが増え、分散投資で安全性も高まります。

 

僕のオススメ業者はこちらの記事で紹介しています。

【2024年4月更新】不動産クラウドファンディングおすすめ9社

【2024年4月1日更新】「どの業者が良いか分からない！」という方へ。累計投資額2億円の現役投資家が信頼性、安全性などを5段階で評価しオススメの不動産投資型クラウドファンディング（不動産クラファン）を紹介します。

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2024.04.01

【2024年4月更新】ソーシャルレンディングおすすめ厳選8社

【2024年4月1日更新】「どの業者が良いか分からない！」という方へ。ソシャレンと不動産クラファンで累計投資2億円の現役投資家が信頼性、安全性など5段階評価し、初心者にオススメのソーシャルレンディング業者を紹介します。

asean-info.net

2024.04.01

 

こちらはソシャレン、クラファン、全業者のリストです。

ソーシャルレンディング・不動産クラファン全123業者の一覧

【2024年4月1日更新】全123業者（ソーシャルレンディング24社、不動産投資型クラウドファンディング90社、その他のクラファン9社）の一覧リストです。見落としがないかのチェックに活用してください。

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2024.04.01

●公式サイト：72CROWD.

72CROWD.での僕の投資実績

72CROWD.での僕の投資実績を公開します。

 

僕の投資実績

僕がこれまでに72CROWD.で投資したのは以下の案件です。

これまで募集されたすべての案件に応募し、3案件で当選しました。

4万円ほど利益が出ているので大満足です。

●公式サイト：72CROWD.

72CROWD.の会員登録の注意点

72CROWD.で会員登録する際の注意点です。

 

会員登録のポイント

条件

• 20歳未満、75歳以上は不可
• 法人での登録も可

 

手続きの流れ

• 他の業者と同じ流れ
• eKYC（スマホでの本人確認）の場合
  • 審査終了後にメールが届く
  • 初回ログイン時に本人確認コード入力で登録完了
• 画像アップロードの場合
  • 審査終了後にハガキが届く
  • 転送不可の簡易書留
  • 初回ログイン時に本人確認コード入力で登録完了

 

本人確認資料として使えるもの

• eKYCの場合：いずれか1点
  • 運転免許証
  • マイナンバーカード
  • 在留カード
• 画像アップロードの場合：いずれか2点
  • 運転免許証
  • 写真付き住基カード
  • パスポート
  • 健康保険証
  • 在留カード
  • 運転経歴証明書
  • マイナンバーカード
  • 特別永住者証明書
• 銀行口座の確認資料もいずれか1点必要
  • 銀行名、支店名or支店番号、口座名義、口座番号が分かるもの
  • 通帳
  • キャッシュカード
  • ネット銀行の口座情報の画像

 

マイナンバーの扱い

• マイナンバーの登録が必要
  • 会員登録完了後に提出する

 

提携銀行

• GMOあおぞらネット銀行
• 同行から振り込めば振込手数料が無料
• 出金手数料は投資家負担（有料）
  • 自分の口座がGMO銀行：0円
  • 自分の口座がGMO銀行以外：145円

 

登録完了までの所要日数の目安

• eKYC（スマホ登録）：1〜3営業日
• 画像アップロード：3〜5営業日

 

会員登録の注意点

入金時の注意

• 本人名義の口座から振り込む
• 会員登録時に登録した口座以外からでも可能

●公式サイト：72CROWD.

72CROWD.のまとめ

最後に要点をまとめます。

 

72CROWD.の要点

72CROWD.の要点は以下の通りです。

 

手堅い業者なのでガッツリ投資！

72CROWD.に大きな弱点はないです。

あえて言うなら劣後出資比率が低いことくらい。

利回り4％前後も上場企業系では低くないですし。

投資のしにくさも倍率10倍を超える業者に比べればかわいいものです。

 

逆に強みとして際立つのが安全性の高さです。

運営会社の親会社は東証プライム上場の大東建託。

1兆円企業がバックに付いています。

しかも、インヴァランスの投資用マンション事業は大東建託の強化分野。

執行役員を社長に送り込んでいることからも、その本気度が伝わります。

 

しかし逆に言うと、72CROWD.の安全性は大東建託頼みです。

プライム上場の1兆円企業の系列、この一点に頼っています。

大東がコケれば72もアウト。

それゆえ、大東建託に関する情報は常にチェックです。

また、万が一に備えて案件はしっかり調べて選ぶ必要があります。

そこまでやればリスクを下げられるでしょう。

 

72CROWD.は基本的に堅いです。

当たれば手堅く儲けられます。

募集が出たらポチるだけ。

当たればラッキーで応募を続けましょう！

→ 72CROWD.で会員登録する（無料）