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不動産クラファンで2番目に安全なのはインカム型|Lives18号

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不動産クラウドファンディングで2番目に安全なのはインカムゲイン型の案件です。

その中でも特に安全なのがグルグル回転式のインカム型。

その理由を解説するとともに、グルグルインカム型の例として来週から募集開始のLives FUNDING18号案件を紹介します。

タロウさん
タロウさん

安全重視派にオススメです!

 

 

この記事の著者
投資家・ブロガー
タロウ

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファンディング専門の投資家です。
2018年にソシャレン・クラファン投資を始め、これまで400件を超える案件に2億3千万円以上を投資し損失ゼロ。
安全性を最重視した投資情報を発信しています。

インカムゲイン型が安全な理由

インカムゲイン型が安全な理由のタイトル画像

それではさっそく、インカムゲイン型が安全な理由から解説していきます。

 

1番安全なのは営業ツール型

まず、不動産クラウドファンディングで最も安全なのは営業ツール型の案件です。

左野くん
左野くん

営業ツール型?

 

マンションを買ってもらうのが目的

営業ツール型の案件は投資用マンションの販売業者が運営する不動産クラファンでよく見られます。

投資用マンションのイメージ画像

彼らが不動産クラファンを運営する目的は自社のマンション販売につなげることです。

  1. 投資家が不動産クラファンをする
  2. マンション投資に興味を持つ
  3. 自社の投資用マンションを買う

目的はあくまでもマンション販売。

不動産クラファンはそのための営業ツールです。

右田さん
右田さん

マンション販売につなげるための道具か。

 

営業ツールゆえに安全

もし、不動産クラファンで投資家に損をさせたらマンションを買ってもらえませんよね?

左野くん
左野くん

死ぬまで恨む!

それゆえ、営業ツール型の案件で投資家が損をすることはありえない

元本が必ず戻ってくるガッチガチに安全な案件の可能性が極めて高いです。

タロウさん
タロウさん

僕は確信しています!

 

営業ツール型の業者

営業ツール型の不動産クラファン業者は何社かあります。

利回りが高めのところですと、なんといってもプレファンでしょう。

僕はこれまですべての案件に応募しています。

プレファン

 

利回りは落ちますが、GALA FUNDINGRimpleも代表的な営業ツール型です。

GALA FUNDING

右田さん
右田さん

GALAは抽選倍率が低めだよ。

 

リスクが高いのはキャピタル型

逆に最もリスクが高いのはキャピタルゲイン型の案件です。

 

高利回りが狙える

キャピタルゲイン型の案件では分配原資は売却益です。

安く仕入れた物件を高く売ってガッツリ儲ける。

それゆえ、キャピタル型は高い利回りが狙えます。

最近、大人気のヤマワケエステートも多くがキャピタル型の案件です。

ヤマワケエステートのサイト画像

 

リスクも高い

利回りが高い代わりに、キャピタル型は物件が売れなければアウト

高い利回りが得られないどころか、元本毀損の可能性もあります。

高利回りを狙えるけれどリスクも高いのがキャピタル型です。

左野くん
左野くん

一発勝負タイプだね。

 

2番目に安全なのはインカム型

そして今日の本題、2番目に安全なのがインカムゲイン型です。

 

一時的に大家になる

本稿で言うインカムゲイン型は次のような案件です。

  1. 業者が所有する物件を
  2. 一時的に投資家が所有し
  3. その間の賃料収入を得て
  4. 最後は業者の所有に戻す

6カ月とか1年とか、運用期間の間だけ投資家が大家さんになるイメージです。

運用期間が終われば元本が戻ってくるので高い安全性が期待できます。

右田さん
右田さん

損する可能性が低い。

厳密には物件が業者の勘定から匿名組合の勘定に移るだけで、所有権が移動するわけではありません。
元本は必ず戻ってくるとは限らず、元本保証ではありません。

 

グルグル回転式はさらに安全

インカム型の中でも特に安全性が高いのがグルグル回転式のインカム型案件です。

左野くん
左野くん

なにそれ?

グルグル回転式は運用期間が終わると同じ物件で案件を組成し再募集します。

こんな感じです。

  1. 大森ハイツ402号室 第1期
    • 2024年4月1日~2025年3月31日
    • 山田さん、中村さん他が投資
  2. 大森ハイツ402号室 第2期
    • 2025年4月1日~2026年3月31日
    • 田上さん、村野さん他が投資
  3. 大森ハイツ402号室 第3期
    • 2026年4月1日~2027年3月31日
    • 上山さん、野中さん他が投資
  4. 以下、続く

投資家が入れ替わって何度も繰り返される。

応募する人がいる限り、元本が戻ってくる安心案件です。

右田さん
右田さん

投資家のお金もグルグル回るんだ!

 

グルグル回転式の業者

グルグル回転式の代表格と言えば、ジョイントアルファです。

ジョイントアルファのサイトの画像

エリア分散型シリーズでこれまでに5つの案件が出ました。

そのうちの2号がすでに6号に再組成されています。

エリア分散型2号

エリア分散型6号

案件 運用期間
エリア分散型 第2弾 2023年6月~2023年12月
エリア分散型 第6弾 2024年3月~2024年8月

他の4案件もこれから再募集されていくでしょう。

僕はこれまで1~6号のすべてに投資済みです。

タロウさん
タロウさん

ここはガチ堅です!

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・条件:会員登録だけ
・金額:1,000円
・期限:2024年6月30日まで

投資しなくても会員登録だけでもらえます。
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大家どっとこむの岩本町案件もグルグルインカム型です。

大家どっとこむのサイトの画像

僕がこの前投資した77号案件の投資対象は802号室ですが、これで3回目の登場でした。

 

高い安全性で人気

インカム型の分配原資は月々の家賃です。

なので、ドカッと儲かるキャピタル型に比べると利回りは劣ります。

その代わり安全性はキャピタル型より高く、特にグルグルインカム型は安全重視派に人気です。

直近のジョイントアルファは募集額6億円超を満了させています。

左野くん
左野くん

クリック合戦なしがうれしい。

Lives FUNDING 18号案件

Lives FUNDING 18号案件のタイトル画像

今日から募集が始まったLives FUNDINGの18号案件は、まさにグルグル回転のインカム型です。

 

Lives FUNDINGとは?

Lives-FUNDINGのサイト画像

Lives FUNDINGは2022年8月に運営を開始した中堅の不動産クラファンです。

目立たない業者ですが非常に堅実な運営をしており、これまでに4億円の応募を集めています。

募集は抽選方式ですが競争率がそこまで高くなく、比較的投資しやすい点も魅力です。

 

グルグルインカム型の業者

ほとんどがグルグルインカム型

Lives FUNDINGでこれまでに募集された案件の大半がグルグルインカム型です。

運用期間が完全につながっているわけではありませんが、同じ物件で案件の組成が繰り返されています。

右田さん
右田さん

売却を前提としていない。

タロウさん
タロウさん

だから売れないリスクは心配不要です!

 

HY's三ノ輪案件のイメージ画像

案件 運用期間
HY's三ノ輪 1期 2022年9月~2022年12月
HY's三ノ輪 2期 2023年2月~2023年8月
HY's三ノ輪 3期 2024年2月~2024年8月

 

HY‘s上野松が谷案件のイメージ画像

案件 運用期間
HY‘s上野松が谷 1期 2022年10月~2023年1月
HY‘s上野松が谷 2期 2023年3月~2023年9月
HY‘s上野松が谷 3期 2024年2月~2024年8月

 

デュオ・スカーラ品川大井案件のイメージ画像

案件 運用期間
デュオ・スカーラ品川大井 1期 2022年11月~2023年2月
デュオ・スカーラ品川大井 2期 2023年7月~2024年1月

 

ステージファースト両国案件のイメージ画像

案件 運用期間
ステージファースト両国 1期 2022年12月~2023年2月
ステージファースト両国 2期 2023年6月~2023年12月

 

マスターリース付き

Lives FUNDINGでもう一つうれしいのはマスターリース契約がついていることです。

左野くん
左野くん

マスターリース?

マスターリース契約では業者と入居者との間に不動産会社が入ります。

  1. 業者が不動産会社に部屋を貸す
    • 不動産会社は毎月家賃を払う
  2. 不動産会社が入居者に部屋を貸す
    • 入居者から家賃を得る

不動産会社は入居者が見つからなくても、業者に毎月家賃を払う契約です。

マスターリース契約の説明2

ですので、入居者の有無に関係なく、投資家は分配金を得ることができるということです。

タロウさん
タロウさん

空室リスクがなくなります!

 

Lives FUNDING 18号案件

今日から募集開始の18号案件はグルグルインカム型です。

 

18号案件の概要

Lives FUNDING 18号案件のイメージ画像

  • 案件名:Lives FUNDING#18
  • 利回り:3.6%
  • 運用期間:6カ月
  • 募集総額:2,028万円
  • 劣後比率:10%
  • 募集方式:抽選
  • 募集期間:3月19日12時~3月28日12時

 

これが3回目の登場

投資対象は横浜の区分マンションHY's YOKOHAMA Feliceです。

すべて同じ部屋3回目の登場となります。

HY's YOKOHAMA Felice案件のイメージ画像

案件 運用期間
HY's YOKOHAMA Felice 1期 2022年10月~2023年1月
HY's YOKOHAMA Felice 2期 2023年6月~2023年12月
HY's YOKOHAMA Felice 3期 2024年4月~2024年10月

 

安全重視派にオススメ

過去2回はもちろん無事に償還されています。

前回の抽選倍率は2倍でしたが、今回も同じくらいになるのではないでしょうか?

HY's YOKOHAMA Felice案件の前回募集時の競争率

右田さん
右田さん

五分五分で当たる!

前回と同じく利回りは3.6%で物足りなく感じるかも知れませんが。

同じグルグル型のジョイントアルファは3.0%ですから。

リスクのある高利回りよりも、低リスクで手堅く稼ぎたい安全重視派にオススメです。

僕は50万円で応募しました。

Lives FUNDING 18号案件への応募実績

タロウさん
タロウさん

安全性重視の案件です!

 

業者を開拓しよう

Xやインスタ、ブログでよく見る業者だけが良い業者ではありません。

今回のLives FUNDINGのように、あまり知られていない穴場の優良業者は少なからずあります。

良い業者がない、投資できないと悩んでいる人は、見逃している業者がきっとあるはず。

より安全、安心な投資のために、新しい業者を開拓しましょう。

ソーシャルレンディング・不動産クラファン全116業者の一覧
【2024年12月1日更新】全116業者(ソーシャルレンディング21社、不動産投資型クラウドファンディング94社)の一覧リストです。見落としがないかのチェックに活用してください。
タロウさん
タロウさん

試しにチェックしてみては?

 

Lives FUNDING 18号案件のイメージ画像

  • 案件名:Lives FUNDING #18
  • 利回り:3.6%
  • 運用期間:6カ月
  • 募集総額:2,028万円
  • 劣後比率:10%
  • 募集方式:抽選
  • 募集期間:3月19日12時~3月28日12時

 

コメント

  1. russianblue より:

    まさにインカム型の特集を希望していた矢先のブログ
    ありがとうございます。
    もし、インカム型でも遅延事例があるのならば、今後の参考にしたく思います。
    これからも、よろしくお願いいたします。

  2. 匿名 より:

    『ももたろうファンド』情報あれば、よろしくお願いいたします。