僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。
現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？
2020年10月度の僕の投資実績をすべて公開します。
これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！
全部オープンにするから参考にしてね！
タップできる目次
新たに投資したソーシャルレンディング案件
先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。
2020年10月は3つの案件に200万円を投資しました。
Funds
Fundsはパスでした。
利回りがすべて2％以下でして、さすがにちょっと…
募集額は大幅に増えた！
ただ、10月のFundsは健闘しています。募集額をドン！
| 案件 | 利回り | 運用期間 | 募集額 |
|---|---|---|---|
| JINUSHIビジネス1号 | 2.0％ | 2カ月 | 7,000万円 |
| めいほうリゾート1号 | 1.2％ | 5カ月 | 5,000万円 |
| フリークアウト2号 | 1.8％ | 15カ月 | 2億円 |
| 極楽湯RAKU SPA1号 | 2.0％ | 6カ月 | 5,000万円 |
| 底地くん3号 | 2.0％ | 11カ月 | 1億円 |
トータル4億7千万円です。
着実に募集額が増えてきています。
あとは利回りに期待です！
★公式サイト：Funds
Pocket Funding
ポケファンは日本保証の保証付き案件が話題になりました。
僕はSAMURAI FUNDとCAMPFIRE Ownersで日本保証案件に投資中でして。
日本保証でダブらせてもしょうがないのでパスしました。
業者間を踏まえた分散投資です！
★公式サイト：Pocket Funding
J.LENDING
LF21号
- 運用期間：2カ月
- 利回り：5.1％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：4,738円
久々にT社でした。
実績がありますし、今回はジャルコがセイムボートでしたので投資しました。
J.LENDINGの評価が低すぎんか？
今回のLF21号ですが、募集額が1億円でした。
最終的に満額まで達さず、不足分はジャルコが出資することになりました。
J.LENDINGってなんでこんなに人気がないのですかね？
上場企業の運営で硬い案件が多いし運営会社の本業も好調だし。
評価が低すぎると思います。
ま、不人気の方がクリック合戦にならないので僕は助かるのですが。笑
推しメンが不人気で複雑な心境です…
★公式サイト：J.LENDING
CREAL
CREALは保育園案件が募集されました。
で、迷ったんですが…
募集予告が前日だった
CREALっていつも募集の数日前に案内が出ますよね？
それが今回は前日でした。初めてじゃないかな？
前日が悪いって意味ではなく、「あれ？どうしたんだろ？」と違和感を感じまして。
これが理由の1つ目です。
運営会社の社長が退任した
もう一つですが、今回の保育園の運営会社は東証一部のグローバルキッズCOMPANYです。
で、募集前週の金曜日に同社の社長さんが退任することが発表されたんです。
「なんでこのタイミングで？」と、これも気になりまして。
この2つが引っかかって今回は見送りました。
こんなことばかり言ってるから投資額を増やせないんですよね。
自覚はあるわけね。
根っからの小心者でして…
★公式サイト：CREAL
ジョイントアルファ
10号 学芸大学
- 運用期間：12カ月
- 利回り：3.2％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：16,000円
奇跡的に投資できました！
いつもながらのガッチガチに硬い案件でした。
ただ、募集額が3,290万円と少なく、激烈なクリック合戦確実。
ダメ元のオリンピック精神で参加したのですが、なんとか投資できました！
いやぁ、奇跡が起こりました。
奇跡カムアゲイン！で11月もチャレンジます。
再来年の運勢を使い果たします！
★公式サイト：ジョイントアルファ
ONIGIRI FUNDING
新登場の業者さんです。
1号 グランツ・シュロス
- 運用期間：6カ月
- 利回り：8.0％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：40,000円
ONIGIRI Fundingの第1号案件
ONIGIRI Fundingはきらめき不動産が運営する不動産クラファンです。
今回が第1号案件でした。
- 出資総額：1,000万円
- 投資家分：700万円
- 事業者分：300万円
劣後出資比率は30％です。
最後に物件が700万円以上で売れれば投資家の損失はありません。
攻めました！
第1号案件はどの業者も硬い。
それでONIGIRI Fundingも10～20万円で投資する予定でした。
それが100万円に変わったのには理由があります。
どんな理由？
根抵当権が付いていた
投資対象の物件に根抵当権が付いていたのです。
- 債務者：きらめき不動産
- 根抵当権者：某地方銀行
つまり、この物件はきらめき不動産が運転資金を借りるための担保です。
この物件、普通に考えれば第三者に売却できませんよね？
抵当権付きの物件とか誰も買わないよね。
きらめき不動産も運転資金を借りられなくなりますし！
ガチガチに硬い案件だった
となると、運用期間の最後できらめき不動産が買い戻すしかありません。
その際に700万円未満で買い戻すなどありえないでしょう。
要は最初から次のようなシナリオが組まれているということです。
- 匿名組合に1,000万円で所有権を移転
- 匿名組合が6カ月間運用
- きらめき不動産が1,000万円で買い戻す
つまり、700万円未満で第三者に売却されることなどありえない。
元本がほぼ確実に戻ってくるガチガチに硬い案件ということです。
それで投資額を100万円に増やしたのね。
投資を始めて良かった
お恥ずかしい話ですが、僕は投資を始めた2年前まで、根抵当権という単語を知りませんでした。
それどころか抵当権と担保の違いすら分かっていませんでした。
自分がいかにムダに生きてきたかを思い知らされる2年間だったのですが。
同時に様々な新しい知識を学んだ2年間でもありました。
新たに勉強できただけでも投資を始めて良かったです。
これからも学び続けます！
★公式サイト：ONIGIRI Funding
Rimple
10月は落選でした！
これで通算成績は4勝4敗の五分。
Rimpleは今もっとも投資したい業者さんの一つです。
11月は必勝を期します！
★公式サイト：Rimple
投資総額
以上をまとめると、10月の総投資は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）
| 業者 | タイプ | 利回り | 運用期間 | 投資額 | 税前収益 |
|---|---|---|---|---|---|
| J.LENDING | 不動産 | 5.1％ | 2カ月 | 50万円 | 4,738円 |
| ジョイント | CF | 3.2％ | 12カ月 | 50万円 | 16,000円 |
| おにぎり | CF | 8.0％ | 6カ月 | 100万円 | 40,000円 |
| 平均/合計 | 5.4％ | 6.7カ月 | 200万円 | 60,738円 |
10月は3案件だけです。
もっと多くの案件に投資したいのですが、ハードルを下げても意味がない。
自己責任と納得できる案件に絞って投資を続けます！
現在のソーシャルレンディング投資状況
次は10月末時点での投資状況です。
こんな感じになっています！
業者別投資額
10月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。
| 事業者名 | 投資額 |
|---|---|
| Funds | 80万円 |
| J.LENDING | 200万円 |
| CRE Funding | 150万円 |
| bitREALTY | 50万円 |
| SAMURAI FUND | 30万円 |
| CAMPFIRE Owners | 10万円 |
| CREAL | 70万円 |
| FANTAS funding | 90万円 |
| ジョイントアルファ | 200万円 |
| Rimple | 238万円 |
| X-Crowd | 100万円 |
| TREC FUNDING | 10万円 |
| A funding | 30万円 |
| SYLA FUNDING | 25万円 |
| ONIGIRI Funding | 100万円 |
| 合計 | 1,383万円 |
1,300万円を回復したのは昨年の6月以来。
ほぼ1年半ぶりです。
投資先は9月に比べて1社増え、15社になりました。
11月はぽちぽちFUNDINGなどが加わる予定です。
今後も投資先を増やし、分散化でのリスク低減、クリック合戦からの脱却を図ります。
運用期間
| 運用期間 | 投資額 |
|---|---|
| 5カ月以下 | 200万円 |
| 6～10カ月 | 663万円 |
| 11カ月以上 | 520万円 |
運用期間は平均で9.1カ月です。
9月に比べて0.4カ月短くなりましたが、大きくは変わっていません。
赤の11カ月以上の比率を少しでも減らすべく、短期中心で投資していきます。
利回り
| 利回り | 投資額 |
|---|---|
| 4％未満 | 690万円 |
| 4%台 | 330万円 |
| 5%台 | 215万円 |
| 6%以上 | 148万円 |
利回りは単純平均で4.3%です。
おにぎりの8％効果で9月比0.2％の上昇です。
9月に50％を超えた4％未満をなんとか50％ギリギリに戻しました。
高利回りを狙うつもりはありませんが、低すぎるのも困りものです。
安全性は確保しながら、そこそこ利回りの案件をしっかり押さえていきます。
タイプ別
不動産とか再エネとかタイプでの分類です。
| タイプ | 投資額 |
|---|---|
| 不動産ソシャレン | 260万円 |
| 社債型 | 260万円 |
| 不動産クラファン | 863万円 |
不動産ソシャレンには不動産を担保にするソシャレン案件すべてを含みます。
また、社債型はFunds、CREとSAMURAIの保証付き案件です。
ついに不動産クラファンの構成比が6割を超えました。
現在、僕が積極的かつ継続的に投資できているソシャレンはFunds、J.LENDING、CRE Fundingくらいですので。
ソシャレンが減って不動産クラファンが増える流れはこのまま続きそうです。
もちろん良い業者さんが出てくればソシャレンも増やします！
ソーシャルレンディングの分配金
さぁ、お楽しみ、10月にゲットした分配金（税引前）です！
| 事業者名 | 分配金額 |
|---|---|
| bitREALTY | 1,529円 |
| SAMURAI FUND | 2,042円 |
| CAMPFIRE Owners | 408円 |
| CREAL | 2,343円 |
| 10月合計 | 6,322円 |
| 10月までの累計 | 978,749円 |
過去2番目に少ない分配金でした。
不動産クラファンは満期一括分配の業者が多く、毎月分配はCREALくらいです。
なので、不動産クラファンが増えると月ごとの分配金に波が出るのは仕方がない。
11月は5万円くらい入ってくる予定です。
ついに累計100万円を突破しそうね。
投資信託の実績
僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。
アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビ
です。
10月末時点での実績はこちらです！
| 累計投資額 | 評価額 | 損益 | |
|---|---|---|---|
| ひふみ投信 | 1,133,330円 | 1,312,943円 | 179,613円 |
| ウェルスナビ | 390,000円 | 404,228円 | 14,228円 |
| 合計 | 1,523,330円 | 1,717,171円 | 193,841円 |
評価額が1と7の連続になってるｗ
9月よりは下がりましたが、ひふみは+15.9％、ウェルスも+3.6％です。
含み益がもうすぐ20万円。絶好調です。
今後も何も考えず何もいじらず、漫然と積み立て続けます。
答え合わせは20年後です！
10月のソーシャルレンディング投資のまとめ
それでは10月の反省と11月の方針です。
11月も積極投資
10月は投資した案件が3件だけでした。
でも、無理してリスキーな案件に投資しても意味がありません。
今後も硬い案件に絞った投資を貫きます。
11月はRimpleにリベンジ、CRE Fundingはきっと9号が出るはず。
Fundsで3％台の案件とCREALで1年以内の案件が出たら投資します。
より積極的に新規開拓
11月でSAMURAIとX-Crowdへの投資額がゼロになります。
それを補うべく、新たに最低でも2社に新規投資します。
ぽちぽちFUNDINGは投資確定。
他にも数社に会員登録済みですので、案件の内容を見て投資を検討します。
今後も超積極的に新規業者を開拓していきます！
コロナにもインフルにも負けず、11月も攻め続けます！
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