Funds（ファンズ）の分配日｜分配金がいつ支払われるか実例で

Fundsの分配金はいつどれくらいもらえるのか。

ちゃんと知っておきたいですよね？

そこで、Fundsでこれまでに何度も投資してきた僕が、

を解説します。

僕が実際に投資した案件を例に、受け取った金額や入金の画像なども公開します。

これからFundsで投資をする方は、ぜひ参考にしてください。

Fundsの分配日

分配日とはFundsから投資家に分配金（利益）が支払われる日です。

まずはこの分配日から解説します。

分配は3カ月ごと

Fundsでは基本的に3カ月ごとに分配が行われます。

仮に運用期間が12カ月であれば、3カ月ごとの4回に分けて分配金が支払われます。

ただし、下記のように満期一括払いの案件も例外的にあります。

分配日は3カ月ごとの最終営業日以前

Fundsの分配日は以下の通りです。

3カ月ごとに分配の場合

原則として3カ月ごとに、各月の最終営業日までに分配されます。

満期一括分配の場合

満期一括の場合は運用終了の翌月末以前です。

やっぱり分かりにくいですよね？

では、僕が実際に投資した案件を例に見てみましょう。

分配日の実例

こちらの案件です。

第1回の分配日の決め方

まず、第1回の分配日の決め方です。

「契約締結」とは投資家が匿名組合契約を締結することを指します。

契約を締結するのは基本的に「募集期間終了から2営業日目」です。

この案件では募集期間は6月13日まででしたので、契約締結は6月17日です。

ですので「契約締結月」は6月ということになります。

そこから「3カ月後の月の最終営業日以前」ですので、第1回の分配日は9月30日以前です。

第2回以降の分配日の決め方

次は第2回以降です。

前回、つまり第1回は9月30日以前でした。

その3カ月後の月の最終営業日以前ですので、第2回の分配日は12月31日以前です。

最終回の分配日の決め方

そして最終回です。

この案件の運用期間は2020年2月29日まででした。

その翌月末までですから、最終第3回の分配日は3月31日以前です。

分配日の日付は25日

以上より分配日は以下の通りです。

そして、実際の分配日は次のようになりました。

これまでの実績から見ると、分配日の日付は25日になることが多いです。

その通りです。

そこで、ビシッと決まった分配日の確認方法を紹介します。

分配日の確認方法

Fundsの分配日は以下の方法で確認できます。

1．Fundsにログインする

Fundsのサイトでログインします。

2．ファンドページを開く

「ファンド」をタップします。

3．確認したい案件を選ぶ

分配日を確認したい案件を選んでタップします。

4．分配予定表で確認する

分配予定表で分配日を確認します。

Fundsの分配金の計算方法

次にFundsの分配金の計算の仕方を紹介します。

分配金額は計算しなくても分かる

なお、分配金の金額自体は計算しなくても分かります。

さきほどの分配予定表に書かれているからです。

Fundsの分配金の計算方法はややこしいです。

以下は面倒でも良いから計算方法を知りたいという方だけ読んでください。

分配金の計算期間

Fundsでは運用期間をいくつかの計算期間に分けます。

そして、計算期間が終わるたびに、その計算期間の分の分配金が支払われます。

分配金の金額は計算期間の長さによって変わります。

そこでまず、計算期間の決め方を説明します。

計算期間の決め方

計算期間は次のように決まります。

ですよね。笑

さきほどの案件を例に説明しましょう。

第1期の計算期間

まず第1期の計算期間です。

開始日は運用期間の初日ですから2019年6月20日です。

そして終了日ですが、さきほど説明したとおり契約締結月は6月です。

終了日はその翌々月の最終日ですので8月31日です。

第2期の計算期間

さきほど書いた通り、第2期以降の決め方はこうでした。

したがって、第2期以降の計算期間は次のようになります。

最終期の計算期間

最終期の決め方は

ですので、最終期＝第3期は次のようになります。

分配金の計算方法

それでは本題である分配金の計算方法です。

分配金は次のように計算します。

それでは実際に計算してみましょう。

僕はこの案件に30万円投資しました。

まず第1期です。

第1期の分配金は2,071円です。

同様に計算すると第2期、第3期は次のようになります。

以上をまとめますと、分配金の金額は以下の通りです。

分配金の調整

ただし、分配金は調整されることがあります。

さきほどの分配金ですが、実際には次のように分配されました。

原因は運用期間トータルで分配金を計算した場合との誤差です。

分配金の誤差を調整する

今回の案件では運用期間全体の日数は254日でした。

これをもとに計算すると分配金は7,306円になります。

しかし、計算期間ごとに出した分配金の合計額は7,305円です。

この1円の誤差を解消するために、第2期の分配金を1円増やしたということです。

このようにFundsでは分配金の調整が行われることがあります。

源泉徴収税の算出

ところで、分配金は全額が投資家に支払われるのではありません。

Fundsでは分配金から以下の源泉徴収税が差し引かれます。

今回の例ですと源泉徴収税の金額は以下の通りです。（端数切捨て）

受取額の確定

以上より投資家に実際に支払われる金額は以下のようになりました。

そしてその通りの金額で支払いが行われています。

Fundsの分配の注意点

Fundsの分配について注意点が数点あります。

分配日が決まるのは運用開始直前

分配日の確認方法のところで「分配予定表で確認する」と書きました。

ですが、Fundsでは分配日が決まるのは運用開始直前です。

このため、運用開始直前までは分配予定表に分配日は表示されません。

応募の時点では具体的な分配日は分かりませんので注意してください。

分配日が早まる場合がある

Fundsでは分配日が早まる場合があります。

下記の案件では運用期間は2019年12月31日までの予定でした。

ところが、借り手が予定より早くお金を返したため、運用が2019年6月30日で終了しました。

この結果、分配日が当初予定の2020年1月24日から2019年7月25日に前倒しになりました。

分配金の出金手数料

Fundsでは分配金と投資元本はFunds内のデポジット口座に入金されます。

デポジット口座の中のお金を自分の銀行口座に引き出すには出金手続きが必要です。

この出金手続きの手数料は無料です。