【2022年5月度】ソシャレン・クラファンの投資実績を公開!

2022年5月投資実績のタイトル画像

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか?

2022年5月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです!

タロウさん
タロウさん

フルオープンで紹介します!

新たに投資した案件

新たに投資した案件のタイトル画像

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2022年5月は4つの案件に342万円を投資しました。

 

B-Den

B-Den

12号 表参道

  • 運用期間:4カ月
  • 利回り:3.0%
  • 投資額:1,000,000円
  • 税引前利益:10,000円

ガッチガチです

投資対象は表参道の89平米のマンションです。

鑑定評価額1億5千万円。

不動産サイトの評価額は多くが1億円オーバー、最低評価でも8,600万円。

これに対して優先2,000万円、劣後8,000万円。

元本割れするとしたら当該マンションにテポドンが命中するときくらいでしょう。

ガッチガチに堅いと確信して投資しました。

★公式サイト:B-Den

 

GALA FUNDING

GALA FUNDING

5月のニューフェイス1発目です。

白金高輪

  • 運用期間:6カ月
  • 利回り:5%
  • 投資額:1,000,000円
  • 税引前利益:25,000円

東証プライムのデビュー案件

運営会社は東証プライム上場のFJネクストです。

今回の物件は白金高輪と好立地で、2016年竣工と築年も古くありません。

賃料24.5万円、経費率10%、還元利回り3.4%として7,782万円です。

僕の見立てがスーパー甘々だったとしても、優先出資5,250万円はカバーできるはず。

インカム100%なので買い戻し前提の可能性があるし、直近の決算を見る限りFJネクストの経営状態も問題なさそうですし。

なにより、東証プライムのデビュー案件ということで投資しました。

募集額がそれほど多くなかった割には満了まで3分くらいかかりましたね。

次の案件も期待しています!

★公式サイト:GALA FUNDING

 

Ezファンド

Ezファンド

続けてニューフェイス2発目!

1号 新大阪

  • 運用期間:3カ月
  • 利回り:5.09%
  • 投資額:1,000,000円
  • 税引前利益:12,725円

元本割れはない

運営会社の親会社は大阪ではけっこう大手の不動産業者です。

今回の投資対象は新大阪の区分マンションでした。

優先924万円、劣後396万円、出資総額1,320万円、劣後30%。

最悪想定で月額賃料5.2万円、経費率20%、還元利回り4.3%として評価額1,161万円。

不動産情報サイトの想定最低価格はサイトA:970万円、サイトB:1,170万円、サイトC:983万円。

以上より元本割れはないと考えました。

今後は様子見

今回はデビュー案件ということで100万円にしましたが。

親会社の財務がちょっと弱いような気がしまして。

次回以降は案件を選びながら少額でいこうかなと思っております。

それはさておき、Ezさん、デビューおめでとうございます!

タロウさん
タロウさん

遅ればせながら!

★公式サイト:Ezファンド

 

ちょこっと不動産

ちょこっと不動産のサイトの画像

13号 大田区山王

  • 運用期間:4カ月
  • 利回り:4.0%
  • 投資額:420,000円
  • 税引前利益:5,600円

元本割れはないはず

今回は売却契約締結済の案件ではありましたが、契約解除の可能性はもちろんあるわけです。

ただ、募集総額3,700万円に対して土地建物代が4,931万円ということで、原価で売り払っても元本は回収できるんですよね。

もちろん、良栄が原価で売り払うことはないでしょうが、元本が毀損することはさすがにないんじゃないかな?と。

タロウさん
タロウさん

信じてまっせ~!

★公式サイト:ちょこっと不動産

新業者登場&デビュー案件公開!ちょこっと不動産第1号
新しい不動産クラファン「ちょこっと不動産」が登場!第1号案件は利回り6%で5月14日に募集スタートです。どんな業者なのか、デビュー案件の条件、投資対象物件、元本回収の可能性など詳しく解説します。

 

投資総額

以上をまとめると、5月の投資実績は以下の通りです。(最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計)

業者タイプ利回り運用期間投資額税前収益
GALACF5%6カ月100万円25,000円
ちょこっとCF4%4カ月42万円5,600円
EzCF5.09%3カ月100万円12,725円
B-DenCF3%4カ月100万円10,000円
平均/合計4.3%4.3カ月342万円53,325円

利回り高めはうれしい限り。

運用期間も6カ月以内と良い感じ。

ただ、新業者のデビュー案件が2つも出たことに助けられた感があります。

油断せず気を引き締めてやっていきましょう。

タロウさん
タロウさん

ニューカマー待ってます!

現在の投資状況

現在の投資状況のタイトル画像

次は5月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています!

 

業者別投資額

5月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。

事業者名投資額
Funds110万円
Pocket Funding10万円
CRE Funding50万円
bitREALTY200万円
AGクラファン200万円
CAMPFIRE Owners80万円
バンカーズ30万円
COOL50万円
FANTAS funding60万円
Rimple50万円
property+50万円
TREC FUNDING10万円
大家どっとこむ70万円
B-Den400万円
victory fund10万円
ちょこっと不動産42万円
iRD130万円
72CROWD.50万円
FUNDROP20万円
えんfunding60万円
プレファン20万円
Myファンド30万円
KORYO Funding100万円
GALA FUNDING100万円
Ezファンド100万円
合計2,032万円

4カ月ぶりに投資残高が2千万円台に戻りました。

ホッと一息。

6月も2千万円台をキープできるように頑張ります!

業者別投資額2022年5月

次に投資した業者さん。

GATESが無事に終了、ちょこっとが復活。

そして、GALAとEzがデビュー案件で新登場しました。

4月より2社増えて25社に投資中です!

ビットリ、AG、B-Denの東証プライム系で40%です。

Fundsも含めると上場系で72%と良い感じです。

6月も新規業者を増やします!

受け取った分配金

受け取った分配金のタイトル画像

さぁ、お楽しみ、5月にゲットした分配金(税引前)です!

事業者名分配金額
Funds2,909円
Pocket Funding1,020円
バンカーズ1,529円
Rimple15,287円
iRD11,400円
GATES FUNDING4,630円
5月合計36,775円
5月までの累計1,992,233円

半年連続で5万円以上だったのですが、ちょっと息切れ。

ギリギリのところで累計200万円を逃しました。

昔からこういうツメのところが弱いんですよね。笑

投資額を増やさにと分配金も増えません。

リスクはキッチリ避けつつですが、投資を積み上げていきます。

タロウさん
タロウさん

攻めます!

投資信託の実績

投資信託の実績のタイトル画像

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。

アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビです。

5月末時点での実績はこちらです!

累計投資額評価額損益
ひふみ投信1,766,665円1,895,472円128,807円
ウェルスナビ580,000円757,838円177,838円
合計2,346,665円2,653,310円306,645円

ひふみはプラス7.3%で4月末とほぼ同水準です。

ウェルスは先月より6%落ちて30.7%。

両方合わせると10%以上のプラスですのでOKです。

今後も淡々と積み上げ続けます。

5月の投資のまとめ

先月の投資のまとめのタイトル画像

それでは5月の反省と6月の方針です。

 

1案件投資額が増加傾向

4月の反省と同じ内容になりますが。

1案件あたりの投資額が増加傾向です。

5月は投資した4案件の中で3案件が投資額100万円でした。

原因は明確でして、

  • 業界全体として利回りが低下傾向
  • → 条件の良い案件が減る
  • 新規投資家の増加
  • → 競争激化

投資したい案件が減った上に、プレイヤーが増えて投資しにくくなったということです。

条件を緩めれば良いのでしょうが、消費者物価の上昇率が2%台に乗った今、利回り3%割れに手を出す気にはなれず…

左野くん
左野くん

悩ましい…

 

しばらく辛抱の時が続くか?

リスク面の条件は緩めたくないというか、性格的にやっぱり緩められないんですよね。

なので、しばらくは投資しにくい辛抱の時が続くと思っています。

そんな中でも新しい業者、穴場の案件を探す努力はできるはず。

できることを探して6月も頑張ります!

タロウさん
タロウさん

ギブアップしません!

 

コメント

  1. アドレナ倫太郎 より:

    こんばんわ〜ッス!

    私はVTIとemaxis slim全世界株式の積立してるんですが、慎重なタロウさんがアクティブファンドのひふみと手数料高めのウェルスナビしてるのをいつも意外だな〜、と思っています

    このあたりもいつか記事か何かで教えてくださーい✨

    • タロウタロウ より:

      こんにちは~

      ひふみはソシャレン、クラファンと同時期に始めました。
      で、ソシャクラは超慎重にやるつもりだったので、投信は逆に攻めようかなと。
      それでアクティブの中で運用チームを信頼できたのがひふみでした。
      ただ、つみたてNISAをひふみ100%はどうかな?と思いまして。
      来年度からSP500など米国系、新興国系、全世界系などを入れようか検討中です。

      ウェルスはロボアドに興味があった。
      やってみたかった。
      ただそれだけです。
      手数料なんて調べてもいません。笑
      今のところ2桁%でプラスなのでOKです。

  2. アドレナ倫太郎 より:

    攻めるオトコは素敵です❤️