僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで3千万円以上を運用中です。
現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？
2025年2月度の僕の投資実績をすべて公開します。
これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！
フルオープンで紹介します！
今月も新しいキャンペーンが始まっています！
タップできる目次
新たに投資した案件
先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。
2025年2月は8つの案件に724万円を投資しました。
プチ解説 案件とは？
LSEEDクラファン
10号 区分バルク
- 運用期間：3カ月
- 利回り：5.0％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：12,500円
安全重視派の新定番
区分マンション6部屋をまとめて投資対象とした案件です。
物件的に実質利回りで5％は確実に出せる内容になっています。
2部屋が運用期間中に契約期限を迎えるため、退去で家賃収入が減り分配金が予定通りに受け取れない可能性はあります。
ただ、運用期間の最後に業者が買い取ることを前提にしている上に、上場企業で経営状態は問題なし。
元本割れは99.99％ありえないと僕は確信しています。
運営を始めてまだ1年ですが、安全重視派の定番投資先と言って良いでしょう。
これからも投資します！
★公式サイト：LSEEDクラファン
LSEEDクラファンでは会員登録+10万円以上の投資でAmazonギフト券5,000円分がもらえるキャンペーンを開催中です！
・条件：会員登録+10万円以上の投資
・金額：5,000円分
・期限：当面の間
会員登録の際に紹介コードの入力が必要です。
紹介コードはLSEEDクラファンの会員が発行できます。
周りに会員がいない方は、僕の紹介コード「349790」を使ってください。
僕にも紹介者報酬としてAmazonギフト券5千円分が入りますので、ご遠慮なくどうぞ。
会員登録の手続きを進めると「出資者登録」という画面に変わります。
そこに紹介コードの入力欄があるので、「349790」を入力し、その右にある「適用する」をタップしてください。
会員登録完了後に10万円以上を投資すると、その翌月末頃にAmazonギフト券5,000円分がメールで届きます。
大家どっとこむ
84号 久が原2次
- 運用期間：7カ月
- 利回り：7.1％
- 投資額：3,000,000円
- 税引前利益：125,000円
ガチ堅なのになぜか不人気
もともとは昨年11月に募集された84号案件（利回り5%、運用期間10カ月）です。
新築マンションを投資対象とするキャピタルゲイン型で、キャピタル嫌いの僕はもちろんパス。
3.8億の募集に対して1.5億しか集まらず、不足の2.3億は大家が出資しました。
で、1月下旬に全戸が完売し元本償還がほぼ確実となったため、大家出資分の2.3億を今回募集することになったという案件です。
大家の出資持分を買い取ることで、大家保有期間分の分配金も受け取れることになります。
今回の募集は運用期間7カ月、利回り5%ですが、大家が出資していた3カ月分を含めた10カ月分の分配金を受け取れるということです。
よって、実質利回りは5%÷7カ月×10カ月＝7.1%に。
地震でマンションが倒壊でもしない限り、元本は確実に戻ってくる。
それでいて利回り7%。
むっちゃくちゃ美味しい、クリック合戦かも？と思ったのに、絶賛不人気でした。
もはや7%程度だと魅力ないのですかね？
★公式サイト：大家どっとこむ
GALA FUNDING
24号 門前仲町
- 運用期間：6カ月
- 利回り：3.0％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：7,500円
次回は狙い目です
ガーラちゃんはガチガチに堅い営業ツール型です。
元本毀損になることは99％ありえません。
僕はこれまでほぼ毎回応募しています。
ご存知の通りくじ運最悪なので落選しまくりですが、今回は倍率1.8倍で当選しました。
奇跡が起きた！
ここ最近は応募額が1億2千万円→1億2千万円→5,700万円と減少傾向で、今回は4,700万円でした。
次回の募集額は4,300万円。
抽選倍率は1倍台前半まで下がるかもしれません。
もちろん、次回も応募します！
堅い業者、大好きです！
★公式サイト：GALA FUNDING
タスキFunds
11号 蒲田1
- 運用期間：4カ月
- 利回り：5.0％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：16,849円
3回シリーズの1回目
大田区蒲田に新築マンションを建設する案件です。
設計→建築→販売の3段階に分けて募集するシリーズ案件の1回目でした。
運用終了後は2回目の建築段階の案件に引き継ぐので、タスキが倒産でもしない限り元本は戻ってきます。
経営状態は好調なのでリスクは低いと判断しました。
1つ残念なのは運用終了から償還までが2カ月と長いことです。
このため、実質利回りは3.3%まで下がります。
この点は改善をお願いしたいところです。
ぜひぜひ！
★公式サイト：タスキFunds
田村ビルズクラウドファンディング
5号 山口戸建
- 運用期間：3カ月
- 利回り：7.7％
- 投資額：200,000円
- 税引前利益：3,881円
実は堅いです
投資対象は自社所有の戸建て住宅で、2021年から賃貸中です。
現状、実質利回りで8％利益が出ており、運用期間が終わったら自社の勘定に戻すと思います。
トップのインタビューを見ましたが、まだ本格稼働前のテスト段階という感じで、投資家に損をさせる段階ではないはず。
そもそも募集額は560万円と、なんとでもできる金額ですし。
堅いと思い100万円で応募しましたが、抽選倍率4倍の激戦。
運よく部分当選で20万円投資できました。
あざっす！
★公式サイト：田村ビルズCF
TAMBO
5号 札幌
- 運用期間：2カ月
- 利回り：7.0％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：11,698円
各種契約済
投資対象は札幌の1棟アパートです。
すでに買い手が決まっており売買契約済み、さらに、買い手は銀行と融資契約済みです。
万が一、売却できない場合は、業者が買い戻すとのこと。
ザックリで計算しましたが、しっかり利益が出ている物件なので、買い戻しても新たな買い手がつく見込みがあるのでしょう。
いずれにしても元本割れはないと判断しました。
★公式サイト：TAMBO
FUNDROP
29号 北区
- 運用期間：7カ月
- 利回り：5.5％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：9,625円
グルグル4回目
東京都北区の1棟アパートを投資対象とする案件でした。
このアパートが出てくるのはこれで4回目。
同じ物件で募集→償還を繰り返す、安全性が比較的高いグルグルインカム型の案件です。
過去3回より利回りを0.5%上げていますが、そのぶん優先出資を減らしているので、業者が負担する分配金は変わっていません。
リスクが高まったわけではないということです。
また、ほとんどの業者の案件で運用期間の延長は最長1年ですが、この案件は3カ月。
そもそも、延長する気がないのでしょう。
自社所有で運用益が出ている物件なので、好条件の買い手が現れない限り、運用期間が終わったら自社の勘定に戻すはずです。
業者の財務も極端には悪くなく、リスクは低いと判断しました。
★公式サイト：FUNDROP
らくたま
16号 麻布十番
- 運用期間：9カ月
- 利回り：6.1％
- 投資額：240,000円
- 税引前利益：11,070円
出口は後継案件
昨年10月に11号案件として公開されたものです。
らくたまの事情で募集中止となったのですが、半年経って16号として復活しました。
転売で売却益を得るキャピタルゲイン型の案件なので、いつもの僕でしたら投資しません。
ですが、今回は運用期間終了後は同じ物件を投資対象とする後継案件に再組成する。
具体的には、運用終了時に業者がいったん物件を買い戻し、それから同じ物件で案件を作って募集する。
つまり、時間差で新しい案件に応募した投資家のお金で、自分の元本が戻ってくる形です。
らくたまが倒産しない限り、買い戻しで元本が戻ってくるので、安全性が高いと判断しました。
らくたまはこの後継案件引き継ぎパターンが多いので安心ですよね。
投資する気になります！
★公式サイト：らくたま
投資総額
以上をまとめると、2月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）
| 業者 | タイプ | 利回り | 運用期間 | 投資額 | 税前収益 |
|---|---|---|---|---|---|
| 田村ビルズ | CF | 7.7％ | 3カ月 | 20万円 | 3,881円 |
| らくたま | CF | 6.1％ | 9カ月 | 24万円 | 11,070円 |
| FUNDROP | CF | 5.5％ | 7カ月 | 30万円 | 9,625円 |
| 大家どっとこむ | CF | 7.1％ | 7カ月 | 300万円 | 125,000円 |
| タスキFunds | CF | 5.0％ | 4カ月 | 100万円 | 16,849円 |
| TAMBO | CF | 7.0％ | 2カ月 | 100万円 | 11,698円 |
| LSEED | CF | 5.0％ | 3カ月 | 100万円 | 12,500円 |
| GALA | CF | 3.0％ | 6カ月 | 50万円 | 7,500円 |
| 平均/合計 | 5.8％ | 5.1カ月 | 724万円 | 198,123円 |
2月は僕的にはかなり積極的にいきました。
TAMBOの100万円とか自分的には攻めたかなと。
それとなんと言っても大家さんです。
ガチ堅に300万円で分配金12万円ゲット。
ごっちゃんです！
現在の投資状況
次は2月末時点での投資状況です。
こんな感じになっています！
業者別投資額
2月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの業者別の運用中投資額は以下の通りです。
| 業者名 | 投資額 |
|---|---|
| バンカーズ | 100万円 |
| ジョイントアルファ | 500万円 |
| Rimple | 600万円 |
| property+ | 200万円 |
| 大家どっとこむ | 530万円 |
| B-Den | 100万円 |
| ちょこっと不動産 | 80万円 |
| iRD | 100万円 |
| 72CROWD. | 30万円 |
| えんfunding | 50万円 |
| KORYO Funding | 100万円 |
| GALA FUNDING | 150万円 |
| ASSECLI | 100万円 |
| Lives FUNDING | 80万円 |
| みらファン | 100万円 |
| らくたま | 174万円 |
| TAMBO | 100万円 |
| i-Bond | 20万円 |
| ALTERNA | 10万円 |
| LSEED | 300万円 |
| 田村ビルズ | 20万円 |
| FUNDROP | 110万円 |
| タスキFunds | 200万円 |
| NINE FUND | 100万円 |
| 合計 | 3,854万円 |
投資残高は過去2番目に多い3,854万円です。
上場企業系の比率は71％、本当は8割を超えたいのですが。
ただ、上場系を増やすと利回りが下がりますので。
悩ましいところですよね。
投資先ですが、COOLとONIGIRI Funding、FANTAS fundingがご卒業、田村ビルズとTAMBOがご入学。
1月より1社減って24社となりました。
3月も上場企業系を中心としつつ、他の堅い業者にも攻めていきます。
受け取った分配金
さぁ、お楽しみ、2月にゲットした分配金（税引前）です！
| 業者名 | 分配金額 |
|---|---|
| COOL | 19,800円 |
| FANTAS funding | 12,340円 |
| ジョイントアルファ | 30,000円 |
| Rimple | 13,536円 |
| らくたま | 3,040円 |
| ALTERNA | 1,850円 |
| ONIGIRI Funding | 7,890円 |
| 2月合計 | 88,456円 |
| 2月までの累計 | 4,564,717円 |
4カ月ぶりに5桁に落ちました。
それでも不労所得で10万円近くですから、ありがたいものです。
やっぱり投資はすべきですよね。
なお、ヤマワケの隈研吾で延滞発生など、ちらほらと不穏な動きが出てきています。
いざ問題が発生すると、待つことしかできないのがソシャレン、不動産クラファンの弱点です。
まだつかまっていない人も、気を引き締めていきましょう。
明日は我が身です！
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