【2020年7月度】ソーシャルレンディングの投資実績を公開！

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？

2020年7月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！

新たに投資したソーシャルレンディング案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2020年7月は7つの案件に270万円を投資しました。

 

bitREALTY

まずは初投資の業者さんです！

KURAMAE214

• 運用期間：4カ月
• 利回り：3.2％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：5,333円

何度か問い合わせをしたのですが対応が上から感あふれまくりで。

正直、良いイメージは持っていないのですが。

儲かる話にはオールウェルカムで乗っかります！笑

 

CAMPFIRE Owners

初投資の業者さん、2社目です！

AMALフラッグエステート

• 運用期間：12カ月
• 利回り：5.0％
• 投資額：100,000円
• 税引前利益：5,000円

CAMPFIRE Ownersに日本保証が登場！

これまで超不人気だったCAMPFIRE Owners。

SAMURAI FUNDでおなじみの日本保証の連帯保証付き案件が登場しました。

これにはビックリ！

日本保証案件は安全性から人気が非常に高いです。

SAMURAI FUNDではクリック合戦が増えています。

CAMPFIRE Ownersなら余裕で投資できる！

ところが、超不人気だったCAMPFIRE Owners。

会員数が少ないのでしょう。

募集開始ジャストタイムで応募したのは全国で11人だけ。

初日に集まったのはわずか846万円。

募集全額を集めて満了するまで13日もかかったのです。

SAMURAI FUNDより条件が良い

では、CAMPFIRE Ownersの日本保証案件は悪いのか？

そんなことはありません。

むしろ、SAMURAI FUNDよりも条件が良いです。

日本保証ならCAMPFIRE Owners

特にクリック合戦がないのが良いですね。

日本保証案件に投資したいけれど、SAMURAI FUNDはクリック合戦で投資できないという方。

CAMPFIRE Ownersは検討の価値ありますよ！

→ CAMPFIRE Owners

 

A funding

初投資の業者さん、3社目です！

2号 ダイヤモンド西新宿

• 運用期間：7カ月
• 利回り：8.6％
• 投資額：300,000円
• 税引前利益：15,000円

利回り8.6％の目玉案件だった

今回の案件、利回り5％と表示されていますが、実はこれ配当利回りです。

分配シミュレーションのところに書いていますが。

優先出資が854万円、それに対する配当が42.7万円です。（桁が3つ抜けているのはご愛嬌w）

それで、42.7÷854＝5％です。

でも、今回の案件、運用期間は7カ月です。

なので、他社と同様に年利に換算すると、5％÷7カ月×12カ月＝8.6％

8％オーバーの超高利回りだったのです！

これはクリック合戦間違いなし。

しかも、今回の募集方式は変則でした。

既存客優遇方式だった

今回の募集スケジュールは、

という、既存客優遇方式だったのです。

良いですね、こういう従来からのお客様を大切にする姿勢。

一般募集開始前の状況

で、僕は1号に応募しなかった一般投資家だったのですが。

一般分が始まる24日17時直前の応募状況はこんな感じでした。

残り200や300じゃどうしようもない。

完全あきらめモードでしたが、残額が多い2号でチャレンジすることに。

応募がメッチャ面倒くさい！

17時ジャストでF5を押し、画面が開いたのですが…

A funding、メッチャ面倒くさい！

ダウンロードしないといけないPDFファイルが3つもある。

しかも、ダウンロードした後「出資する」を押しても遷移しない。

しょうがないからF5で画面を更新してようやく遷移。

さらに、投資額が選択式なので数字で入力できない。

他社さんに比べて使い勝手がダントツに悪いです。

でも、投資できた！

F5の時点で絶望したのですが。

なんと、30万円あっさりと投資できました！

もしかしたらと3号を開くと3万円だけ残っている。

バタバタと操作し3万円をゲット！と思ったのですが。

一歩間に合わずキャンセル待ちになりました。

応募者わずか18人！

さてさて。

利回り8％で激戦確実。

しかも残額わずかで操作オロオロだったのに、なぜ投資できたのか？

応募者数を見て納得です。

なんと一般枠で応募したのは、2号11人、3号7人の延べ18人だけだったのです。

しばらくは狙い目かも？

もしかしたら、A fundingの会員数ってメッチャ少ないのでは？

投資したのが全会員の10％だとすると、会員数は数百人ってことになります。

運営会社が上場企業で劣後出資比率30％なので、いずれクリック合戦化するでしょう。

狙うなら競争率が低い今のうちです。

→ A funding

 

CRE Funding

6号 羽生

• 運用期間：10カ月
• 利回り：2.8％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：12,504円

実質利回りは3.6％

前回の5号はクリック合戦に破れましたが、今回は募集額が7千万円と多め。

今回もクリック合戦になりましたが、なんとか滑り込めました。

今回は0.5％のキャッシュバック付きでした。

なので、その分も含めると実質的な利回りは3.6%です。

良いですね～

8月も募集が行われることを期待しています！

→ CRE Funding

CRE Fundingの評判・リスク・特長など徹底調査！5000万円投資してきた現役投資家が解説

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2020.07.14

 

CREAL

アクシア新宿御苑

• 運用期間：12カ月
• 利回り：3.0％
• 投資額：100,000円
• 税引前利益：3,000円

CREALのクリック合戦対策が光る

久々の区分マンション案件でした。

劣後出資が10％と低かったのですが、物件の内容的に問題ないと判断。

今回は募集額が2千万円ちょっとと少なかったため、応募額の上限が10万円に設定されました。

おかげで絶望的なクリック合戦にはならず、無事に投資できました。

こういう対策をきっちり取るCREALの姿勢は良いですよね。

→ CREAL

【最新】CREALの評判・口コミとデメリット・リスク

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2024.03.06

 

FANTAS funding

82号 世田谷区上野毛

• 運用期間：4カ月
• 利回り：3.5％
• 投資額：200,000円
• 税引前利益：2,339円

医療従事者支援の優待案件

FANTAS fundingでは6月に医療従事者支援案件が募集されました。

この案件に10万円以上投資した人には、次回案件に優先的に応募できる特典が付与されました。

その特典対象が今回募集された80～83号案件です。

僕も10万円投資したので優先対象でした。

募集総額＝優先出資額ではない！

で、僕が応募した82号ですが。

案件紹介ページのこちらの画像。

みなさん、これを見て（優先劣後出資の）優先出資額はいくらだと思いますか？

僕は「優先出資額＝1,555万円」と思いました。

だって、これまでFANTAS fundingはずっと「募集総額＝優先出資額」でしたから。

ところが成立前書面を見ると、

「優先出資額＝1,944万円」となっているのです。

「募集総額＝優待分」だった

FANTAS fundingに問い合わせて謎が判明。

募集総額1,555万円は医療案件に投資した人向けの優待枠だったのです。

つまり、こういうことです。

「募集総額1,555万円」と表記しておいて、実際には1,944万円だった。

まぁこれは「優待分の募集総額だ」と強弁できなくもないですが。

問題は優先出資額が1,555万円ではなく1,944万円だったことです。

正しい投資判断ができない

不動産クラファンで投資する際、

と判断する人が多いと思います。

仮に今回の案件で最悪でも1,800万円で売れると見立てたとします。

優先出資が1,555万円だと誤解した人は「200万円以上余裕があるからＯＫ！」と判断するでしょう。

でも、実際の優先出資は1,944万円なので損失が出る可能性があるのです。

今回のFANTAS fundingの募集告知は問題あり

もちろん、優先出資が1,555万円と誤解した人が悪いんですよ。

だって、成立前書面を見れば分かる話ですから。

見ないのが悪い。

しかし、今回の募集に際してFANTAS fundingは、

案件紹介ページで募集総額と表記すれば、今まで同様に優先出資額のことだと誤解する投資家が出る可能性は十分にある。

今回は投資家に誤解を与えかねない告知の仕方だったと思います。

Fundsが抽選案件でやっているように、

と明確に分かる表記をするべきだったのではないでしょうか？

80号は優待応募のみ？

もう一つ、今回の募集で疑問に思ったことが。

一般分の募集が終わったあと、FANTAS fundingの公式ツイッターが次のツイートをしました。

(お詫び）
80号は優待応募のみで出資が終了しております。
こちらは一般応募の受け付けはありません。失礼いたしました。
担当ちくhttps://t.co/lppQtqJ8V0

— FANTAS funding (@fantas_funding) July 20, 2020

一般応募分はあった

80号は優待応募のみで一般応募はなかった。

ほんとにそうだったのですか？

80号の優先出資総額が1,408万円であることは成立前書面に書かれています。

そのうち、優待応募分は1,126万円であると優待応募開始前の時点で表示されていました。

つまり、こういうことです。

優待分の応募が始まる前の時点では、一般分282万円は存在していたはずです。

一般優待分はどこに消えた？

この優待ではない一般の投資家が投資できるはずだった282万円はどこに消えたのでしょうか？

そもそも最初から存在しない、つまり、優待応募分1,126万円との表記が間違っていたのか？

それとも、優待分は1,126万円の予定だったが、システムのミスか何かで一般分を含む1,408万円まで全部応募を受けてしまったのか？

釈然としないですよね。

そこを明確にせずに「失礼しました」とツイート1本流して済ませる。

ちょっと今回の2つの件、なんだかなぁって感じました。

公開と募集開始の間をあけて欲しい

それと、ソシャレン、クラファン業者さんに一つお願いがあるのですが。

今回のFANTAS fundingのスケジュールは下記のとおりでした。

僕のメールでの問い合わせに対して、土曜日に返信をしてもらえたので今回は間に合いました。

ですが、どの業者さんも基本は土日休業ですよね。

できれば公開から募集開始まで2営業日程度あけていただきたいなと。

ぜひご一考ください。

→ FANTAS funding

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2024.04.06

 

Renosy

はい、落選で～す！

 

Rimple

4号 クレイシア高野台＋赤堤＋池上

• 運用期間：6カ月
• 利回り：4.7％
• 投資額：1,000,000円
• 税引前利益：23,564円

えらいことになってしもた…

奇跡が起きた！

僕は人類の歴史上、最もクジ運が悪いソシャレン投資家です。

「どーせ、外れるし～、当たったとしても部分当選が関の山っしょ～」

と、スーパー投げやりで100万円をポチッと応募。

それがまさか、当選するとは。

奇跡が起こりました！

 

Rimpleが硬い

それはともかく、Rimpleの案件ってすごく硬くないですか？

最低いくらで売れるだろうと見立てた額が、優先出資額よりはるかに高い。

次回の5号も優先出資6千万円に対して、どれだけ安くても8千万円で売れそう。

つまり、投資家のお金は確実に戻ってくるってことです。

今後も是非この硬さをキープしていただければと思います！

→ Rimple

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asean-info.net

2024.02.08

 

投資総額

以上をまとめると、7月の総投資は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）

投資額が200万円を超えたのは、昨年12月以来の7カ月ぶりです。

bitREALTY、CAMPFIRE Owners、A fundingと、新規業者を3社開拓できたことが自分的には大きいです。

現在のソーシャルレンディング投資状況

次は7月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています！

 

業者別投資額

7月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。

7月は投資額が多かったのですが償還額も多かったため、投資残高は6月とあまり変わりませんでした。

これで5カ月連続の1千万円割れです。とほほ…

業者別ではOwnersBookがついにゼロになってしまいました。

ですが、投資先業者は全部で13社に増え分散化が進んでいます。

今後もさらに新規業者を開拓し、リスク回避を進めます。

 

運用期間

運用期間は平均で8.2カ月です。

7月はbitREALTY、CRE Funding、Rimpleと、10カ月以下の案件での投資額が多かったです。

このため、11カ月以上を6月の52％から一気に10％以上減らせました。

今後も運用期間が少しでも短い案件に投資します。

 

利回り

利回りは単純平均で4.1%です。

6月に続いて4％未満が半分です。ツライなぁ…

でも銀行金利に比べれば数千倍ですからね。

今後も利回りに惑わされず、元本回収至上主義を貫きます。

 

タイプ別

不動産とか再エネとかタイプでの分類です。

不動産ソシャレンには不動産を担保にするソシャレン案件すべてを含みます。

また、社債型はFunds、CREとSAMURAIの保証付き案件です。

ついに、不動産クラファンがソシャレンを超えました！

僕の投資先を見て分かる通り、上場系の業者さんの比率が増えています。

で、上場系は不動産クラファンが多いんですよね。

今後も僕の投資額は不動産クラファンが増えていくと思います。

ソーシャルレンディングの分配金

さぁ、お楽しみ、7月にゲットした分配金（税引前）です！

7月はOwnersBookとFundsで償還があったので分配金が増えました。

8月はガクッと減る予定です。

不動産クラファンは満期一括分配が多いです。

なので、月々の分配金の波が大きくなってしまいますね。

投資信託の実績

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。

アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビです。

7月末時点での実績はこちらです！

絶好調です。

含み益がついに10万円を超えました！

ひふみはプラス8.8％と2カ月連続で8％台です。

このまま何もせず何も考えず、ただ淡々と積み立て続けます！

7月のソーシャルレンディング投資のまとめ

最後に7月のまとめと8月の方針です。

 

新規業者3社で投資

7月はこれにつきます。

新規の業者さん3社で投資できました。

投資先を増やすことはずっとテーマでした。

一気に3社も増やせて良かったです。

 

投資先の分散でリスク低減

確かに、投資先の業者を増やすと管理が面倒です。

SBIとクラバンの2社だけにすれば管理の手間もかからないでしょう。

ただ、リスク低減を考えると投資先の分散は必須ですよね。

僕はグリフラ、みんクレ、ラキバンその他、百万単位で被弾した先輩投資家をたくさん見てきました。

悪夢の2018年を経験した者として、面倒だからと投資先を集中させる気にはなれません。

今後も分散を進めます。

 

新規業者をさらに開拓

自分にとって今の課題は、1案件あたりの投資額が増えていることです。

硬い業者の硬い案件に絞ると、投資できる案件が少なくなります。

それで投資残高1千万円をキープしようとすると、1案件あたりの投資額が増えてしまう。

この状況を解決するには投資先を増やすしかありません。

現在投資中なのは13社ですが20社くらいまで増やしたいです。

ということで、8月も新規業者を積極的に開拓していきます！