【2022年6月度】ソシャレン・クラファンの投資実績を公開！

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？

2022年6月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！

新たに投資した案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2022年6月は7つの案件に346万円を投資しました。

 

Pocket

6月のニューフェイスです！

1号 横浜浅間町

• 運用期間：3カ月
• 利回り：8.0％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：10,000円

デビュー案件に外れなし

横浜の不動産会社が運営する不動産クラファンで5月に運営を始めました。

調べた範囲では親会社ともに変な企業ではなさそうでした。

対象物件に地元信金の根抵当権が付いており、運用3カ月の間に抹消して売却ってあるのか？

どう見ても開店祝いのデビュー案件でしょ？と思い投資しました。

しばらく様子見

なお、2号案件以降はしばらく様子見します。

償還が続いて実績ができてから追加投資の可否を判断するつもりです。

★公式サイト：Pocket

 

わかちあいファンド

6月のニューフェイス2つ目です！

クサツウエストⅠ-②

• 運用期間：3カ月
• 利回り：2.55％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：3,187円

「社債代わり投資」始めました

実はわかちあいは初投資です。

「社債代わり投資」としての投資です。

2％を超える物価上昇が進む中、利回り3％を下回る案件への投資はありえません。

この方針は依然として堅持しています。

ただ、金利0.001％の銀行に置いておくのも資産をみすみす減らす自殺行為ですし。

銀行よりマシな社債のつもりでの投資先を模索してきました。

その条件に合致したのがわかちあいってことで、社債代わり投資の第1弾です。

後日、記事を上げて意図等を説明します。

★公式サイト：わかちあいファンド

 

COOL

BLANC FUJI

• 運用期間：3カ月
• 利回り：4.0％
• 投資額：700,000円
• 税引前利益：7,000円

ガチガチに堅かった

今回の案件はガチガチに堅かったですよね。

担保は元本＋利息相当額の定期預金への質権です。

質権なので占有権は債権者にある、つまり、定期預金証書はCOOLの手元にあります。

借り手が勝手に引き出せませんので、COOLが倒産でもしない限り元本回収＋分配金満額受取です。

定期預金＝現金ですからね。

売れるか分からん、いくらで値が付くか分からん不動産担保より100倍安心です。

しかも広告目的

「元本＋利息相当額の定期預金」と書きましたが、具体的な金額は1,010万円です。

そんな金額の定期預金を借り手が都合よく持っているわけがなく、今回の融資のために新たに組んでもらったのでしょう。

それはつまり、借り手が1,010万円の現金を持っていたということです。

ではなぜわざわざ借りたのか？

しかも、運用期間はわずか3カ月。

まずまちがいなく、自社のトレーラーハウス事業の認知度アップのためでしょう。

広告目的案件で元利金も定期預金で押さえてある。

ガッチガチの鉄板案件でした。

相変わらずの不人気

ところがCOOLはあいも変わらずの超絶不人気でして。

たった1千万円の募集が満了するのに10分近くかかりました。

僕はデポジット残高の70万円で応募しましたが、こうなると分かっていたら200万くらい行っときゃ良かったです。

COOL良いんだけどなぁ…

★公式サイト：COOL

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2024.06.06

 

FANTAS funding

136号 新宿区原町

• 運用期間：6カ月
• 利回り：3.5％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：8,438円

堅いと判断

投資対象は新宿の区分マンション1室です。

賃料9.4万円、経費率25％、還元利回り3.5～3.9％として評価額は2,169～2,417万円。

優先出資の2,088万円をクリアしています。

不動産情報サイトの評価も平均値で2,500万円前後、最低でも2,200万円台でした。

元本が削れることはないと判断しました。

★公式サイト：FANTAS funding

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2024.04.06

 

GALA FUNDING

東麻布

• 運用期間：6カ月
• 利回り：4.0％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：10,000円

東証プライム上場のFJネクストが運営する不動産クラファンです。

今回は優先出資5,550万円に対し、不動産情報サイトでの対象物件の評価額がおおむね8千万円台、最低でも6,800万円。

元本割れはありえないと判断しました。

まだ知名度が低いのと上限50万円が設定されたため楽勝で投資できました。

運用開始までのインターバルが長い～！

で、投資したあとで気づいたのですが、運用開始がなんと8月1日！

インターバル1カ月以上です。涙

GALAさん、ちょっとこれ改善してください！

★公式サイト：GALA FUNDING

 

大家どっとこむ

40号 押上4期

• 運用期間：2カ月
• 利回り：10.0％
• 投資額：560,000円
• 税引前利益：11,200円

比例配分方式でした

1棟マンションの案件でした。

第1期の募集から1年経っており、売却の目処も立っている。

なおかつ2カ月の短期なのでリスクは低いと考えました。

大家さんでは2回目の比例配分方式。

僕は上限の300万円で応募したところ、5倍を超えたところで募集が打ち切られ、56万円の投資となりました。

大家さんの英断！

これ、当初の募集期間である6日間フルで募集することもできたんですよね。

そうすれば倍率が恐らく15倍くらいいって「大人気でっせぇ～！」アピールができたと思うのです。

その代わり15倍だと300万応募でも実投資20万となり、既存投資家の不満が高まります。

開始から55分で募集を打ち切った大家さんの英断だったと思います。

★公式サイト：大家どっとこむ

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2024.06.05

 

ちょこっと不動産

15号 瑞穂町Ⅱ

• 運用期間：12カ月
• 利回り：4.0％
• 投資額：200,000円
• 税引前利益：8,000円

実績がある案件の第二弾

昨年7月に募集された案件の再募集です。

地価公示価格6.9万円で地積186㎡なので、そのままでも1,283万円と、募集額の1,120万円をクリアします。

元本割れはないかなと。

前回は運用期間最後に良栄が買い戻したので、今回も最悪そうするのではないかと期待。

同時募集の14号の方が運用期間は短かったのですが、開発型の14号に比べてよりリスクが低いのではと判断しました。

★公式サイト：ちょこっと不動産

新業者登場＆デビュー案件公開！ちょこっと不動産第1号

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2024.04.09

 

投資総額

以上をまとめると、6月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）

大家さんの10％とPocketデビューの8％のおかげで高めの利回りとなりました。

運用期間も短めで良い感じです。

ただ、大家とPocketを除くと利回りは3％台です。

これ以上の下落はなんとか防がねば…

現在の投資状況

次は6月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています！

 

業者別投資額

6月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。

6月は償還が少なかったため、投資残高は5月末に比べて200万円増えました。

7月はドカッ！と償還があるのでまた減る見込みです。

ま、2千万円キープを目標にやっていきます。

投資中の業者さんの状況ですが。

6月はVictoryが無事に卒業、ポケファンは久々の残高0に。

一方でPocketとわかちあいが新登場。

5月比2減2増で投資中の業者は25社のままでした。

7月は新規業者が3社ほど増える予定です。

目標の30社が見えてきました！

受け取った分配金

さぁ、お楽しみ、6月にゲットした分配金（税引前）です！

ついに200万円到達です！よっしゃ～

僕がソシャクラを始めたのが2018年6月ですので、ちょうど4年かかったことになります。

初めて受け取った分配金は2018年7月の210円。笑

チリツモで200万円達成です。

銀行に預けっぱなしだったら手に入っていなかった200万円。

ソシャクラに感謝です！

投資信託の実績

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。

アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビです。

6月末時点での実績はこちらです！

落ちまくってますね～w

ひふみは含み益が最盛期の5分の1、プラスの4.7%にまで縮小。

ウェルスは前月並みをキープですが、プラス29.2％で4カ月ぶりに30％を割り込みました。

ま、良いですけどね。

受け取るのは20年後ですので。

6月の投資のまとめ

それでは6月の反省と7月の方針です。

 

方針変更

投資の方針をちょっと変更します。

無理に投資しない

ここ数カ月「1案件あたりの投資額が多くなりすぎ」と反省の弁を続けてきました。

「利回り低下で好条件の案件現象+新投資家増加で競争激化」が原因です。

それで投資先を増やそうとしてきたのですが、無理に増やしてもしょうがないよなぁと。

堅い案件に限って投資額多めも良しとします。（超堅い案件だけですが）

社債代わり投資スタート

わかちあいのところで書いた「銀行で寝かしておくくらいなら」投資です。

足元でなんやかんやと物価アップ。

しかも、石油とか小麦とかウクライナの影響が出てくるのはこれからですからね。

猫の手を借りるじゃないけれど、あらゆる手を尽くして増やせるゼニを増やすしかない。

ってことで、条件などは別途記事に書きますが、銀行の預金を社債代わり投資にまわしていきます。

 

ニューフェイスで暑い夏を！

7月は新業者での投資が3～4件くらい出ると思います。

閉塞感が漂う世の中だからこそ攻める。

とにかく攻める。

新業者、新案件を迎え、暑い投資の夏にしましょう！