僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで3千万円以上を運用中です。
現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？
2024年1月度の僕の投資実績をすべて公開します。
これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！
フルオープンで紹介します！
タップできる目次
新たに投資した案件
先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。
2024年1月は6つの案件に290万円を投資しました。
ALTERNA（オルタナ）
日本橋
- 運用期間：61カ月
- 利回り：3.4％
- 投資額：100,000円
- 税引前利益：17,283円
遅ればせながら
セキュリティトークンを使った不動産投資、三井物産のオルタナです。
半年以上前にデビューしていたのですが、遅ればせながら会員登録＋初投資しました。
応募するのが遅くて抽選枠に回ったのですが、運良く今年初の当選です！
幸先グッドです！
★公式サイト：ALTERNA（オルタナ）
GALA FUNDING
14号 東麻布
- 運用期間：6カ月
- 利回り：3.0％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：7,500円
1倍台なら当たります
ここはプレファンと並んで最も安全な業者の一つです。
自社マンションを販売するための営業ツールとしてクラファンを使ってます。
投資家に損をさせたらマンションを買ってもらえないので、元本は必ず戻ってくる。
そう確信して僕は毎回応募しています。
考えることはみんな同じなのですが、あんまりメジャーな業者じゃないので抽選倍率が低いんですよね。
今回も1.5倍。
東アジアナンバーワンの抽選弱者の僕でも、この倍率ならば当選します。
GALAちゃん、ラブ！
★公式サイト：GALA FUNDING
ジョイントアルファ
30号 エリア分散型5
- 運用期間：12カ月
- 利回り：3.0％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：30,000円
人気復活か？
エリア分散型は1からすべて投資しています。
前回は利回りが2％に下がり応募がガクッと減りました。
10％台のヤマワケエステートなど高利回りの業者も出てきたので、3％に戻った今回も無風かなと思っていたのですが。
フタを開けたら激弱サーバーがフリーズするほど応募が殺到。
ボーっとしてたら投資できなかったところです。
人気復活でしょうか？
★公式サイト：ジョイントアルファ
B-Den
22号 九段南
- 運用期間：9カ月
- 利回り：3.5％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：13,101円
激戦に滑り込みました！
投資対象は1棟ビルで銀行融資も含めた取得価格1億7千万円に対し、劣後出資はゼロに等しい500万円。
ただ、融資額から銀行は少なくとも2億円の評価は付けてるだろうと予想。
また、インカム型とのことなので元本割れはないと判断しました。
B-Denとしては高めの利回り3.5％で予想通りの激戦。
なんとか滑り込めました！
ギリギリセーフです！
★公式サイト：B-Den
FANTAS funding
176号 台東区
- 運用期間：5カ月
- 利回り：4.0％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：8,164円
一瞬でした！
4％の都内と4.3％の福岡でしたが、案件の堅さから4％を選びました。
はい、消極的な投資家です。笑
最後の確定ボタンを押してから画面が微動だにせず。
FANTASは業界有数の軽々サーバーなので、フリーズはめったにありません。
ボタンを何度か押したり焦りまくりましたが、なんとか投資できました。
いやぁ、あっちもこっちも激戦化で大変です…
★公式サイト：FANTAS funding
Lives FUNDING
16号 台東区
- 運用期間：6カ月
- 利回り：5.0％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：7,500円
堅いインカム型の案件です
以前、記事で紹介した案件です。
同じ物件で3回目の募集でして、売る予定のない完全にインカム狙い運用の案件だと考えています。
こういう堅い案件が僕は好きです。
抽選倍率は1.95倍でしたが、運良く当選しました！
ラッキーです！
★公式サイト：Lives FUNDING
投資総額
以上をまとめると、1月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）
| 業者 | タイプ | 利回り | 運用期間 | 投資額 | 税前収益 |
|---|---|---|---|---|---|
| ALTERNA | STO | 3.4％ | 61カ月 | 10万円 | 17,283円 |
| ジョイントアルファ | CF | 3.0％ | 12カ月 | 100万円 | 30,000円 |
| B-Den | CF | 3.5％ | 9カ月 | 50万円 | 13,101円 |
| FANTAS | CF | 4.0％ | 5カ月 | 50万円 | 8,164円 |
| Lives | CF | 5.0％ | 6カ月 | 30万円 | 7,500円 |
| GALA | CF | 3.0％ | 6カ月 | 50万円 | 7,500円 |
| 平均/合計 | 3.7％ | 16.5カ月 | 290万円 | 83,548円 |
ALTERNAの影響で運用期間が長くなっていますが、それ以外だと平均7.6カ月です。
クリック合戦を制してB-DenとFANTASを取れたのが良かったですね。
手許現金が枯渇する中、取りたい案件はおおむね取れた感じです。
今月まで緊縮財政ですので、案件厳選で戦います。
現在の投資状況
次は1月末時点での投資状況です。
こんな感じになっています！
業者別投資額
1月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの業者別の運用中投資額は以下の通りです。
| 業者名 | 投資額 |
|---|---|
| Funds | 550万円 |
| bitREALTY | 50万円 |
| COOL | 50万円 |
| FANTAS funding | 260万円 |
| ジョイントアルファ | 400万円 |
| Rimple | 850万円 |
| property+ | 100万円 |
| 大家どっとこむ | 180万円 |
| B-Den | 50万円 |
| ちょこっと不動産 | 30万円 |
| 72CROWD. | 50万円 |
| えんfunding | 100万円 |
| プレファン | 120万円 |
| KORYO Funding | 350万円 |
| GALA FUNDING | 200万円 |
| Incapi | 50万円 |
| ASSECLI | 120万円 |
| Lives FUNDING | 60万円 |
| みらファン | 50万円 |
| ビギナーズクラウド | 100万円 |
| ALTERNA（オルタナ） | 10万円 |
| 合計 | 3,730万円 |
投資した額も少なめでしたが、償還されたのも少なかったため、残高は12月末と同水準です。
早く帰ってきておくれ、僕のお金たちよ！
タスキが抜けてALTERNAが新規で入ったので、投資先は12月と変わらず21社です。
上位5社で非上場はFANTASだけと、あいも変わらずガチガチに守りの投資ですね。苦笑
新規業者のデビューラッシュが止まったようなので、20社キープを目標にがんばります。
新業者、待ってます！
受け取った分配金
さぁ、お楽しみ、1月にゲットした分配金（税引前）です！
| 業者名 | 分配金額 |
|---|---|
| Funds | 11,166円 |
| ジョイントアルファ | 15,120円 |
| Rimple | 13,463円 |
| ちょこっと不動産 | 1,020円 |
| iRD | 2,850円 |
| みらファン | 6,048円 |
| タスキFunds | 15,897円 |
| 1月合計 | 65,564円 |
| 1月までの累計 | 3,257,175円 |
今年のスタートは6万5千円でした。
2023年が月平均6万9千円だったので、スタートダッシュは切れませんでしたね。
でも、何もせず放ったらかしで6万円ですから、ありがたい限りです。
老後のためにひたすらコツコツ貯めていきます。
1月の投資のまとめ
最後にまとめです。
不動産クラファンも慎重に
最近、高利回り業者が目立ってきてイケイケゴーゴーの不動産クラファンですが。
いくつかの業者、案件で運用期間の延長や売却できなかった物件を別の案件に再組成して募集といったケースが出てきています。
不動産系のYoutubeでも、楽待は建売住宅の販売が急減と。
投資用マンション販売業者の天敵、不動産Gメン滝島さんも不動産価格はすでにピークアウトとしています。
我々が不動産クラファンで投資したお金は物件の屋根瓦や柱、窓枠などになっています。
物件を売却できて初めて元本が戻ってくるのが、特にキャピタルゲイン型案件の原則です。
不動産不況はキャピタル型のリスクアップに直結します。
確かにキャピタル型はインカム型に比べて利回りは高いです。
予定を上回る高値で売却できればアップサイドでボーナス利回りゲットもありえます。
しかし、投資の常でハイリターンはハイリスクの裏返しです。
僕は不動産ド素人なので不動産市況とかまったく分からないのですが。
ちょっと警戒感を高めたほうが良いんじゃないかな？と。
みんなイケイケゴーゴーでお祭りになっているけど、ちょっと脇を締めたほうが良くない？と思う今日このごろです。
僕自身はASSECLI、FANTASなど一部業者のガチ堅案件などを除いて、昨年夏前からキャピタル型案件はスルーしています。
今年もKORYO、ジョイントアルファなどのインカム型案件、プレファン、GALAといった営業ツール型案件を中心に投資していくつもりです。
利回りがどれだけ高くても元本毀損を一発食らったら積み上げてきた利益が吹っ飛びます。
家に帰るまでが遠足、元本を回収するまでが投資。
イケイケゴーゴーのお祭り騒ぎに惑わされることなく、引き締めて慎重に投資していきましょう。
元本を回収してナンボです！
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