【2021年5月度】ソシャレン・クラファンの投資実績を公開！

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？

2021年5月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！

新たに投資した案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2021年5月は7つの案件に222万円を投資しました。

 

Pocket Funding

軍用地22号

• 運用期間：12カ月
• 利回り：3.7％
• 投資額：200,000円
• 税引前利益：7,143円

半年ぶりのポケファン

2020年11月以来、半年ぶりにポケファンに投資しました。

投資したのはポケファン名物、ガチガチの硬さを誇る軍用地案件。

しかも今回はLTV22%です！

当面は軍用地のまま

さらに、担保の軍用地は「伊江島補助飛行場」と言いまして、米軍海兵隊が演習場として使っています。

軍用地の返還は1987年を最後に30年以上進んでいません。

2018年には基地施設の改修が行われ、F35やオスプレイの着陸訓練にも使われています。

どう考えても運用期間の1年以内に返還されるとは思えない。

つまり、軍用地としての価値が下がることはないと考え、ガチガチに硬いと判断して投資しました。

27秒で満了

で、みんな考えることは同じですね。

募集開始と同時に応募が殺到！

募集額が450万円と少なかったこともあり、開始から27秒で応募満了となりました。

ポケファン名物の軍用地案件、投資できてよかったです。

★公式サイト：Pocket Funding

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2024.09.07

 

FANTAS funding

109号 大阪市淀川区

• 運用期間：4カ月
• 利回り：4％
• 投資額：300,000円
• 税引前利益：4,010円

今回は4案件同時募集でした。

その中で新大阪駅すぐそばの109号が最も硬いと判断。

30秒くらいで満了しましたが、FANTASはサーバーが強いので画面が固まらないのが良いですね。

★公式サイト：FANTAS funding

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2024.08.05

 

ジョイントアルファ

抽選倍率15倍で当選するわけないぜっ！

ま、次回も応募しますけどね。笑

★公式サイト：ジョイントアルファ

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2024.11.06

 

Rimple

4月に当選しましたので、5月はもちろん落選でした。

でも、次回も応募します！

応募するのはタダなので当たれば儲けものです。

★公式サイト：Rimple

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2024.10.05

 

CROWD BUILDS

1号 台東区鶯谷

• 運用期間：6カ月
• 利回り：20％
• 投資額：100,000円
• 税引前利益：9,972円

ネタですｗ

5月のニューフェイス1発目です。

史上最高の利回り20％でデビューしました！

せっかくですので、ネタのつもりで乗りました。笑

ただ、物件を一通り調べましたが、案件としては硬いと感じています。

ま、コケたらコケたで「やっちゃった！」記事のネタに使わせてもらいます。

★公式サイト：CROWD BUILDS

 

iRD

1号 セジョリ奥沢

• 運用期間：3カ月
• 利回り：5.6％
• 投資額：1,000,000円
• 税引前利益：13,999円

2号 ディム三軒茶屋

• 運用期間：3カ月
• 利回り：5.8％
• 投資額：400,000円
• 税引前利益：5,800円

案件が硬い

5月のニューフェイス2発目ですが、こちらはガチで考え抜きました。

まず、物件はむちゃくちゃ硬いです。

しかも、劣後出資比率が1号は50％、2号が45％です。

元本割れは考えにくいと判断しました。

運営会社も手堅そう

運営会社のJRDは創業25年の不動産業者で、投資用不動産の開発、販売を行っています。

過去4期の貸借対照表を見ましたが、財務的にヤバそうな感じがしない。

また、自己資本比率などの数値が、いずれも毎年大きく変わらず安定しています。

さらに、建物管理を行う子会社があるのですが、管理を受託している棟数が毎年少しずつほぼ同じ数で増え続けているのです。

なんかすごく手堅く経営しているっぽくて、償還の9月7日までに倒産するとは思えないのです。

サービス名をランサーズで決めた

では、事業に詐欺的な要素はないかですが、調べた限り約1年前から準備を始めています。

まじめに本気で不動産クラファンをやるつもりで、頭っから騙す目的ではないはずです。

それと、iRDというサービス名ですが、なんとランサーズを使って決めていたのです。

サービス名って社内で案を出し合ったり、外注するにしても広告代理店とかに出しませんかね？

最初から騙すつもり、適当にやるつもりだったら、わざわざランサーズ使ってサービス名を決めたりしないでしょう。

これは本気で不動産クラファンをやりにきてるぞと感じました。

また、ランサーズを使うというのが斬新というか柔軟というか、好印象を受けました。

まさかのダブル当選

以上より、間違いなく硬いと自分なりに確信を持ちまして。

両方とも抽選だったのですが、それぞれ100万円ずつで応募しました。

クジ運最悪の僕ですが、運良く両方当選！

2号は40万円の部分当選でした。

★公式サイト：iRD（イルド）

 

大家どっとこむ

9号 港北区綱島

• 運用期間：12カ月
• 利回り：4.5％
• 投資額：200,000円
• 税引前利益：9,000円

ガチガチに硬いと判断し、上限の20万円で投資しました。

そこそこ激戦でしたが、まだジャストタイムで応募すれば投資できるレベルですね。

6月も2案件が募集されるはずなので、積極的に攻めていきます。

★公式サイト：大家どっとこむ

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【2024年10月5日更新】累計投資額2億円の現役投資家が、大家どっとこむの概要、デメリットとリスク、評判と口コミ、注意点と対策などを解説。僕の投資実績も公開します。大家.comは使い勝手の良い業者です！

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2024.10.05

 

ちょこっと不動産

1号 久米川

• 運用期間：6カ月
• 利回り：6％
• 投資額：20,000円
• 税引前利益：600円

サーバー激重

5月のニューフェイス3発目「ちょこっと不動産」の第1号案件です。

けっこう硬い業者で、利回りも6％と高め。

多くの投資家が応募し、サーバーがガッチリ固まってくれました。

プチパニクってワタワタした僕は、1万円しか投資できず。涙

敗者復活戦で復活

その後、キャンセルが出たため再募集されることに。

しかし、その募集額はわずか2万円！

投資単位が1万円で募集は先着順のため、投資できるパターンは次のようになるので、

1万円で応募した方が投資できる可能性は高くなるんですよね。（期待値はさておき）

2万円いけたかも？

で、作戦通り僕は1万円で応募し、見事投資できました！

ただ、直後に画面を更新したら、まだ1万円残ってたんですよ。

どうやら僕が1着だったみたいで。

2万円で応募してたら取れてましたね。残念！

★公式サイト：ちょこっと不動産

 

投資総額

以上をまとめると、5月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）

投資額は222万円と、4月の310万円に続いて高水準です。

iRDの140万円が効きましたね。

ポケファン、FANTAS、大家でも硬い案件を押さえられたのが良かったです。

利回り7.1％はBUILDSの20％効果です。

BUILDS以外の6案件では平均4.9％です。けっこう良かったな。

運用期間も6カ月ちょいと良い感じです。

5月は自分的にはまずまず上出来でした。

現在の投資状況

次は5月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています！

 

業者別投資額

5月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。

投資残高は過去最高の1,477万円です。

投資先の分散も進んでいます！

業者別ではPocket Fundingが復活し、ちょこっと、iRD、BUILDSの3社を新規開拓。

投資先も過去最高の21社です。

ついに目標の20社に到達しました。うりゃっ！

もちろん業者は選びますし、投資していない業者も多々あります。

でも、基本路線は新規業者を積極開拓です。

投資のチャンスが広がる上に、分散投資で安全性も向上。

6月も新規業者を開拓します！

運用期間

運用期間は平均で8.7カ月です。

4月に比べて5カ月以下が9％増えました。

良い感じです。

SBI-SLがあんなことになるなんて、1年前には誰も想像できませんでしたよね？

先を読む能力なんて僕にはないので、今後も短期メインでいきます。

 

利回り

利回りは単純平均で5.0%です。

CROWD BUILDSの20％効果がありますが、それを抜いても4.6％です。

4月は52％だった4％未満を49％に押し込みました。

我ながら往生際が悪いというか、しぶといです。笑

 

タイプ別

不動産とか再エネとかタイプでの分類です。

不動産ソシャレンには不動産を担保にするソシャレン案件すべてを含みます。

その他ソシャレンは社債型のFunds、CRE、SAMURAIの保証付き案件と、非不動産のバンカーズです。

4月とほとんど変わっていません。

ただ、新規業者が不動産クラファンばかりなので、じわじわと不動産クラファンの比率が上がるでしょう。

受け取った分配金

さぁ、お楽しみ、5月にゲットした分配金（税引前）です！

おにぎり様様の5月。

美味しゅうございました！

利回り8％のデビュー案件に清水の舞台から100万円投資。

戻ってきて良かったです。

秋までには累計で150万円にいくかな？

投資信託の実績

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。

アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビです。

5月末時点での実績はこちらです！

株高を受けて絶好調です。

ひふみはプラス24.3%、ウェルスは30.2%！

含み益50万円が見えてきました。

積立NISAでやってますので、もちろんこの分は無税です。わ～い♪

今後も淡々と積み立て続けます。

5月の投資のまとめ

それでは5月の反省と6月の方針です。

 

上出来の5月でした

5月は良かったです。

ポケファンと大家の12カ月を除き、他は運用期間6カ月以下。

利回りもBUILDSの20％は別として、4～5％台が中心でした。

それでトータル222万円ですから、僕としては上出来です。

 

新規業者を3社開拓

また、新規業者を3社開拓。

• ちょこっと不動産
• iRD
• CROWD BUILDS

特にiRDですね。

他のブロガーはほとんど話題にしていない業者。

それを自分なりに情報を集めて分析して、硬いと判断した上での大口投資。

4月のB-Denの100万円もそうですが、こういうのが自分的には一番楽しいです。

 

既存業者も強化

なお、既存業者への投資意欲も当然あります。

5月はジョイント、Rimpleで予定通り連敗でしたが。

6月は1つくらい取りたいです。

Fundsとバンカーズは利回りがちょっと…

 

6月も攻めます！

6月ですが、引き続き新規業者の開拓に全力で取り組みます。

選択肢を増やさないことには、クリック合戦で消耗し、投資額を増やせません。

しかもSBI-SLの廃業で、億円単位のSBIマネーが既存業者に流入してきます。

投資できない！と業者に文句を言う暇があったら、四の五の言わずに投資できる業者を探せって話です。

ということで、6月も新規業者を開拓、既存業者も攻めます！