僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。
現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？
2020年9月度の僕の投資実績をすべて公開します。
これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！
全部オープンにするから参考にしてね！
タップできる目次
新たに投資したソーシャルレンディング案件
先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。
2020年9月は2つの案件に80万円を投資しました。
Funds
9月のFundsは1案件の募集がありましたが…
利回りがキビシイ…
| 案件 | 利回り |
|---|---|
| ムゲン2号 | 1.65% |
| GranDuo3号 | 1.8% |
| JINUSHI1号 | 2.0% |
2%以下が連発ってのはキツイよなぁ…
JINUSHIが東証一部で運用2カ月とガチガチに硬いので、銀行に預けてるよりマシと抽選に応募しましたが。
どうなるかな？
日本史上最悪のクジ運なので無理でしょう！
案件数と募集額が増えている
なお、Fundsの募集が少ないと某掲示板で叩かれまくっているので、ちょっとフォローしますが。
確かに初年度は15案件、12億円の募集にとどまり、令和の期待はずれ大魔王の名をほしいままにしました。
初めて聞いたぞ！
でも、2年目はがんばってますよ。
すでに案件数、募集額ともに昨年の実績を超えてますし、月平均は昨年の2倍近いです。
| 月度 | 募集件数 | 募集額 |
|---|---|---|
| 2020年1月 | 2件 | 2億9,300万円 |
| 2020年2月 | 2件 | 1億1,500万円 |
| 2020年3月 | 1件 | 1億円 |
| 2020年4月 | 2件 | 7,900万円 |
| 2020年5月 | 3件 | 2億円 |
| 2020年6月 | 2件 | 2億5,000万円 |
| 2020年7月 | 3件 | 1億5,000万円 |
| 2020年8月 | 2件 | 2億円 |
| 2020年9月 | 3件 | 2億2,000万円 |
| 合計 | 20件 | 16億700万円 |
| 月平均 | 2.2件 | 1億7,855万円 |
月平均で2億近く募集できてるのって四天王以外でどこがあります？
CREAL、レンデ、お侍さんくらいでしょ？
しかもすべて上場企業案件ってFundsだけですよ。
少なくとも去年に比べて大幅に良くなっているのは事実です。
評価すべきは評価しよう
市場の健全な発展のためには利用者サイドからの批判は絶対に必要です。
また、Fundsが利用者の期待に応えられていないのも事実です。
でもね、良くなっている部分はガン無視で、ただひたすら口汚く罵るのはアンフェアだよ。
否は否で叩けば良いが、是は是で認めなね。
★公式サイト：Funds
Pocket Funding
軍用地案件、瞬殺の前に敗れ去りました。
なすすべもなく即死death！
★公式サイト：Pocket Funding
J.LENDING
2案件で募集があったのですが。
2案件とも借り手がF社で、僕が投資中の2案件と重複したんですよね。
| 案件 | 借り手 | 投資額 |
|---|---|---|
| 14号 | F社 | 50万円 |
| 16号 | F社 | 50万円 |
| 17号 | O社 | 50万円 |
しかも、今回の担保が16号の担保と同じだったもので。
借り手、担保ともに重複ってのはリスキーなのでパスしました。
ただ、J.LENDINGの安全性は高いと思っています。
16号が11月半ばに償還されますので、その時に再投資を狙います。
★公式サイト：J.LENDING
CRE Funding
7号 杉戸
- 運用期間：10カ月
- 利回り：3.0％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：12,986円
激烈クリック合戦になりましたが、なんとか投資できました。
CREへの投資はこれで3案件目です。
| 案件 | 利回り | 運用期間 | 投資額 |
|---|---|---|---|
| 1号 厚木愛川 | 3.0％ | 12カ月 | 50万円 |
| 6号 羽生 | 2.8％ | 10カ月 | 50万円 |
| 7号 杉戸 | 3.0％ | 10カ月 | 50万円 |
10月はチャンス！
今回の杉戸物件ですが、ローン枠が3億1,500万円で、そのうちの8,500万円が7号で募集されました。
で、残りの2億3千万円を何回かに分けて募集するだろうと思っていたのですが。
なんと、一発で入れ込んできた！
8月のジョイントアルファの2億7千万が夕方くらいまで残ってましたから。
CREの2億3千万で瞬殺はないでしょう。
仕事が終わって帰宅してからの応募でも間に合うはず。
これまでCRE Fundingで投資できてなかった人にチャンス到来！
募集開始は10月12日の19時です。
今から会員登録すればギリギリ間に合う！
★公式サイト：CRE Funding
CREAL
那覇のホテル案件が募集されました。
運用期間が12カ月を超えていたので僕は見送りましたが。
鉄のマイルールね。笑
あいかわらず頑固です！
利回りが6％と高いですし、この案件で組む相手が楽天とLIFULLの東証一部コンビなのでそこそこ硬いはず。
応募期限は10月13日までで、まだ1億円残っています。
投資する方、まだ間に合いますよ！
★公式サイト：CREAL
FANTAS funding
86号 渋谷区東
- 運用期間：6カ月
- 利回り：3.0％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：4,487円
FANTAS fundingは2カ月ぶりの投資です。
厳し目に見積もっても元本が毀損されることはないかなと。
しっかし、FANTASも利回り3％か。
2年前には予想もつかなかったなぁ。（遠い目）
★公式サイト：FANTAS funding
ジョイントアルファ
高松のマンション案件に参戦しましたが、2,030万円で勝てるわけないわな。
穴吹さん、そろそろ上限10万円とか設定してくれませんか？
なお、サーバーは少し軽くなったような気がしました。
★公式サイト：ジョイントアルファ
Rimple
あはは、奇跡は続きませんね。
9月は落選でした。
でも、これまで7戦で4勝3敗ですからね。
クジ運が太陽系で最も悪い僕にしては大健闘です。
Rimpleはどの案件もガチガチに硬いですので10月もチャレンジします！
★公式サイト：Rimple
投資総額
以上をまとめると、9月の総投資は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）
| 業者 | タイプ | 利回り | 運用期間 | 投資額 | 税前収益 |
|---|---|---|---|---|---|
| CRE Funding | 社債 | 3.0％ | 10カ月 | 50万円 | 12,986円 |
| FANTAS | CF | 3.0％ | 6カ月 | 30万円 | 4,487円 |
| 平均/合計 | 3.0％ | 8.0カ月 | 80万円 | 17,473円 |
4カ月ぶりの100万円割れ＋過去2番目に低い投資額でした。
2案件だけってのは過去最少じゃないかな？
穴吹、リンプル、Renosyと不動産クラファンで負けが続いたのが痛かったです。
現在のソーシャルレンディング投資状況
次は9月末時点での投資状況です。
こんな感じになっています！
業者別投資額
9月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。
| 事業者名 | 投資額 |
|---|---|
| Funds | 80万円 |
| J.LENDING | 150万円 |
| CRE Funding | 150万円 |
| bitREALTY | 50万円 |
| SAMURAI FUND | 48万円 |
| CAMPFIRE Owners | 10万円 |
| CREAL | 70万円 |
| FANTAS funding | 90万円 |
| ジョイントアルファ | 150万円 |
| Rimple | 238万円 |
| X-Crowd | 100万円 |
| TREC FUNDING | 10万円 |
| A funding | 30万円 |
| SYLA FUNDING | 25万円 |
| 合計 | 1,201万円 |
1,200万円台に乗ったのは去年の7月以来です！
投資先は14社で8月と同じ。構成比もほぼ同じです。
10月はぽちぽちFUNDINGが加わって15社になる予定（目論見？）です。
今後も投資先を増やし、投資先の分散化、リスク低減を進めます。
運用期間
| 運用期間 | 投資額 |
|---|---|
| 5カ月以下 | 150万円 |
| 6～10カ月 | 563万円 |
| 11カ月以上 | 500万円 |
運用期間は平均で9.5カ月です。
運用期間も8月とおおむね同じです。
ちなみに1年前はこんな感じでした。
5カ月以下が3分の1に減りましたね。
運用期間が長期化していてツライです。
利回り
| 利回り | 投資額 |
|---|---|
| 4％未満 | 640万円 |
| 4%台 | 360万円 |
| 5%台 | 165万円 |
| 6%以上 | 48万円 |
利回りは単純平均で4.1%です。
あっちゃ～、4％未満がついに半分を超えました！
5％以上はもはや2割足らずです。ツライなぁ…
ちなみに1年前はこんな感じ。
グラフの右の凡例を見て下さい。現在と1％ずつズレてるでしょ？
去年は5％以上が84％だったのに、今年はわずか17％！
この頃は4％未満が半分を超えるなんて想定すらしていなかった。
来年の今頃がどうなっているのか？
ちょっと不安になってしまいます。
2％台が普通とか勘弁だよね…
そこまで下がったらソシャレンやめるわ…
タイプ別
不動産とか再エネとかタイプでの分類です。
| タイプ | 投資額 |
|---|---|
| 不動産ソシャレン | 210万円 |
| 社債型 | 290万円 |
| 不動産クラファン | 713万円 |
不動産ソシャレンには不動産を担保にするソシャレン案件すべてを含みます。
また、社債型はFunds、CREとSAMURAIの保証付き案件です。
こちらは8月とほとんど変わっていません。
不動産クラファンが半分以上がこのまま常態化すると思います。
ソーシャルレンディングの分配金
さぁ、お楽しみ、9月にゲットした分配金（税引前）です！
| 事業者名 | 分配金額 |
|---|---|
| Funds | 3,781円 |
| CREAL | 2,166円 |
| FANTAS funding | 10,371円 |
| CAMPFIRE Owners | 477円 |
| 9月合計 | 16,795円 |
| 9月までの累計 | 972,427円 |
9月は少なめでした。10月もほぼゼロの予定。
11月には累計の分配金がついに100万円を突破しそうです！
初めての分配金は210円でした！笑
投資信託の実績
僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。
アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビ
です。
9月末時点での実績はこちらです！
| 累計投資額 | 評価額 | 損益 | |
|---|---|---|---|
| ひふみ投信 | 1,099,997円 | 1,323,657円 | 223,660円 |
| ウェルスナビ | 380,000円 | 405,009円 | 25,009円 |
| 合計 | 1,479,997円 | 1,725,666円 | 248,669円 |
超絶ハイパー絶好調でっす！
ひふみ投信の利回りは、なんと20.3％！！
僕は投資を始める際に、ソシャレン、クラファンはガチガチの安全第一にする代わりに、投信はインデックスではなくアクティブのひふみにしたんです。
それが良い方向に出てるのかな？ま、答え合わせは20年後ですが。
ウェルスナビの利回りは6.6％です。
ロボットよりも人間のほうが好成績って、なんかうれしくないですか？笑
9月のソーシャルレンディング投資のまとめ
最後に10月の方針です。
厳しい戦いが続く
9月は投資額が80万円にとどまりました。
ソシャクラ投資家が増えて競争が激化しているので、今後も苦戦が続くと見ています。
Fundsは激戦の上に利回りが下がりすぎて、正直ちょっと触手が動きにくい。
10月はJ.LENDINGが出たら50万円投資。
CRE Fundingで杉戸に続く第9号が出てくれたら同じく50万円。
Rimpleは間違いなく募集が出るはずなので、ダメ元で抽選に応募します。
新規開拓をさらにすすめる
11月の償還でSAMURAIとX-Crowdがゼロになります。
SAMURAIはタイで訴訟を抱えてたり最近ちょっと騒々しいので、しばらく様子見します。
X-Crowdはコロナの影響で募集が出そうにない。
2社減るので後釜の開拓が必要です。
10月はぽちぽちFUNDINGを何が何でも取ります。
その他に1社くらい出てきそうな気がするので、積極的に取りに行きます。
案件が少ないとか競争が激しいとか文句言っても始まらんもんね。
自ら攻めて状況を変えるのみです！
10月も熱く戦います！
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