【2021年1月度】ソーシャルレンディングの投資実績を公開！

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？

2021年1月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！

新たに投資した案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2021年1月は6つの案件に210万円を投資しました。

 

Funds

ADワークス#1

• 運用期間：12カ月
• 利回り：2.0％
• 投資額：100,000円
• 税引前利益：1,972円

直前に急用ができ、FUELのADワークス案件に投資できませんでした。号泣

そしたらFundsでADワークスが出たので、やけになって投資しました。笑

FつながりでFUELの仇をFundsで討ったということで。

 

J.LENDING

26号 O社

• 運用期間：5カ月
• 利回り：5％
• 投資額：1,000,000円
• 税引前利益：21,095円

F社への集中を回避

1月のJ.LENDINGは4案件同時募集でした。

そして、1月運用終了分が償還された時点で、僕のJ.LENDINGでの投資残100万円は借り手がすべてF社でした。

さすがにオールF社の事態は避けたいなと。

それで、戻ってきた100万円をすべてO社に投資した次第です。

案件的にも硬かったですので。

なお、安全性にこだわった案件組成がJ.LENDINGの良さです。

無理にF社以外の借り手を増やすことを僕は望みません。

現状の集金力は3億円ほどか？

前回の5周年記念7％祭りでは4億8千万円を集めたJ.LENDINGでしたが。

今回は4案件3億7千万円の募集で、残り7千万円で息切れしましたね。

現状の集金力は3億円ほどなのでしょう。

今後も毎月それくらいの募集が続けばありがたいです。

 

CRE Funding

1月はパス

1月のCRE Fundingは2億5,500万円の大型募集で、案件自体も硬いと感じました。

ただ、運用期間が12カ月を超えていたもので、鉄のマイルールに則ってパスしました。

12カ月以内の案件が出ることを切望しております。

 

CREAL

アルカーデンシティリンクス新宿

• 運用期間：12カ月
• 利回り：3％
• 投資額：100,000円
• 税引前利益：3,000円

若干微妙な気もしたのですが、これまでのCREALの実績を踏まえて投資しました。

ARTESSIMO CREA

• 運用期間：12カ月
• 利回り：3.5％
• 投資額：100,000円
• 税引前利益：3,500円

こっちのほうがむしろ安全そうに感じました。

区分案件の上限10万円を支持

CREALは募集額が多くない区分マンション案件では1人あたりの応募額が上限10万円になります。

おかげで毎回多くのCREAL会員が投資できています。

大きい金額を投資したい人には大型案件がありますし。

今後もこの上限10万円は続けていただきたいです。

前日公開を強く不支持

逆に猛烈に不支持なのが、今回は案件の公開が前日だったことです。

前日に公開されてどうやって調べて判断しろというのでしょうか？

僕は不動産ド素人ですが、ド素人なりに知恵絞って判断しようとしています。

調べて考えて判断する機会と時間くらいは与えてほしいです。

 

FANTAS funding

93号 江東区亀戸

• 運用期間：6カ月
• 利回り：3.5％
• 投資額：300,000円
• 税引前利益：5,178円

今回は迷いに迷いました。

94号と迷って93号に

今回は93号と94号の想定価格が非常に硬かった。

で、どっちにするか非常に迷ったんですよね。

立地でいえば亀戸より白山ですよね？

築年は93号の方が新しいけど、94号も築古というレベルではないし。

93号は江東区のハザードマップで3～10mと少し不安。

でも、現在の住民が法人契約で93号の方が契約残が長い。

最寄り駅からの距離はほぼ互角。う～ん…

かなり迷ったのですが、価格がより硬い93号にしました。

リアル会員優待案件の情報開示時期に不満

なお、今回始めてリアル会員優待案件が登場しました。

それは別に構わないのですが、非リアル会員は案件公開時点では成立前書面を見ることができなかったのです。

これは困ります。

まず、リアル優待も含めて全部の案件の中からどれに投資するか選ぶわけで、成立前書面を見られなければ選びようがないです。

また、リアル優待で満了しなかった分は非リアル募集開始と同時に成立前書面公開ですよね？

それって事実上、成立前書面を読まずに投資しろってことじゃないですか。

それはマズイでしょ？

次回からはリアル優待も事前に成立前書面公開でお願いしたいです。

 

ぽちぽちFUNDING

2月に募集かな？

ぽちぽちFUNDINGですが、近日中に第3号案件の募集が行われるようです。

今月ですかね？

ぽちぽちは名前はゆるいですが案件はそこそこ硬いです。

期待して待ちたいと思います。

 

大家どっとこむ

大家は2月

大家どっとこむの第2号案件は1月は発表だけで募集は2月でしたね。残念！

その代わり、日本保証付きで利回り7％と好条件です。

立ち上げ時の大盤振る舞いがしばらく続くのかもしれません。

僕も投資を検討中です。

 

バンカーズ

医療・商業手形 第1号

• 運用期間：4カ月
• 利回り：3.59～4.37％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：5,000円

前回の100万円に続いて今回は50万円です。

超難解案件だった

今回の案件、むちゃくちゃ難しかったです。

社保から支払われた診療報酬を利息分だけ引いて借り手に全額渡しているとか。

こちとら金融業界と縁もゆかりもないド素人ですので。

悪戦苦闘しバンカーズに10数項目質問しまくりました。

実質利回り4.2％

今回は利回りが約3％でした。

ですが、50万円投資で別途Amazonギフト券2千円分のプレゼントがありました。

なので、利回り1.2％上乗せで実質4.2％でした。

最近の利回り水準から考えれば満足レベルです。

まだ会員数が少ない

それと、今回の募集総額は5,500万円でした。

極端に多いというほどの金額ではなかったですが、募集開始と同時に集まったのは3千万円くらいだったかな？

満了まで5時間ほどかかりました。

FundsやOwnersBookだったら2秒で終わってますよね。

バンカーズはまだ会員数が少ない。

まだクリック合戦なしで投資できます。

 

投資総額

以上をまとめると、1月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）

1月は他社でもたくさん募集があったのですが。

思いっきり選り好みしたので6件だけになりました。

でも、選り好みして6件も投資できるのは、利用している業者が多いからです。

SBIとクラバンだけだったら、選り好みなんてできませんよね？

今後も利用する業者を増やします。

 

現在の投資状況

次は1月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています！

 

業者別投資額

1月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。

2019年3月以来、2年ぶりの1,400万円台です。

構成比が15％以上の業者がなくなりましたが。

できれば最大でも10％くらいまで下げたいところです。

業者別ではFundsが復活、SYLA FUNDINGが償還で16社のまま変わらず。

利用業者20社の目標をなかなか達成できません。

もちろん、良い業者を選んだ上で増やすのですが。

選択肢が増えないと「良い案件に絞って投資」ができなくなるので。

これからも20社利用を目指します。

 

運用期間

運用期間は平均で9.0カ月です。

不動産業界など先行き不透明が続いています。

やはり僕は運用期間は短くしたいです。

新規の業者さんで短めの案件が多く出ている印象を受けます。

そちらを攻めて6カ月未満を増やすことを目指します。

 

利回り

利回りは単純平均で4.3%です。

4％未満がまた増えた。涙

青のグラフがいつか半分を超えそうで怖いです。

J.LENDING、A fundingは安定して高めの利回りなので今後も強化します。

それと、1棟アパートの評価の仕方が分からずパスしているTSON FUNDINGと信長ファンディングですが。

利回りが高めなので、がんばってアパートの勉強しようかな？

 

タイプ別

不動産とか再エネとかタイプでの分類です。

不動産ソシャレンには不動産を担保にするソシャレン案件すべてを含みます。

その他ソシャレンは社債型のFunds、CRE、SAMURAIの保証付き案件と、非不動産のバンカーズです。

1月分から分類の仕方を変更し、バンカーズが緑のグラフに入りました。

依然として不動産クラファンが6割を超えています。

今後も不動産クラファンは強化の方針です。

受け取った分配金

さぁ、お楽しみ、1月にゲットした分配金（税引前）です！

J.LENDINGで100万円の償還があったため、2万円を超えました。

不動産クラファンで満期一括分配の比率が上がったので、月々の分配額はあまり気にしていません。

1年間の平均で月3万円を超えてくれるとありがたい。

投資信託の実績

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。

アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビです。

1月末時点での実績はこちらです！

絶好調！＼(^o^)／

ひふみはプラスの25.3％、2カ月連続で含み益30万円オーバーです。

ウェルスナビもプラス16.1％。

もうすぐ両方合わせて含み益40万円！

去年の今ごろはマイナス20万円超えてました。

投信は慌てず騒がず放置プレー。

今年も徹底的に放ったらかします！

1月の投資のまとめ

それでは1月の反省と1月の方針です。

 

利用する業者を増やす

先月末の時点で1月は8社で投資する予定でした。

ですが、実際に投資したのはその中の3社だけです。

理由は自分の条件に合わなかったから。

妥協なしで投資できるのは、利用する業者を増やして選択肢を増やしたからです。

もちろん、利用する業者は厳選しますが。

幸い最近は上場系など信用度が高い新規業者も増えています。

投資の質を上げるために今後も利用する業者を積極的に増やします。

 

2月は狙い目が続く

1月に続いて2月も狙い目案件が目白押しです。

まず、2月2日にバンカーズの第3弾。

これは投資済みです。

続いて2月5日は大家どっとこむの第2弾。

利回りが初回を上回って7％です。

こちらも参加予定。

そして2月15日はジョイントアルファ初の3案件同時募集です。

これは何が何でも取ります。

また、ぽちぽちFUNDINGの第3号が出そうな様子です。

他にもCREALが大型案件を出す予定です。

 

季節は冬でも投資は夏！

ということで、2月も新規業者を積極開拓。

良さげな案件はすべて取りに行きます。

季節は冬でも、投資は365日毎日夏。

2月も攻めていきます！