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【2021年12月度】ソシャレン・クラファンの投資実績を公開!

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか?

2021年12月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです!

タロウさん
タロウさん

フルオープンで紹介します!

この記事の著者
投資家・ブロガー
タロウ

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファディング専門の投資家です。
2018年にソシャレン・クラファン投資を始め、これまで400件を超える案件に1億9千万円以上を投資し損失ゼロ。
安全性を最重視した投資情報を発信しています。

新たに投資した案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2021年12月は9つの案件に290万円を投資しました。

 

Funds

インテリックス長屋1

  • 運用期間:12カ月
  • 利回り:2%
  • 投資額:300,000円
  • 税引前利益:5,802円

インテリックス信頼してます!

インテリックスはX-Crowdでお世話になりました。

インバウンド向けの京町家案件で、コロナで大打撃を受けたはずなのに満額分配、全額償還

ありがとうございました。

今回はアマギフキャンペーンが1%付き、実質利回り3%となったので投資しました。

★公式サイト:Funds

【最新】Fundsの評判・口コミとデメリット・リスク
【2024年2月6日更新】累計投資額1億9千万円の現役投資家が、Funds(ファンズ)の概要、デメリットとリスク、評判と口コミ、他の業者との比較、注意点と対策などをホンネで解説。僕の投資実績も公開します。

 

COOL

先月に続いてCOOLで投資しました。

北極星1

  • 運用期間:4カ月
  • 利回り:4.5%
  • 投資額:300,000円
  • 税引前利益:3,957円

みんなが気付いていないうちにゲットしましょう

先日の記事で詳しく解説しましたが。

  • 日本製鉄絡み
  • みずほ銀行絡み
  • 広告目的

ガッチガチに堅い案件なのに、募集2千万円が満了するまで10日もかかりました。

アンビリーバボーです。

人気業者、大手業者、有名ブロガーが取り上げる業者しか見ていない投資家は気付いていないのでしょう。

その方が我々には好都合ですから今の内にゲットしておきましょう。

タロウさん
タロウさん

人気がない今のうちに!

★公式サイト:COOL

 

GATES FUNDING

初めて投資しました!

2号 大阪市北区

  • 運用期間:6カ月
  • 利回り:6.5%
  • 投資額:200,000円
  • 税引前利益:6,873円

3号 杉並区方南

  • 運用期間:6カ月
  • 利回り:6.5%
  • 投資額:200,000円
  • 税引前利益:6,873円

穴場業者をコツコツ開拓

劣後出資比率が40%で、物件価値からも元本割れはありえないと判断しました。

7月に募集された第1号案件は抽選倍率が3倍を超え、当然の如く落選。

今回も無理だろうとあきらめモードでしたが。

蓋を開けると2号が1.8倍、3号は1.1倍の低倍率でダブル当選しちゃいました。

タロウさん
タロウさん

びっくらポン!

ガチガチに手堅い業者とは言えないので大金投入はしませんが。

今後も他の投資家が目を向けていない穴場業者をコツコツ開拓していきます。

★公式サイト:GATES FUNDING

 

プレファン

12月のニューフェイスです♪

プレサンス玉造駅前

  • 運用期間:6カ月
  • 利回り:4.9%
  • 投資額:200,000円
  • 税引前利益:4,940円

東証一部の不動産クラファン

運営会社は東証一部上場の不動産ディベロッパーです。

投資対象は自社物件で所在地は地盤の関西と東海。

募集額が数百万円と少ないこともあり、デビュー案件は倍率8倍超えでした。

今回も7.7倍でしたが、50万円応募の20万円部分当選で初投資となりました。

タロウさん
タロウさん

ラッキーでした!

★公式サイト:プレファン

 

CAMPFIRE Owners

GranDuo 2号

  • 運用期間:12カ月
  • 利回り:2%
  • 投資額:200,000円
  • 税引前利益:3,184円

東証一部で実質利回り4.6%

借り手は東証一部上場で1年以内の倒産は考えにくい。

利回りが2%と低いですが、キャンペーンでアマギフ7千円が付くので実質利回りは4.6%です。

借り手が東証一部で実質利回り4.6%なら十分OKラインと判断しました。

まだ投資できます!

ということで、僕はガチガチに堅いと判断したのですが。

額面の2%が影響したのか、まだ80万円ほど残っています。

募集期間は1月26日までです。

まだ投資できまっせ~

★公式サイト:CAMPFIRE Owners

CAMPFIRE Ownersの評判、同業他社との比較、僕の投資実績
【2022年5月15日更新】1億700万円以上を投資してきた現役投資家が、CAMPFIRE Owners(キャンプファイヤーオーナーズ)の評判、口コミ、同業他社との比較、メリット、デメリットとリスク、僕の投資実績、注意点などを解説します。

 

バンカーズ

フィンテック2号

  • 運用期間:12カ月
  • 利回り:4%
  • 投資額:200,000円
  • 税引前利益:8,000円

SmartLend案件が復活

なつかしのSmartLendクレジットカード案件です。

まさかバンカーズで復活するとは思ってもいませんでした。

スマトレは不祥事連発のmaneoファミリーの中で、投資家に損失を与えることなく幕を引いた業者です。

バンカーズでも上手にやってくれることを期待しています。

★公式サイト:バンカーズ

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property+

阿佐ヶ谷7

  • 運用期間:3カ月
  • 利回り:10%
  • 投資額:300,000円
  • 税引前利益:7,397円

おなじみの反射神経と指先の器用さを競うeスポーツです。笑

今回は勝利しました。

これで4勝3敗です。

タロウさん
タロウさん

次も勝ちます!

★公式サイト:property+

売上高1兆4千億円の東証一部上場系|プロパティプラス誕生!
東証一部上場系の不動産クラファン「property+(プロパティプラス)」が誕生しました!運営会社は売上高1兆4千億円、不動産業界第2位の飯田グループHDのグループ会社で信頼性は抜群。僕はすでに70万円投資済みです!

 

AGクラウドファンディング

アイフル6号

  • 運用期間:6カ月
  • 利回り:1.3%
  • 投資額:1,000,000円
  • 税引前利益:6,090円

実質利回り4.2%

低利回りですがキャンペーンのVプリカを合わせると実質利回りは4.2%です。

  • 投資額:100万円
  • 利益:21,090円
    • 分配金:6,090円
    • Vプリカ:15,000円
  • → 利回り:21,090円÷100万円×2=4.2%

ベリーナイスなので投資しました。

今月中に不動産担保ローン案件が出るかも?

これまではすべてアイフルグループ内の案件でしたが。

ついにグループ外の企業を借り手とする不動産担保ローン案件が出るようです。

利回りは3~8%になる見通し。

今年の早い段階に募集を始めるとのことで、今月中に出るかもしれませんね。

タロウさん
タロウさん

期待してます!

★公式サイト:AGクラウドファンディング

【最新】AGクラウドファンディングの評判・口コミとリスク
【2024年2月8日更新】累計投資額1億9千万円の現役投資家が、AGクラウドファンディングの概要、デメリットとリスク、評判と口コミ、他の業者との比較、注意点と対策などを解説。僕の投資実績も公開します!

 

投資総額

以上をまとめると、12月の投資実績は以下の通りです。(最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計)

業者 タイプ 利回り 運用期間 投資額 税前収益
Funds その他 2% 12カ月 30万円 5,802円
COOL 不動産 4.5% 4カ月 30万円 3,957円
CAMPFIRE 不動産 2% 12カ月 20万円 3,184円
プレファン CF 4.9% 6カ月 20万円 4,940円
property+ CF 10% 3カ月 30万円 7,397円
AGクラファン その他 1.3% 6カ月 100万円 6,090円
バンカーズ その他 4% 12カ月 20万円 8,000円
GATES CF 6.5% 6カ月 20万円 6,873円
CF 6.5% 6カ月 20万円 6,873円
平均/合計 4.6% 7.4カ月 290万円 53,932円

Funds、CAMPFIRE、AGのキャンペーン分も含めると利回りは5%を超えているはずです。

資本も人脈もない庶民は知恵を絞るしかないですからね。

あの手この手で利回りアップを狙います。

タロウさん
タロウさん

1月もがんばります!

現在の投資状況

次は12月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています!

 

業者別投資額

12月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。

事業者名 投資額
Funds 70万円
Pocket Funding 20万円
J.LENDING 100万円
CRE Funding 50万円
高島屋SL 100万円
bitREALTY 100万円
AGクラファン 300万円
CAMPFIRE Owners 30万円
バンカーズ 80万円
COOL 70万円
CREAL 10万円
FANTAS funding 80万円
ジョイントアルファ 50万円
Rimple 250万円
property+ 120万円
TREC FUNDING 10万円
信長ファンディング 20万円
大家.com 20万円
ぽちぽちFUNDING 10万円
victory fund 30万円
ちょこっと不動産 42万円
iRD 140万円
FUNDROP 30万円
Globalbank 100万円
LANDNET Funding 100万円
GATES FUNDING 40万円
プレファン 20万円
合計 1,992万円

ちょいと資金が不足してきたので、12月は抑えめに投資しました。

その結果、投資残高は11月より40万円減って2千万円台を割り込みました。

予定通りなので問題ござんせん。

1月も堅い案件に絞って投資します。

投資先ですが、A funding、72CROWD.、えんfundingが償還で残高ゼロに。

GATES FUNDINGとプレファンが加わり、投資先の業者は1減の27社となりました。

30社を前に足踏みが続いていますが、あきらめずに新規業者の開拓を続けます。

受け取った分配金

さぁ、お楽しみ、12月にゲットした分配金(税引前)です!

事業者名 分配金額
Pocket Funding 607円
J.LENDING 9,308円
CAMPFIRE Owners 350円
CREAL 535円
FANTAS funding 2,991円
A funding 22,500円
ちょこっと不動産 102円
72CROWD. 12,600円
えんfunding 6,060円
12月合計 55,053円
12月までの累計 1,661,875円

記事にしましたが、A fundingは分配が良いですね。

2021年の分配金の合計は59万円でした。

月々5万円の副収入です。

放ったらかしで2カ月ごとに10万円の給付金が入ってくるようなものですから、ありがたいですよね。

タロウさん
タロウさん

今年もがんばります!

 

投資信託の実績

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。

アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビです。

12月末時点での実績はこちらです!

累計投資額 評価額 損益
ひふみ投信 1,600,000円 1,995,580円 395,580円
ウェルスナビ 530,000円 718,385円 188,385円
合計 2,130,000円 2,713,965円 583,965円

ひふみ投信は4年目が終わり、含み益は22.2%です。

ピークは過ぎましたが、それでも2割以上ですから満足です。

ウェルスナビは引き続き絶好調。

含み益は35%で過去最高!

コロナの初期に狼狽売りしなくて本当に良かったです。

タロウさん
タロウさん

投信は放置に限ります!

12月の投資のまとめ

それでは12月の反省と1月の方針です。

 

上場系が中心に

12月の投資先を見ると、上場系(借り手を含む)への投資が多いです。

業者 投資額 区分
COOL 30万円 上場系
Funds 30万円 上場系
AG 100万円 上場系
プロプラ 30万円 上場系
プレファン 20万円 上場系
CAMPFIRE 20万円 上場系
バンカーズ 20万円 旧スマトレ
GATES 20万円 堅いと判断
GATES 20万円 堅いと判断

業者が増えて選択肢が増えると、やっぱり堅いもの狙いになりますよね。

特に僕のような石橋破壊のスペシャリストは。

今後も元本回収至上主義を貫きます。

タロウさん
タロウさん

最重点は損をしないことです!

右田さん
右田さん

儲けは二の次、三の次。

 

我が道を行こう

12月はクラウドクレジットのカメルーンが決着したようですね。

クラクレでは投資していないので詳しくないのですが、けっこうな損失が出たようで。

振り返るに、かつてはmaneoファミリー内分散投資が謳われたり、四天王に投資しておけば安泰とか言われましたが。

そういう言説に乗っかった人が痛い目に遭っています。

自分で調べ、自分で考え、自分で判断し、その結果に自分で責任を負う。

投資に限らず人生すべてそうです。

今後もオン・マイ・ウェイを貫きましょう。

 

今年もがんばりましょう!

年が変わったからといって、やること、やるべきことは変わりません。

大儲けは狙わず資産を減らさないことを第一に、地道にコツコツ稼いでいきます。

人に流されず、かと言って奇をてらわず、新しい業者を積極果敢に開拓しつつ、堅い業者はしっかり押さえる。

今年もガッツリ手間をかけて丁寧に投資し、無キズで大晦日を迎えましょう。

タロウさん
タロウさん

同士のみなさん、がんばりましょう!

コメント

  1. ご確認 より:

    12月投資分の平均利回りが4.6になっていますが、これって間違ってませんか?

    (2,900,000 × α × (7.4 / 12) = 53,932

    上記の式で求められるα(0.03..)が利回りになると思うのですが。

    • タロウ タロウ より:

      あけましておめでとうございます~

      表の上に書いてある通り「利回りと運用期間は単純平均」です。
      僕が利回り何%くらいの案件に投資しているかを示しています。
      あしからず!

  2. アドレナ倫太郎 より:

    あけおめっす!

    いつも参考にさせていただいております。
    私も超テキトーなソシャレン/クラファン投資で総額2000万ちょいとなりました。

    今年はある程度の現金を確保しつつ、株の暴落、円高時のドル買い付けに備えたいと考えてます。

    今年も宜しくお願いします。

    • タロウ タロウ より:

      あけおめっす!

      株の暴落ですよね。
      僕も考えてるんですが、なにせ株は経験値ほぼほぼゼロなので。
      どれを買えば良いか分からんのでビビって手を出さずに終わりそうです。笑

      ことしもご愛読をよろしくお願いします~

  3. アドレナ倫太郎 より:

    株もちょーテキトーっす 

早期償還

案件の運用が予定より短い期間で終わり、業者が元本を予定より早く投資家に返すことを早期償還といいます。

例えば、運用期間12カ月の予定が6カ月で早期償還になると、受け取る分配金は基本的に半分になります。

ネガティブに捉えられがちですが、業者が確実に売れる物件を選んで案件を組成した証でもあります。

分配原資

分配原資とは分配金の出どころのことです。

例えば、入居者から得る家賃から投資家に分配金を払う場合、分配原資は家賃です。

家賃はインカムゲインですので、分配原資はインカムゲインとも表現できます。

組成

案件を作ることを組成といいます。

  • 投資対象は緑町ハイツ102号室で
  • 利回りは4.5%で
  • 運用期間1年
  • 募集総額2,300万円の案件を作る

こうやって案件が出来上がります。

組成 → 募集 → 運用開始 → 運用終了 → 償還

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファンディングの案件はこのような流れで運営され、その最初の段階が案件の組成です。

元本毀損

元本毀損とは投資したお金が戻ってこなくなることです。

例えば、2,000万円で取得した物件が1,500万円でしか売れなかった場合、元本の一部が戻ってこないことがあります。

また、取得した物件が地震で倒壊し売れなくなったなどで、元本の全額が戻ってこないこともありえます。

クラファン案件の管理手数料

不動産クラファンで区分マンションなどが投資対象になる場合、物件の入居者募集や家賃徴収といった管理業務が行われます。

これらの業務は業者または外部の不動産業者が代行し、そこでは管理手数料が発生します。

案件の利回りはこういった手数料や経費も差し引いた上で計算されたものです。

ですので、投資家が管理手数料を別途支払う必要はありません。

優先出資と劣後出資

不動産クラファンでは一般に投資家と業者が共同で出資し、物件を取得します。

例えば、投資家が2,400万円、業者が600万円出資し、3,000万円の物件を取得するといった感じです。

出資者 出資額
投資家(優先出資) 2,400万円
業者(劣後出資) 600万円
出資総額 3,000万円

この時、投資家分の出資を優先出資業者分の出資を劣後出資といいます。

なぜ、そのような言い方をするのかなど、詳しくは下記記事を参照してください。

優先劣後出資方式と劣後出資比率

キャピタルゲイン型

不動産クラファンの案件は大きくキャピタルゲイン型とインカムゲイン型に分かれます。

投資対象物件を売却した際の売却益を分配原資(分配金の出どころ)とする案件がキャピタルゲイン型です。

一方のインカムゲイン型は運用期間中の家賃収益を分配原資とします。

なお、売却益と家賃収益の両方を分配原資とする併用型の案件もあります。

自社買取

不動産クラファンでは運用期間の最後に物件を不動産投資家など第三者に売却するのが一般的です。

しかし、何らかの事情で売却できなかった場合、自社で物件を買い取ることがあります。

売却できずに元本が戻ってこないところが、業者が買い取ることで元本が戻ってくることになるので、自社買取は投資家にとってメリットです。

劣後出資比率

不動産クラファンでは一般に投資家と業者が共同で出資し、物件を取得します。

例えば、投資家が2,400万円、業者が600万円出資し、3,000万円の物件を取得するといった感じです。

このとき、出資総額に対する業者分の出資額の比率を劣後出資比率といいます。

さきほどの例では20%です。

出資者 出資額 出資比率
投資家 2,400万円 80%
業者 600万円 20%

劣後出資比率が高いほど安全性が高まります。

詳しくは下記記事を参照してください。

優先劣後出資方式と劣後出資比率

償還

案件の運用が終わり、業者が元本を投資家に返すことを償還といいます。

クリック合戦

募集が先着方式の案件では、投資できる人が決まるのは早い者勝ちです。

このため、人気の案件では募集開始と同時に応募が殺到します。

この状態をクリック合戦といいます。

信託受益権

信託受益権とは信託財産から発生する利益を受け取る権利のことです。

詳しくは↓こちらの記事を参照してください。

信託受益権とは?(別タブで開く)

信託受益権とは?(今開いているタブで開く)

抵当権と根抵当権と極度額

抵当権とは借り手が返済できなくなった時に担保を売却し、その代金から他の債権者に優先して返済を受ける権利です。

抵当権は1つの借り入れに対して設定されるため、返済時点で消滅します。

これに対し根抵当権ではあらかじめ融資の上限額を設定し、その範囲内であれば何度でも融資と返済が可能です。

その都度、抵当権の設定登記を行う必要がないため、企業への融資などでよく利用されます。

極度額は根抵当権の融資上限額のことです。

債務履行

まず、「債務」とは他人に対し何らかの行動を行う義務のことです。

そして、債務を実際に行うことを債務履行といいます。

ソーシャルレンディングの場合、借り手(債務者)が返済することや、連帯保証人が借り手に代わって返済することが債務履行にあたります。

LTV

ソーシャルレンディングで使われる用語で、担保評価額に対する融資額の割合をいいます。

例えば、1億円の土地を担保に8千万円を融資する場合、LTVは80%です。

担保が評価額通りに売れるとは限らないため、LTVの数字が小さいほど安全性が高いとされます。

資金使途

ソーシャルレンディングで業者から借りたお金を借り手が何に使うかを資金使途といいます。

延滞

ソーシャルレンディングで借り手が期限内に返済できなくなることを延滞といいます。

また、ソシャレン、不動産クラファンで元本の償還が予定より遅れている状態を延滞と呼ぶことがあります。

業者や投資家によっては「遅延」という表現が使われることもありますが、意味は同じです。