【2023年5月度】ソシャレン・クラファンの投資実績を公開！

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで3千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？

2023年5月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！

新たに投資した案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2023年5月は7つの案件に436万円を投資しました。

 

大家どっとこむ

62号 岩本町

• 運用期間：12カ月
• 利回り：3.5％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：17,500円

堅い案件と判断

抽選倍率2.6倍でしたが当選しました！

運用期間の最後に売却がなくても償還を前提としています。

岩本町はもはやシリーズ化しており、1年経ったら再募集する完全インカム型のはずです。

いざとなれば買取申請できますし、Jトラストの業績も好調ですし。

堅い案件だと判断しました！

★公式サイト：大家どっとこむ

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【2024年6月5日更新】累計投資額2億1千万円の現役投資家が、大家どっとこむの概要、デメリットとリスク、評判と口コミ、注意点と対策などを解説。僕の投資実績も公開します。大家.comは使い勝手の良い業者です！

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2024.06.05

 

KORYO Funding

8号 日立市

• 運用期間：12カ月
• 利回り：4.5％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：22,500円

完全インカム型です！

昨年4月に募集された1号案件の継続案件です。

同じ物件を投資対象とし1年ごとに募集を繰り返し、出資する投資家が入れ替わっていく。

そして、1年分の家賃収益の分配を受ける。

つまり、1年ごとにグルグル回す完全インカム型だと判断しました。

安全性はかなり高いはずです。

★公式サイト：KORYO Funding

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【2024年5月2日更新】KORYO Fundingはヤバい怪しい投資なのか？KORYO fundingで数百万円を投資中の現役投資家が実際の経験からホンネで解説。悪い評判、良くないところも忖度なしでリアルに語ります。

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2024.05.02

 

ジョイントアルファ

26号 エリア分散型1

• 運用期間：12カ月
• 利回り：3％
• 投資額：1,000,000円
• 税引前利益：30,000円

穴吹の本命が来た！

東京から福岡までの区分マンション25戸を投資対象とする案件です。

今回のKORYO Fundingと同じ完全インカム型だと判断しました。

こちらの記事で解説していますが、穴吹の本命案件が来たと思っています。

ジョイントアルファのエリア分散型は堅くて投資しやすい！

僕の仮説が正しければジョイントアルファのエリア分散型案件はガチガチに堅いです。元本回収、分配金受け取りともにほぼ確実。しかも投資しやすい。ついに穴吹が本気を出したか？応募しない理由がない美味しい案件です。

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2023.05.01

今回は第1弾とのことなので、第2弾、第3弾と続くはずです。

もちろん投資します！

★公式サイト：ジョイントアルファ

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2024.07.06

 

タスキFunds

5号 新中野1期

• 運用期間：7カ月
• 利回り：5.5％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：15,897円

初投資です！

今回の案件は2期に分かれており、今回は1期分です。

• 1期：建設期間中の資金調達
• 2期：販売期間中の資金調達

年末に2期分の募集を行う予定で、それで集まったお金で1期分の元本が償還されます。

2期の募集額は今回と同じ3,400万円でしょうから、タスキの集金力を考えればまず間違いなく集まるはず。

今回の物件にはクラファン以外に三菱UFJ銀行のローンも付いています。

なのでそれなりに堅い案件のはず。

以上から元本回収は問題ないと判断し投資しました。

ちなみに、タスキは2020年10月の運営開始以来、始めての当選＝投資です！

いやぁ、長かった、やっと投資できました～

★公式サイト：タスキFunds

 

投活

2号 中目黒

• 運用期間：3カ月
• 利回り：5.5％
• 投資額：300,000円
• 税引前利益：4,204円

2度目のチャレンジで初投資

前回は抽選倍率2倍で破れましたが、今回は1.7倍で初投資実現です！

投資対象は築59年の築古区分マンション。

リスクはあるものの、まだ2案件目ですからね。

さすがに元本割れはないだろうと考えました。

★公式サイト：投活

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2024.05.02

 

bitREALTY

静岡恩田原物流センター

• 運用期間：3カ月
• 利回り：3％
• 投資額：1,060,000円
• 税引前利益：7,950円

ケネディクスの肩代わり

ケネディクスが融資しているものを3カ月だけ肩代わりさせてもらう形です。

ケネの融資は2026年3月までなので、3カ月過ぎたらケネに戻るはず。

LTV68%で運用期間3カ月。

どうこうなる可能性は限りなくゼロと判断しました。

★公式サイト：bitREALTY

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2024.06.04

 

Funds

TASUKI 3

• 運用期間：11カ月
• 利回り：2％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：9,166円

TASUKIの経営状態は悪くない

TASUKIに対するリコースローンです。

同社はグロース上場で経営状態は悪くなく、1年以内に倒産することは考えにくい。

あとから分かったのですが、今回はマンション建設資金で三菱UFJも貸し付けています。

Fundsと三菱で担保に対して掛け目7.5割。大丈夫でしょ？

★公式サイト：Funds

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2024.05.03

 

投資総額

以上をまとめると、5月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）

抽選で当たっていればもう少し投資できたのですが。

3カ月連続で投資額400万円超え、予定分配金の10万円超えも3カ月連続です。

運用をもう少し短くしたいのですが。

まぁ、良い感じでしょう。

現在の投資状況

次は5月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています！

 

業者別投資額

5月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの業者別の運用中投資額は以下の通りです。

ついに投資残高が3千万円超えです！

ソシャレンを始めてちょうど丸5年でここまで来ました。

感慨深いものがあります。

穴吹が復活、投活とタスキが新登場で投資先は23社となりました。

大口は4月に続いて香陵、Rimple、Funds、B-Denの上場系です。

全体に占める上場系の比率は8割を維持しています。

受け取った分配金

さぁ、お楽しみ、5月にゲットした分配金（税引前）です！

償還が4月の半分以下だったので、分配金もガクッと減りました。

僕が投資しているのは満期一括がほとんどなので、どうしても月による偏りは出ますよね。

6月はまた6桁に戻る予定です。

投資信託の実績

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を3つやっています。

2023年1月にひふみ投信（レオス）からeMAXIS＋ひふみプラス（SBI証券）に変更しました。

ひふみ投信は売るまでレオスでそのまま保管です。

5月末時点での実績はこちらです！

オルカンとひふみプラスはまだ誤差みたいなものです。

ウェルスナビは相変わらず絶好調で、プラスの35.2%。スゴイなぁ～

ひふみも16.0%と検討しています。

とは言え、10数年後の売却時にいくらになっているかがすべてですからね。

ぶっちゃけ、自動積立の完全放置で、数字を見るのも月末にこの記事を書くときだけです。

今後も値動きに一喜一憂せず黙々と積み立てます。

5月の投資のまとめ

それでは5月の反省と6月の方針です。

 

抽選やめてくれ～

まず、ボヤキから。笑

5月は落選しまくりました。

特に5月26日はまさかの4連敗。

• えんfunding 24号、25号
• Lives-funding
• プレファン

落選には慣れていますが、さすがに凹むね。

抽選ホント勘弁してください！

 

守りに入ってます

5月の投資先ですが、

• 投活
• Funds
• 香陵
• 穴吹
• bitREALTY
• タスキ
• 大家

投活を除いてすべて上場系です。

落選した中に非上場系が入っていますが、どれも僕なりに堅いと思った業者です。

そこそこソシャクラやってる人は感じてるかもですが。

2018年、19年頃の状況に似てるんですよね。

新しい業者がドンドン入ってきて、当時はブログ、今はインスタで煽られて新しい投資家がドンドン入ってきて。

なんかイヤな予感がしています。

僕の杞憂で済んでくれれば良いのですが。

 

新しい業者にご注意を

先月も書きましたが、新しい業者さんがちょっとなぁ…

本業とか経営者の経歴とか深掘りしていくと、大丈夫かな？と思うようなところが。

特に不動産クラファンを本業でやろうとしているところですね。

不動産業者としての力量が問われますし、不動産投資のリスクがモロにかかってくる。

本業は何なのか？どんな状況なのか？経営者はどんな人なのか？

このあたりはガッツリ調べることをおすすめします。

 

雨ニモマケズ、抽選ニモマケズ！

6月、梅雨の季節到来ですが。

やることは毎月変わりません。

雨にも抽選にも負けず、今月もガッツリ投資します！