【2023年7月度】ソシャレン・クラファンの投資実績を公開！

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで2千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？

2023年7月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！

新たに投資した案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2023年7月は8つの案件に340万円を投資しました。

 

iRD

10号 セジョリ千鳥町

• 運用期間：3カ月
• 利回り：4％
• 投資額：200,000円
• 税引前利益：2,000円

部分当選でした

9号と同じ物件でしたが、堅い案件でしたし3カ月の短期なのでリスクは少ないと判断し応募。

抽選倍率1.9倍で50万円応募に対し20万円の部分当選でした。

抽選弱者の僕としては部分当選でも御の字です。

ただ、iRDは部分当選になることが多いんですよね。

そこを読んで80万円くらいで応募しとけば良かったかな？

★公式サイト：iRD

 

えんfunding

26号 祇園

• 運用期間：6カ月
• 利回り：4.5％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：11,250円

奇跡の当選！

同じマンションの2部屋をまとめた、えんでは珍しい複合案件でした。

複合効果で募集額は過去最高となりましたが、利回りが久々の4％台で競争率は4倍の高止まり。

今回もご縁なしだねと思っていたら、まさかの当選でした！

優先出資2,560万円に対して、不動産サイトの見立ては2,600～2,800万円。

僕のテキトー評価額は3,079万円。

元本割れはありえないと判断し50万円で投資しました。

★公式サイト：えんfunding

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2024.07.05

 

GALA FUNDING

9号 白金高輪

• 運用期間：6カ月
• 利回り：3.3％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：8,317円

低競争率でなんとか当選

シュミレーションを見ると「取得価格＝売却価格」で、外部への売却を想定していないことは明らか。

自社マンションを販売するための営業ツールなので、安全性の高さはピカイチです。

FJネクストの経営状態も依然として盤石。

上限が50万円に設定されたこともあり、競争率は105％と低水準で止まってくれました。

おかげで抽選弱者の僕も無事当選。

他社さんもぜひ上限設定で競争率を下げてください！

★公式サイト：GALA FUNDING

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2024.07.06

 

Funds

底地くん10

• 運用期間：11カ月
• 利回り：2.0％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：9,150円

借り手のサンセイランディックは直近の決算で減収増益です。

財務状況も依然として悪くない。

1年以内の倒産はありえないと考えました。

底地くん7に投資していた元本が月末に戻ってくる予定だったので、それと入れ替えです。

フェイスネットワーク3

• 運用期間：8カ月
• 利回り：2.0％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：6,465円

フェイスネットワークは直近の決算、財務状況ともに良好です。

すでに投資済みの「フェイスネットワーク2」と被るのですが、リスクは低いと考えました。

僕はFundsでは基本的に以下の条件を満たす案件だけに投資しています。

• 借り手が上場企業
• 直近2期の決算、財務が良好
• 運用期間が12カ月以内
• 利回り2％以上

これを満たすのって意外と少ないんですよね。

借り手が重複するのは避けたいのですが、悩ましいところです…

★公式サイト：Funds

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2024.05.03

 

FANTAS funding

157号 今福西

• 運用期間：5カ月
• 利回り：4.5％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：8,876円

両取りは無理だった

優先出資1,056万円に対して、不動産情報サイトの想定価格は1,085～1,427万円。

僕の算出価格は1,242万円で、元本割れはありえないと判断しました。

同時募集の156号も堅かったので両取りを狙ったのですが、残念ながら失敗。

ソシャレン、クラファンへの投資家流入が増えてきたことを感じることが最近多いです。

★公式サイト：FANTAS funding

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2024.04.06

 

プレファン

29号 神戸

• 運用期間：6カ月
• 利回り：4.75％
• 投資額：400,000円
• 税引前利益：9,500円

1年ぶりに当選！

プレファンは自社マンションを売るための営業ツールです。

なのでガッチガチに堅い。

安全性120％だと僕は思っています。

ただ、抽選方式で倍率が高くなかなか当選できない。

今回、応募100万円に対して40万円でしたが、1年ぶりに当選しました。

ポチっとするだけで9,500円ですからね。

これからも応募し続けます。

★公式サイト：プレファン

 

みらファン

7号 豊川

• 運用期間：6カ月
• 利回り：8.0％
• 投資額：300,000円
• 税引前利益：12,098円

奇跡は続く！

えんfundingに続いて競争率5倍でも当選しました。

みらファンでも奇跡です！

投資対象は豊川市の鉄骨造2階建て6室の1棟アパート。

賃料4万、経費率25％、空室率10％、還元利回り6.7％と控えめに評価しても3,223万円。

優先出資2,640万円なので元本割れはないはずです。

完全インカム型では？

それと、この案件は珍しく延長規定がないんです。

普通は事前通知の上で1年延長とか成立前書面に書いてますよね？

それがない、つまり延長を前提としていないということです。

6カ月後に必ず売却する。みらファン側の損になっても。

そんなことをするわけがない。

ってことは、6カ月後に再募集orみらいの所有に戻すのでは？

第三者への売却を前提としない完全インカム型の可能性が高いと判断しました。

★公式サイト：みらファン

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2024.06.05

 

投資総額

以上をまとめると、7月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）

う～ん、イマイチだったなぁ…

抽選で落とした案件がけっこうあったのと、ジョイントアルファとか堅い大物の募集がなかったのが痛かったです。

今の投資不足は未来の分配金減少ですので。

現在の投資状況

次は7月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています！

 

業者別投資額

7月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの業者別の運用中投資額は以下の通りです。

あと一つ抽選で当たっていれば2カ月ぶりの3千万円台にカムバックだったのですが。

ま、こういうこともありますよ。

ちょこっとが償還で消えた代わりに、プレファンとGALAが復活し、投資先は21社となりました。

最近、新しい業者さんが出てきませんね。

シェアトップは6月に続いてFunds、その後にRimple、香陵が続くのも2カ月連続です。

僕はFundsでも投資先をかなり絞ってますので、そろそろ借り手の重複で投資できなくなってくると思います。

代わりにどこで投資するか、また悩みそうです。

受け取った分配金

さぁ、お楽しみ、7月にゲットした分配金（税引前）です！

6月の12万円からガクガクッと落ちました！

ほとんどが満期一括分配なので、どうしても波ができてしまいます。

今年はここまでで月平均6万円チョイです。

年内の累計300万円到達が見えてきました！

投資信託の実績

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を3つやっています。

2023年1月にひふみ投信（レオス）からeMAXIS＋ひふみプラス（SBI証券）に変更しました。

ひふみ投信は売るまでレオスでそのまま保管です。

7月末時点での実績はこちらです！

全世界とひふみプラスは順調です。

含み益はそれぞれ12.2%と10.4%。

今年の1月スタートでなにもせず完全放置で3万円弱儲かってます。

ウェルスは相変わらず絶好調でプラスの43.5%。

ひふみも22.1%のプラスで、両方合わせて70万円以上の含み益です。

答え合わせは15年後。

今後も何も考えず積み立て続けます。

7月の投資のまとめ

最後にまとめを。

 

オンマイウェイが基本ですが…

親愛なる読者諸兄姉はご存知の通り、僕はかなり投資先を絞っています。

普通の人が投資しているのに僕は投資していない業者が多々ありまして。

要はビビりまくりの小心者なのですが、それが投資額を増やせない一因になっています。

人それぞれ投資手法があり、すべては自己責任なのでオンマイウェイで良いのですが。

ちょっとこのままだと縮小のままだなぁと。

ジレンマを抱える今日このごろです。

 

アグレッシブに夏に攻める

とは言え、ジレンマを抱えても資産は増えませんからね。

堅い業者、堅い案件が大前提ですが、前向きマインドで投資していきたいと思います。

暑い日が続きますが、災害的暑さに負けず熱く投資しましょう！