僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで2千万円以上を運用中です。
現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？
2023年8月度の僕の投資実績をすべて公開します。
これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！
フルオープンで紹介します！
タップできる目次
新たに投資した案件
先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。
2023年8月は8つの案件に800万円を投資しました。
ASSECLI
34号 世田谷
- 運用期間：6カ月
- 利回り：6.5％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：16,561円
元本割れはないはず
1等マンションのリノベ案件でした。
優先出資1億5,675万円、劣後と合わせて総額1億6,500万円以上で売れそうならば元本キープ。
土地を見ると地価公示が平米72万円、路線価46万円です。
実勢価格はもう少し上と見ても面積120平米をかけると7～9千万円くらい。
さらに前面が2項道路なのでこれより下がる可能性も踏まえると全然合いません。
しか～し！不動産情報サイトを見ると想定価格は1,200～1,300万円。
戸数16戸なので1億9千から2億1千万で合格。
また、賃料6万、経費率25％、空室率15％、還元利回り4.2％とシビアに見立てても評価額1億7千ちょい。
元本割れはないと判断しました。
アセクリ堅いです！
★公式サイト：ASSECLI
GALA FUNDING
10号 新宿
- 運用期間：6カ月
- 利回り：3.0％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：14,958円
奇跡の当選！
売却想定価格が取得価格と同じなので、完全インカム型のはず。
そもそも、GALAは自社マンションの販売ツールなので、リスクはほぼゼロだと思っています。
抽選倍率が3倍を超えていたのでまったく期待してなかったのですが。
まさかの7月に続いて2カ月連続の当選です！
ラッキーでした！
★公式サイト：GALA FUNDING
KORYO Funding
10号 水戸
- 運用期間：12カ月
- 利回り：4.5％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：45,123円
次は無理かも？
水戸の1棟マンションが投資対象です。
優先3,600万、劣後2,400万、合計6,000万に対して、僕のテキトー評価額は6,093万円。
劣後40％だしインカム案件だし元本割れはありえないと判断しました。
当初50万円の予定でしたが、前日のFANTASで撃沈したため100万円に増額。
良くないですね、こういう投資の仕方は。
それより今回、超激戦で満了まで20秒くらいだったと思います。
次回はキビシイかもしれないなぁ…
でも勝ちます！
★公式サイト：KORYO Funding
72CROWD.
7号 西大井
- 運用期間：10カ月
- 利回り：3.8％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：15,833円
奇跡の当選2！
案件自体はやや微妙で、評価が高すぎでは？と思ったのですが。
親会社がプライム上場の大東建託なので、元本割れはさせないはず。
で、こちらも落選確実と思っていたのですが奇跡の当選！
今年の運勢、すべて使い果たしました。笑
★公式サイト：72CROWD.
Funds
ムゲンReal Estate 6
- 運用期間：11カ月
- 利回り：1.7％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：8,057円
ムゲンエステートはプライム上場企業です。
経営状態も悪くないし、11カ月以内にどうこうなることはないはず。
利回りは低いですが安全最優先です。
ホームポジション 2
- 運用期間：12カ月
- 利回り：2.0％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：9,726円
ホームポジションはスタンダード上場ですが、こちらも業績は悪くありません。
利回りはFundsベーシックの低位安定ですが、銀行よりマシと思って地道に資産を増やします。
コツコツ得意です！
★公式サイト：Funds
Rimple
63号 本郷・赤羽・板橋・押上
- 運用期間：6カ月
- 利回り：2.8％
- 投資額：2,000,000円
- 税引前利益：28,230円
65号 北新宿・東神田・代々木
- 運用期間：6カ月
- 利回り：2.7％
- 投資額：2,000,000円
- 税引前利益：26,926円
ダブル当選です！
僕が愛するリンプルちゃん！
ここはプレファン、ジョイントアルファと並んでガッチガチに堅い業者です。
なので毎回ドカッと大口で応募するのですが。
今月は抽選倍率が低かったこともあり、なんと2回も当選しました！
2つ合わせて分配金5万円ゲットです♪
美味しいすぎです！
★公式サイト：Rimple
投資総額
以上をまとめると、8月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）
| 業者 | タイプ | 利回り | 運用期間 | 投資額 | 税前収益 |
|---|---|---|---|---|---|
| Rimple | CF | 2.8％ | 6カ月 | 200万円 | 28,230円 |
| CF | 2.7% | 6カ月 | 200万円 | 26,926円 | |
| Funds | SL | 1.7％ | 11カ月 | 50万円 | 8,057円 |
| SL | 2.0% | 12カ月 | 50万円 | 9,726円 | |
| ASSECLI | CF | 6.5％ | 6カ月 | 50万円 | 16,561円 |
| KORYO | CF | 4.5％ | 12カ月 | 100万円 | 45,123円 |
| GALA | CF | 3.0％ | 6カ月 | 100万円 | 14,958円 |
| 72CROWD. | CF | 3.8％ | 10カ月 | 50万円 | 15,833円 |
| 平均/合計 | 3.4％ | 8.6カ月 | 800万円 | 165,414円 |
1カ月の投資額としては過去最高です。
月末にRimple、GALA、72と、まったくあてにしてなかった抽選案件で3連勝。
予定分配金16万円と荒稼ぎできました！
おかげで資金がすっからかんになりましたので、今月からしばらく投資額が減りそうです。笑
現在の投資状況
次は8月末時点での投資状況です。
こんな感じになっています！
業者別投資額
8月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの業者別の運用中投資額は以下の通りです。
| 業者名 | 投資額 |
|---|---|
| Funds | 600万円 |
| 高島屋SL | 100万円 |
| bitREALTY | 50万円 |
| COOL | 55万円 |
| FANTAS funding | 100万円 |
| ジョイントアルファ | 200万円 |
| Rimple | 750万円 |
| property+ | 100万円 |
| 大家どっとこむ | 270万円 |
| iRD | 90万円 |
| 72CROWD. | 50万円 |
| えんfunding | 100万円 |
| プレファン | 40万円 |
| KORYO Funding | 350万円 |
| GALA FUNDING | 150万円 |
| FC FUNDING | 100万円 |
| ASSECLI | 80万円 |
| Lives FUNDING | 30万円 |
| みらファン | 80万円 |
| タスキFunds | 50万円 |
| 合計 | 3,345万円 |
抽選が当たりまくったため、3カ月ぶりに3千万円台に復帰しました！
でも上述の通りスッカラ貫太郎ですので、今月はまた2千万円台に戻ることでしょう。
投資先はAGと投活がゼロになった代わりに72が復活で、1社減の20社でした。
8月も新しい業者さんが出てきたのですが、ちょっと響くものが…
シェアトップは奇跡のダブル当選でリンプルちゃん、そのあとにFunds、香陵と続きます。
金額ベースで投資先の85％が上場系です。
完全に守りに入ってます！
受け取った分配金
さぁ、お楽しみ、8月にゲットした分配金（税引前）です！
| 業者名 | 分配金額 |
|---|---|
| Funds | 4,246円 |
| bitREALTY | 5,875円 |
| AGクラファン | 1,300円 |
| FANTAS funding | 9,012円 |
| えんfunding | 10,100円 |
| みらファン | 7,560円 |
| 投活 | 4,204円 |
| KORYO Funding | 39,328円 |
| 8月合計 | 81,625円 |
| 8月までの累計 | 2,889,410円 |
分配金ゲットは8万円でした。
毎月これくらいあるとうれしいんですけどね。
累計300万円が目前ですが、今月はギリギリ届かない予定です。
投資信託の実績
僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を3つやっています。
- eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）
- ひふみプラス
- ウェルスナビ
- ひふみ投信（投資終了済）
2023年1月にひふみ投信（レオス）からeMAXIS＋ひふみプラス（SBI証券）に変更しました。
ひふみ投信は売るまでレオスでそのまま保管です。
8月末時点での実績はこちらです！
| 累計投資額 | 評価額 | 損益 | |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim | 253,050円 | 286,873円 | 33,823円 |
| ひふみプラス | 16,135円 | 17,693円 | 1,558円 |
| ウェルスナビ | 730,000円 | 1,056,451円 | 326,451円 |
| ひふみ投信 | 2,000,000円 | 2,453,258円 | 453,258円 |
| 合計 | 2,999,185円 | 3,814,275円 | 815,090円 |
全世界とプラスは含み益10％前後です。
ま、誤差みたいな金額なのでまったく気にしていません。
ウェルスとひふみは相変わらずの絶好調で、それぞれプラスの23％と45％です。
ただ、投資信託は最後にどうなるかがすべてで、途中経過なんて意味ナッシングですからね。
今後もブレることなく淡々と積み立て続けます。
何も考えないのが最善策です！
8月の投資のまとめ
最後にまとめです。
分散が基本ではあるが…
投資先がかなり絞られております。（注文の多い客なものでw）
しかも、今月は奇跡が起こりましたが、基本は世界トップクラスの抽選弱者です。
それでも投資額を確保しようとするため、1案件あたりの投資額が大きくなっている。
投資の基本中の基本である分散と逆行しているんですよね。
でも、複数のカゴに卵を盛るのって、カゴが丈夫であることが前提じゃないですか？
破れそうなカゴ10個に卵を1個ずつ盛るくらいなら、鋼鉄のカゴ1個に卵10個の方が安全って考え方もできるでしょ。
無闇矢鱈とカゴを増やしてもしょうがないわけですよ。
ただ、破れそうかどうかの見極め、基準が問題なわけで。
僕はそこが臆病すぎて基準が高すぎるのでしょうね。
他の人の投資の仕方を見ていると、自分がビビり過ぎなんだよなぁという自覚は思いっきりござりまする。はい。
ただ、投資は徹頭徹尾、業者に詐欺られることも含めて自己責任、自業自得だと僕は思っているので。
とにかくカゴ選びに最大のエネルギーを投じる。
これでデフォったら運が悪すぎたとあきらめられるくらい、ガチ堅のカゴを選ぶ。
そして、選抜したカゴの中で可能な限り分散する。
これがベストと言うか、自分的に最も後悔しないだろう投資方法だと思っています。
9月の募集に期待しています！
カゴ選びはともかくとして、投資意欲は旺盛にあります。
9月もガッツリ投資するつもりですので、各業者さん、ナイスな案件をお待ちしております。
特に最近、音沙汰ナッシングな業者さん、一例を挙げますと、
9月はぜひぜひ案件出してください。
僕はSBI新生銀行で振込手数料が月に50回まで無料です。
振り込む気、満々ですのでぜひよろしく！
待ってます！
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