【2022年2月度】ソシャレン・クラファンの投資実績を公開！

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？

2022年2月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！

新たに投資した案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2022年2月は5つの案件に190万円を投資しました。

 

Funds

ムゲン10号

• 運用期間：12カ月
• 利回り：1.65％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：8,340円

アマギフに乗りました

借り手のムゲンエステートは東証一部上場です。

Fundsでの募集実績も豊富で、すでに3つの案件が償還されています。

利回りが1.65％だったのでスルーしていたのですが、募集期間の終盤に「アマギフで1.35％出すよ～」とのメールが届きまして。

利回り1.65％+アマギフ1.35％

3％ラインをクリアしたので投資しました。

ADワークスはパス

そのあと、ADワークス8号（1.8％、12カ月）もアマギフが出たのですが。

こちらは100万円以上じゃないと3％にならなかったんですよね。

100万出す気にはなれず、3％ラインに届かないのでパスしました。

★公式サイト：Funds

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2024.02.06

 

Pocket Funding

南部43号

• 運用期間：6カ月
• 利回り：5.2％
• 投資額：100,000円
• 税引前利益：2,377円

元本割れはありえない

今回の融資額は1,200万円で、担保不動産の評価額は3,700万円、LTV68％でした。

担保不動産は昨年6月に新築された敷地面積88平米の一戸建てです。

似た条件の物件を不動産情報サイトで調べてみたところ、土地だけで2千万円台前半、建物付きで4千万円前後の値段が付いていました。

南風原町は那覇市のベッドタウンで人口が増え続けているエリアです。

最悪でも元本割れはないと判断し投資しました。

ポケファンは地道にコツコツ

ところで、ポケファンって2017年8月に運営を始めて、今年の夏で丸5年です。

不成立やキャンセルを除くと、あと9件で通算300案件になります。

で、これまで（僕が知る限り）遅延や元本毀損が一切ないんですよね。

maneoとSBIが消滅、オナブでまで遅延が出る中、ポケファンはここまで無傷なんです。

地道にコツコツ頑張ってますよね。

★公式サイト：Pocket Funding

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2024.02.07

 

FANTAS funding

132号 世田谷区砧

• 運用期間：4カ月
• 利回り：3.8％
• 投資額：300,000円
• 税引前利益：3,810円

今回も堅かった

1月に続いてFANTASで投資です。

一通り調べましたが、どれだけ悲観的に見ても元本割れはありえないなと。

FANTASは物件の評価額と売却価格の乖離も少ないので、けっこう安心して投資しています。

それにしても今回は瞬殺のクリック合戦でしたね！

僕は開始から12秒で完了したのですが、その時点でほぼすべて埋まっていました。

投資環境がドンドン厳しくなっていきますね…

★公式サイト：FANTAS funding

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2024.04.06

 

CAMPFIRE Owners

ラ・アトレ

• 運用期間：5カ月
• 利回り：2.2％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：4,580円

広告目的案件

今回の借り手はジャスダック上場の不動産業者、LAホールディングスでした。

前期比で売上高2桁増、営業利益9倍、純資産は60億円です。

1月にCOOLでも募集を行っており、その時は募集の目的の一つを「自社開発マンションのラ・アトレの知名度向上」としていました。

今回のCAMPFIRE Ownersでは借入の目的を「モデルハウスの建設資金」としていますが、モデルルームはとっくの昔に完成しております。

今回も広告目的案件であり、安全性は高いと判断しました。

キャンペーンで実質利回り4.6％

利回りが2.2％と低いですが、今回の案件はキャンペーン対象でした。

僕は50万円の投資でアマギフ5千円分ゲット、1％還元ですね。

で、運用期間が5カ月なので、1％÷5カ月×12カ月=年利2.4％。

ってことで実質利回りは2.2％+2.4％=4.6％です。

★公式サイト：CAMPFIRE Owners

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2022.05.15

 

大家どっとこむ

30号 横浜市南区

• 運用期間：4カ月
• 利回り：4.5％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：7,520円

久々の大家さん

去年の5月以来、9カ月ぶりに大家さんで投資しました。

今回は2案件同時募集でしたが、30号は昨年12月に竣工したばかりで残り3部屋。

大家どっとこむで12月に募集した同物件の案件はすでに売約済みです。

一方の31号は1年前の昨年2月に竣工で、まだ2部屋売れ残り。

ネット上でも周辺の治安が悪いなどネガティブな情報が多かったので30号だけに投資しました。

32号は迷ってパス

そのあと、30号と同じ物件（の別部屋）で32号が募集されまして。

う～ん、どうしようかなぁ？と迷ったのですが。

重複はリスキーなので万が一の万が一を考えてパスしました。

ちょっと慎重すぎたかな…

★公式サイト：大家どっとこむ

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2024.02.08

 

投資総額

以上をまとめると、2月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）

投資額が200万円を切ったのは昨年3月以来1年ぶりです。

投資する気はモリモリあったのですが、利回りが合わずに見送った案件が少なからずありました。

その利回りですが、アマギフ分も入れると平均4.2％になります。

ポテチも醤油もマヨネーズも値上がり。

2％超の物価上昇が現実になるかもしれないのに、3％割れの案件には投資できないですよね。

ツライなぁ…

現在の投資状況

次は2月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています！

 

業者別投資額

2月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。

う～ん、2月は投資する気満々だったのですが。

相性が悪かったのかイマイチ投資できず、1月より残高が減ってしまいました。

3月こそガッツリ投資したいです。

投資先は1月とまったく変わらぬ顔ぶれで25社でした。

このままだと運用満了につれて投資先の業者数が減っていきそうです。

後述しますが僕が投資していない既存業者の再検討、再発掘をしようかと考えています。

今のままでは展望が開けないので。

受け取った分配金

さぁ、お楽しみ、2月にゲットした分配金（税引前）です！

4カ月連続で分配金が5万円を超えました。

来月は累計180万円を超えるかな？

ある程度の投資残高をキープしないと分配金も減りますので。

3月はなんとかガッツリ投資できるように知恵を絞ります。

投資信託の実績

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。

アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビです。

2月末時点での実績はこちらです！

ひふみが順調に落ちまくっています！笑

12月は35万円あった含み益が9万円までダウン。

利回りは最盛期の29.5％から5.6％へ5分の1以下にまで下がりました。

日本の株価ダウンが原因なんでしょうね。知らんけどｗ

ウェルスナビはそこまで落ちていません。

ピークだった昨年12月の含み益19万円が今月は15万円。

利回りも同様に35.5％から27.4％へのダウンで済んでいます。

日本の成長より世界の成長に賭けろってことなんでしょうか。

ま、投信なので短期のアップダウンは無視です。

答え合わせは20年後。このまま淡々と積み立て続けます。

2月の投資のまとめ

それでは2月の反省と3月の方針です。

 

投資先が減ってきた

投資できるところが減ってきました。

投資したいのにしていない業者を挙げますと、

• AGクラファン：1％台はさすがに…
• FUELグループ：案件が出てこない（出てきて～！
• J.LENDING：F社の比率が上がってちょっと怖い
• バンカーズ：前日公開で調べる余裕がない（涙
• Funds：利回りが…
• ポケファン：前日公開で（ry
• ジョイントアルファ：競争率20倍で手も足も出ない（苦笑
• プレファン：同上w
• プロプラ：外部業者で劣後4％は怖い

業者さんからすれば「文句ばっか言ってんじゃねぇよ！」ってとこでしょうけど。笑

 

業者の再開拓をしてみる

それで3月にやろうと思っているのが、業者さんの再開拓です。

僕が投資していない既存の業者をもう一度調べてみようかなと。

そのきっかけがCOOLです。

実は僕、2021年11月までCOOLで投資したことなかったんですよ。意外でしょ？

最初のアジア貿易ファンドからのゴタゴタというかズタボロのイメージ強くて、完全スルーしていたんです。

ところが、昨年秋にふと見たところ、あれ、良くね？となりまして。

2月は募集がありませんでしたが、昨年11月から毎月投資しています。

なので、僕がイメージを更新できていない、いや、更新をサボっている業者さんが他にもあるんじゃないかな？と。

いま手を出していない既存業者を再調査しようと思っています。

COOLについてはこちらの記事で詳しく解説していますので、気になったら読んでみてください。

【最新】COOLの評判・口コミとデメリット・リスク

【2024年2月8日更新】累計投資額1億9千万円の現役投資家が、ソーシャルレンディングCOOL（クール）の概要、デメリットとリスク、評判と口コミ、同業他社との比較、注意点と対策などを解説。COOLでの僕の投資実績も公開します。

asean-info.net

2024.02.08

 

AGクラファンに期待

それと、期待したいのはAGクラウドファンディングです。

先日、記事を書きましたが、近い内に利回り3～8％の案件が出ると予想しています。

当初から計画していたアイフルグループ以外の企業への貸付です。

要は、AGクラファンがオナブやポケファンのように、普通のソシャレン業者をやりまっせってことです。

実際の利回りは3～5％くらいだと思いますが、50年以上に渡って貸金業をやっているアイフルですからね。

借り手の審査から回収までソシャレン=貸金業のノウハウはフルに持っています。

それで3～5％だったら十分に魅力はありますよ。

どの業者も利回りが低下傾向ですので、AGクラファンの新案件を期待して待っています。

3月に出るはず！（ってか、出て！祈）

 

やるべきことをやっていきます！

コロナだ、ウクライナだと外は騒々しいですが。

節約して種銭を作り投資で増やす。

これについてはコロナもウクライナも関係ありません。

もちろん、コロナやウクライナを材料に株や資源で儲けるって方法もあるんでしょうが。

残念ながら僕にはそんな知恵も技術もありません。

やってるのはソシャレンとクラファンだけ。

ならばやるべきことはただ一つ。

案件をガッツリ調べて見極める。

調べられない案件、調べても分からない案件には一切手を出さない。

調べて自分なりに確信を持てた案件に投資する。

コロナ以前、ウクライナ以前と何一つ変わりません。

3月もやるべきことを妥協せずにガッツリやっていきます！