僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで3千万円以上を運用中です。
現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？
2023年11月度の僕の投資実績をすべて公開します。
これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！
フルオープンで紹介します！
タップできる目次
新たに投資した案件
先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。
2023年11月は7つの案件に390万円を投資しました。
ASSECLI
37号 品川
- 運用期間：6カ月
- 利回り：6.5％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：9,776円
今月も投資します！
今回は劣後出資比率が5％でしたが、実は堅い案件でした。
記事でも紹介しましたが、
投資対象物件には銀行が2.4億円の根抵当権を設定しています。
実際の価値は3億円を超えるはずで、出資総額1.7億円は余裕でカバーできる。
100%の自信で投資しました。
ASSECLIはこれで4カ月連続の億円級案件の募集です。
クリック合戦なしで利回り6.5％は美味しいですよね。
今月も出るはずなので狙っていきたいと思います。
投資します！
★公式サイト：ASSECLI
えんfunding
29号 天神
- 運用期間：12カ月
- 利回り：3.8％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：18,947円
4カ月ぶりに当選
出資総額2,570万円に対して評価額は2,550万円。
僕の評価額は2,540万円です。
これまでのパターンから考えて運用終了後、えんが買い戻すはず。
元本割れはないと考えました。
今回は利回りが4％を割ったためか、えんfunding初の抽選倍率2倍台に。
おかげで抽選弱者の僕も当選できました。
奇跡が起きたね。
★公式サイト：えんfunding
大家どっとこむ
69号 四谷
- 運用期間：12カ月
- 利回り：3.5％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：10,500円
堅いインカム型
昨年9月に募集された44号案件の再組成のはずです。
出資総額3,630万円に対して評価額4,000万円、僕の悲観的評価でも3,700万円。
また、分配原資は賃貸収入で売却を前提としていません。
まず間違いなく1年後に償還→再組成となる、ガチ堅のインカム型案件と判断しました。
元本は確実に戻ってきます！
★公式サイト：大家どっとこむ
COOL
明豊EL FARO 5
- 運用期間：10カ月
- 利回り：4.2％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：18,180円
久しぶりの上場案件
借り手の明豊エンタープライズは東証スタンダード上場企業です。
経営状態、財務ともに大きな問題なく、元本毀損はありえないと判断しました。
COOLの上場企業案件は8カ月ぶりでした。
今回もクリック合戦なし。
堅い案件に楽勝で投資できる優良業者です。
COOLの運営会社も上場企業系だよ。
★公式サイト：COOL
bitREALTY
プレジオ芦屋
- 運用期間：12カ月
- 利回り：3.5％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：17,500円
今回は速かった！
投資対象となる信託受益権にケネディクスが2028年まで融資しています。
その一部を1年間ケネディクスの代わりに貸す、要は1年限定の肩代わりのような形です。
1年後にはケネディクスに交代して元本が戻ってくるので堅いと判断しました。
募集額が3億円近くあったのですが、1分でほぼ満額までいきました。
どの業者もどんどん投資しにくくなってますね…
新規を開拓しなければ詰む…
★公式サイト：bitREALTY
FANTAS funding
173号 川崎
- 運用期間：5カ月
- 利回り：4.0％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：4,997円
奇跡の当選！
FANTASとしては珍しい抽選方式で倍率も予想通り5倍まで上がったのですが。
全世界の予想に反して僕が当選しました！笑
優先1,544万、劣後386万、出資総額1,930万円に対し、僕の想定価格は1,800万円と微妙だったのですが。
どれだけ悪くとも元本を割ることはないと判断しました。
こういう奇跡がたまに起こるので、やっぱりダメ元でも応募すべきですね。
★公式サイト：FANTAS funding
Rimple
70号 新宿、横浜、馬込
- 運用期間：6カ月
- 利回り：2.7％
- 投資額：1,500,000円
- 税引前利益：20,194円
利回りが下がっても根強い人気
2.7％の低利回りがずっと続いているリンプルちゃんですが。
今回も2億円近い応募を集め、抽選倍率は2.5倍でした。
ここは安定性、信頼性がバツグンで、ファン層を完全に確立しましたね。
僕もそんなファンの1人でして、ついにRimpleへの累計投資額が2千万円を超えました。
リンプルちゃん、ラブ！
★公式サイト：Rimple
投資総額
以上をまとめると、11月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）
| 業者 | タイプ | 利回り | 運用期間 | 投資額 | 税前収益 |
|---|---|---|---|---|---|
| 大家どっとこむ | CF | 3.5％ | 12カ月 | 30万円 | 10,500円 |
| えんfunding | CF | 3.8％ | 12カ月 | 50万円 | 18,947円 |
| bitREALTY | SL | 3.5％ | 12カ月 | 50万円 | 17,500円 |
| ASSECLI | CF | 6.5％ | 6カ月 | 30万円 | 9,776円 |
| Rimple | CF | 2.7％ | 6カ月 | 150万円 | 20,194円 |
| FANTAS | CF | 4.0％ | 5カ月 | 30万円 | 4,997円 |
| COOL | SL | 4.2％ | 10カ月 | 50万円 | 18,180円 |
| 平均/合計 | 4.0％ | 9.0カ月 | 390万円 | 100,094円 |
えん、FANTAS、Rimpleの3つで当選、bitREALTYはクリック合戦勝利。
良い感じで戦えたと思います。
分配金はギリギリ10万円をクリアできました。
3月までは緊縮財政が続きますので、案件を厳選して投資していくつもりです。
現在の投資状況
次は11月末時点での投資状況です。
こんな感じになっています！
業者別投資額
11月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの業者別の運用中投資額は以下の通りです。
| 業者名 | 投資額 |
|---|---|
| Funds | 600万円 |
| bitREALTY | 50万円 |
| COOL | 50万円 |
| FANTAS funding | 230万円 |
| ジョイントアルファ | 300万円 |
| Rimple | 850万円 |
| property+ | 100万円 |
| 大家どっとこむ | 130万円 |
| ちょこっと不動産 | 30万円 |
| iRD | 30万円 |
| 72CROWD. | 50万円 |
| えんfunding | 100万円 |
| プレファン | 120万円 |
| KORYO Funding | 350万円 |
| GALA FUNDING | 150万円 |
| ASSECLI | 120万円 |
| Lives FUNDING | 30万円 |
| みらファン | 80万円 |
| タスキFunds | 50万円 |
| ビギナーズクラウド | 100万円 |
| 合計 | 3,520万円 |
投資額は少なかったのですがそれ以上に償還が少なく、投資残高は3,520万円と過去最高を更新しました。
償還が少なく資金不足の状況が来春まで続きます。
つみたてNISAと仮想通貨を売却したい衝動と戦いながら、控えめ投資をしばらく継続です。
投資先はbitREALTYとCOOLが復活して20社になりました。
20社は3カ月ぶりかな？
上場系の比率は変わらず8割です。
今後も元本回収最優先、儲けは二の次三の次で、とにかく堅いところに絞って投資していきます。
筋金入りの小心者です！
受け取った分配金
さぁ、お楽しみ、11月にゲットした分配金（税引前）です！
分配金は10月に続いて10万円を割り込みました。
ソシャレンは毎月分配が多いですが、不動産クラファンは満期一括が多いじゃないですか？
なので投資先が不動産クラファン中心になると、月ごとの分配金にどうしても波ができるんですよね。
来春まで償還が少ないので、分配金が少ない状況もしばらく続きます。
ちょっとさみしいよね。
11月の投資のまとめ
最後にまとめです。
引き締めていきましょう！
某掲示板によるとSOCIO CROWDで計画通りに終了できなかった案件が出たようです。
記事にしましたが他の業者でもリスキーな動きがちょこちょこ見えつつあります。
特に不動産クラファンは2018年のTATERU FUNDING以来、事故らしい事故が一度も起きていません。
これだけ業者も案件もあって5年間でゼロ。
おかしいと思いません？
表沙汰になっていないだけで、実は社内で処理して償還させた事故相当案件がこれまでにあったのではないでしょうか。
社内で処理しきれないリアル事故案件がいつ出てきてもおかしくない状況なのかもしれません。
家に帰るまでが遠足、元本を回収するまでが投資。
ハズレを引くことがないように、業者選び、案件選び、今まで以上に引き締めていきましょう！
引き締めた上でガッツリ投資します！
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