僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで3千万円以上を運用中です。
現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？
2024年2月度の僕の投資実績をすべて公開します。
これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！
フルオープンで紹介します！
タップできる目次
新たに投資した案件
先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。
2024年2月は6つの案件に360万円を投資しました。
大家どっとこむ
77号 岩本町
- 運用期間：12カ月
- 利回り：3.5％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：10,500円
実績豊富な案件に投資
岩本町シリーズは大家さんで何度も募集されている定番案件です。
千代田区岩本町にある区分マンションに投資するインカムゲイン型で、これまで多くの部屋が多くの案件の投資対象となっています。
中でも今回投資対象となった802号室は3回目の登場です。
過去2回の償還実績があるので、安全性が期待できると考えました。
物件の評価額も違和感のないレベルですし、大家は買取制度があるのでいざとなれば逃げられます。
親会社（Jトラスト、スタンダード上場）の決算も悪くはなかったですし、問題なく元本回収できると考えた投資です。
大家さん信頼してます！
★公式サイト：大家どっとこむ
ジョイントアルファ
31号 エリア分散型6
- 運用期間：6カ月
- 利回り：3.0％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：15,040円
手堅いインカム型
我々投資家が一時的に穴吹興産が所有する物件のオーナーになる。
そして、その間の家賃をもらう。
運用期間が終わったら元の状態に戻し、代わりに投資家に元本が戻ってくるインカム型案件だと僕は理解しています。
僕の中では鉄板のガチ堅案件で、今回を含め6案件すべて100万円で投資してきました。
今回はアマゾンギフト券が2,000円分ついたので、実質利回りは3.4％です。
クリック合戦とも無縁ですので、今後も100万円で投資し続けます。
★公式サイト：ジョイントアルファ
・条件：会員登録だけ
・金額：1,000円
・期限：2024年6月30日まで
投資しなくても会員登録だけでもらえます。
会員登録するならアマギフがもらえる今がオトクです！
バンカーズ
高島屋 サンセイランディック1号
- 運用期間：6カ月
- 利回り：2.6％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：12,323円
ガチ堅案件でした
バンカーズは募集を担当するだけで、実際に貸すのは髙島屋の金融子会社です。
借り手のサンセイランディックは東証スタンダード上場企業で、先日発表された決算は大幅増収増益。
財務も悪くなく、1年前に比べて株価は25％アップしています。
老舗上場企業の髙島屋子会社が、業績好調な上場企業にお金を貸す。
ここまででガチガチに堅いです。
利回りが2.6％と低めですが、キャンペーンでeギフトが4,250円分ついたので、実質利回りは3.45％でした。
僕は安全性最優先なので全然OKレベルです。
バンカーズの髙島屋案件はこれで2回目。
3回目を待っています！
★公式サイト：バンカーズ
B-Den
23号 新橋
- 運用期間：10カ月
- 利回り：3.5％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：14,583円
競争率が下がった
記事で紹介した案件です。
融資が入るため値下げ余地はほぼゼロなのはリスク。
ですが、インカムゲイン型の可能性が高いと判断し投資しました。
今回、募集額が3千万円と少ないにも関わらず、満了まで5分以上かかりました。
ヤマワケエステートみたいに10％を超える高利回り業者が出てきたので、そちらに投資家が流れているのかもしれませんね。
おかげでB-Denの競争率が下がるなら僕にとってはうれしい限りです。
万々歳です！
★公式サイト：B-Den
みらファン
9号 蟹江
- 運用期間：8カ月
- 利回り：5.5％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：11,000円
サーバー崩壊！
みらファン久々の募集で、ガチガチに堅いと思われる案件でした。
詳細は↓こちらの記事で解説しています。
今回、ポイントサイトでキャンペーンがあったため、募集開始と同時にポイ活民が殺到しました。
そのため、サーバーが激混みで1時間たっても強制ログアウトが繰り返される始末。
僕は開始から2時間後にようやく応募できました。
みらファンさん、ちょっとポイ活民を舐めてましたね。
サーバー落ちまくりでした！
★公式サイト：みらファン
Rimple
75号 赤羽・板橋志村・恵比寿
- 運用期間：6カ月
- 利回り：2.7％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：6,731円
金欠デス…
これでリンプルちゃんは21回目の当選です！
これまでほぼ毎回100万円以上で投資してきたのですが。
資金不足で今回は泣く泣く50万円に減額。
でも、この金欠ライフも今月で終わりです。
償還が増えるので今月後半からフルパワーで投資再開します！
ようやく春が到来です！
★公式サイト：Rimple
投資総額
以上をまとめると、2月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）
| 業者 | タイプ | 利回り | 運用期間 | 投資額 | 税前収益 |
|---|---|---|---|---|---|
| みらファン | CF | 5.5％ | 8カ月 | 30万円 | 11,000円 |
| ジョイント | CF | 3.0％ | 6カ月 | 100万円 | 15,040円 |
| B-Den | CF | 3.5％ | 10カ月 | 50万円 | 14,583円 |
| Rimple | CF | 2.7％ | 6カ月 | 50万円 | 6,731円 |
| 大家 | CF | 3.5％ | 12カ月 | 30万円 | 10,500円 |
| バンカーズ | SL | 2.6％ | 6カ月 | 100万円 | 12,323円 |
| 平均/合計 | 3.5％ | 8.0カ月 | 360万円 | 70,177円 |
キャンペーン分も入れると実質利回りは4％弱でしょうか。
僕としては十分レベルです。
えんfundingとプレファンの落選が残念でしたが、この2社は堅いので今後もダメ元で応募を続けます。
予定分配金は7万円。
これから償還が増えるので、投資を増やして10万円ラインに乗せたいと思います。
ガンガンいきまっす！
現在の投資状況
次は2月末時点での投資状況です。
こんな感じになっています！
業者別投資額
2月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの業者別の運用中投資額は以下の通りです。
| 業者名 | 投資額 |
|---|---|
| Funds | 550万円 |
| bitREALTY | 50万円 |
| COOL | 50万円 |
| バンカーズ | 100万円 |
| FANTAS funding | 260万円 |
| ジョイントアルファ | 500万円 |
| Rimple | 700万円 |
| property+ | 100万円 |
| 大家どっとこむ | 210万円 |
| B-Den | 100万円 |
| ちょこっと不動産 | 30万円 |
| 72CROWD. | 50万円 |
| えんfunding | 50万円 |
| プレファン | 120万円 |
| KORYO Funding | 350万円 |
| GALA FUNDING | 150万円 |
| Incapi | 50万円 |
| ASSECLI | 70万円 |
| Lives FUNDING | 60万円 |
| みらファン | 30万円 |
| ビギナーズクラウド | 100万円 |
| ALTERNA（オルタナ） | 10万円 |
| 合計 | 3,690万円 |
投資残高は1月末とほぼ同じです。
今月後半から運用終了で償還が増える予定になっています。
もともとは残高2千万円台でしたので、無理して手元資金がピーピーだったんですよね。
これで数カ月ぶりに思う存分投資できる状態に戻ります！
高島屋案件でバンカーズが復活したので、投資先は22社になりました。
安全性を考えると投資先をもっと増やして分散効果を高めるべきなのですが。
最低でも20社はキープします。
受け取った分配金
さぁ、お楽しみ、2月にゲットした分配金（税引前）です！
| 業者名 | 分配金額 |
|---|---|
| Funds | 7,184円 |
| Rimple | 28,076円 |
| ちょこっと不動産 | 1,020円 |
| えんfunding | 11,300円 |
| GALA FUNDING | 8,300円 |
| ASSECLI | 16,561円 |
| みらファン | 7,935円 |
| 2月合計 | 80,376円 |
| 2月までの累計 | 3,337,551円 |
今年2回目の分配金は8万円でした。
それなりの金額を投資しているの分配金が多くないのは、低利回りの案件を中心に投資しているためです。
利回りが8％とか10％ある案件に投資すれば今の2倍か3倍は儲かるのですが。
元本毀損を一発くらったら、一瞬で50万、100万飛んでいきますし、業者ごと飛んだら数百万消滅ですから。
僕は安全第一ですので、今後も利回りより安全性重視で投資していきます。
最重点は元本回収です！
2月の投資のまとめ
最後にまとめです。
安全重視派に春が来た！
肌感覚なので数字で示せず申し訳ないですが。
僕のような低利回り容認の安全重視派にとって、投資しやすくなってきたと感じています。
2月で言うと、
B-Denの3千万、髙島屋の5千万、以前なら瞬殺でした。
リンプルちゃんも1年前は競争率3倍台でしたから。
明らかに投資しやすくなってきています。
なにゆえ？
要因はいくつかあるでしょう。
まず、新NISAに資金が流れている。
これは確実にあると思います。
また、新NISAに比べると影響度は小さいけれど、上げ相場の株、暗号資産に流れているのもあるかもしれない。
以前からソシャレン、クラファンで投資していた人の資金がソシャクラの外に流出した影響はあるでしょう。
もう一つが高利回り業者への流出です。
ヤマワケエステートが一番わかりやすいですが、そりゃあれだけ利回り10％超えの案件を連発されたら、普通の人は投資したくなりますよね？
高利回り業者に多くの投資家が流れた結果、ガチ堅低利回り案件の競争率が下がった。
髙島屋に投資できたのは募集開始時刻がヤマワケとかぶったからです。
ヤマワケのおかげ、感謝感謝です。
ヤマワケに足向けて眠れまへん！
僕は元本回収が最優先で、利回りは3％あれば御の字という超安全重視派です。
僕みたいなビビリには良い投資環境になってきたなと思っています。
今月後半からは償還ラッシュで資金に余裕ができる予定ですし。
我が世の春で今月はガッツリ投資します。
みなさん、投資で資産を増やしましょう！
アグレッシブに投資します！
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