僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。
現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？
2022年12月度の僕の投資実績をすべて公開します。
これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！
フルオープンで紹介します！
タップできる目次
新たに投資した案件
先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。
2022年12月は8つの案件に460万円を投資しました。
Funds
エフ・コード3
- 運用期間：3カ月
- 利回り：2.0％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：2,575円
Fundsが増加中
借り手は上場企業で経営状態は特に悪くなく、3カ月の短期ということで投資しました。
9月に案件選びの基準から利回りを外し、Fundsへの投資は11月の100万円に続いて12月は50万円。
Fundsへの投資が着実に増加中です。
銀行に預けるくらいならFundsの方がまだ儲かる。
今後も堅い案件に絞って投資します。
0.001%からの脱出です！
★公式サイト：Funds
FANTAS funding
142号 亀戸
- 運用期間：4カ月
- 利回り：3.7％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：3,588円
間もなく50案件目
優先出資2,104万円に対して不動産情報サイトの想定価格は2,400万円台が中心。
僕の超悲観的評価でも2,232万円で、ガチ堅と判断しました。
これでFANTASへの投資は48案件目で全業者中トップ。
ちなみに第2位はいまだにLCレンディングです。
なつかし～
★公式サイト：FANTAS funding
B-Den
16号 大阪
- 運用期間：5カ月
- 利回り：3.0％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：13,397円
奇跡の勝利！
過去に2回募集（＋償還）実績がある物件の3回目です。
不動産鑑定書も第1回のものを使いまわし。笑
自社所有物件をB-Denに出して、運用期間が終わったら元に戻して終わりのガチ堅案件です。
募集額わずか1,100万円でしたが、強気の100万円でアタックして奇跡の勝利です！
★公式サイト：B-Den
Lives-FUNDING
6号 中野
- 運用期間：6カ月
- 利回り：5.0％
- 投資額：300,000円
- 税引前利益：7,500円
やっと2回目です…
優先出資1,480万円、出資総額1,644万円に対して、不動産情報サイトの最も低い想定価格が1,674万円。
さすがに元本割れはないだろうと思い投資しました。
第1号に当選以来、ずっと抽選の壁に阻まれてきたのですが。
今回は先着制でようやく2回目の投資ができました。
抽選やめて～！
★公式サイト：Lives-FUNDING
Rimple
49号 新宿・世田谷
- 運用期間：6カ月
- 利回り：2.8％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：14,000円
早くも来年分を…
いつもながらガチガチに堅いリンプルちゃんです♪
ダメ元で毎回応募していますが、今回は5倍の競争率に勝ち抜きまさかの当選！
早くも来年分の運を使い果たしたようです～
★公式サイト：Rimple
大家どっとこむ
50号 本八幡
- 運用期間：3カ月
- 利回り：4.0％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：5,000円
謎の低人気
来春完成予定の自社の新築マンションで、すでに完売済みです。
口コミサイトでも好評で、販売開始後すぐに売り切れた模様。
出口が決まっている堅い案件と判断しました。
しかしなぜか不人気で、募集開始から2日経っても1億ちょいしか集まっていませんでした。
Amazonギフト券1千円付きだったのですが、いくら投資しても1千円なので、それでみんな最低の10万しか投資しなかったのかな？
謎です。
最低成立額を表示してほしい
今回の案件ですが最低成立額が表示されていませんでした。
いつまでたっても埋まらないし、いくら埋まれば案件成立になるか分からないし。
非常に不親切というか、問題では？と思いました。
大家さん、せめて募集額が大きいものについては最低額を表示してください。
お願いします！
★公式サイト：大家どっとこむ
みらファン
12月のニューフェイスです♪
1号 丸の内
- 運用期間：6カ月
- 利回り：6％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：15,000円
名古屋から新たに
名古屋本社の不動産業者です。
久々に非上場系で堅い業者が来たなと感じてます。
社長さんが浜松北高校から名古屋大学、東海銀行と、絵に描いたような東海地方のエリートコース。
独立後、中小企業経営者の資産運用コンサル会社を立ち上げ、その流れで不動産業に参入しています。
直近3年の貸借対照表を見ましたが、財務面も悪くない。
デビュー案件ということもあり、非上場系での僕の上限額50万円で投資しました。
次回は1月13日18時
早くも第2号案件の募集が決まっています。
- 利回り：6％
- 運用期間：6カ月
- 募集開始：1月13日18時
案件の詳細がまだ出ていませんが、1号はガチ堅でした。
正月休みを除くと1号（12月23日）から2週間で2号を出してきています。
3号以降もすぐに出してくるのではないでしょうか？
久々に期待のニューフェイスです。
★公式サイト：みらファン
AGクラウドファンディング
アイフル18号
- 運用期間：6カ月
- 利回り：1.06％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：2,555円
銀行よりマシ投資 第4弾
9月から始めた「銀行に置いとくくらいならアイフルの方がマシ投資」も4回目です。
今回も2,500円分のVプリカが付くので実質年利2%ですね。
2%ラインがキープされる限り、1月以降も続けます。
業績好調な東証プライム上場企業の社債相当で2%はオトクです。
プライムの社債は1%が相場です！
★公式サイト：AGクラウドファンディング
投資総額
以上をまとめると、12月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）
| 業者 | タイプ | 利回り | 運用期間 | 投資額 | 税前収益 |
|---|---|---|---|---|---|
| Lives-FUNDING | CF | 5％ | 6カ月 | 30万円 | 7,500円 |
| Rimple | CF | 2.8％ | 6カ月 | 100万円 | 14,000円 |
| 大家どっとこむ | CF | 4％ | 3カ月 | 50万円 | 5,000円 |
| B-Den | CF | 3％ | 5カ月 | 100万円 | 3,397円 |
| Funds | SL | 2％ | 3カ月 | 50万円 | 2,575円 |
| AGクラファン | SL | 1.06％ | 6カ月 | 50万円 | 2,555円 |
| FANTAS funding | CF | 3.7％ | 4カ月 | 30万円 | 3,588円 |
| みらファン | CF | 6％ | 6カ月 | 50万円 | 15,000円 |
| 平均/合計 | 3.5％ | 4.9カ月 | 460万円 | 63,615円 |
利回りの平均ではなんとか3％台をキープしました。
運用期間は相変わらず短め。
日銀の利上げとかこのさき何が起こるか分からないので、用心のため今後も短期中心でいきます。
現在の投資状況
次は12月末時点での投資状況です。
こんな感じになっています！
業者別投資額
12月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。
| 事業者名 | 投資額 |
|---|---|
| Funds | 200万円 |
| CAMPFIRE Owners | 20万円 |
| 高島屋SL | 100万円 |
| bitREALTY | 177万円 |
| AGクラファン | 200万円 |
| バンカーズ | 28万円 |
| COOL | 55万円 |
| FANTAS funding | 80万円 |
| Rimple | 400万円 |
| 大家どっとこむ | 130万円 |
| B-Den | 350万円 |
| PARTNERS Funding | 50万円 |
| ちょこっと不動産 | 20万円 |
| えんfunding | 50万円 |
| プレファン | 59万円 |
| KORYO Funding | 250万円 |
| GALA FUNDING | 280万円 |
| ASSECLI | 30万円 |
| Lives-FUNDING | 50万円 |
| ADVANCE FUNDING | 80万円 |
| みらファン | 50万円 |
| 合計 | 2,659万円 |
2カ月連続の投資額400万円超えで、投資残高は過去最高の2,659万円となりました。
世間がどれだけソシャレン、クラファンは詐欺だポンジだと罵倒しようと、僕のソシャクラ愛は変わりません！
投資先はTRECが償還、みらファンが新規参入の結果、21社のまま変わらず。
業者別ではGALAが償還で11月の首位から転落、Rimple、B-Denのプライム勢がツートップです。
他も香陵とかAGとか上場系が多いですね。
今後も投資先を増やして分散投資を図ります。
新業者カモン！
受け取った分配金
さぁ、お楽しみ、12月にゲットした分配金（税引前）です！
| 事業者名 | 分配金額 |
|---|---|
| Funds | 1,496円 |
| Pocket Funding | 1円 |
| FANTAS funding | 6,116円 |
| TREC FUNDING | 25,190円 |
| GALA FUNDING | 25,100円 |
| 12月合計 | 57,903円 |
| 12月までの累計 | 2,363,782円 |
12月はTRECとGALAが大きかったです。
特にTRECは10万円の投資に対し、2年間の分配金総額は3万円。
年利換算で15％の利回りです！
1億円くらい投資しとけばよかったなぁ。
持ってねぇだろ！笑
投資信託の実績
僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。
アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビ
です。
12月末時点での実績はこちらです！
| 累計投資額 | 評価額 | 損益 | |
|---|---|---|---|
| ひふみ投信 | 2,000,000円 | 2,082,942円 | 82,942円 |
| ウェルスナビ | 650,000円 | 793,388円 | 143,388円 |
| 合計 | 2,650,000円 | 2,876,330円 | 226,330円 |
ひふみ投信はプラスの4.2％で11月に比べて半減、ウェルスナビはプラス22.1％でこちらも10％近いダウンです。
両方合わせてプラスになってるので問題ありません。
しかし、投資額がウェルスの3倍以上のひふみが利益では約半分というのが…
いつか逆転するよ。
さらば、ひふみ投信
さて、これまでつみたてNISAはひふみ投信一本でやってきましたが。
来年からは以下の2本立てになります。
- eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）
- ひふみプラス
ひふみ投信をレオスで買っていたのですが、レオスではeMAXIS Slimが買えない。
そこで、SBI証券に窓口を変えてeMAXIS Slim＋ひふみプラスに変更ってことです。
2018年から買い続けてきたひふみ投信から乗り換えです。
新局面に入ります！
12月の投資のまとめ
それでは12月の反省と1月の方針です。
我ながら健闘
僕は徹底して元本回収至上主義の守りの投資です。
リスキーな利回り8％と安全な利回り0％なら、迷うことなく後者を選びます。
投資じゃないじゃんw
それゆえ、選択肢に入る業者、案件が世間一般のソシャクラ投資家に比べ極端に少ないです。
そんな中、みらファンとかB-Denとか、知名度や人気で劣る業者を拾っていってます。
それで2カ月連続で400万円以上投資でき、利回り3％台、運用期間6か月以内をキープできたので、自分としては健闘したかなと。
今後も安全第一で
僕が安全第一にこだわるのには、ソシャクラに参入したタイミングが大きく影響しています。
2018年6月4日に初参入、その週の金曜日にグリフラ事件が起こりました。
そこからmaneoファミリーの崩壊、トラレン、クラリなど惨劇の連鎖はみなさんご存知の通り。
完全にトラウマになっています。
ソシャクラは元本を回収してなんぼ。
今後も安全第一で、でもアグレッシブに。
ソシャクラでの投資を続けます。
守りつつも攻め重視です！
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