【2022年9月度】ソシャレン・クラファンの投資実績を公開！

僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。

現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？

2022年10月度の僕の投資実績をすべて公開します。

これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！

新たに投資した案件

先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。

2022年10月は10個の案件に510万円を投資しました。

 

Pocket Funding

中部49号

• 運用期間：5カ月
• 利回り：5.1％
• 投資額：200,000円
• 税引前利益：4,468円

短期だから大丈夫かと

今回の借り手は4月に募集された中部43号と同じ不動産業者です。

43号の資金で仕入れた土地も分譲住宅地として販売が進んでいる様子。

運用期間が短いのである程度目処がついているのだろうと考え投資しました。

★公式サイト：Pocket Funding

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2024.05.04

 

ASSECLI

29号 川崎

• 運用期間：3カ月
• 利回り：6.0％
• 投資額：300,000円
• 税引前利益：4,487円

超久々に投資

第1号案件以来、2年8カ月ぶりにASSECLIで投資しました！

売買契約済みとのことですが、そんなもん、あてになりません。

以前、maneoの売買契約済み案件で痛い目に遭いかけましたから。汗

今回は近隣の地価公示価格が33万円で、実勢が1割増しとすると土地価格2,400万円です。

ちょっと高すぎるくらい。

ASSECLIはこれまでに組成した案件の65%を償還済みで、早期償還率が直近で80%です。

それで3カ月の超短期かつ、自称ですが売買契約済み。

元本毀損の可能性は低いと判断しました。

★公式サイト：ASSECLI

 

FANTAS funding

139号 品川区二葉

• 運用期間：3カ月
• 利回り：3.5％
• 投資額：300,000円
• 税引前利益：2,416円

ミスった～

今回は3案件同時募集で、どれも堅さは同じくらいでした。

で、運用期間が最も短い139号を確実に取り、空きがあれば140号と思っていたのですが。

まさか1分後でも139号に空きがあるとは予想もせず。

いやぁ、ミスりました。

140→139と攻めるべきだった！

★公式サイト：FANTAS funding

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2024.04.06

 

B-Den

15号 新大阪

• 運用期間：6カ月
• 利回り：2.0％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：5,000円

今回も堅いです

昨年募集された5号と同じ案件です。

5号が8月に運用終了したので、その後継ってことでしょう。

優先出資1千万に対して不動産サイトの評価は最低で1,380万。

なんぼなんでも元本割れはないと判断しました。

方針変更しました…

これまで利回り3%を最低ラインとしてきたのですが。

インフレが進む中、金利0.001%の銀行に置いておいくのに耐えられず。

ガチガチに堅くて運用期間が短い案件に限り、利回りに関係なく投資することにしました。

もはや3%ラインをキープできません…

★公式サイト：B-Den

 

えんfunding

14号 祇園

• 運用期間：12カ月
• 利回り：3.6％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：17,852円

住みたいです

博多のど真ん中で、物件の前の通りが山笠のコースじゃないかな？

便利な立地で住みたいです。

不動産情報サイトでの売出し価格は最低で1,300万円。

それが2室で2,600万円に対して優先出資が2,072万円です。

2割値下がりしても元本回収はクリア。

福博の街にゴジラでも現れない限り損はしないと判断しました。

★公式サイト：えんfunding

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2024.07.05

 

Lives-FUNDING

9月のニューフェイスです！

1号 台東区区分マンション

• 運用期間：3カ月
• 利回り：8.0％
• 投資額：200,000円
• 税引前利益：4,000円

オープン記念案件

物件の評価額が4,770万円、不動産サイトの最低価格が4,300万円。

これに対して優先出資1,911万円、劣後込みで2,124万円。

なんじゃ、それ？って1億人からツッコまれそうなオープン記念案件でした。

1号は会員登録順に当選ということで、一応2桁番台だった僕は当選をいただきました。

★公式サイト：Lives-FUNDING

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2024.06.04

 

Rimple

45号 浅草橋・恵比寿

• 運用期間：6カ月
• 利回り：3％
• 投資額：2,000,000円
• 税引前利益：30,000円

まさか全額当選とは…

いつもながらの方い案件で、利回りはRimpleとしては高めの3%。

しかも募集額が多く、かえって応募が集まるかも？

部分当選で100万円入れられればラッキーと思い200万円で応募したのですが。

まさか全額当選するとは…

★公式サイト：Rimple

【最新】Rimple（リンプル）の評判・口コミとリスク・デメリット

【2024年6月6日更新】累計投資額2億1千万円の現役投資家が、Rimple（リンプル）の概要、デメリットとリスク、評判と口コミ、注意点と対策などを解説。僕の投資実績も公開します。安全第一ならばRimpleです。

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2024.06.06

 

大家どっとこむ

43号 港区白銀台

• 運用期間：6カ月
• 利回り：3.5％
• 投資額：300,000円
• 税引前利益：5,250円

そこまで無茶な話じゃない

劣後も含めた出資総額が3億円、150平米の土地を売却して償還なので、平米200万円以上付けばＯＫです。

で、近隣の地価公示価格は当該地の通り2本内側が104万円、大通り沿いになると388万円。

また、若干離れますが同面積で3億5千万円の売土地もありました。

なので、平米200万円、3億円での売却はそこまで荒唐無稽じゃないのかな？と。

現況は鉄骨3階建ての建物があるので解体が必要ですが、費用は300万円前後っぽいです。

そのコストを含めても元本（2.7億円）割れはないと考えました。

★公式サイト：大家どっとこむ

【最新】大家どっとこむの評判・口コミとデメリット・リスク

【2024年6月5日更新】累計投資額2億1千万円の現役投資家が、大家どっとこむの概要、デメリットとリスク、評判と口コミ、注意点と対策などを解説。僕の投資実績も公開します。大家.comは使い勝手の良い業者です！

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2024.06.05

 

バンカーズ

家賃収納1

• 運用期間：5カ月
• 利回り：3.5％
• 投資額：300,000円
• 税引前利益：4,375円

スマトレ案件が復活

旧マネオファミリーでスマートレンドという業者があったのですが。

そこで毎年、年末とGWに案件を出していた借り手です。

というか、スマトレ自体がオーシャンキャピタルという会社の子会社で、スマトレの借り手もすべてオーシャン社の子会社でした。

オーシャン社は旧オリエント信販の流れを汲んでおり、金融系のプロです。

そのあたりの経緯はこちらの記事をご覧あれ。（半分は当たっているはずｗ）

スマートレンドとオーシャン・キャピタルや関係者を詳しく調べた

スマートレンドの特長と歴代社長の髙井幸男氏、柳澤修氏、株主のオーシャン・キャピタル、野田貴氏、北野克也氏、MK3ホールディングス、小島勝氏、鎌田好勝氏、GMOネットカード、オリエント信販、過払い金返還問題との関係について説明します。

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-0001.11.30

マネオは残念な結末になりましたが、スマトレは投資家に損失を与えることなくきれいに商売を畳んでいます。

そして、香港金融案件、エステ案件は後に他のソシャレン業者で復活。

今回ついに家賃保証案件がバンカーズで復活しました。

スマトレ時代と親会社の経営者は変わっておらず、当時の実績を信頼して投資しました。

★公式サイト：バンカーズ

【最新】バンカーズの評判・口コミとデメリット・リスク

【2024年7月5日更新】累計投資額2億1千万円の現役投資家が、バンカーズ（Bankers）の概要、デメリットとリスク、評判と口コミ、注意点と対策などを解説。バンカーズでの僕の投資実績も公開します。

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2024.07.05

 

AGクラウドファンディング

アイフル16号

• 運用期間：6カ月
• 利回り：1.13％
• 投資額：500,000円
• 税引前利益：2,825円

方針変更です…

B-Denに続く方針変更第2弾です。

利回り1%台でも銀行に預けておくよりはマシ。

アイフルが倒産しない限り元本は戻ってきますし。

社債のつもりで投資しました。

なお、この案件はアマギフ0.5%分がキャンペーンで付いています。

とは言え、1.63%ですが。とほほ…

★公式サイト：AGクラウドファンディング

【最新】AGクラウドファンディングの評判・口コミとリスク

【2024年6月6日更新】累計投資額2億1千万円の現役投資家が、AGクラウドファンディングの概要、デメリットとリスク、評判と口コミ、他の業者との比較、注意点と対策などを解説。僕の投資実績も公開します！

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2024.06.06

 

投資総額

以上をまとめると、9月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）

利回り3%の縛りをなくしたことと予想外のRimpleラッキーで、投資額は今年3月に並んで過去最高となりました。

利回りはAG、B-Denで下がった分を、ポケファン、ASSECLI、Livesでカバーした感じです。

利回りは下がるのに物価は上がる一方。

投資額を増やすことで利回りダウンをカバーし、少しでも投資収入を増やします。

現在の投資状況

次は9月末時点での投資状況です。

こんな感じになっています！

 

業者別投資額

9月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。

3%縛り停止効果とRimpleマジックで3カ月ぶりに2千万円台に復活。

なんと、投資残高は過去最高の2,375万円となりました！

そうです。僕はやればできる子です。笑

投資先も同様です。

ポケファン、AG、ASSECLIが復活、Livesが新加入、72が運用終了。

8月から3社増えて25社となりました。

大口がビットリ、Rimple、B-Den、香陵、ガーラと上場系中心なのは8月同様。

利回りが下がってもとにかく堅い業者、堅い案件を徹底します。

ソシャレン、クラファンは元本を回収してなんぼ！

受け取った分配金

さぁ、お楽しみ、9月にゲットした分配金（税引前）です！

分配金はちょっと寂しい結果となりました。

2万円を割ったのは昨年10月以来です。

10月は8万円の予定ですので、平均でそれなりの金額になればＯＫです。

投資信託の実績

僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。

アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビです。

9月末時点での実績はこちらです！

9月はダメでした。

8月に比べて損益がひふみは5万円、ウェルスは4万円ダウン。

含み益はひふみ4.7%、ウェルス24.6%です。むむむ…

来年度からひふみを減らし、その分をS&P500とオルカン（除く日本）にまわします。

今月から準備を始めます。

日本だけだとヤバい気がしてきたので、海外にもまわします。

9月の投資のまとめ

それでは9月の反省と10月の方針です。

 

3%未満の案件も投資対象に

先日、記事にもしましたが、利回りが3%未満の案件にも投資することにしました。

利回りダウンに抵抗してきましたが。

安全性と選択肢をキープするため、利回りで妥協することにしました。

 

依然として積極投資

ただし、基本スタンスは依然として積極投資です。

9月は投資した案件数も多めでした。

その中で1件を除いて運用期間は6カ月以内、投資額は50万円以下。

可能な限りリスクを下げた投資にしていきます。

利回りの制限を外しましたので、10月も堅い案件を中心にガッツリ投資していきます。