【銀行は低金利】ソーシャルレンディングで１万円だけ投資してみよう

左野くん

銀行の金利が低すぎる！

右田さん

0.001％じゃお金を増やせないよ…

金利が低すぎてツライですよね？

僕も2年前まではそうでした。

でも今は違います。

毎月数万円、ソーシャルレンディングで儲けています！

右田さん

ソーシャルレンディングって大丈夫なの？

左野くん

リスクがありそうで心配だな…

僕も始める前は不安でした。

ですので、この記事ではソーシャルレンディングのリスクやデメリットも説明します。

みなさんの投資の参考にしてください。

タロウさん

それではさっそく始めます！

投資で資産を増やす時代

金利でお金を増やせない。

これからは投資で資産を増やす時代です。

銀行金利が低すぎる

普通預金の金利は0.001％。

100万円を1年間預けても、利息はわずか10円です。

金利が高い銀行の1年定期でも0.2％。

100万円を預けて利息は2,000円です。

こんな低金利で老後資金2,000万円なんて無理ですよね？

右田さん

1年で2,000円か。1万年かかるね…

金利だけでは資産を増やせない

金利で資産を増やすこと自体は否定しません。

でも、金利だけで増やすのは無理じゃないですか？

左野くん

それは分かってるけど…

投資で資産を増やす

金利で資産を増やせない。

年金もあてにならない。

コロナで国が助けてくれるのはマスク2枚と10万円だけ。

では僕たちはどうすれば良いのか？

これが2年前に僕が出した答えです。

そして今、毎月数万円お金を増やせています。

右田さん

どんな投資をしたの？

僕が選んだのはソーシャルレンディングです。

タロウさん

僕がお金を増やしている投資を紹介します！

ソーシャルレンディングとは？

ソーシャルレンディングを簡単に説明します。

企業にお金を貸して利息で儲ける投資

ソーシャルレンディングは

です。

左野くん

僕たちが企業にお金を貸すの？

タロウさん

説明しましょう！

銀行の仕組み

僕たちは銀行にお金を預けて利息をもらっていますよね？

これって見方を変えると、

ということです。

右田さん

たしかに私のお金を企業が借りてるよね。

ソーシャルレンディングの仕組み

ソーシャルレンディングも同じ仕組みです。

銀行の代わりにソーシャルレンディング業者を通して企業にお金を貸して利息で儲ける。

これがソーシャルレンディングです。

左野くん

仕組みは銀行と同じなんだ！

ソーシャルレンディングの具体例

具体的な例で見てみましょう。

下の図はFundsというソーシャルレンディング業者で募集された案件です。

デュアルタップという東証二部上場企業にお金を貸します。

この案件の利回りは年利5％、運用期間は12カ月でした。

ですので、例えば10万円を投資すると、

5千円の利息をもらえます！

右田さん

私がデュアルタップに10万円貸して、利息を5千円もらうのね。

ソーシャルレンディングの仕組みをもう少し詳しく知りたい方は、こちらの記事を読んでみてください。

Funds（ファンズ）の仕組み｜どんな投資なのか？図で解説

Fundsの仕組み、借り手探しから利息の分配、元本返済までの手順、仕組みの狙いなどを、Fundsで実際に投資している投資家が図を使って解説します。銀行の企業向け融資をイメージすると理解しやすいです。

asean-info.net

2020.01.02

ソーシャルレンディングの流れ

投資の流れについても簡単に説明しましょう。

1．投資する案件を選ぶ

まず、ソーシャルレンディング業者のサイトで投資する案件を選びます。

2．投資を申し込む

次に、投資する金額を指定して申し込みます。

タロウさん

申し込みはスマホやパソコンで行います！

3．お金を振り込む

最後に、ソーシャルレンディング業者にお金を振り込みます。

あとは運用期間が終わって利息が支払われるのを待つだけです。

左野くん

え、これで終わり！？

終わりです！

作業は3つだけ

僕たちがやる作業は3つだけ。

あとは待つだけです。

タロウさん

待っている間の作業もゼロです！

ソーシャルレンディングの流れをもう少し詳しく知りたい方は、こちらの記事を読んでみてください。

Funds（ファンズ）の流れ｜投資してからお金が戻ってくるまで

Fundsで投資してからお金が戻ってくるまでの流れを、会員登録→募集案内→案件選び→応募→入金→運用→分配→元金償還の順に、僕が投資した案件を例に銀行振込の画像付きで初心者向けに分かりやすく説明します。

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2020.06.26

面倒な作業はすべて業者が代行

貸したお金の回収などは、すべてソーシャルレンディング業者がやります。

僕たち投資家は選んで、申し込んで、振り込むだけ。

電話や書類のやり取りは一切なし。

ソーシャルレンディングは手間いらずです。

右田さん

手間いらずはラクで良いね。

毎月数万円儲けています！

僕は2018年6月にソーシャルレンディングを始めました。

直近1年間の収益は以下の通りです。

始めてから今までの収益は合計で100万円以上、損失はゼロです。

右田さん

お給料以外に毎月数万円か。良いなぁ…

左野くん

でも、1,000万円も投資しているからだよね…

銀行よりはるかに儲かる

たしかに僕が毎月数万円儲かっているのは、1,000万円投資しているからです。

でも、10分の1の100万円でも毎月数千円、1年で数万円は儲かりますよね？

同じ100万円でも定期預金だと利息は1年で2千円だけです！

投資する額が少なくても、銀行に比べればはるかに儲かるのです。

右田さん

少しだけでも銀行から投資に回したほうが良いか。

ソーシャルレンディングについて詳しく知りたい方は、こちらの記事を読んでみてください。

ソーシャルレンディングって何？｜銀行との比較で分かりやすく説明！

ソーシャルレンディングとは何か？1300万円投資中の現役ソシャレン投資家が、ソーシャルレンディングの仕組み、儲けが出るまでの流れ、有利な点、ソシャレン業者の役割りなどを、銀行との比較で超初心者向けに分かりやすく説明します。

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2019.05.05

ソーシャルレンディングをオススメする理由

投資初心者にソーシャルレンディングがオススメな理由を説明します。

タロウさん

リスクも合わせて説明します！

1．利回りが高い

ソーシャルレンディングの利回りは平均で5％です。

100万円を1年で儲けは5万円。

銀行とぜんぜん違うでしょ？

左野くん

普通預金の5,000倍だ！

2．手間がかからない

ソーシャルレンディングで投資家の作業は3つだけです。

申し込みや振り込みはスマホからＯＫ。

あとはお金が戻ってくるのを待つだけ。

手間がかからない投資です！

右田さん

運用期間が1年だったら1年間、何もしなくて良いの？

タロウさん

その通りです！

3．勉強する内容が少ない

ソーシャルレンディングでは2つのものを選びます。

ですので、勉強するのは2つだけです。

この2つはブログなどで勉強できます。

勉強する内容が少なく、タダで勉強できます。

タロウさん

僕もブログなどで勉強し、お金は1円も使ってません！

4．プロと戦わなくて良い

ソーシャルレンディングは投資初心者にやさしいです。

初心者は株やFXでは勝てない

株やFXは次のような投資です。

勝つ人と負ける人がいて、負けた人のお金が勝った人の財布に入ります。

左野くん

弱い人が強い人にお金を取られるんだ！

そして、株やFXの世界には投資のプロがたくさんいます。

何十年もやってきたプロに僕たち初心者は勝てません。

タロウさん

僕は株やFXは一切やってません！

ソーシャルレンディングではプロと初心者が同等

これに対してソーシャルレンディングでは、プロも初心者も同じ立場です。

ですので、プロと戦う必要はありません。

借り手が返済不能にならない限り、全員が儲かる平和な投資です。

ソーシャルレンディングのメリットについて詳しく知りたい方は、こちらの記事を読んでみてください。

ソーシャルレンディングの9つのメリット｜投資初心者に良いところ

ソーシャルレンディングの9つのメリットを紹介します。初心者が不利にならない、勉強量が少なく始めやすい、手間がかからない、少額短期で投資できるなど、ソシャレンはこれから始める投資初心者にとって良いところが多いです。

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-0001.11.30

ソーシャルレンディングのリスク

ソーシャルレンディングにはリスクもあります。

１．元本が保証されない

まず、投資したお金は保証されません。

借り手が返済不能になると最悪の場合、お金は1円も戻ってきません。

２．途中解約できない

また、途中解約ができません。

借り手の企業がヤバイと途中で気付いても、運用期間が終わるまでは引き出せません。

右田さん

投資だからリスクゼロにはならないよね。

ですので、投資する案件をしっかり選び、リスクを少しでも下げましょう！

これ以外のソーシャルレンディングのリスクやデメリットについては、こちらの記事を読んでみてください。

ソーシャルレンディングでの投資の9つのリスクと6つのデメリット

1千万円以上を投資中の現役投資家が、ソーシャルレンディングの9つのリスク（借り手、事業者、担保評価、保全、元本毀損、匿名性、流動性、為替、投資家）と6つのデメリット（大儲け無理、手数料、時間ロス、早期償還、税制、クリック合戦）を説明します！

asean-info.net

-0001.11.30

1万円でソーシャルレンディングを試してみる！

投資初心者にオススメなのが「1万円のお試し投資」です。

タロウさん

1万円だけソーシャルレンディングをやってみましょう！

1万円でスタート

ほとんどのソーシャルレンディング業者で最低1万円から投資できます。

いきなり何十万円もって怖いじゃないですか？

なので、まずは1万円でスタートしましょう。

1万円でも銀行より儲かる

もちろん、1万円だと利益は小さいです。

例えば次の場合、

利息は1万円×5％＝500円です。

でも、普通預金100万円の利息の50倍ですよ？

銀行に預けているお金から1万円だけソーシャルレンディングにまわす。

それだけで、銀行預金100万円の50倍儲かるのです！

左野くん

銀行に置きっぱなしはもったいないか…

投資の第一歩を踏み出そう！

もう一つ大きいのは、投資の第一歩を踏み出すことです。

今まで避けてきた投資に踏み出す。

第一歩を踏み出せば、少しずつでもお金は増えていきます。

タロウさん

僕も第一歩を踏み出したので、お金が増えました！

オススメのソーシャルレンディング業者

右田さん

どの業者で投資すれば良いの？

では、初心者向けのソーシャルレンディング業者を紹介しましょう。

タロウさん

お試しなので信頼性と安全性を最重視しています！

なお、どの業者も

ので安心してください。

CRE Funding

信頼性と安全性で特にオススメなのがCRE Fundingです。

→ CRE Fundingを見てみる

運営会社が東証一部上場企業

CRE Fundingを運営するCRE社は東証一部上場企業です。

物流施設専門の不動産会社で、ネット通販の利用者増などで経営状況は好調です。

業績好調な東証一部上場企業が運営しているので信頼性が非常に高いです。

タロウさん

上場企業の中でも東証一部は別格です！

プロ向けなので安全性が高い

CRE社は以前から物流施設を対象とした投資商品を、機関投資家などプロ向けに提供してきました。

これに僕たち個人投資家も参加できるようにしたのがCRE Fundingです。

プロ向けの硬い案件に投資できるので、高い安全性が期待できます。

左野くん

機関投資家が投資するくらいだから、リスクは低いよね。

安全性を最重視するならばCRE Fundingがオススメです！

1月中の会員登録がオトク

なお、1月下旬に募集される第9号案件は過去最大の募集額になります。

これまで最大だった第8号案件は満了するまで数日かかったので、第9号はほぼ確実に投資できます。

しかも今、新会員キャンペーンが開催中です。

1月31日までに会員登録すると現金1,000円がプレゼントされます。（投資しなくてももらえる）

いずれ会員登録するのであれば、今がオトクです。

Funds

Fundsも安全性でおすすめです。

→ Fundsを見てみる

借り手は上場企業が中心

Fundsではお金を貸す相手の多くが上場企業です。

上場企業が借りたお金を踏み倒すなどめったにありません。

ですので、高い安全性が期待できます。

右田さん

私が投資したお金が戻ってくる可能性が高いってことね。

1円から投資できる

また、Fundsは最低1円から投資できます。

2千円や3千円ならば、気軽に第一歩を踏み出せますよね？

左野くん

飲みに行ったつもりで5千円だけ投資してみようかな。

安全性が高い上に少額からスタートできる。

最初の第一歩にFundsは最適です！

不動産クラファンもオススメ

ここからは不動産投資型クラウドファンディング（不動産クラファン）というタイプの投資です。

不動産クラファンとは？

ソーシャルレンディングでは集めたお金を企業に貸します。

これに対して不動産クラファンではマンションなどの不動産で運用します。

右田さん

共同で大家さんになるイメージね。

マンションの取得や家賃の徴収など、すべての作業は業者が代行します。

ソーシャルレンディングと同じ手間いらずな投資です。

タロウさん

振り込んだら待つだけです！

不動産投資型クラウドファンディングについては、こちらの記事で分かりやすく解説しています。

不動産投資型クラウドファンディングの仕組みや特長とリスク

「不動産投資型クラウドファンディングに興味があるけれど、投資して大丈夫か心配」という方に、投資の仕組みや流れ、メリット、デメリットとリスク、おすすめの不動産クラファン業者などを、1千万円以上を投資してきた現役投資家が初心者向けに説明します！

asean-info.net

2019.12.02

業者選びのポイント

業者を選ぶ際のポイントは次の2点です。

タロウさん

それではおすすめ業者です！

Rimple

不動産クラファンで初心者にイチオシはRimpleです。

→ Rimpleを見てみる

運営会社が東証一部上場企業

Rimpleの運営会社は東証一部上場企業です。

しかも、創業以来17期連続の増収増益です。

信頼性が高いので安心して投資できます。

左野くん

東証一部は安心だよ。

投資対象が23区内のマンション

Rimpleの投資対象は、

が中心です。

安定した需要があるため、最後の売却がしやすいです。

お金が戻ってきやすいので、高い安全性が期待できます。

Rimpleも1万円から投資できるので初心者にオススメです。

タロウさん

僕は半年足らずで200万円以上投資しました！

ジョイントアルファ

ジョイントアルファは信頼性が圧倒的に高いです。

→ ジョイントアルファを見てみる

信頼性が圧倒的に高い

ジョイントアルファの運営会社は東証一部上場の総合不動産会社です。

売上高は1,000億円、創業以来50年以上の歴史を持ちます。

ソシャレン、クラファン業者の中で信頼性の高さはダントツです。

タロウさん

安心して投資できます！

手堅い案件が多い

老舗企業だからでしょうか、募集する案件が非常に手堅いです。

確実に売却できるような案件が多いので安全性が高まります。

ジョイントアルファは安全第一の投資家に最適です。

右田さん

老舗の硬い会社は安心だよ。

CREAL

CREALは業界最大手の不動産クラファンです。

→ CREALを見てみる

業界最大手

CREALの運営会社は運用資産300億円の不動産運用会社です。

信頼性が高く不動産クラファンで人気No.1です。

運営開始から1年半で約50億円の応募を集め、ダントツの業界最大手です。

左野くん

投資家に支持されているんだね。

非常に投資しやすい

不動産クラファンは人気が非常に高まっています。

このため、競争率が高く投資しにくい業者が多いです。

この点、CREALが募集する案件は、

です。

帰宅してからや週末でも投資できます。

右田さん

仕事で忙しい人でも投資できるね。

A funding

いま狙い目なのがA fundingです。

→ A fundingを見てみる

上場企業が運営

A fundingを運営しているのは東証マザーズ上場の不動産会社です。

2007年の創業で10年以上の業歴があります。

売上高300億円で黒字経営。

しかも上場企業なので、一定の信頼性が期待できます。

左野くん

なんだかんだ言って上場企業は安心。

利回りが高く投資しやすい

A fundingのサイトに書かれている「利回り5％」などは運用期間中の利回りです。

運用期間が6カ月なので、年利に直すと10％です！

信頼性も利回りも高い。

ところが、あまり宣伝をしていないので利用者が少なく投資しやすいです。

いまが狙い目の穴場業者です。

右田さん

投資するなら今のうちね。

注意点

なお、投資する際には複数の業者を利用しましょう。

一つの業者だけで投資すると、その業者で問題が起こると投資元本すべてが被害を受けます。

ですので、複数の業者に分散して投資することをおすすめします。

左野くん

1社で10万円ではなく、10社で1万円ずつってことだね。

タロウさん

僕は常に10数社で投資しています！

お試し1万円投資で低金利から脱出！

長くなりましたので最後に要点をまとめます。

お金の未来を変えよう！

僕も2年前までは銀行預金だけでした。

でも、思い切って一歩を踏み出した結果、今では毎月数万円儲かっています。

みなさんもぜひ、最初の一歩を踏み出してみてください。

お試し1万円投資でお金の未来を変えましょう。

右田さん

お給料以外の副収入があると安心だよ。

タロウさん

毎月お金が入ってくるのでうれしいです！