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上場系ソシャレン、クラファン業者の過去1年の株価チャート

上場系ソシャレン、クラファン業者の過去1年の株価チャートのタイトル画像

上場企業系のソーシャルレンディング、不動産クラウドファンディング業者は安全性が高いといわれます。

僕も投資額の8割は上場企業系の業者です。

右田さん
右田さん

上場系は安心。

でもそれは、その上場企業の経営が順調であることが大前提です。

つぶれかけの上場企業がソシャレンを始めても投資しませんよね?

なので、上場企業系の業者で投資する際はその上場企業の経営状態のチェックが不可欠です。

左野くん
左野くん

つぶれかけじゃないか要チェック。

 

今回はこれら上場企業の過去1年の株価の推移安全性の経営指標を見てみましょう。

みなさんの投資判断の参考になれば幸いです。

 

なお、調査対象はソシャレン、クラファンの運営会社である上場企業、及び、親会社など運営会社の関連会社である上場企業です。

経営指標は直近本決算での自己資本比率流動比率固定比率負債比率の4つを紹介します。

タロウさん
タロウさん

安全な投資のためにチェックです!

 

 

この記事の著者
投資家・ブロガー
タロウ

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファディング専門の投資家です。
2018年にソシャレン・クラファン投資を始め、これまで400件を超える案件に2億円以上を投資し損失ゼロ。
安全性を最重視した投資情報を発信しています。

上場系ソシャレン業者の株価チャート

上場系ソシャレン業者の株価チャートのタイトル画像

それでは上場企業系ソーシャルレンディング業者の過去1年の株価チャートと経営指標から見ていきましょう。

五十音順で並べています。

 

AGクラウドファンディング

AGクラウドファンディングのサイトの画像

上場企業名 アイフル
上場市場 プライム
直近決算期 2023年3月期
同、決算日 2023年5月11日

 

過去1年の株価チャート

アイフルの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 17%
流動比率 176%
固定比率 34%
負債比率 495%

 

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OwnersBook

OwnersBookのサイトの画像

上場企業名 ロードスターキャピタル
上場市場 プライム
直近決算期 2023年12月期
同、決算日 2024年2月14日

 

過去1年の株価チャート

ロードスターキャピタルの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 26%
流動比率 758%
固定比率 4%
負債比率 291%

 

COOL

COOLのサイトの画像

上場企業名 ZUU
上場市場 グロース
直近決算期 2023年3月期
同、決算日 2023年5月15日

 

過去1年の株価チャート

ZUUの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 44%
流動比率 171%
固定比率 25%
負債比率 126%

 

J.LENDING

J.LENDINGのサイトの画像

上場企業名 JALCOホールディングス
上場市場 スタンダード
直近決算期 2023年3月期
同、決算日 2023年5月12日

 

過去1年の株価チャート

JALCOホールディングスの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 28%
流動比率 169%
固定比率 284%
負債比率 259%

 

Funvest

Funvest

Funvestの関係上場企業は2社ありますので、それぞれについて紹介します。

 

クレディセゾン

上場企業名 クレディセゾン
上場市場 プライム
直近決算期 2023年3月期
同、決算日 2023年5月15日

 

過去1年の株価チャート

クレディセゾンの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 15%
流動比率 259%
固定比率 N/A
負債比率 N/A

 

大和証券グループ本社

上場企業名 大和証券グループ本社
上場市場 プライム
直近決算期 2023年3月期
同、決算日 2023年4月27日

 

過去1年の株価チャート

大和証券グループ本社の過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 6%
流動比率 115%
固定比率 92%
負債比率 1,477%

 

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FUELオンラインファンド

FUELオンラインファンド

上場企業名 日本エスコン
上場市場 プライム
直近決算期 2022年12月期
同、決算日 2023年1月27日

 

過去1年の株価チャート

日本エスコンの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 24%
流動比率 344%
固定比率 113%
負債比率 311%

 

上場系クラファン業者の株価チャート

上場系クラファン業者の株価チャートのタイトル画像

次は上場企業系不動産クラウドファンディング業者の過去1年の株価チャートです。

こちらも五十音順で並べています。

 

i-Bond

i-Bondのサイト画像

上場企業名 マリオン
上場市場 スタンダード
直近決算期 2023年9月期
同、決算日 2023年11月13日

 

過去1年の株価チャート

マリオンの過去1年の株価チャート

経営指標

自己資本比率 21%
流動比率 141%
固定比率 419%
負債比率 380%

 

A funding

A funding

上場企業名 アンビションDXホールディングス
上場市場 グロース
直近決算期 2023年6月期
同、決算日 2023年8月14日

 

過去1年の株価チャート

アンビションDXホールディングスの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 22%
流動比率 175%
固定比率 122%
負債比率 346%

 

FC FUNDING

FC FUNDINGのサイト画像

上場企業名 ファンドクリエーショングループ
上場市場 スタンダード
直近決算期 2023年11月期
同、決算日 2024年1月15日

 

過去1年の株価チャート

ファンドクリエーショングループの過去1年の株価チャート

経営指標

自己資本比率 50%
流動比率 300%
固定比率 30%
負債比率 99%

 

LSEED

LSEEDのサイト画像

上場企業名 ランドネット
上場市場 スタンダード
直近決算期 2023年7月期
同、決算日 2023年9月8日

 

過去1年の株価チャート

ランドネットの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 36%
流動比率 170%
固定比率 58%
負債比率 180%

 

大家どっとこむ

大家どっとこむのサイトの画像

上場企業名 Jトラスト
上場市場 スタンダード
直近決算期 2023年12月期
同、決算日 2024年2月13日

 

過去1年の株価チャート

Jトラストの過去1年の株価チャート

 

経営指標

Jトラストはどうやって出せばよいか分からず(ご存じの方、教えて下さい!)

自己資本比率 N/A
流動比率 N/A
固定比率 N/A
負債比率 N/A

 

GALA FUNDING

GALA FUNDING

上場企業名 FJネクストホールディングス
上場市場 プライム
直近決算期 2023年3月期
同、決算日 2023年5月12日

 

過去1年の株価チャート

FJネクストホールディングスの過去1年の株価チャート

経営指標

自己資本比率 71%
流動比率 580%
固定比率 20%
負債比率 41%

 

CREAL

CREALのサイトの画像・2023新

上場企業名 クリアル
上場市場 グロース
直近決算期 2023年3月期
同、決算日 2023年5月15日

 

過去1年の株価チャート

クリアルの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 14%
流動比率 120%
固定比率 53%
負債比率 591%

 

KORYO Funding

KORYO Funding

上場企業名 香陵住販
上場市場 スタンダード
直近決算期 2023年9月期
同、決算日 2023年11月14日

 

過去1年の株価チャート

香陵住販の過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 33%
流動比率 196%
固定比率 110%
負債比率 591%

 

ジョイントアルファ

ジョイントアルファのサイトの画像

上場企業名 穴吹興産
上場市場 スタンダード
直近決算期 2023年6月期
同、決算日 2023年8月8日

 

過去1年の株価チャート

穴吹興産の過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 29%
流動比率 245%
固定比率 79%
負債比率 249%

 

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タスキFunds

タスキFunds

上場企業名 タスキ
上場市場 グロース
直近決算期 2023年9月期
同、決算日 2023年11月7日

 

過去1年の株価チャート

タスキの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 41%
流動比率 439%
固定比率 8%
負債比率 145%

 

TREC FUNDING

TREC FUNDING

上場企業名 トーセイ
上場市場 プライム
直近決算期 2023年11月期
同、決算日 2024年1月12日

 

過去1年の株価チャート

トーセイの過去1年の株価チャート

経営指標

自己資本比率 34%
流動比率 669%
固定比率 100%
負債比率 128%

 

72CROWD.

72CROWD.

上場企業名 大東建託
上場市場 プライム
直近決算期 2023年3月期
同、決算日 2023年4月28日

 

過去1年の株価チャート

大東建託の過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 38%
流動比率 200%
固定比率 109%
負債比率 162%

 

案件募集中です

72CROWD.は抽選方式で案件を募集中です。

すぐる案件のイメージ画像

  • 案件名:すぐる1号ファンド
  • 利回り:4.2%
  • 運用期間:6カ月
  • 募集額:1,944万円
  • 募集方式:抽選
  • 募集期間:3月5日~18日23時59分

まだ応募が7割しか集まっていないのでチャンスありです!

不動産クラファンの委託商品の注意点|72CROWD.すぐる案件
不動産クラウドファンディングの「委託商品」とはどんな案件なのか?委託商品が必要な理由、仕組みを解説します。不動産クラファン業者の信頼性と委託商品の信頼性が一致しない点に要注意です。

 

PARTNERS Funding

PARTNERS Funding

上場企業名 GA technologies
上場市場 グロース
直近決算期 2023年10月期
同、決算日 2023年12月11日

 

過去1年の株価チャート

GA technologiesの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 34%
流動比率 131%
固定比率 147%
負債比率 198%

 

B-Den

B-Den

上場企業名 ビーロット
上場市場 スタンダード
直近決算期 2023年12月期
同、決算日 2024年2月15日

 

過去1年の株価チャート

ビーロットの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 26%
流動比率 288%
固定比率 60%
負債比率 281%

 

プレファン

プレファン

プレファンの関係上場企業は2社ありますので、それぞれについて紹介します。

 

プレサンスコーポレーション

上場企業名 プレサンスコーポレーション
上場市場 スタンダード
直近決算期 2023年9月期
同、決算日 2023年11月14日

 

過去1年の株価チャート

プレサンスコーポレーションの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 64%
流動比率 755%
固定比率 13%
負債比率 55%

 

オープンハウスグループ

上場企業名 オープンハウスグループ
上場市場 プライム
直近決算期 2023年9月期
同、決算日 2023年11月14日

 

過去1年の株価チャート

オープンハウスグループの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 40%
流動比率 302%
固定比率 14%
負債比率 150%

 

property+

property+のサイトの画像

上場企業名 飯田グループホールディングス
上場市場 プライム
直近決算期 2023年3月期
同、決算日 2023年5月15日

 

過去1年の株価チャート

飯田グループホールディングスの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 55%
流動比率 267%
固定比率 51%
負債比率 82%

 

RENOSY

RENOSY

上場企業名 GA technologies
上場市場 グロース
直近決算期 2023年10月期
同、決算日 2023年12月11日

 

過去1年の株価チャート

GA technologiesの過去1年の株価チャート

 

経営指標

自己資本比率 34%
流動比率 131%
固定比率 147%
負債比率 198%

 

Rimple

Rimpleのサイト画像 新

上場企業名 ミガロホールディングス
上場市場 プライム
直近決算期 2023年3月期 ※
同、決算日 2023年5月10日 ※

※ 2023年10月に持株会社制に移行し、上場企業が代わりました。決算は以前の上場企業であったプロパティエージェントのものです。

 

過去1年の株価チャート

ミガロホールディングスのもの

ミガロホールディングスの過去1年の株価チャート

 

経営指標

プロパティエージェントのもの

自己資本比率 22%
流動比率 185%
固定比率 17%
負債比率 354%

 

定期的にチェックしよう

定期的にチェックしようのタイトル画像

上場企業系のソーシャルレンディング、不動産クラウドファンディングで安全に投資するためには、経営状態の定期的なチェックが不可欠です。

それは決して難しいことではありません。

 

1年に1回チェックを

1年に1回だけ

企業の経営状態は変わるので、定期的なチェックが必要です。

ただ、定期的と言っても僕は1年に1回、本決算だけしかチェックしていません。

他3回の四半期決算はすべてスルーしています。

右田さん
右田さん

それで良いの?

 

1年に1回で逃げ切れる

1年に1回だけなのには理由がありまして。

  • 運用期間が1年以内の案件にだけ投資している
  • 上場企業が1年で倒産する可能性は低い

1年以内の案件にしか投資していないし、1年以内につぶれることはない。

ならば、1年に1回チェックして、その時点でヤバい!と気付いて追加投資をストップすれば逃げ切れるかな?と。

左野くん
左野くん

年に1回でも逃げ切れると。

 

続けられる範囲で

もう一つは過度な無理は続かないからです。

今回の記事に挙げた業者だけで24社あります。

僕はそれ以外に非上場の主要業者Fundsの借り手上場企業も調べていまして。

全部で50社以上あるので、これを四半期ごとにチェックはさすがに無理があります。

右田さん
右田さん

50社×四半期で200回以上!

安全性を考えるならば当座比率も調べるべきなのですが、手間がかかるので出していません。

また、今回の4つの指標は業種によって安全基準が異なりますが。

僕にはそこまでの知識はないので、主に過去数年の数値の変化を見るようにしています。

自分でギリギリ継続できる無理の範囲でチェックすれば良いのではないでしょうか?

左野くん
左野くん

続けられる無理の範囲で。

 

決算発表日は本記事を参考に

なお、決算発表の時期は毎年だいたい同じです。

この記事に直近本決算の決算日(=発表日)を書いています。

次の本決算は1年後ですので、この記事の日付を参考に1年後にチェックしてください。

 

上場会社チェックで安全な投資を

投資の最重点は安全性です。

上場会社の経営が順調ならば、上場系ソシャレン、クラファン業者は安全性が期待できます。

運用期間が1年以内であれば、1年に1回のチェックで逃げ切れるはず。

上場会社の定期的チェックで安全な投資をしましょう。

タロウさん
タロウさん

定期チェックでご安全に!

 

コメント

事故

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングで分配金の支払いや元本の償還が遅れたり、元本が戻ってこなくなるなどのトラブルを、このブログでは「事故」と表現しています。

保全

保全とは借り手が返済できなくなった場合に備え、貸し手があらかじめ用意する融資金の回収手段のことです。

保全の代表的なものは担保と連帯保証です。

例えば、銀行が融資の際に借り手の自宅を担保とし、借り手が返済できなくなると自宅を売却して融資金を回収します。

保証と連帯保証

保証とは、

  1. 借り手が返済しない場合に
  2. 借り手に代わって返済する責任を負う

ことです。

保証では、貸し手は借り手が返済できなくなって初めて、保証人に返済を求めることができます。

これに対して連帯保証では、貸し手は借り手の返済能力の有無を問わず、連帯保証人に返済を求めることができます。

連帯保証の方が負う責任が重く、現在では連帯保証にすることがほとんどです。

担保

担保とはいわゆる「借金のかた」のことです。

ソーシャルレンディングでは投資家のお金を企業などに貸します。

ソーシャルレンディングの仕組み

その際、借り手の企業は例えば企業が所有する土地を担保として提供します。

借り手が返済できなくなった場合、ソシャレン業者は土地を売却して貸したお金を回収します。

ソシャレンにおいて担保は万が一の場合の安全装置です。

利回り

利回りとは投資した金額に対する得られる利益の割合のことです。

例えば、100万円投資して利益が3万円の場合、利回りは3%です。

ソシャレン、クラファンでは利回りは年利で表示されます。

利回りの表示例

ですので、次のような案件に10万円を投資した場合、

  • 利回り:4.6%
  • 運用期間:6カ月

得られる分配金は、10万円×4.6%÷12カ月×6カ月=2,300円です。

ファンド

ソーシャルレンディングと不動産クラウドファンディングで使われる場合、ファンドは案件と同じ意味です。

再エネ系案件

再エネ系案件とは太陽光発電やバイオマス発電など、再生エネルギー事業と関係がある案件のことです。

例えば、ソーシャルレンディングで、

  1. 投資家が出資する
  2. 業者がA社に貸す
  3. 借りた資金でA社が太陽光発電所を建設する
  4. A社が払う利息を投資家に分配する

とか、不動産クラウドファンディングで、

  1. 投資家が出資する
  2. 業者がバイオマス発電所を取得する
  3. 電気を売った収益を投資家に分配する

といった案件です。

キャンセル待ち

先着方式の案件で募集額が応募で埋まったあとも、応募を受け付ける業者があります。

これを「キャンセル待ち受付」「キャンセル待ち応募」などと呼びます。

入金期限までにお金を振り込まないキャンセルが出ると、その分がキャンセル待ちで応募した人に割り振られます。

eKYC

ソシャレン、クラファン業者で会員登録をする際、申し込んでいるのが本当に本人であるかの確認が必要です。

この本人確認のことをKYC(Know Your Customer)と言います。

従来型の対面や郵送による本人確認(KYC)に対し、オンラインで行う本人確認をeKYC(electronic Know Your Customer)と言います。

ソシャレン、クラファン業者ではスマホを使ったeKYCが一般的ですが、KYCを併用している業者も多いです。

 

売掛債権

売掛債権とは「商品などを販売した代金を受け取る権利」です。

例えば、酒屋がバーにお酒を売り、1カ月分の代金を翌月末にまとめて受け取るみたいなのがありますよね?

この1カ月分の代金を受け取る権利が売掛債権です。

売掛債権は担保にすることができます。

例えば、ソシャレン業者が売掛債権を担保に酒屋にお金を貸す。

酒屋が返済できなくなった場合、ソシャレン業者はバーが支払う代金から貸したお金を回収します。

最低投資額

10円とかで投資されたら業者は困ってしまいますよね?笑

そのため、業者は「最低いくら以上で投資してくださいね」という最低ラインを定めています。

これが最低投資額です。

例えば次のような案件の場合、

  • 最低投資額:2万円
  • 投資単位:1口1万円

一番少なくて2万円から投資でき、その次は3万円、その次は4万円です。

会員登録(口座開設)

ソーシャルレンディングと不動産クラウドファンディングでは、各業者で会員登録をすることで、投資できるようになります。

Amazonでアカウント登録をすると、Amazonで買い物ができるようになりますよね?

それと同じだと考えてください。

口座開設」という表現を使っている業者もありますが、意味は会員登録と同じです。

繰り上げ当選

抽選方式の案件で業者が当選者に連絡し、入金をお願いした。

ところが、3人の当選者が気が変わって入金しなかったため、合計400万円が浮いてしまった。

この場合、多くの業者では再抽選を実施し、400万円分の投資家を新たに当選とします。

これが繰り上げ当選です。

なお、繰り上げ当選では応募額の一部だけが当選の部分当選になる場合があります。

当選者 応募額 当選額
山田さん 150万円 150万円
田中さん 200万円 200万円
中山さん 100万円 50万円
合計 400万円

 

途中解約

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングでは投資を行う期間、言い換えると、業者にお金を渡して戻ってくるまでの期間が事前に決まっています。

その期間の途中でお金を返してもらうのが途中解約です。

ソシャレン、クラファンともにほとんどの業者で途中解約は認められていません。

途中解約ができるのは大家どっとこむなどごく一部です。

基本的に運用期間が終わるまでお金は戻ってこないと考えてください。

キャンペーン

ソーシャルレンディングと不動産クラウドファンディングでは、投資額などに応じてプレゼントなどがもらえるキャンペーンを業者が開催することがあります。

例えば次のようなものです。

  • 会員登録でアマゾンギフト券1,000円分プレゼント
  • 10万円以上の投資で投資額の1%分のアマゾンギフト券を贈呈
  • 投資した人の中から抽選で50名に高級焼肉セットをプレゼント

最新のキャンペーン情報は下記記事にまとめています。

最新のキャンペーン情報

デビュー案件

業者が運営を開始後、初めて募集する第1号案件のことを、このブログではデビュー案件と呼んでいます。

このブログが独自に使っている用語であり、一般用語ではありません。

デビュー案件は一般に安全性、利回りともに高いことが多いです。

また、運営開始直後で会員がまだ少ないため、競争率が低く投資しやすいです。

デビュー案件はおすすめだと僕は思っています。

軍用地案件

軍用地案件はソーシャルレンディングのPocket Fundingが扱っている案件です。

担保が投資用不動産として人気が高い軍用地であるため、元本をほぼ確実に回収できることから、安全性が非常に高い人気の案件です。

なぜ、軍用地案件で元本をほぼ確実に回収できるのかは、この狭いスペースでは説明できません。

3分で読めますので、こちらの記事を参照してください。

軍用地案件の安全性が高い理由

1棟アパート、1棟マンション

不動産クラウドファンディングで「1棟アパート、1棟マンション」という表現を使う場合、アパートやマンション丸々1棟が投資対象であることを表します。

逆に投資対象が部屋単位である場合は「区分マンション」という表現を使います。

(区分アパートというのは聞いたことがありません)

海外案件

ソーシャルレンディングでは投資家のお金を借りるのが海外の企業であったり、借り手が日本企業であっても資金使途が海外企業への出資であるなど、投資家のお金の最終的な行先が海外である案件を海外案件といいます。

不動産クラファンでは投資家のお金で取得するのが海外の不動産である案件を海外案件といいます。

一般に海外案件は利回りが高い一方、海外ゆえにリスクが高くなることが多いです。

投資においてリターンとリスクはワンセットであり、ハイリターン・ローリスクはありえません。

初心者は海外案件には手を出さないことを強くおすすめします。

分散投資

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングで分散投資とは、利用する業者や投資する案件、案件のタイプなどを集中させず、複数に分ける投資手法のことです。

例えば、ソシャレンで1つの業者だけを使っている場合、その業者が倒産するとすべての資産を失うことになります。

また、不動産クラファンで東京の物件だけに投資していると、東京の地価の下落が全投資額に影響を及ぼしますよね?

分散投資をすることで大きな被害を防ぎ、万が一の場合でも被害を小さく済ませることができます。

事故

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングで分配金の支払いや元本の償還が遅れたり、元本が戻ってこなくなるなどのトラブルを、このブログでは「事故」と表現しています。

業者

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングの運営会社のことを、このブログでは「業者」と呼んでいます。

FundsやCREAL、バンカーズ、いずれも業者です。

Fundsのサイトの画像

「事業者」という表現を使っているメディアもあります。

満了

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングで募集額満額の応募が集まることを、このブログでは「満了」と表現しています。

募集額1億2千万円の案件で、応募が1億2千万円集まった状態が満了です。

満了のイメージ画像

「完売」という表現を使っているメディアもあります。

担保順位

1つの担保に複数の貸し手がいる場合の、貸したお金を回収する優先順位のことです。

例えば、評価額1億円の土地を担保に3者が下のように融資したとします。

担保順位 貸し手 融資額
第一順位 悪徳銀行 6千万円
第二順位 腹黒信金 2千万円
第三順位 山田さん 1千万円

借り手が返済できなくなり担保を処分するも、8千万円でしか売れなかった。

この場合、まず悪徳銀行が6千万円を回収、次に腹黒信金が2千万円を回収します。

第三順位の山田さんは1円も回収できません。

ソシャレン業者の担保順位が低い場合は注意が必要です。

なお、「抵当権第1順位」は担保順位が第1順位であることと同義です。

源泉徴収税

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングでは、業者が20.42%の所得税を引いてから投資家に分配金を支払います。

この20.42%の所得税のことを源泉徴収税といいます。

引かれた源泉徴収税は業者が税務署に納めます。

壁芯面積

マンションの部屋の面積を測る際に、壁の中心線を基準に出した面積を壁芯面積といいます。

一方、我々が普通に使う壁の内側の線を基準に出した面積は内法面積です。

壁芯面積と内法面積の説明図

1口単位と最低口数

1口単位とは投資できる金額の単位です。

例えば1口=10万円の案件では、20万円、70万円と10万円単位で投資できます。

ですが、13万円や99万円では投資できません。

最低口数とは投資する際に最低限必要な口数です。

例えば以下の案件の場合、

  • 1口単位:1万円
  • 最低口数:2口

最低2万円から1万円単位で投資できます。

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