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年間取引報告書ダウンロード方法｜ソシャレン・クラファン各社

【2022年2月11日更新】

確定申告に必要な支払調書（年間取引報告書）。

ソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディング各社のサイトからダウンロードします。

でも「どこでダウンロードするか分からない！」って業者もありますよね？

左野くん
左野くん

ある！

そこで、

  1. ソーシャルレンディング21社と
  2. 不動産クラファン32社の
  3. ログインからダウンロードまでの流れと
  4. どの項目を確定申告書に記入するか

をまとめました。

確定申告の参考にしてください。

タロウさん
タロウさん

お役に立てば何よりです！

記事内容の正確性は保証しません。
また、確定申告についての質問には答えかねます。税務署に直接お問い合わせください。→ 税についての相談窓口
この記事の著者
投資家・ブロガー
タロウ
タロウ

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファディング専門の投資家です。
2018年にソシャレン・クラファン投資を始め、これまで400件を超える案件に2億円以上を投資し損失ゼロ。
安全性を最重視した投資情報を発信しています。

凡例

この記事では各業者ごとに次の3項目を説明します。

  • ダウンロード方法
  • 参照先
  • 注意点

それぞれの意味を説明します。

 

ダウンロード方法

「ダウンロード方法」は各業者のサイトで支払調書をダウンロードする流れです。

なお、業者によって下記の表現を使っている場合がありますが、いずれも支払調書と同義です。

  • 年間取引報告書
  • 年間損益報告書
  • 期間損益報告書
  • 取引残高報告書

 

参照先

下図は確定申告書の記入欄です。

A～Dは支払調書から転記します。

「参照先」はこの4項目に何を記入すれば良いか、支払調書のどこに記載されているかを示します。

所得の生ずる場所 東京都港区六本木1丁目6番1号
支払者の氏名・名称 SBIソーシャルレンディング株式会社
収入金額 ③ 年間の損益金額（①－②）
源泉徴収税額 ④ 年間の源泉徴収税額
「所得の生ずる場所」欄でビル名等は省略できます。

 

注意点

各業者ごとの注意点です。

タロウさん
タロウさん

それでは本題です！

目次に戻る

ソーシャルレンディング21社

まず、ソシャレン各社です。（五十音順）

 

AGクラウドファンディング

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都港区芝2丁目31番19号
支払者の氏名・名称 AGクラウドファンディング株式会社
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

AGクラウドファンディング 詳しい解説記事

SBIソーシャルレンディング

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. メッセージ
  3. 「投資家様の『年間取引報告書』交付についてのお知らせ」をクリック
  4. メッセージの最後にある「年間損益報告書」をクリック
  5. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都港区六本木1丁目6番1号
支払者の氏名・名称 SBIソーシャルレンディング株式会社
収入金額 ③ 年間の損益金額（①－②）
源泉徴収税額 ④ 年間の源泉徴収税額

注意点

年間取引報告書は毎年1月中旬にPDFファイルで発行されマイページのメッセージボックスに届きます。

SBI-SL 公式サイト

 

OwnersBook

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 右上のメニューボタン → 明細＆関連書面
  3. 画面中ほどの年間取引報告書
  4. 必要年度分の「報告書」をクリック
  5. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都中央区銀座1丁目10番6号
支払者の氏名・名称 ロードスターインベストメンツ株式会社
収入金額 ③ 該当期間損益通算額（① — ②）
源泉徴収税額 ④ 該当期間に係る源泉徴収額

注意点

なし

OwnersBook 詳しい解説記事
OwnersBook 公式サイト

 

CAMPFIRE Owners

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. アカウントまたはメニュー → マイページ
  3. 法定書面
  4. 画面下部の年間損益報告書
  5. 必要年度分の「年間損益報告書」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都渋谷区渋谷2丁目22番3号
支払者の氏名・名称 株式会社CAMPFIRE SOCIAL CAPITAL
収入金額 年間の税引前損益通算合計
源泉徴収税額 年間の支払済み源泉徴収金額の合計

注意点

支払調書には住所の記載がありません。CAMPFIRE Ownersサイトで確認が必要です。

CAMPFIRE Owners 詳しい解説記事
CAMPFIRE Owners 公式サイト

 

COOL

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都世田谷区太子堂2丁目8番7号
支払者の氏名・名称 株式会社COOL
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

COOL 公式サイト

 

クラウドバンク

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 右上のメニューボタン → 各種書類
  3. 期間損益報告書の「ダウンロード」をクリック
  4. 期間を前年の1月から12月までに指定
  5. 「ダウンロード」をクリック
  6. 左上の「印刷」をクリック
  7. 完了
クラウドバンクは画面上に支払調書が表示されるだけで、PDFファイルとしてダウンロードすることはできません。
自分で紙に印刷、または、CubePDFなどのソフトを使ってPDF化する必要があります。

参照先

所得の生ずる場所 東京都港区六本木7丁目15番7号
支払者の氏名・名称 クラウドバンク・フィナンシャルサービス株式会社
収入金額 損益の合計
源泉徴収税額 源泉徴収税額の合計

注意点

なし

クラウドバンク 詳しい解説記事
クラウドバンク 公式サイト

 

SAMURAI FUND

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 電子交付書面
  3. 必要年度分の年間損益報告書の「ダウンロード」をクリック
  4. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都港区赤坂2丁目17番46号
支払者の氏名・名称 SAMURAI証券株式会社
収入金額 年間の税引前損益通算金額
源泉徴収税額 年間の支払済み源泉徴収金額の合計

注意点

なし

SAMURAI FUND 公式サイト

 

CRE Funding

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 右上のメニューボタン
  3. マイページ
  4. 関連書類
  5. 画面中ほどの年間取引報告書
  6. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  7. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都港区虎ノ門2丁目10番1号
支払者の氏名・名称 株式会社CREアライアンス
収入金額 ③ 年間の税引前利益金額の合計（①－②）
源泉徴収税額 ④ 年間の支払済み源泉徴収金額の合計

注意点

FUELグループの年間取引報告書としてまとめて1枚で発行されます。

確定申告書ではFUELでひとまとめではなく、各業者ごとに分けて記入します。

CRE Funding 詳しい解説記事
CRE Funding 公式サイト

 

J.LENDING

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 電子交付 → 支払調書
  3. 必要年度分の左の「閲覧」をクリック
  4. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都中央区日本橋2丁目16番11号
支払者の氏名・名称 株式会社ジャルコ
収入金額 ③年間の損益金額（①-②）
源泉徴収税額 ④年間の源泉徴収税額

注意点

なし

J.LENDING 詳しい解説記事
J.LENDING 公式サイト

 

シノケンオーナーズファンディング

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 右上のメニューボタン
  3. マイページ
  4. 関連書類
  5. 画面中ほどの年間取引報告書
  6. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  7. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都港区浜松町2丁目3番1号
支払者の氏名・名称 株式会社シノケンオーナーズファンディング
収入金額 ③ 年間の税引前利益金額の合計（①－②）
源泉徴収税額 ④ 年間の支払済み源泉徴収金額の合計

注意点

FUELグループの年間取引報告書としてまとめて1枚で発行されます。

確定申告書ではFUELでひとまとめではなく、各業者ごとに分けて記入します。

シノケンオーナーズファンディング 公式サイト

 

高島屋ソーシャルレンディング

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 右上のメニューボタン
  3. マイページ
  4. 関連書類
  5. 画面中ほどの年間取引報告書
  6. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  7. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都中央区日本橋2丁目4番1号
支払者の氏名・名称 髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社
収入金額 ③ 年間の税引前利益金額の合計（①－②）
源泉徴収税額 ④ 年間の支払済み源泉徴収金額の合計

注意点

FUELグループの年間取引報告書としてまとめて1枚で発行されます。

確定申告書ではFUELでひとまとめではなく、各業者ごとに分けて記入します。

高島屋ソーシャルレンディング 公式サイト

 

DL FUNDING

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 右上のメニューボタン
  3. マイページ
  4. 関連書類
  5. 画面中ほどの年間取引報告書
  6. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  7. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都千代田区九段北1丁目13番5号
支払者の氏名・名称 株式会社DLファンディング
収入金額 ③ 年間の税引前利益金額の合計（①－②）
源泉徴収税額 ④ 年間の支払済み源泉徴収金額の合計

注意点

FUELグループの年間取引報告書としてまとめて1枚で発行されます。

確定申告書ではFUELでひとまとめではなく、各業者ごとに分けて記入します。

DL FUNDING 公式サイト

 

 バンカーズ

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都千代田区麹町2丁目12番1号
支払者の氏名・名称 株式会社バンカーズ
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

バンカーズ 詳しい解説記事
バンカーズ 公式サイト

 

bitREALTY

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. マイページ → 電子交付書面
  3. 期間損益報告書
  4. 必要年度分の「確認する」をクリック
  5. 「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 各営業者の所在地
支払者の氏名・名称 各営業者の名称
収入金額 （５）損益分配額
源泉徴収税額 （７）源泉徴収税額

注意点

bitREALTYは各案件ごとに営業者が異なりますので、bitREALTYでまとめてではなく、各営業者ごとに分けて確定申告を行います。

営業者の名称は合同会社BRD1～3、所在地はいずれも東京都港区赤坂3丁目2番6号です。

bitREALTY 公式サイト

 

Funds

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. マイページ → 各種書面
  3. 下に進み「期間損益報告書」
  4. 「期間損益報告書を発行する」をクリック
  5. 前年の1月1日から12月31日までを指定
  6. 「期間損益報告書を発行する」をクリック
  7. すぐにメールが届く
  8. メール内の「書面のダウンロード」をクリック
  9. 開いた画面の下に進み「期間損益報告書」
  10. 必要な期間損益報告書の「ダウンロード」をクリック
  11. 完了

参照先

所得の生ずる場所 各営業者の所在地
支払者の氏名・名称 各営業者の名称
収入金額 金額（源泉前；費用はマイナス）の合計額
源泉徴収税額 源泉徴収額の合計額

注意点

Fundsの年間取引報告書には複数の匿名組合営業者の支払内容が書かれています。

確定申告書にはFundsとしてまとめて合計額を記入するのではなく、各匿名組合営業者ごとに分けてそれぞれ記入します。

Funds 詳しい解説記事
Funds 公式サイト

 

Funvest

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 電子交付
  3. （ここから先は不明）
  4. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都千代田区一番町5番
支払者の氏名・名称 Fintertech株式会社
収入金額
源泉徴収税額

注意点

まだ分配が行われていないため2021年分の支払調書は発行されず、確定申告も必要ありません。

Funvest 公式サイト

 

FUELオンラインファンド

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 右上のメニューボタン
  3. マイページ
  4. 関連書類
  5. 画面中ほどの年間取引報告書
  6. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  7. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都渋谷区道玄坂1丁目22番9号
支払者の氏名・名称 FUEL株式会社
収入金額 ③ 年間の税引前利益金額の合計（①－②）
源泉徴収税額 ④ 年間の支払済み源泉徴収金額の合計

注意点

FUELグループの年間取引報告書としてまとめて1枚で発行されます。

確定申告書ではFUELでひとまとめではなく、各業者ごとに分けて記入します。

FUELオンラインファンド 詳しい解説記事
FUELオンラインファンド 公式サイト

 

Pocket Funding

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. マイページ最下部の「年間取引報告書」
  3. 必要年度分を指定して「ダウンロード」をクリック
  4. 完了

参照先

所得の生ずる場所 沖縄県浦添市仲西3丁目15番5号
支払者の氏名・名称 ソーシャルバンクZAIZEN株式会社
収入金額 (3)年間の税引前損益通算金額
源泉徴収税額 (4)年間の支払済み源泉徴収金額の合計

注意点

なし

Pocket Funding 詳しい解説記事
Pocket Funding 公式サイト

 

旧maneoファミリー

旧maneoファミリー各社は基本的にこれと同じです。

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 電子交付書面
  3. 電子交付書面一覧 → 年間取引報告書
  4. 必要年度分の年間取引報告書の「ダウンロード」をクリック
  5. 完了

参照先

所得の生ずる場所 各業者の所在地
支払者の氏名・名称 各業者の名称
収入金額 年間の税引前損益通算金額
源泉徴収税額 年間の支払済み源泉徴収金額の合計

注意点

「年間の銀行振込手数料（消費税込み）の合計」欄に金額の記載がある場合は、これを確定申告書の「必要経費」欄に記入します。

 

LENDEX

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 運用実績
  3. 画面下部の「取引報告書の作成」
  4. 前年の1月1日から12月31日までを指定
  5. 「取引報告書の作成」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都渋谷区渋谷2丁目1番11号
支払者の氏名・名称 株式会社LENDEX
収入金額 対象期間の実現損益累計額
源泉徴収税額 上記に関わる源泉税

注意点

なし

LENDEXについてはブロガーのNNSさんから情報をご提供いただきました。ありがとうございました！
LENDEX 公式サイト

 

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不動産クラファン32社

次に不動産クラファン各社です。（五十音順）

 

ASSECLI

ダウンロード方法

ASSECLIは1月下旬に支払調書が郵送されます。サイト上でのダウンロードはできません。

参照先

所得の生ずる場所 東京都港区北青山3丁目2番5号
支払者の氏名・名称 株式会社エボルゾーン
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

なし

ASSECLI 公式サイト

 

iRD

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都渋谷区神宮前6丁目12番20号
支払者の氏名・名称 JRD株式会社
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

iRD 公式サイト

 

A funding

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 報告書面
  3. 支払調書
  4. 必要な年度分の「ダウンロード」をクリック
  5. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都渋谷区神宮前2丁目34番17号
支払者の氏名・名称 株式会社アンビションDXホールディングス
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払調書は案件ごとに発行されます。

それぞれの支払金額、源泉徴収税額を合算し、1年分をまとめて入力します。（今年は3枚あって超面倒！）

A funding 詳しい解説記事
A funding 公式サイト

 

X-Crowd

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都渋谷区渋谷2丁目12番19号
支払者の氏名・名称 株式会社インテリックス
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

X-Crowd 詳しい解説記事
X-Crowd 公式サイト

 

えんfunding

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 福岡市博多区住吉3丁目12番1号
支払者の氏名・名称 株式会社えんホールディングス
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

えんfunding 詳しい解説記事
えんfunding 公式サイト

 

大家どっとこむ

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 年間取引報告書
  3. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  4. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都品川区西五反田7丁目17番3号
支払者の氏名・名称 株式会社グローベルス
収入金額 年間の税引前損益通算金額
源泉徴収税額 年間の支払済み源泉徴収金額の合計

注意点

なし

大家どっとこむ 詳しい解説記事
大家どっとこむ 公式サイト

 

ONIGIRI Funding

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 取引ファンド → 電子交付書面
  3. 「20●年度 支払調書」をクリック
  4. 完了

参照先

所得の生ずる場所 横浜市西区桜木町5丁目26番12号
支払者の氏名・名称 きらめき不動産株式会社
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

ONIGIRI Funding 公式サイト

 

CROWD BUILDS

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. マイページ → 収益明細 → 支払い調書
  3. 必要年度分の「開く」をクリック
  4. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都千代田区一番町18番
支払者の氏名・名称 株式会社フィンスター
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

なし

CROWD BUILDS 公式サイト

 

CREAL

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 右上のメニューボタン → 交付書面
  3. 画面下部の年間取引報告書
  4. 必要年度分の「閲覧」をクリック
  5. 右クリック → 印刷
  6. 完了
CREALは画面上に支払調書が表示されるだけで、PDFファイルとしてダウンロードすることはできません。
自分で紙に印刷、または、CubePDFなどのソフトを使ってPDF化する必要があります。

参照先

所得の生ずる場所 東京都台東区東上野2丁目13番2号
支払者の氏名・名称 クリアル株式会社
収入金額 ③年間の損益通算金額（①－②）
源泉徴収税額 ⑤年間の源泉徴収金額合計

注意点

なし

CREAL 詳しい解説記事
CREAL 公式サイト

 

Globalbank Funding

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都中央区銀座1丁目12番4号
支払者の氏名・名称 株式会社グローバルバンク
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

2021年は分配が行われていないため支払調書は発行されず、確定申告も必要ありません。

Globalbank Funding 公式サイト

 

ジョイントアルファ

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 香川県高松市鍛冶屋町7番12号
支払者の氏名・名称 穴吹興産株式会社
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

ジョイントアルファ 詳しい解説記事
ジョイントアルファ 公式サイト

 

タスキFunds

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 交付書面
  3. 必要年度分の支払調書をクリック
  4. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都港区北青山2丁目7番9号
支払者の氏名・名称 株式会社タスキ
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収額

注意点

なし

タスキFunds 公式サイト

 

ちょこっと不動産

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都新宿区西新宿6丁目14番1号
支払者の氏名・名称 株式会社良栄
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

ちょこっと不動産 公式サイト

 

TREC FUNDING

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 案件ごとに異なる
支払者の氏名・名称 案件ごとに異なる
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

TREC FUNDINGの支払者は案件ごとに異なるので、支払調書最下部の支払者欄を参照してください。

TREC FUNDING 公式サイト

 

72CROWD.

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都渋谷区代々木2丁目1番1号
支払者の氏名・名称 株式会社インヴァランス
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

72CROWD. 公式サイト

 

信長ファンディング

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 定期報告
  3. 支払調書
  5. 完了

参照先

所得の生ずる場所 名古屋市中区栄4丁目5番3号
支払者の氏名・名称 株式会社ウッドフレンズ
収入金額
源泉徴収税額

注意点

なし

信長ファンディング 公式サイト

 

BATSUNAGU

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都千代田区神田錦町2丁目7番
支払者の氏名・名称 株式会社リムズキャピタル
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

まだ分配が行われていないため2021年分の支払調書は発行されず、確定申告も必要ありません。

BATSUNAGU 公式サイト

 

victory fund

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都中央区日本橋室町1丁目5番15号
支払者の氏名・名称 カチデベロップメント株式会社
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

victory fund 公式サイト

 

B-Den

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都港区新橋1丁目11番7号
支払者の氏名・名称 株式会社ビーロット
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

B-Den 公式サイト

 

FANTAS funding

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 右上のマイページ → マイページトップ
  3. 画面下部の「支払調書」をクリック
  4. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  5. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都渋谷区恵比寿4丁目3番8号
支払者の氏名・名称 FANTAS technology 株式会社
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

なし

FANTAS funding 詳しい解説記事
FANTAS funding 公式サイト

 

FUNDROP

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都港区六本木1丁目6番1号
支払者の氏名・名称 ONE DROP INVESTMENT 株式会社
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

まだ分配が行われていないため2021年分の支払調書は発行されず、確定申告も必要ありません。

FUNDROP 公式サイト

 

property+

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了
property+は案件によって支払者が異なるため、必要年度分で表示された支払調書すべてをダウンロードします。

参照先

所得の生ずる場所 東京都渋谷区渋谷4丁目2番12号
支払者の氏名・名称 株式会社リビングコーポレーション
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額
所得の生ずる場所 東京都新宿区西新宿1丁目26番2号
支払者の氏名・名称 株式会社アセット・インベストメント・パートナー
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払者が複数ある場合、property+でひとまとめにせず各支払者ごとに確定申告書に入力します。

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

property+ 詳しい解説記事
property+ 公式サイト

 

ぽちぽちFUNDING

ダウンロード方法

ぽちぽちFUNDINGは1月下旬に支払調書が郵送されます。サイト上でのダウンロードはできません。

参照先

所得の生ずる場所 アイディ株式会社
支払者の氏名・名称 東京都品川区東大井2丁目13番8号
収入金額 支払金額又は分配金
源泉徴収税額 源泉徴収額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

ぽちぽちFUNDING 詳しい解説記事
ぽちぽちFUNDING 公式サイト

 

Mr.FUNDMAKER

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都千代田区麹町1丁目7番2号
支払者の氏名・名称 Mr.LAND株式会社
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

まだ分配が行われていないため2021年分の支払調書は発行されず、確定申告も必要ありません。

Mr.FUNDMAKER 公式サイト

 

みんなで資産運用

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 電子交付書面一覧
  3. 年間取引報告書
  5. 完了

参照先

所得の生ずる場所 大阪市北区角田町8番1号
支払者の氏名・名称 大和財託株式会社
収入金額
源泉徴収税額

注意点

なし

みんなで資産運用 公式サイト

 

みんなの年金

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 年間取引報告書
  3. 必要年度分の「年間取引報告書」をクリック
  4. 右クリック → 印刷
  5. 完了

みんなの年金は画面上に支払調書が表示されるだけで、PDFファイルとしてダウンロードすることはできません。

自分で紙に印刷、または、CubePDFなどのソフトを使ってPDF化する必要があります。

参照先

所得の生ずる場所 大阪市中央区島之内1丁目21番19号
支払者の氏名・名称 株式会社ネクサスエージェント
収入金額 ③年間の損益通算金額（① – ②）
源泉徴収税額 ⑤年間の源泉徴収金額合計

注意点

なし

みんなの年金 公式サイト

 

LANDNET Funding

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 収益明細
  3. 支払調書の発行
  4. 必要年度を指定して「発行する」をクリック
  5. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都豊島区南池袋1丁目16番15号
支払者の氏名・名称 株式会社ランドネット
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

なし

LANDNET Funding 公式サイト

 

RENOSY

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 収益明細
  3. 「支払調書の発行」をクリック
  4. 必要年度を指定して「発行する」をクリック
  5. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都港区六本木3丁目2番1号
支払者の氏名・名称 株式会社GA technologies
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

なし

RENOSY 公式サイト

 

利回りくん

ダウンロード方法

利回りくんは1月下旬ごろに年間取引報告書が郵送されます。サイト上でのダウンロードはできません。

参照先

所得の生ずる場所 東京都渋谷区広尾1丁目1番39号
支払者の氏名・名称 株式会社シーラ
収入金額
源泉徴収税額

注意点

なし

 

利回り不動産

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 画面上部またはメニューの「各種書類」
  3. 画面中ほどの支払調書
  4. 必要年度を指定して「検索」をクリック
  5. 必要年度分の「ダウンロード」をクリック
  6. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都港区虎ノ門4丁目3番1号
支払者の氏名・名称 株式会社ワイズホールディングス
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

支払金額、源泉徴収税額ともに支払日ごとに分けて書かれているので、それぞれを合算し1年分をまとめて入力します。

利回り不動産 公式サイト

 

Rimple

Rimpleのサイト画像 新

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. マイページ → 交付書面
  3. 必要年度分の「年間取引証明書」をクリック
  4. 完了

参照先

所得の生ずる場所 東京都新宿区西新宿6丁目5番1号
支払者の氏名・名称 プロパティエージェント株式会社
収入金額 支払金額
源泉徴収税額 源泉徴収税額

注意点

振込手数料欄に金額の記載がある場合は、確定申告書の必要経費欄に記入します。

Rimple 詳しい解説記事
Rimple 公式サイト

 

わかちあいファンド

ダウンロード方法

  1. ログイン
  2. 電子交付書面
  3. 年間取引報告書
  4. 必要年度分の年間取引報告書をクリック
  5. 右クリック → 印刷
  6. 完了

わかちあいファンドは画面上に支払調書が表示されるだけで、PDFファイルとしてダウンロードすることはできません。

自分で紙に印刷、または、CubePDFなどのソフトを使ってPDF化する必要があります。

参照先

所得の生ずる場所 滋賀県大津市島の関1番10号
支払者の氏名・名称 株式会社日本プロパティシステムズ
収入金額 ③年間の損益通算金額（① – ②）
源泉徴収税額 ⑤年間の源泉徴収金額合計

注意点

なし

わかちあいファンド 公式サイト
タロウさん
タロウさん

以上です！

 

おすすめ記事

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コメント

  1. NNS より:
    2022年2月11日 10:26 AM

    タロウさん、こんにちは。
    なかなか大変なことをやってますね（笑）
    ご協力ということで、コメント致します。

    LENDEX
    収入金額：対象期間の実現損益累計額 OOOO円
    源泉徴収税額：上記に関わる源泉税 OOOO円

    victory fund
    こちらの事業者は2号案件が昨年中に運用終了していますので、
    「2021年は分配が行われていないため支払調書は発行されず、確定申告も必要ありません。」は誤りですね。
    私は当該案件に出資していましたので、入力しました。

    以上、一応追加情報ということでご連絡します＾＾

    地味にあれ？って思ったのは、CAMPFIRE Ownersの住所がない問題ですね。
    いや、調べればすぐ分かることですけど、入れといてよと思いました（笑）

    あとは、ここには掲載されていない事業者ですけど、
    振り込みの際に手数料が引かれているものの、引かれている金額がHP上で明示されていないので自分で計算しないといけなかったのが面倒でした。
    これは先方にメールしましたけどね。
    いくら引かれてるのか記載がなかったら確定申告で経費申請しづらいですって。

    私はお金が戻ってくる派なのでモチベーションも高いですけど、
    お金払わないといけない派にとってはほんと面倒ですよね。
    せめて事業者さんがこちらの作業しやすいように工夫してくれることを祈るばかりです。
    タロウさんのこの記事、皆さんの役に立つこと間違いなしだと思いますので、
    私もご紹介させていただきますね。
    また遊びに来ます！

    返信
    • タロウ タロウ より:
      2022年2月11日 2:54 PM

      こんにちは～

      情報ありがとうございます。
      さっそく追記＆修正しました。
      助かりました！

      CAMPFIRE Ownersの住所は一瞬あれ？ってなりましたよね。
      他にもSYLAの支払調書は去年の内に送られていたとか落し穴がポコポコです。

      振込手数料もそうですよね。
      支払調書に書いておいてもらえれば助かるのですが。
      デポジット方式で出金手数料投資家負担のところとか、出金の都度自分で記録つけておかないと分かんなくなりますから。

      ＞私もご紹介させていただきますね。
      あざっす！

      返信
  2. NNS より:
    2022年2月11日 3:10 PM

    タロウさん！何度も失礼してます。
    今、ふといただいた返信なんか読みながら、
    ボケーっとしてたのですが、ビットリアルティはたぶん誤りがあると思います。
    「支払者の氏名・名称」
    ココはビットリアルティではなく、各案件ごとの合同会社が営業者ですから、
    合同会社の名前を入れないといけないかと思います。
    （書面上にも(作成事務代行者)となっています）
    なので、複数の合同会社の案件に出資しているのであれば、
    分けて申告しないといけないですね。
    TRECとかFUNDSとか営業者が複数になっている事業者と同様です。

    ただ、私もうっかりしてたのは、何気なしに【住所はビットのところ】
    って思い込んで打ち込んでいましたけど、
    ネット上で調べたら住所は別の場所でした。
    私が投資した案件の合同会社BRD3は東京都港区赤坂4丁目2番6号でした。
    後で訂正しないと・・・

    このあたりはちゃんと書面上に住所を記載してもらいたいところだよなーと思った私でした。
    何度も失礼しました。

    返信
    • タロウ タロウ より:
      2022年2月12日 7:08 AM

      あら、ほんとだ。
      お恥ずかしい。
      ってか、僕去年なにも考えずに「ビットリアルティ株式会社」で確定申告してますわ。笑
      記事内容も修正しました。
      ありがとうございました！

      言い訳にもならんのですけど、20何社も処理してると機械作業になっちゃうんですよね。
      事業者名と住所探して丸写しの流れ作業みたいな。
      FundsやFUELみたいに支払者ごとに住所、金額を書いてくれると分かりやすくて助かるんだけどなぁ…

      返信
  3. NNS より:
    2022年2月24日 4:35 PM

    タロウさん、こんにちは。
    一応、ご連絡まで・・・ということでお送りします。

    「TSON FUNDING」「信長ファンディング」「victory fund」
    はそれぞれ昨年で運用を終了した案件がありましたが、支払調書の発行は来年になるということでした。
    ですので、victory～に関しては当初のタロウさんの記載で良かったことになります。申し訳ありませんでした。

    私としては発生主義ということで昨年の内に運用期間の終了があったのであれば昨年分かなと思ったのですが、金額が確定したのが今年に入ってからなので来年の確定申告になるそうです。

    特にTSONさんの場合は、償還当日までの分が利回りに上乗せされているので、
    ここはそのため今年確定した扱いになるという説明でした。
    これは自分的には納得しています。

    私もミニ記事的に書いてみようかなと思っていますが、
    取り急ぎ、ご連絡しておきます！

    返信
    • タロウ タロウ より:
      2022年2月25日 7:12 AM

      こんにちは～

      なるほど、そういうことでしたか。
      了解です！（面倒なので再書き直しは省略ってことでｗ）

      「発生主義」ですが、運用終了＝利益の発生ではないです。
      運用期間が終了しただけであって、そこから精算作業が始まりますよね。
      そして、精算の結果、利益が分配されることが確定。ここで「発生」です。
      （と、僕は理解しています。）

      僕の場合で言うと、旧SYLAの東神奈川案件です。
      2020年12月運用終了、2021年1月分配確定、これを今回の確定申告で申告します。
      支払調書を今年の3月に送ってくれたそうで、そんなもん取ってないわい！で再発行してもらいました。笑

      返信

1棟アパート、1棟マンション

不動産クラウドファンディングで「1棟アパート、1棟マンション」という表現を使う場合、アパートやマンション丸々1棟が投資対象であることを表します。

逆に投資対象が部屋単位である場合は「区分マンション」という表現を使います。

（区分アパートというのは聞いたことがありません）

軍用地案件

軍用地案件はソーシャルレンディングのPocket Fundingが扱っている案件です。

担保が投資用不動産として人気が高い軍用地であるため、元本をほぼ確実に回収できることから、安全性が非常に高い人気の案件です。

なぜ、軍用地案件で元本をほぼ確実に回収できるのかは、この狭いスペースでは説明できません。

3分で読めますので、こちらの記事を参照してください。

→ 軍用地案件の安全性が高い理由

1棟アパート、1棟マンション

不動産クラウドファンディングで「1棟アパート、1棟マンション」という表現を使う場合、アパートやマンション丸々1棟が投資対象であることを表します。

逆に投資対象が部屋単位である場合は「区分マンション」という表現を使います。

（区分アパートというのは聞いたことがありません）

海外案件

ソーシャルレンディングでは投資家のお金を借りるのが海外の企業であったり、借り手が日本企業であっても資金使途が海外企業への出資であるなど、投資家のお金の最終的な行先が海外である案件を海外案件といいます。

不動産クラファンでは投資家のお金で取得するのが海外の不動産である案件を海外案件といいます。

一般に海外案件は利回りが高い一方、海外ゆえにリスクが高くなることが多いです。

投資においてリターンとリスクはワンセットであり、ハイリターン・ローリスクはありえません。

初心者は海外案件には手を出さないことを強くおすすめします。

分散投資

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングで分散投資とは、利用する業者や投資する案件、案件のタイプなどを集中させず、複数に分ける投資手法のことです。

例えば、ソシャレンで1つの業者だけを使っている場合、その業者が倒産するとすべての資産を失うことになります。

また、不動産クラファンで東京の物件だけに投資していると、東京の地価の下落が全投資額に影響を及ぼしますよね？

分散投資をすることで大きな被害を防ぎ、万が一の場合でも被害を小さく済ませることができます。

事故

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングで分配金の支払いや元本の償還が遅れたり、元本が戻ってこなくなるなどのトラブルを、このブログでは「事故」と表現しています。

業者

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングの運営会社のことを、このブログでは「業者」と呼んでいます。

FundsやCREAL、バンカーズ、いずれも業者です。

Fundsのサイトの画像

「事業者」という表現を使っているメディアもあります。

満了

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングで募集額満額の応募が集まることを、このブログでは「満了」と表現しています。

募集額1億2千万円の案件で、応募が1億2千万円集まった状態が満了です。

満了のイメージ画像

「完売」という表現を使っているメディアもあります。

担保順位

1つの担保に複数の貸し手がいる場合の、貸したお金を回収する優先順位のことです。

例えば、評価額1億円の土地を担保に3者が下のように融資したとします。

担保順位 貸し手 融資額
第一順位 悪徳銀行 6千万円
第二順位 腹黒信金 2千万円
第三順位 山田さん 1千万円

借り手が返済できなくなり担保を処分するも、8千万円でしか売れなかった。

この場合、まず悪徳銀行が6千万円を回収、次に腹黒信金が2千万円を回収します。

第三順位の山田さんは1円も回収できません。

ソシャレン業者の担保順位が低い場合は注意が必要です。

源泉徴収税

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングでは、業者が20.42％の所得税を引いてから投資家に分配金を支払います。

この20.42％の所得税のことを源泉徴収税といいます。

引かれた源泉徴収税は業者が税務署に納めます。

壁芯面積

マンションの部屋の面積を測る際に、壁の中心線を基準に出した面積を壁芯面積といいます。

一方、我々が普通に使う壁の内側の線を基準に出した面積は内法面積です。

壁芯面積と内法面積の説明図

1口単位と最低口数

1口単位とは投資できる金額の単位です。

例えば1口＝10万円の案件では、20万円、70万円と10万円単位で投資できます。

ですが、13万円や99万円では投資できません。

最低口数とは投資する際に最低限必要な口数です。

例えば以下の案件の場合、

  • 1口単位：1万円
  • 最低口数：2口

最低2万円から1万円単位で投資できます。

右田さん
右田さん

2万円の次は3万円だよ。

こんな感じに別ウィンドウが開き、ここで用語の解説などをします。

右下の「close」か別ウィンドウの外の部分をタップすると、別ウィンドウが閉まり記事に戻ります。

不成立

不成立とは案件の募集を行ったが、事情により案件を実行できなくなることです。

例えば、応募が最低成立金額に達しない場合、案件を実行できず不成立となります。

また、不動産クラファンで応募は順調に集まっていたものの、取得予定だった不動産に不備が見つかったため取得が中止になり、案件が不成立となることもありえます。

逆に成立は応募が集まり案件を実行できるようになることです。

最低成立金額

例えば、ソーシャルレンディングで「投資家から5千万円集めて企業に貸す」という案件があるとします。

この案件を募集して10万円しか集まらなかったら、ぜんぜん足りないので貸せませんよね？

でも、不足が数百万円ならば、その分は業者が自社で資金を出して合計5千万円とし、企業への融資を実行できるかもしれません。

そこで、業者が募集の際に「4千万円以上集まれば、満額集まらなくても不足分は自社で負担して融資を実行します」と約束します。

この場合の4千万円が最低成立金額です。

つまり、最低これだけ集まれば案件を実行しますよというラインのことです。

貸付金利

ソーシャルレンディングでは投資家から集めたお金を企業などに貸し、得られた利益を投資家に分配します。

例えば、企業に7％で貸し、ソシャレン業者が利益を2％取り、5％を投資家に分配します。

ソーシャルレンディングの貸付金利の説明図

企業に貸す際の金利（上図の7％）が貸付金利です。

上場企業系

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファンディングで「上場企業系の業者」とは、業者自身やその親会社などが上場企業である業者を指します。

上場企業は信用力が高いことから、上場企業系の業者が運営するソシャレン、不動産クラファンは信頼性、安全性が高いと多くの投資家に認識されています。

ただし、「上場企業系＝100％安全」とは限らないので注意が必要です。

運用と運用期間

不動産クラウドファンディングにおいて運用とは、投資家から集めた資金で取得した不動産を、賃貸したり売却したりすることで利益を生み出すことをいいます。

運用を行う期間は案件ごとにあらかじめ決められており、これを運用期間といいます。

マスターリース契約

不動産クラウドファンディングでは投資家の資金で不動産クラファン業者が物件を取得し、入居者から家賃を得ます。

しかし、入居者が見つからなければ家賃が入らず、投資家が分配金を得られなくなります。

そこで、不動産クラファン業者が不動産業者と次のような契約を結びます。

  1. 不動産クラファン業者が不動産業者に部屋を貸す
  2. 不動産業者が入居者に部屋を貸す
  3. 入居者が見つからなくても不動産業者は毎月の家賃を不動産クラファン業者に払う

マスターリース

これがマスターリース契約です。

マスターリース契約により投資家は入居者が見つからないリスクから隔離され、投資の安全性が向上します。

部分当選

ソーシャルレンディングと不動産クラウドファンディングの募集には、早い者勝ちの先着方式の他に、応募した人の中から投資できる人を抽選で決める抽選方式があります。

抽選方式では、50万円で応募して当選したら50万円投資できるのが基本です。

しかし、50万円の内、30万円分だけ当選する（=30万円だけ投資できる）こともあります。

これが部分当選です。

当選者の最後の1人が残額を割り当てられて部分当選になる場合の他、多くの人を当選にするために業者が全員を部分当選にする場合などがあります。

借り手企業

ソーシャルレンディングでは投資家から集めたお金を、ソシャレン業者が企業に貸します。

投資家のお金を借りるのが借り手企業です。

ソーシャルレンディングの仕組み

そして、借り手企業が支払う利息が、投資家が受け取る分配金となります。

一方で、借り手企業が倒産したり返済不能になると、投資家のお金が戻ってこないことも。

ソーシャルレンディングのリスク

ですので、ちゃんと返済できるのか？ソーシャルレンディングでは借り手企業の見極めが非常に重要です。

満室賃料

満室賃料とは、その物件が満室の場合に得られる想定賃料のことです。

全4室の1棟アパートで、各部屋の賃料が以下の場合、

  • 101号室：4.5万円
  • 102号室：4.5万円
  • 201号室：5.5万円
  • 202号室：5.5万円

満室賃料は月間20万円、年間240万円です。

空室リスク

空室リスクとは投資対象物件に入居者がつかず、空室で家賃収入を得られなくなるリスクです。

匿名組合型と任意組合型

不動産クラウドファンディングを含む不動産特定共同事業は、主に匿名組合型と任意組合型に分かれます。

主な違いは一般に下表の通りです。

匿名組合型 タイプ 任意組合型
匿名組合契約 契約 任意組合契約
なし 物件の所有権 あり
少なめ 最低出資額 多め
短め 運用期間 長め
有限責任 責任 無限責任
雑所得 所得区分 不動産所得

物件が倒壊して隣接する建物に被害が及んだ場合、任意組合型では出資額を超えて賠償責任が発生します。

匿名組合型の場合は責任範囲は出資額が上限であり、最悪でも全損で済みます。

任意組合型は所得区分が不動産所得で有利なため、相続など節税対策に使われることが多いです。

不動産クラファンではほとんどの案件が匿名組合型です。

不動産特定共同事業

不動産特定共同事業は次のような事業です。

  1. 複数の投資家から出資を受け
  2. 集まった資金で不動産を取得、運用し
  3. 得られた利益を投資家に分配する

多くの場合、1億円の1棟マンションを100口の持ち分に分割し、1口100万円で販売するといった、不動産小口化商品の形を取ります。

不動産特定共同事業のうち、募集などをインターネットを使って行うのが不動産クラウドファンディングです。

不動産小口化商品

不動産小口化商品は不動産を小口の持分に分割して販売する不動産投資商品です。

例えば、1億円の1棟マンションを1口100万円の持分100口に分割し、1口単位で販売します。

仮にこのマンションで1,000万円の利益が出た場合、1口投資した人は10万円、5口投資した人は50万円を得るイメージです。

不動産クラファンの場合、持分には利益の分配を受ける権利が含まれますが、物件の所有権は含まれません。

 

デポジット口座

デポジット口座とは業者内で投資家ごとに設置されるお財布のようなものです。

デポジット口座方式の業者では、投資家は事前に銀行から業者にお金を振り込み、そのお金は業者内のデポジット口座で保管されます。

デポジット口座

そして、デポジット口座のお金で案件に投資します。

また、分配金や償還された元本はデポジット口座で保管され、投資家が必要なときに出金申請し、自分の銀行口座に引き出します。

デポジット口座

 

売却リスク

不動産において、物件が予定通りの価格で売却できない、もしくは、売却そのものができない可能性を売却リスクといいます。

売却リスクが現実化すると、投資家には次のような不利益が生じる場合があります。

  • 分配金が予定額を下回る
  • 分配を受けられない
  • 元本の一部が戻ってこない
  • 元本のすべてが戻ってこない

流動性

不動産において、売買のしやすさや、現金化のしやすさを流動性といいます。

都心の一等地など需要が高く売りやすい物件は「流動性が高い」、逆に農村の空き家など需要が低く売りにくい物件は「流動性が低い」です。

譲渡

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファンディングで自分の出資持分（利益の分配や元本の償還を受ける権利）を、第三者に譲り渡すことを譲渡といいます。

例えば、〇〇FUNDINGで10万円投資し、それを第三者（〇〇FUNDINGを含む）に10万円（もしくはそれ以外の金額）で買い取ってもらうイメージです。

入金と出金

投資するお金をソシャレン、クラファン業者の銀行口座に振り込むことを入金といいます。

運用が終わったお金が業者から投資家の銀行口座に振り込まれることを出金といいます。

元本

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングで、投資家が出資（投資）したお金のことを元本といいます。

リフォームとリノベーション

リフォーム、リノベーションともに、住宅の改修や改築を指します。

両者の違いはリフォームは「元の状態に戻す」ことであり、例えば壁の張替えや外壁の塗替えはリフォームです。

対して、リノベーションはリフォームよりも大がかりな改修、改築を行うことで「住宅の機能や価値を高める」ことを指します。

例えば、床暖房の新設や、壁を撤去して広々としたLDKへの間取りの変更はリノベーションです。

リフォームが老朽化で800万円に下がった物件の価値を元の1,000万円に戻すのに対し、リノベーションでは機能を付加して1,200万円に高めるイメージです。

分配と分配金

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングで、運用で得られた利益を投資家に支払うことを分配といいます。

また、支払われる利益を分配金と呼びます。

案件

ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングで、募集される1つ1つの投資商品のことを案件と呼びます。

この用語は次のように使われます。

  • 〇〇業者から新しい案件が出た
  • 今度の案件は利回りが高い
  • 先週は△△案件に10万円投資した
  • □□業者は先月は3案件募集があった
  • ◇◇案件に応募したが抽選で落選した

すいません、上手く説明できなくて。

区分マンション

マンションを部屋単位で購入し投資する場合、「区分マンションに投資する」といった表現をします。

対して、1棟単位で購入、投資する場合は「1棟マンションに投資する」といいます。

独立した部屋1つ1つが区分マンションであり、面積や間取りを問いません。

ワンルームでも4LDKでも区分マンションです。

大島てる

大島てるは全国の事故物件情報を掲載するウェブサイト、及び、そのサイトを運営する会社の名称です。

先着方式と抽選方式

ソーシャルレンディングと不動産クラウドファンディングの募集方式は2つあります。

一つは募集開始と同時によ～いどんで早い者勝ちで投資できる人が決まる先着方式です。

もう一つは募集期間中に応募した人の中から抽選で投資できる人を決める抽選方式です。

成立前書面

成立前書面（契約成立前書面、契約締結前交付書面）は、ソーシャルレンディングや不動産クラウドファンディングで案件に応募する前に確認する書類です。

確認することで応募できるようになります。

成立前書面の確認画面

案件の詳細情報や契約内容などが書かれており、契約書に相当するものだと考えてください。

多くの業者で募集開始前から確認が可能です。

サイトに書かれていない情報も多いので、事前に必ず確認することを強くおすすめします。

モニタリング

ソーシャルレンディングにおいてモニタリングとは、借り手が融資契約を守れるか、ソシャレン業者が監視することをいいます。

業者によって異なりますが具体的な作業としては、定期的な借り手企業の訪問、経営者などへのヒアリング、財務書類のチェックなどがあります。

定期的にモニタリングを行うことで借り手の異常などを早期に察知し、貸し倒れを防ぐことができます。

このため、業者のモニタリングの実施とその精度は投資家にとって重要です。

あと入金と事前入金

投資するお金を業者に入金する方法は2つあります。

一つは先着や抽選の結果、投資できることが決まってから業者の口座に振り込むあと入金方式です。

もう一つは募集開始前に業者のデポジット口座への入金が必要な事前入金方式です。

デポジット口座

デポジット口座のお金は応募した案件への出資に充当されます。

ただし、抽選に落選などで投資できなくなると、入金したお金がデポジット口座で寝ることになります。

さらに、このお金を自分の口座に出金する際の振込手数料が投資家負担の業者もあります。

投資家にとってはあと入金の方が有利です。

 

早期償還

ソーシャルレンディングで借り手が予定より早く返済したり、不動産クラウドファンディングで物件が予定より早く売れることがあります。

そういった理由で案件の運用が予定より短い期間で終わり、業者が元本を予定より早く投資家に返すことを早期償還といいます。

例えば、運用期間12カ月の予定が6カ月で早期償還になると、受け取る分配金は基本的に半分になります。

ネガティブに捉えられがちですが、業者が確実に返済できる借り手、売れる物件を選んで案件を組成した証でもあります。

分配原資

分配原資とは分配金の出どころのことです。

例えば、入居者から得る家賃から投資家に分配金を払う場合、分配原資は家賃です。

家賃はインカムゲインですので、分配原資はインカムゲインとも表現できます。

組成

案件を作ることを組成といいます。

  • 投資対象は緑町ハイツ102号室で
  • 利回りは4.5％で
  • 運用期間1年
  • 募集総額2,300万円の案件を作る

こうやって案件が出来上がります。

組成 → 募集 → 運用開始 → 運用終了 → 償還

ソーシャルレンディング、不動産クラウドファンディングの案件はこのような流れで運営され、その最初の段階が案件の組成です。

元本毀損

元本毀損（元本割れ）とは投資したお金の一部、または、すべてが戻ってこなくなることです。

例えば、不動産クラウドファンディングで2,000万円で取得した物件が1,500万円でしか売れなかった場合、元本の一部が戻ってこないことがあります。

また、取得した物件が地震で倒壊し売れなくなった、ソーシャルレンディングで借り手企業が倒産したなどで、元本の全額が戻ってこないこともありえます。

クラファン案件の管理手数料

不動産クラファンで区分マンションなどが投資対象になる場合、物件の入居者募集や家賃徴収といった管理業務が行われます。

これらの業務は業者または外部の不動産業者が代行し、そこでは管理手数料が発生します。

案件の利回りはこういった手数料や経費も差し引いた上で計算されたものです。

ですので、投資家が管理手数料を別途支払う必要はありません。

優先出資と劣後出資

不動産クラファンでは一般に投資家と業者が共同で出資し、物件を取得します。

例えば、投資家が2,400万円、業者が600万円出資し、3,000万円の物件を取得するといった感じです。

出資者 出資額
投資家（優先出資） 2,400万円
業者（劣後出資） 600万円
出資総額 3,000万円

この時、投資家分の出資を優先出資、業者分の出資を劣後出資といいます。

なぜ、そのような言い方をするのかなど、詳しくは下記記事を参照してください。

→ 優先劣後出資方式と劣後出資比率

キャピタルゲイン型

不動産クラファンの案件は大きくキャピタルゲイン型とインカムゲイン型に分かれます。

投資対象物件を売却した際の売却益を分配原資（分配金の出どころ）とする案件がキャピタルゲイン型です。

一方のインカムゲイン型は運用期間中の家賃収益を分配原資とします。

なお、売却益と家賃収益の両方を分配原資とする併用型の案件もあります。

自社買取

不動産クラファンでは運用期間の最後に物件を不動産投資家など第三者に売却するのが一般的です。

しかし、何らかの事情で売却できなかった場合、自社で物件を買い取ることがあります。

売却できずに元本が戻ってこないところが、業者が買い取ることで元本が戻ってくることになるので、自社買取は投資家にとってメリットです。

インカムゲイン型の案件では、最初から自社買取の予定で案件を組成することもあります。

劣後出資比率

不動産クラファンでは一般に投資家と業者が共同で出資し、物件を取得します。

例えば、投資家が2,400万円、業者が600万円出資し、3,000万円のマンションを取得するといった感じです。

このとき、出資総額に対する業者分の出資額の比率を劣後出資比率といいます。

さきほどの例では20％です。

出資者 出資額 出資比率
投資家 2,400万円 80％
業者 600万円 20％
合計 3,000万円

そして、劣後出資比率が高いほど安全性が高まります。

右田さん
右田さん

数字が大きいほど安全だよ。

なぜ高いほど安全なのか？

詳しくは下記記事を参照してください。

→ 優先劣後出資方式と劣後出資比率

償還

案件の運用が終わり、業者が元本を投資家に返すことを償還といいます。

クリック合戦

募集が先着方式の案件では、投資できる人が決まるのは早い者勝ちです。

このため、人気の案件では募集開始と同時に応募が殺到します。

この状態をクリック合戦といいます。

信託受益権

信託受益権とは信託財産から発生する利益を受け取る権利のことです。

詳しくは↓こちらの記事を参照してください。

信託受益権とは？（別タブで開く）

信託受益権とは？（今開いているタブで開く）

抵当権と根抵当権と極度額

抵当権とは借り手が返済できなくなった時に担保を売却し、その代金から他の債権者に優先して返済を受ける権利です。

抵当権は1つの借り入れに対して設定されるため、返済時点で消滅します。

これに対し根抵当権ではあらかじめ融資の上限額を設定し、その範囲内であれば何度でも融資と返済が可能です。

その都度、抵当権の設定登記を行う必要がないため、企業への融資などでよく利用されます。

極度額は根抵当権の融資上限額のことです。

債務履行

まず、「債務」とは他人に対し何らかの行動を行う義務のことです。

そして、債務を実際に行うことを債務履行といいます。

ソーシャルレンディングの場合、借り手（債務者）が利払いや元本の返済をすることや、連帯保証人が借り手に代わってそれらを行うことが債務履行にあたります。

逆に、借り手が経営悪化などに至り、利払いや元本返済をしない（できなくなる）ことが債務不履行です。

LTV

ソーシャルレンディングで使われる用語で、担保評価額に対する融資額の割合をいいます。

例えば、1億円の土地を担保に8千万円を融資する場合、LTVは80％です。

担保が評価額通りに売れるとは限らないため、LTVの数字が小さいほど安全性が高いとされます。

資金使途

ソーシャルレンディングで業者から借りたお金を借り手が何に使うかを資金使途といいます。

延滞

ソーシャルレンディングで借り手が期限内に返済できなくなることを延滞といいます。

また、ソシャレン、不動産クラファンで分配金の支払いや元本の償還が予定より遅れている状態を延滞と呼ぶことがあります。

業者や投資家によっては「遅延」という表現が使われることもありますが、意味は同じです。